Дата документу 20.12.2017
Справа № 320/7229/15-ц
УХВАЛА

20 грудня 2017 року Суддя Мелітопольського міськрайонного суду Запорізької області Міщенко Т.М., розглянувши цивільну справу за обєднаними в одне провадження первісними позовами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором та позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_2, ТОВ «Золота осінь», відділ розвитку підприємства та захисту прав споживачів про визнання кредитного договору №GM-SME200/085/2007 від 24.04.2007 недійсним та зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою,

встановив:

В провадженні Мелітопольського міськрайонного суду Запорізької області знаходиться цивільна справа за обєднаними в одне провадження первісними позовами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором та позовом ОСОБА_1 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_2, ТОВ «Золота осінь», відділ розвитку підприємства та захисту прав споживачів про визнання кредитного договору №GM-SME200/085/2007 від 24.04.2007 недійсним та зустрічним позовом ОСОБА_2 до ПАТ «ОТП Банк», третя особа ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою.

Ухвалою суду від 21.06.2017 у даній справі призначено судову бухгалтерську експертизу та провадження у справі зупинено.

14.12.2017 на адресу суду надійшло клопотання судового експерта ОСОБА_3 щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи. Своє клопотання обгрунтовує тим, що матеріалів цивільної справи № 320/7229/15-ц недостатньо для дослідження питань, поставлених експертові.

Згідно ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обгрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами, висновками експертів, показаннями свідків.

Відповідно ч. 1 ст. 107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням.

Експерт не має права з власної ініціативи збирати матеріали для проведення експертизи, тому звернувся до суду з відповідним клопотанням щодо надання додаткових матеріалів для дослідження питань, поставлених експертові.

Суд на підставі вищевикладеного приходить до висновку, що заявлене клопотання експерта підлягає задоволенню, оскільки є обгрунтованим, необхідним для дослідження питань, поставлених експертові, та надання експертом повного, всебічного висновку.

Керуючись ст. ст. 76, 84, ч. 1 ст. 107 ЦПК України, суддя

ухвалив:

Клопотання судового експерта ОСОБА_3 щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи, - задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» наступні документи:

- Кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під

кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за № 48/14739, із змінами та доповненнями;

- Витяг із положення про облікову політику ПАТ «ОТП Банк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за № 56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

-Внутрішні нормативні акти ПАТ «ОТП Банк», що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т. ч.:

Положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року;

Положення про операційну діяльність ПАТ «ОТП Банк»;

Внутрішні положення ПАТ «ОТП Банк» про проведення розрахунково- касових операцій з фізичними особами;

-Довідку про рахунки, відкриті в ПАТ «ОТП Банк» клієнту ОСОБА_1 за період з 24.04.2007 по 24.04.2015;

-Договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ПАТ «ОТП Банк», та/або інші договори супутніх послуг;

-Договори, Розпорядження та/або інші розпорядчі документу банку, передбачені вимогами НПА Національного банку України, на підставі яких відкривалися рахунки для надання та обслуговування кредиту за договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року, у тому числі по тілу кредитів, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь- яких інших;

- Виписки за усіма рахунками бухгалтерського обліку, на яких обліковуються кредитні зобов'язання позичальника ОСОБА_1 по всіх операціях за кредитним договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року, у тому числі по тілу кредиту, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь-яких інших, за період з дати укладання договору по 24.04.2015 включно (з первинними документами);

-Усі розрахункові, платіжні і касові документи (платіжні документи тощо) за кредитним договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року;

-Меморіальні ордери по рахунках в ПАТ «ОТП Банк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитним договором № 6М-8МЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року;

-Первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення її зобов'язань за кредитним договором № ОМ-5МЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року;

- Квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за кредитним доюиоуом № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 5007 року;

-Виписки ПАТ «ОТП Банк» шодо відображення в обліку банку нарахування та сплати нені та штрафних санкцій:

-Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках шодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ «ОТП Банк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 24.04.2015 (з первинними документами);

- Договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов кредитного договору № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ «ОТП Банк» або ОСОБА_1. Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням;

-Документальне підтвердження шодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року;

-Документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за кредитним договором № GМ-SМЕ200/085/2007 від 24 квітня 2007 року.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «ОТП Банк» надіслати зазначені документи на адресу судового експерта: 04071, м. Київ, вул. Оболонська, 29, корпус Б, офіс 205.

Експерту долучити вказані документи до матеріалів цивільної справи.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: