Справа № 524/4013/16-ц
Провадження № 2/524/102/17
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03.08.2017 року Автозаводський районний суд м. Кременчука у складі:

головуючого судді Рибалки Ю.В.,

при секретарі Коршак Н.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кременчуці клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом ПАТ «ОТП Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Автозаводського районного суду м. Кременчука знаходиться справа за вищевказаним позовом.

До суду надійшло клопотання від відповідача та його представників про витребування доказів, а саме просили витребувати від позивача в особі ПАТ «ОТП Банк»: оригінали для огляду та належним чином завірені копії для долучення їх до матеріалів справи у суді документів кредитної справи по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року, які передбачені Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000 року, та інші зазначені нижче документи, які передбачені законодавством України при оформленні кредитних договорів в іноземній валюті. Усі наявні матеріали кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року. Документ, який підтверджує повноваження працівника Банку на підписання Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року., за яким стягуються кошти. Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт виконання Кредитором ЗАТ «ОТП Банк» (на теперішній час ПАТ «ОТП Банк») свого кредитного зобовязання, визначеного у п. 2 частини № 1 Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року та який заявлений у позові, з підтвердженням повноважень осіб, які склали та підписали ці документи, а також отримання Позичальником ОСОБА_1 цих коштів у визначеному розмірі та у визначеній валюті. Детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року з визначенням у ньому наданої Банком ОСОБА_1 суми Кредиту та усіх щомісячних платежів, внесених Позичальником до Банку з метою погашення цього Кредиту, а також з визначенням у ньому усіх нарахувань, передбачених умовами Договору, та погашення цих нарахувань. Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти. Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому поточного рахунку № 2620 2 501831329. Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 2 501831329 за період з початку 2009 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти. Внутрішнє розпорядження Банку про відкриття позичкового рахунку для обліку довгострокових кредитів (чи то іпотечних, чи то на поточні потреби) та на відкриття рахунку для обліку нарахованих доходів за кредитами. Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому банківського рахунку 1329, з якого, згідно копії дубліката меморіального ордеру № 1 від 28 липня 2008 р., наданого Позивачем до суду, Платником - ОСОБА_1 було перераховано на рахунок 1329 Одержувача коштів - ОСОБА_1 суму, визначену у цьому меморіальному ордері кредитних коштів в розмірі або 78 380,00 USD, або 379 578,66 грн. Ліцензію (дозвіл) Національного Банку України на право здійснення ЗАТ «ОТП Банк» кредитування в іноземній валюті станом на 28.07.2008 року. Реєстраційне свідоцтво Національного Банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті на імя позичальника ОСОБА_1. Разову індивідуальну ліцензію на використання іноземної валюти (долар США) в якості засобу платежу, згідно з якою ОСОБА_1 видано споживчий кредит в іноземній валюті при вчиненні кредитного правочину (на умовах кредитного договору); письмове попередження ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, а саме ОСОБА_1, як того вимагає пункт 3.8 Постанови № 168 Національного банку України від 10.05.2007 року «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту» . Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про наявні у ЗАТ «ОТП Банк» форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобов'язаннями споживача, переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, як того вимагає пункт 2.1 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року. Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту. Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу (iпотечний борг основне зобовязання за будь-яким правочином, виконання якого забезпечене іпотекою) відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати».

Відповідно до ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Суд вважає клопотання про витребування доказів таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст.130, 137, 208-210 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання відповідача - задовольнити.

Витребувати від ПАТ «ОТП Банк»:

1.Оригінали для огляду та належним чином завірені копії для долучення їх до матеріалів справи у суді документів кредитної справи по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року, які передбачені Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000 року, та інші зазначені нижче документи, які передбачені законодавством України при оформленні кредитних договорів в іноземній валюті.

2.Документ, який підтверджує повноваження працівника Банку на підписання Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року., за яким стягуються кошти.

3.Первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт виконання Кредитором ЗАТ «ОТП Банк» (на теперішній час ПАТ «ОТП Банк») свого кредитного зобовязання, визначеного у п. 2 частини № 1 Кредитного договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року та який заявлений у позові, з підтвердженням повноважень осіб, які склали та підписали ці документи, а також отримання Позичальником ОСОБА_1 цих коштів у визначеному розмірі та у визначеній валюті.

4.Детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1 по Кредитному договору № ML-D05/047/2008 від 28.07.2008 року з визначенням у ньому наданої Банком ОСОБА_1 суми Кредиту та усіх щомісячних платежів, внесених Позичальником до Банку з метою погашення цього Кредиту, а також з визначенням у ньому усіх нарахувань, передбачених умовами Договору, та погашення цих нарахувань.

5.Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 6 501831329 за період з 28 травня 2008 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти.

6.Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому поточного рахунку № 2620 2 501831329.

7.Зведену виписку у загальних сумах помісячно за рахунком 2620 2 501831329 за період з початку 2009 року до 29 квітня 2016 року з визначенням взаємопов'язаних кореспондуючих рахунків бухгалтерського обліку, на які розподілялись внесені на погашення кредитної заборгованості кошти.

8.Внутрішнє розпорядження Банку про відкриття позичкового рахунку для обліку довгострокових кредитів (чи то іпотечних, чи то на поточні потреби) та на відкриття рахунку для обліку нарахованих доходів за кредитами.

9.Договір, укладений між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 про відкриття останньому банківського рахунку 1329, з якого, згідно копії дубліката меморіального ордеру № 1 від 28 липня 2008 р., наданого Позивачем до суду, Платником - ОСОБА_1 було перераховано на рахунок 1329 Одержувача коштів - ОСОБА_1 суму, визначену у цьому меморіальному ордері кредитних коштів в розмірі або 78 380,00 USD, або 379 578,66 грн.

10.Ліцензію (дозвіл) Національного Банку України на право здійснення ЗАТ «ОТП Банк» кредитування в іноземній валюті станом на 28.07.2008 року.

11.Реєстраційне свідоцтво Національного Банку України щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті на імя позичальника ОСОБА_1.

12.Разову індивідуальну ліцензію на використання іноземної валюти (долар США) в якості засобу платежу, згідно з якою ОСОБА_1 видано споживчий кредит в іноземній валюті при вчиненні кредитного правочину (на умовах кредитного договору).

13.Письмове попередження ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, а саме ОСОБА_1, як того вимагає пункт 3.8 Постанови № 168 Національного банку України від 10.05.2007 року «Про затвердження Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту».

14.Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про наявні у ЗАТ «ОТП Банк» форми кредитування з коротким описом відмінностей між ними, в тому числі між зобов'язаннями споживача, переваги та недоліки пропонованих схем кредитування, як того вимагає пункт 2.1 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року.

15.Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Постанови №168 Національного банку України від 10.05.2007 року, яке свідчить про його обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

16.Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» позичальнику ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу (iпотечний борг основне зобовязання за будь-яким правочином, виконання якого забезпечене іпотекою) відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати».

Становити строк для надання витребуваних доказів до 20.09.2017.

Оголосити у справі перерву для отримання витребуваних доказів та викликати сторони у судове засідання, яке відбудеться о 13-00 год. 28.09.2017 в приміщенні Автозаводського районного суду м. Кременчука, малий зал. № 7.

Ухвала є обовязковою для виконання та оскарженню не підлягає.

Суддя Ю.В. Рибалка