Провадження №2/523/1073/17
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"15" травня 2017 р. м. Одеса

Суворовський районний суд міста Одеси, в складі:

головуючого судді Малиновського О.М.,

при секретарі Шевчук М. Є.

розглянувши клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОСОБА_2, ПАТ «Дельта Банк», ПАТ «Альфа Банк», за участю третіх осіб без самостійних вимог ОСОБА_3, ОСОБА_4 про захист прав споживача, визнання недійсними договір кредиту, іпотеки, поруки, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до суду з позовними вимогами в яких просить визнати недійсним кредитний договір №1501/0408/71-043 від 10.04.2008р., іпотечний договір №1501/0408/71-043-Z-1 від 10.04.2008р. та договори поруки №1501/0408/71-043-Р-1, №1501/0408/71-043-Р-2 від 10.04.2008р.

Ухвалою суду від 28.02.2017 р. по справі була призначена судова бухгалтерська експертиза. 05.04.2017 р. на адресу суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення експертного дослідження, а саме вихідні дані, які перебувають у ПАТ «Альфа Банк», ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк».

На підставі вищезазначеного суд вважає, що з метою повного, всебічного та обєктивного розгляду справи та на виконання клопотання експерта необхідно витребувати зазначені відомості з ПАТ «Альфа Банк», ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк».

Керуючись ст. 137 ЦПК України, -

УХВАЛИВ:

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк», Публічного акціонерного товариства «Сведбанк», Публічного акціонерного товариства «Омега Банк», Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» наступні відомості:

- копію матеріалів кредитної справи ОСОБА_1 (належним чином завірену) в тому числі документи, що підтверджують нарахування комісій, штрафних санкцій, додаткових платежів, плати за обслуговування кредиту, відсотків, погашення кредиту, відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

- Витяг із положення про облікову політику ПАТ «Альфа Банк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобовязань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

- Внутрішні нормативні акти ПАТ«Альфа Банк», ВАТ Сведбанк, ПАТ Сведбанк ПАТ Омега Банк,ПАТ Дельта Банк та ПАТ Альфа Банк що регламентують виконання конкретних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.:

●Положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ«Альфа Банк», ВАТ Сведбанк, ПАТ Сведбанк ПАТ Омега Банк,ПАТ Дельта Банк та ПАТ Альфа Банк, складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Альфа Банк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року;

●Положення про операційну діяльність ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк» ;

●Внутрішні положення ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Альфа Банк», про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- Документальне підтвердження ВАТ «Сведбанк», видачі грошових коштів ОСОБА_1 77 400 доларів США за договором про надання кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року;

- Довідку про рахунки, відкриті в ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк» клієнту ОСОБА_1 за період з 10.04.2008 по 25.10.2016;

- Договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ВАТ «Сведбанк» , ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк», та/або інші договори супутніх послуг;

- Виписки по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_1 у відділенні ВАТ «Сведбанк» та у правонаступників ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк», за період з 10.04.2008 по 25.10.2016 з первинними документами;

- Касові документи відділення ВАТ «Сведбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, у разі видачі кредиту готівкою, на дату видачі готивки;

- Заява позичальника ОСОБА_1 на отримання кредитних коштів;

- Документальне підтвердження конвертації кредитних коштів у гривну (п.1.2 Кредитного договору №1501/0408/71-043);

- Документальне підтвердження перерахування кредитних коштів на користь Фірми Харрісон Транс-Сервіс(п.1.2. Кредитного договору №1501/0408/71-043);

- Відомість касових документів (звіт касира) відділення ВАТ «Сведбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1 у разі видачі кредиту готівкою;

- Зведену довідку про касові обороти відділення ВАТ «Сведбанк» в якому видавався кредит ОСОБА_1, у разі видачі кредиту готівкою;

- Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ВАТ «Сведбанк» , у разі видачі кредиту готівкою;

- Меморіальні ордери по рахунку №8801 та по інших рахунках в ВАТ «Сведбанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за договором про надання споживчого кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008р;

- Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення його зобовязань за договором про надання споживчого кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008р;

- Квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобовязань позичальника за договором про надання споживчого кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008р;

- Виписки ВАТ «Сведбанк» , ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк»,ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Альфа Банк», щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ВАТ «Сведбанк» , ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк»,ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 25.10.2016 (з первинними документами);

- Договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов договору про надання кредиту по Кредитному договору № 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ОСОБА_1 інші договори супутніх послуг з третіми особами повязані з кредитуванням;

- Документальне підтвердження погодження ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк»,ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк» з ОСОБА_1 факту зміни (у сторону збільшення) відсоткової ставки відповідно до п.3.8 договору про надання споживчого кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року;

- Документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за договором про надання кредиту 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року;

- Документальне підтвердження сплати комісій банку ВАТ «Сведбанк», ПАТ «Сведбанк» ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ«Альфа Банк» при здійсненні операцій за договором про надання кредиту № 1501/0408/71-043 від 10.04.2008 року.

Наявну документацію направити на адресу суду в пятиденний строк з дня отримання копії ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя