Справа № 750/3202/15-ц Провадження № 22-ц/795/20/2017 Категорія цивільнаГоловуючий у I інстанції Логвіна Т. В. Доповідач - Харечко Л. К.
У Х В А Л А

29 березня 2017 року м. Чернігів

АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРНІГІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ у складі:

головуючого - суддіОСОБА_1
суддів:ОСОБА_2, ОСОБА_3,
при секретарі:ОСОБА_4
за участю:представника відповідача ОСОБА_5,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення економічної експертизи у цивільній справі за апеляційною скаргою ОСОБА_6 на рішення Деснянського районного суду м. Чернігова від 27 липня 2016 року у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_7, ОСОБА_6 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

Ухвалою Апеляційного суду Чернігівської області від 20 грудня 2016 року по даній справі була призначена судова економічна експертиза, проведення якої доручено судовим експертам Чернігівського відділення Київського науково дослідного інституту судових експертиз.

09.03.2017 року до апеляційного суду з експертної установи надійшло клопотання експерта ОСОБА_8, в якому ставиться питання про надання в його розпорядження документів, необхідних для вирішення питань перед судовою економічною експертизою, зокрема, експерт просить надати від ПАТ «УкрСиббанк» :

- витяг з положення про облікову політику банку в частині бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій формування;

- внутрішні нормативні акти банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, в тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 року № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність згідно постанови НБУ від 25.01.2012 року № 23), яка діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів; Положення про операційну діяльність; Внутрішні положення банку про проведення розрахунково касових операцій з фізичними особами;

- вибірки робочого плану рахунків банку, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором;

- кредитну справу ОСОБА_7 відповідно до вимог Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене постановою Правління НБУ від 06.07.2000 року № 279;

- заяви на видачу траншів або інші документи, передбачені внутрішніми актами банку (в звязку з тим, що кредитним договором передбачена видача кредиту у вигляді поновлюваної кредитної лінії);

- договір між банком та ОСОБА_7 про відкриття рахунку № 8700;

- виписку по рахунку 8700 з зазначенням залишків на дати видачі кредиту та отримання коштів з поточного рахунку, з первинними документами, що підтверджують видачу кредиту, а також документи щодо отримання кредитних коштів з рахунку 8700 (в звязку з тим, що як витікає із виписки по рахунку 8700 за 09.02.07 зазначено тільки видача з поточного рахунку в розмірі 1000,00 дол. США, а на аркуші 16 справи зазначена і видача кредиту (з 09.02.07 по 28.02.07 заборгованість 19650,00 дол. США, а з 05.02.07 по 08.02.07 заборгованість 18650,00 дол. США, 19650,00 18650,00 = 1000,00 дол. США);

- графік погашення кредиту (враховуючи, що в довідці розрахунку заборгованості за кредитним договором а.с. 14 зазначено: «максимальний залишок заборгованості згідно графіку погашення»;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках, щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку надання кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_7 та відображення заборгованості з первинними документами, включаючи виписку по рахунку 659, передбачену п.1.2.1 Кредитного договору.

Експерт вказує, що пунктом 1.3.1 Кредитного договору № 0 від 02.02.2007 року передбачено, що за використання кредитних коштів протягом 30 календарних днів, рахуючи з дати видачі кредиту, процентна ставка встановлюється у розмірі 12,3 % річних. По закінченню цього строку та кожного наступного місяця кредитування процентна ставка підлягає перегляду відповідно до умов п.9.2 даного договору, а умовами п.9.2 передбачено, що новий розмір процентної ставки за цим договором починає застосовуватись з дати, що вказана в повідомленні банку до позичальника, в звязку з чим просив надати відповідні Повідомлення.

У разі відсутності Повідомлень, просив надати мотивоване пояснення, що розрахунку відсотків на аркуші справи 20 в розмірі 24 % річних, враховуючи, що п. 1.3.1 Кредитного договору передбачена ставка 12,3 %, а п.п.1.3.3 встановлено, що за користування кредитними коштами понад встановлений термін, процентна ставка встановлюється в розмірі 18,45 % річних.

Також, експерт просив надати інші документи, які стосуються справи і сторони процесу вважають за необхідне надати на дослідження.

Від ОСОБА_7 експерт просить надати:

- договори про відкриття рахунків в національній та іноземній валюті;

- документальне підтвердження отримання кредитних коштів та погашення заборгованості за кредитним договором;

- інші документи, які стосуються справи і сторони процесу вважають за необхідне надати на дослідження.

Експерт просив також надати перелік завірених документів, дані в яких можна використовувати як достовірні документи.

Вказує на те, що відповідно до Науково методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом МЮУ від 08.10.1998 р. № 53/5 та зареєстрованих у МЮУ від 03.11.1998 р. № 705/3145 (у редакції Наказу МЮУ від 27.07.2015 р. № 1350/5), якщо ведення бухгалтерського обліку здійснювалось в електронно обчислювальному вигляді, експерту надаються регістри бухгалтерського обліку у роздрукованому вигляді, завірені в установленому порядку.

Вислухавши суддю доповідача, пояснення представника відповідача ОСОБА_5, який не заперечував проти надання експерту наявних у ОСОБА_7 документів, апеляційний суд вважає за необхідне задовольнити клопотання експерта, витребувати у сторін зазначені вище документи для надання їх в розпорядження експерта.

Керуючись ст.ст. 146, 168, 202 ЦПК України, апеляційний суд

У Х В А Л И В:

Клопотання експерта ОСОБА_8 задовольнити.

Витребувати у сторін для надання в розпорядження експерта наступні документи:

від ПАТ «УкрСиббанк» :

- витяг з положення про облікову політику банку в частині бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій формування;

- внутрішні нормативні акти банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, в тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 року № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність згідно постанови НБУ від 25.01.2012 року № 23), яка діяла на момент укладення кредитного договору між сторонами процесу, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів; Положення про операційну діяльність; Внутрішні положення банку про проведення розрахунково касових операцій з фізичними особами;

- вибірки робочого плану рахунків банку, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором;

- кредитну справу ОСОБА_7 відповідно до вимог Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене постановою Правління НБУ від 06.07.2000 року № 279;

- заяви на видачу траншів або інші документи, передбачені внутрішніми актами банку (в звязку з тим, що кредитним договором передбачена видача кредиту у вигляді поновлюваної кредитної лінії);

- договір між банком та ОСОБА_7 про відкриття рахунку № 8700;

- виписку по рахунку 8700 з зазначенням залишків на дати видачі кредиту та отримання коштів з поточного рахунку, з первинними документами, що підтверджують видачу кредиту, а також документи щодо отримання кредитних коштів з рахунку 8700;

- графік погашення кредиту (враховуючи, що в довідці розрахунку заборгованості за кредитним договором а.с. 14 зазначено: «максимальний залишок заборгованості згідно графіку погашення»;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках, щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку надання кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_7 та відображення заборгованості з первинними документами, включаючи виписку по рахунку 659, передбачену п.1.2.1 Кредитного договору;

- враховуючи, що п. 1.3.1 Кредитного договору № 0 від 02.02.2007 року передбачено, що за використання кредитних коштів протягом 30 календарних днів, рахуючи з дати видачі кредиту, процентна ставка встановлюється у розмірі 12,3 % річних; по закінченню цього строку та кожного наступного місяця кредитування процентна ставка підлягає перегляду відповідно до умов п.9.2 даного договору, а умовами п.9.2 передбачено, що новий розмір процентної ставки за цим договором починає застосовуватись з дати, що вказана в повідомленні банку до позичальника, надати відповідні Повідомлення, а у разі відсутності Повідомлень, надати мотивоване пояснення, що розрахунку відсотків на аркуші справи 20 в розмірі 24 % річних, враховуючи, що п. 1.3.1 Кредитного договору передбачена ставка 12,3 %, а п.п.1.3.3 встановлено, що за користування кредитними коштами понад встановлений термін, процентна ставка встановлюється в розмірі 18,45 % річних.

- інші документи, які стосуються справи.

Від ОСОБА_7:

- договори про відкриття рахунків в національній та іноземній валюті;

- документальне підтвердження отримання кредитних коштів та погашення заборгованості за кредитним договором;

- інші документи, які стосуються справи.

Зазначені документи, завірені в установленому порядку, сторонам необхідно надати Апеляційному суду Чернігівської області в строк до 14 квітня 2017 року.

Розяснити учасникам судового процесу, що частина 1 статті 146 ЦПК України передбачає, що у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто з цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для зясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Розяснити судовому експерту, що у випадку ненадання сторонами зазначених додаткових матеріалів, експертизу проводити на підставі наявних в матеріалах цивільної справи документах.

Провадження у справі на час проведення експертизи зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів.

Головуючий:Судді: