Справа № 308/3231/17
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 жовтня 2017 року м. Ужгород

Ужгородський міськрайонний суд Закарпатської області в складі

головуючого судді Бенца К.К.,

при секретарі Вереш А.В.

за участю :

представника позивача ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Ужгород клопотання представника позивача ОСОБА_1 про забезпечення доказів у справі за позовом ОСОБА_2 в особі уповноваженого представника ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк» про захист прав споживачів та визнання недійсним споживчого кредитного договору №041-2008-1712,-

встановив:

В провадженні Ужгородського міськрайоного суду знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_2 в особі уповноваженого представника ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк» про захист прав споживачів та визнання недійсним споживчого кредитного договору №041-2008-1712.

19 квітня 2017 року на адресу суду надійшло клопотання від представника позивача про витребування доказів від ПАТ «Універсал Банк», а саме :

- Оригінал кредитного договору №041-2008-1712 від 30.05.2008 року;

- Заявку ОСОБА_2 про видачу готівки, яка підтверджує отримання ним кредиту, та несе у собі відомості з приводу кількості отриманої готівки та валюти готівки яку отримав ОСОБА_2 за кредитним договором №041-2008-1712 від 30.05.2008 року.

Додаткові Угоди до кредитного договору №041-2008-1712 від 30.05.2008 року (якщо такі укладались) та графік погашення кредиту;

Кредитну справу ОСОБА_2 відповідно до вимог постанови НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» №481 від 27.12.2007 року, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 22.01.2008 року за N248/14739, зі змінами і доповненнями.

Витяг із положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, (відповідно до Постанови Правління НБУ, Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України від 30.12.1998 року за N2566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за N256/3349) в частині характеристики аналітичних розрахунків внутрішнього плану рахунків; додаткові регістри аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; порядок проведення інвентаризацій і методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи та рішення, необхідні для організації бухгалтерського обліку.

Внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління НБУ «Про затвердження положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року за N2474/4695 зі змінами і доповненнями (постанові втратила чинність на підставі постанови НБУ N223 від 25.01.2012 року), проте була чинною на момент укладення кредитного договору між сторонами, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів; Положення про операційну діяльність; Внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- Довідку про рахунки відкриті в ПАТ «УніверсалБанк» по клієнту ОСОБА_2 за період з моменту видачі кредиту по теперішній час;

Документальне підтвердження наявності в касі банку (в відділені, в якому видавався кредит) доларів США на дату видачі кредиту. Оборотно - сальдову відомість або оборотно - сальдовий баланс за дату видачі кредиту з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_2 Витяг з книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (у відділенні, в якому видавався кредит) за дату видачі кредиту ОСОБА_2

Рух коштів по рахункам, які відкриті у ПАТ «УніверсалБанк» на клієнта ОСОБА_2 за період у який видавався кредит з первинними документами.

Касові документи за 30.05.2008 року.

Відомість касових документів за 30.05.2008 року.

Зведену довідку про касові обороти за 30.05.2008 року.

Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 30.05.2008р.

Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 30.05.2008р.

Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 30.05.2008 року.

Виписки банку щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій.

Встановлений банком курс валюти у доларах США на дату видачі кредиту, внесення коштів до каси банку та дату проведення операцій по зарахуванню коштів в рахунок погашення кредиту. В обгрунтування клопотання представник позивача вказує, що документи, які він просить витребувати від відповідача є такими, що охороняються банківською таємницею та є первинними банківськими документами банку, а відтак отримати їх самостійно позивач не має змоги, а оригінали вказаних документів необхідні для повного, всебічного та обєктивного дослідження всіх обставин справи.

Представник позивача в судовому засіданні підтримав вимоги клопотання про витребування доказів, просив його задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не зявився, причини неявки суду не відомі.

Суд, дослідивши матеріали справи в межах заявленого клопотання про витребування доказів, заслухавши доводи представника позивача, дійшов висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає до часткового задоволення, виходячи з наступного.

Стаття 10 ЦПК України встановлює, що сторони та інші особи, які беруть участь у справі, мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості.

Статтею 133 ЦПК України передбачено, що особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. Способом забезпечення судом доказів є витребування доказів.

Статтею 60 ЦПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідно до ст.57 Цивільного процесуального кодексу України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно із ст.58 Цивільного процесуального кодексу України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Між тим, витребування таких доказів як, Витяг із положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують; внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності , на думку суду не являються доказами у справі, а є нормативно правовими документами та на переконання суду не мають жодного доказового значення. Окрім того, представником позивача не зазначено про обставини, які можуть підтвердити витребувані докази, та яке вони матимуть значення для правильного вирішення справи.

За таких же обставин суд дійшов висновку про відмову у задоволенні клопотання про витребування : касових документів за 30.05.2008 року; Відомість касових документів за 30.05.2008 року; Зведену довідку про касові обороти за 30.05.2008 року; Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 30.05.2008р.; Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 30.05.2008р.; Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 30.05.2008 року; Виписки банку щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій, оскільки вказані документи на переконання суду не стосуються предмета доказування.

Що стосується решти доказів, які представник позивача просить суд витребувати від відповідача, суд приходить до висновку , що такі мають важливе значення для встановлення фактичних обставин справи, а відтак з метою повного, всебічного розгляду справи, суд дійшов висновку про необхідність їх витребування.

Керуючись ст.ст. 10, 133, 135, 137, 208-210 ЦПК України, суд -

ухвалив:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про забезпечення доказів у справі за позовом ОСОБА_2 в особі уповноваженого представника ОСОБА_1 до ПАТ «Універсал Банк» про захист прав споживачів та визнання недійсним споживчого кредитного договору №041-2008-1712 задовольнити частково.

Витребувати у відповідача ПАТ «Універсал Банк»:

- Оригінал кредитного договору №041-2008-1712 від 30.05.2008 року;

- Заявку ОСОБА_2 про видачу готівки, яка підтверджує отримання ним кредиту, та несе у собі відомості з приводу кількості отриманої готівки та валюти готівки яку отримав ОСОБА_2 за кредитним договором №041-2008-1712 від 30.05.2008 року.

Додаткові Угоди до кредитного договору №041-2008-1712 від 30.05.2008 року (якщо такі укладались) та графік погашення кредиту;

Кредитну справу ОСОБА_2 відповідно до вимог постанови НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» №481 від 27.12.2007 року, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 22.01.2008 року за N248/14739, зі змінами і доповненнями.

- Довідку про рахунки відкриті в ПАТ «УніверсалБанк» по клієнту ОСОБА_2 за період з моменту видачі кредиту по теперішній час;

-Документальне підтвердження наявності в касі банку (в відділені, в якому видавався кредит) доларів США на дату видачі кредиту. Оборотно - сальдову відомість або оборотно - сальдовий баланс за дату видачі кредиту з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_2 Витяг з книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (у відділенні, в якому видавався кредит) за дату видачі кредиту ОСОБА_2

- Рух коштів по рахункам, які відкриті у ПАТ «УніверсалБанк» на клієнта ОСОБА_2 за період у який видавався кредит з первинними документами.

-Встановлений банком курс валюти у доларах США на дату видачі кредиту, внесення коштів до каси банку та дату проведення операцій по зарахуванню коштів в рахунок погашення кредиту.

В решті вимог клопотання відмовити.

Зобовязати посадову особу ПАТ «УніверсалБанк» надати вищевказані докази в строк до 23 січня 2018 року.

Згідно ч.3 ст.137 ЦПК України докази, які вимагає суд направляються до суду безпосередньо.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність встановлену законом.

Ухвала суду підлягає негайному виконанню у порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Копію ухвали для її виконання направити ПАТ «Універсал Банк».

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Ухвала може бути оскаржена протягом п'яти днів з дня її проголошення до Апеляційного суду Закарпатської області, через Ужгородський міськрайонний суд. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

Суддя Ужгородського

міськрайонного суду ОСОБА_3