АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРНІВЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 березня 2017 року м. Чернівці

Колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Чернівецької області у складі:

головуючого Яремка В. В.

суддів: Литвинюк І. М., Перепелюк І. Б.,

секретар Тодоряк Г. Д.,

з участю представника позивачів ОСОБА_1, третьої особи ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (далі ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик»), третя особа без самостійних вимог на стороні позивача ОСОБА_2, про визнання дій неправомірними та виключення з переліку повязаних з банком осіб за апеляційною скаргою ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» на рішення Шевченківського районного суду м. Чернівці від 16 січня 2017 року,

встановила:

У грудні 2016 року ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 звернулись до суду з указаним позовом до ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Зазначали, що вони є вкладниками ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» відповідно до укладених договорів банківського вкладу.

На підставі постанови Правління Національного банку України (далі НБУ) від 05 квітня 2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05 квітня 2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації та в подальшому з прийняттям рішення про ліквідацію банку їм стало відомо, що відповідачем, відповідно до постанови Правління НБУ №315 від 12 травня 2015 року «Про затвердження переліку пов'язаних з банком осіб» їх (ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 М.) було включено до переліку пов'язаних з банком осіб.

Зазначали, що їх включення до переліку пов'язаних з банком осіб відбулось внаслідок помилкового внесення до переліку пов'язаних осіб третьої особи - ОСОБА_2, як керівника банку.

Рішенням Шевченківського районного суду м. Чернівці від 18 серпня 2016 року визнано неправомірним внесення ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку повязаних осіб та виключено з нього третю особу ОСОБА_2, як такого, що не займав посади керівника банку. У цій частині рішення суду першої інстанції залишено без змін рішенням Апеляційного суду Чернівецької області від 06 грудня 2016 року.

Посилаючись на указані обставини, а також на те, що за наявності зазначеного судового рішення, вони як родичі ОСОБА_2 помилково були включені до відповідного переліку осіб, позивачі просили суд визнати неправомірним внесення їх до переліку пов'язаних з банком осіб та виключити з указаного переліку.

Рішенням Шевченківського районного суду Чернівецької області від 16 січня 2017 року позов задоволено.

В апеляційній скарзі ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» просить рішення суду першої інстанції скасувати, в задоволенні позову відмовити.

Посилається на неповне зясування обставин, що мають значення для справи, невідповідність висновків суду фактичним обставинам справи, порушення норм матеріального та процесуального права.

Колегія суддів, перевіривши законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги та вимог, заявлених у суді першої інстанції, вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 213 ЦПК України рішення суду повинно бути законним і обґрунтованим.

Згідно зі ст. 214 ЦПК України під час ухвалення рішення суд вирішує такі питання: 1) чи мали місце обставини, якими обґрунтовувалися вимоги і заперечення, та якими доказами вони підтверджуються; 2) чи є інші фактичні дані (пропущення строку позовної давності тощо), які мають значення для вирішення справи та докази на їх підтвердження; 3) які правовідносини сторін випливають із встановлених обставин; 4) яка правова норма підлягає застосуванню до цих правовідносин.

Зазначеним нормам рішення суду першої інстанції не відповідає.

Задовольняючи позов, суд першої інстанції виходив з того, що рішенням Шевченківського районного суду м. Чернівці від 18 серпня 2016 року визнано неправомірним внесення ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку повязаних осіб та виключено з нього третю особу ОСОБА_2 Рішенням Апеляційного суду Чернівецької області від 06 грудня 2016 року указане рішення в цій частині залишено без змін, тому позивака ОСОБА_3 як дружина третьої особи, а також її прямі родичі ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 неправомірно були включені до переліку пов'язаних з банком осіб.

Проте з таким висновком погодитись не можна, оскільки він не відповідає фактичним обставинам справи, суд дійшов його внаслідок неповного зясування обставин, що мають значення для справи, порушення норм матеріального та процесуального права, що згідно пп. 1, 3, 4 ч. 1 ст. 309 ЦПК України є підставою для скасування рішення суду першої інстанції та ухвалення нового рішення, яким у позові слід відмовити.

У справі встановлено, що позивачі згідно укладених договорів є вкладниками ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Так, 12 жовтня 2015 року між ОСОБА_4 та банком укладено договір банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США на 6 місяців №278D-629148, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 5 066,04 доларів США (а.с.7-8);

26 жовтня 2015 року між ОСОБА_5 та банком укладено договір банківського вкладу «Осінній оксамит» в доларах США на 6 місяців №278D-633275, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 3 500,00 доларів США (а.с.9-10);

29 жовтня 2015 року між ОСОБА_3 та банком укладено договір банківського вкладу «Осінній оксамит ONLINE» в доларах США із щомісячною сплатою процентів на 6 місяців №278D- ІВ5375, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 7 000,00 доларів США (а.с.11-12);

11 січня 2016 року між ОСОБА_3 банком укладено договір банківського вкладу «Різдвяний сніг ONLINE» в доларах США із щомісячного сплатою процентів на 6 місяців №278D-ІВ6947, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 2 500,00 доларів США (а.с.13-15);

26 січня 2016 року між ОСОБА_6 банком укладено договір банківського вкладу «Новорічний старт» в національній валюті на 6 місяців з пролонгацією №278D-655294, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 72000 грн (а.с.16-17);

14 березня 2016 року між ОСОБА_3 та банком укладено договір банківського вкладу «Живи сонячно» в доларах США із щомісячною сплатою процентів на 3 місяця №278D-663052, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 2 000,00 доларів США (а.с.18-19);

01 квітня 2016 року між ОСОБА_5 та банком укладено договір банківського вкладу «Живи сонячно» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів на 3 місяця №278D-666219, відповідно до якого розміщено вклад в сумі 4000 грн (а.с.20-21).

На підставі постанови Правління НБУ від 05 квітня 2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05 квітня 2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку.

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

На підставі постанови Правління НБУ від 05 квітня 2016 року №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення №463 про запровадження з 05 квітня 2016 року тимчасової адміністрації у ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» з 06 червня 2016 року до 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик».

Відповідно до пп. 3, 7 ч. 1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-III від 7 грудня 2000 року (далі Закон № 2121-III), повязаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1- 6 цієї частини.

Банк зобовязаний подавати НБУ інформацію про повязаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами НБУ (ч. 2).

Згідно зі ст. 42 Закону № 2121-III керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Як визначено у ст. 23 Закону № 2121-III, банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами НБУ.

Реєстрація відділень банку здійснюється в порядку, визначеному Законом № 2121-III і Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого Постановою Правління НБУ від 08 вересня 2011 року № 306. У них зазначено, що дані про відділення вносяться до Державного реєстру банків і не підлягають внесенню до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

У справі встановлено і це визнається сторонами, що позивачка ОСОБА_3 працювала на посаді директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» (з 5 вересня 2011 року до 26 жовтня 2015 року (до виходу у соціальну відпустку), а тому відповідно до п. 3 ч.1 ст. 52 Закону № 2121-III вона є повязаною з банком особою.

Тому її вимога про визнання неправомірним включення її до переліку пов'язаних з банком осіб є безпідставною.

Встановлено, що з 26 жовтня 2015 року виконання обовязків директора було покладено на третю особу ОСОБА_2 чоловіка позивачки ОСОБА_3

Згідно зі ст. 2 Закону № 2121-III асоційована особа - чоловік або дружина, прямі родичі цієї особи (батько, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Позивачі ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 є прямими родичами позивачки ОСОБА_3 як керівника банку, а тому також за законом відносяться до повязаних із банком осіб, а відповідно вони правомірно включені до такого переліку.

Як встановлено у справі позивачка ОСОБА_3, як директор Чернівецького регіонального відділення ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик», в анкеті повязаної з банком особи від 21 травня 2015 року зазначила відомості про асоційованих членів позивачів ОСОБА_4 (батька), ОСОБА_5 (матір), ОСОБА_6 (сестру) (а.с. 64-67).

Отже, позивачка ОСОБА_3, як директор Чернівецького регіонального відділення банку - керівник банку, а позивачі ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, як її прямі родичі, згідно зі ст. 52 Закону № 2121-III є повязаними із банком особами станом на дату початку визначення банками повязаних осіб та початку формування переліків повязаних із банком осіб на 01 травня 2015 року .

У звязку з цим відповідач правомірно зі згоди позивачки ОСОБА_3 та відповідно до закону здійснював збір та обробку їх персональних даних, що не суперечить ст. 11 Закону України «Про захист персональних даних».

Тому підстави для задоволення вимог позивачів про визнання дій банку неправомірними та виключення з переліку повязаних з банком осіб відсутні.

Наявність рішення Шевченківського районного суду м. Чернівці від 18 серпня 2016 року, яким визнано неправомірним внесення банком до переліку повязаних осіб та виключено з нього третьої особи ОСОБА_2, не є підставою для задоволення позову ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про визнання неправомірним включення до переліку пов'язаних з банком осіб, оскільки це судове рішення стосується лише третьої особи ОСОБА_2 Першочергово у відповідний перелік позивачка ОСОБА_3 включена як керівник банку, а позивачі ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 як асоційовані особи.

У подальшому позивачка ОСОБА_3 не була звільнена з посади керівника банку, а її обовязки виконував чоловік третя особа ОСОБА_2

Наведеного суд першої інстанції до уваги не взяв та помилково задовольнив позов.

За нормою ст. 52 Закону № 2121-III банк зобовязаний подавати НБУ інформацію про повязаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

НБУ при здійсненні банківського нагляду має право визначати повязаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах НБУ, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших звязків із банком. Про таке рішення НБУ не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається повязаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення НБУ про визначення особи повязаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням НБУ повязаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення НБУ про визначення особи повязаною з банком особою.

Банк зобовязаний щомісячно (до 10 числа після звітного періоду) надавати НБУ актуалізований перелік повязаних із банком осіб за формою, визначеною нормативно-правовим актом НБУ з питань організації статистичної звітності, що подається до НБУ.

Враховуючи наведене, колегія суддів дійшла висновку, що позов ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 до ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірним включення до переліку повязаних з банком осіб та виключення з переліку задоволенню не підлягає.

Тому рішення суду першої інстанції підлягає скасуванню з ухваленням нового рішення, яким у позові слід відмовити за безпідставністю.

На підставі наведеного та керуючись п. 2 ч. 1 ст. 307, пп. 1, 3, 4 ч. 1 ст. 309 ЦПК України, колегія суддів

вирішила:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» задовольнити.

Рішення Шевченківського районного суду м. Чернівці від 16 січня 2017 року скасувати.

У позові ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання дій неправомірними та виключення з переліку повязаних з банком осіб відмовити.

Рішення набирає законної сили з моменту проголошення, але може бути оскаржене в касаційному порядку до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів.

Головуючий В. В. Яремко

Судді: І. М. Литвинюк

ОСОБА_7