АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД МІСТА КИЄВА[1]
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 квітня 2017 року колегія суддів судової палати з розгляду цивільних справ Апеляційного суду м. Києва в складі:

головуючого-судді Слюсар Т.А.

суддів: Панченка М.М., Волошиної В.М.

при секретарі: Крічфалуши С.С.

розглянула у відкритому судовому засіданні в м. Києві цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 27 лютого 2017 року

в справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання керуючого відділенням не пов'язаною з банком особою.

Колегія суддів, -

В С Т А Н О В И Л А :

В серпні 2016 року ОСОБА_1 звернувся в суд із позовом до публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» (надалі - ПАТ «КБ «Хрещатик») про визнання керуючого відділенням не пов'язаною з банком особою.

Зазначав, що згідно п. 7.2. Положення про Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 867-к від 17 вересня 2013 року, позивача за його згодою переведено з посади провідного спеціаліста відділу вкладних операцій управління обслуговування фізичних осіб комерційного центру на посаду керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису. Відповідно до п. 2.1. посадової інструкції керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», з яким позивач був ознайомлений під підпис, керуючий відділенням організовує роботу відділення та загальне керівництво його діяльністю у відповідності до повноважень, наданих йому банком.

про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» Гриджук Д.М. видав наказ № 1019 від 23 липня 2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб станом на 01 квітня та станом на 01 липня 2015 року» та наказ № 1068 від 30 липня 2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних з банком осіб в розумінні ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». За Постановою Спостережної Ради ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30 липня 2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними».

Тільки в квітні 2016 року позивач дізнався, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включив його до Переліку пов'язаних із банком осіб, який був оформлений як

На виконання ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» додатком № 1 до наказу Голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 316 від 04 квітня 2016 року під номером 792 з кодом 523 типу його, як керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», помилково визнано особою, пов'язаною з банком, остільки очолюваний ним підрозділ структурний підрозділ, територіально розташований поза межами адреси Головного банку, та не є відокремленим.

Посилаючись на те, що включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг його прав, у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах, порушення діями відповідача права позивача щодо можливості своєчасно знати про наявність у останнього такого статусу працівника банку, як пов'язана особа, після чого позивач мав би змогу вжити заходи щодо визнання протиправними дій ПАТ «КБ «Хрещатик» та недопущенню можливої втрати власних заощаджень в майбутньому через відкриття депозитних вкладів у ПАТ «КБ «Хрещатик», у зв'язку із наявними обмеженнями щодо гарантування виплати депозитного вкладу від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, просив визнати керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 непов'язаною з ПАТ «КБ «Хрещатик» особою в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» в період з 01 квітня 2015 року по 05 квітня 2016 року.

Рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 27 лютого 2017 року у задоволенні позову відмовлено.

В апеляційній скарзі позивач, посилаючись на порушення норм матеріального та процесуального права, просить скасувати рішення районного суду і постановити нове рішення про задоволення позову.

Колегія суддів, вислухавши представника ОСОБА_1, який підтримав апеляційну скаргу, представника відповідача, яка просила апеляційну скаргу відхилити, вивчивши матеріали справи, обговоривши доводи апеляційної скарги, вважає апеляційну скаргу такою, що не підлягає задоволенню.

Як убачається з матеріалів справи, позивача, провідного спеціаліста Оболонського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», було переведено, за його згодою з 17 вересня 2013 року на посаду керуючого Оболонськимвідділенням з посадовим окладом згідно штатного розпису.

На підставі постанови Правління НБУ від 05 квітня 2016 року № 234 «Про віднесення ПАТ «КБ «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05 квітня 2016 року прийнято рішення № 463 про запровадження з 05 квітня 2016 року у ПАТ «КБ «Хрещатик» тимчасової адміністрації.

Відповідно до рішення Правління НБУ від 02 червня 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» з 06 червня 2016 року до 07 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик».

За кваліфікацією, визначеною у постанові Правління НБУ від 12 травня 2015 року № 315 про затвердження «Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітетів банків», а код типу 527 розшифровується як «асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1 - 6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до п.п. 1, 3 Глави 1 Розділу II зазначеного Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Згідно п. 1 Глави 2 Розділу II Положення про визначення пов'язаних із банком осіб Національний банк може визначити пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк може визначити пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно.

На виконання постанови Правління НБУ № 315 від 12 травня 2015 року ОСОБА_1 було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку близьких родичів позивача, зокрема третю особу.

У відповідності до постанов Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1087 від 28 травня 2015 року, № 1170 від 09 червня 2015 року, № 1468 від 09 липня 2015 року, № 1639 від 28 липня 2015 року, № 1776 від 07 серпня 2015 року, № 1980 від 09 вересня 2015 року, № 2231 від 07 жовтня 2015 року, № 2457 від 06 листопада 2015 року, № 2663 від 07 грудня 2015 року, № 7 від 11 січня 2016 року, № 156 від 08 лютого 2016 року, № 374 від 09 березня 2016 року, № 565 від 04 квітня 2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п. 1.3 Наказу Голови Правління ГІАТ «КБ «Хрещатик» з додатком № 1, керуючий Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 (ідентифікаційний № НОМЕР_1) включений до переліку пов'язаних із банком осіб (а.с.61-101).

Встановлено, що 22 січня 2016 року між позивачем та ПАТ «КБ «Хрещатик» було укладено договори банківського вкладу № 2300-ІВ7203, на суму 200 000 грн. зі строком дії на 1 рік(а.с.102-103).

Включення ПАТ «КБ «Хрещатик» позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ «КБ «Хрещатик» особистих заощаджень згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так відповідно до п. 4 ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб» Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно п. 9. ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Згідно листа тимчасової адміністрації ПАТ КБ «Хрещатик» від 26 квітня 2016 року позивача було внесено до переліку пов'язаних осіб у відповідності до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» за таким критерієм як особу, що є керівником банку (а.с.60).

Як вбачається з матеріалів справи, Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відкрито на підставі постанови № 5 Правління Банку від 13 вересня 2002 року, яким також затверджено відповідне положення про відділення (а.с.131).

Згідно з постановою Правління Банку від 06 грудня 2007 року № 2134 було змінено місцезнаходження Оболонського відділення про що Банк повідомленням від 28 грудня 2007 року за № 40-12/7564 сповістив Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області, надавши також письмове запевнення про відповідність Відділення вимогам, встановленим ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та нормативно-правовим актам Національного банку України (а.с.132-138).

Листом від 11 січня 2008 року за № 09-116/727 Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області повідомило ВАТ «КБ «Хрещатик» про внесення відповідних змін до Державного реєстру банків у зв'язку зі зміною адреси Оболонського відділення ВАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.139).

Крім того, про всі наступні зміни щодо діяльності Оболонського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідач повідомляв Національний банк України, який, у свою чергу, листом від 06 грудня 2010 року за № 41-119/5695 сповістив відповідача про внесення відповідних змін до Державного реєстру банків (а.с.140-146).

У подальшому, на виконання постанов Правління від 21.04.2011 року № 668 «Про припинення діяльності постійно діючих комітетів» та від 21 квітня 2011 року № 690 «Про припинення діяльності кредитних комітетів» в установах ПАТ «КБ «Хрещатик» було затверджено нову редакцію Положення про Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.147-150).

У квітні 2011 року Головне управління Національного банку України по м. Києву та Київській області листом за № 40-12/3307 повідомило ПАТ «КБ «Хрещатик» про затвердження нової редакції Положення про Оболонського відділення ГІАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.151).

01 липня 2011 року Національний банк України листом за № 41-119/3270 повідомив ПАТ «КБ «Хрещатик» щодо внесення записів до Державного реєстру банків інформації про нову редакцію положення щодо Оболонського відділення ВАТ «КБ «Хрещатик» (а.с.153).

Відповідно до п. 1.3. Положення про Оболонське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банку ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку.

У п. 7.2 Положення про Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», затвердженого постановою Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» від 12 травня 2011 року за № 832 йдеться про те, що керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом голови Правління Банку (а.с.146-150).

Посадовою інструкцією керуючого Оболонським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» позивачу були визначені його функціональні обов'язки, права та відповідальність, як керуючого відділенням (а.с.17-21).

Відмовляючи в задоволенні позову, районний суд виходив з того, що керівник відділення банку відповідно до чинного законодавства України відноситься до пов'язаних із банком осіб, тому керівник Оболонського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 був правомірно включений до переліку пов'язаних із банком осіб.

Колегія суддів погоджується з зазначеними висновками суду першої інстанції й визнає їх законними та обґрунтованими, остільки вони повністю узгоджуються з сукупністю зібраних у справі доказів.

Доводи апеляційної скарги про те, що правовий статус відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» не є відокремленим підрозділом банку, що суд в порушення вимог статті 58 Конституції України застосував норми законодавства, які набули чинності у 2011 році до правовідносин, які виникли у 2002 році, колегія суддів визнає безпідставними.

Відповідно до ст. 64 ГК України, підприємство має право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи. Такі відокремлені підрозділи не мають статусу юридичної особи і діють на основі положення про них, затверджених підприємством.

За обсягом повноважень, передбачених Положенням про Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик», а також посадовою інструкцією керуючого відділенням, керівник відділення виконує організаційно - розпорядчі функції, несе відповідальність за роботу структурного підрозділу (а.с.17-27).

Отже, відповідно до справи, ОСОБА_1 мав статус керівника відокремленого підрозділу банку та виконував організаційно-розпорядчі функції.

Згідно з частиною першої статті 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III, керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку.

За змістом статті 23 цього Закону, відокремленими підрозділами банку є філії, відділення, представництва тощо, які відкриває банк на території України в разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Зазначена правова позиція висловлена Верховним Судом України в справі № 6-1601цс15 від 17 лютого 2016 року й згідно вимог ст. 360-7 ЦПК України є обов'язковою до врахування судами загальної юрисдикції.

Встановлено, що ОСОБА_1 був призначений на посаду керуючого відділенням з 23 вересня 2013 року.

Та обставина, що в новій редакції ст. 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 15 лютого 2011 року, тобто спеціального закону, визначено поняття відокремленого підрозділу банку, не спростовує висновків суду першої інстанції про те, що Оболонське відділення є відокремленим підрозділом банку, а ОСОБА_1, як його керівник, пов'язаною з банком особою.

При цьому, колегія суддів враховує положення ст. 64 ГК України та ч. 6 ст. 55 ГК України, у відповідності до яких суб'єкти господарювання мають право відкривати свої філії, представництва, інші відокремлені підрозділи без створення юридичної особи.

Згідно вимог ст. 95 ЦК України, до ознак відокремлених структурних підрозділів відносяться: відокремлені підрозділи юридичної особи, що розташовані поза її місцезнаходженням; здійснюють всю або частину її функцій; не є юридичними особами; наділяються майном юридичної особи, що їх створила і діють на підставі затвердженого нею положення, а керівники відокремлених підрозділів призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності.

Колегія суддів визнає необґрунтованими доводи апеляційної скарги про те, що Оболонське відділення банку не включено до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, а тому не може бути визнано відокремленим підрозділом фінансової установи, остільки ці твердження спростовуються змістом п. 2.1 гл. 2 Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого постановою Правління НБУ № 306 від 08 вересня 2001 року, яким не передбачено обов'язковість реєстрації відокремлених підрозділів банку в зазначеному реєстрі.

Враховуючи наявні у справі докази, Оболонське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» має всі ознаки відокремленого структурного підрозділу банку, а тому у відповідності до п. 2.3 наказу № 1019 від 23 липня 2015 року голови правління ПАТ КБ «Хрещатик» позивача обґрунтовано включено до переліку пов'язаних із банком осіб.

Твердження апеляційної скарги про те, що відповідачем своєчасно не було проінформовано ОСОБА_1 про включення його до переліку пов'язаних з банком осіб й про це він дізнався лише у березні 2016 року на суть прийнятого рішення не впливає й підстав до його скасування не дає.

Статтею 10 ЦПК України встановлено, що сторони та інші особи, які беруть участь у справі, мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості.

Згідно зі ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу. Докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі. Доказуванню підлягають обставини, які мають значення для ухвалення рішення у справі і щодо яких у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, виникає спір. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

З огляду на викладене, а також матеріали справи, у їх сукупності, правових підстав до скасування постановленого по справі рішення, як про це ставиться в апеляційній скарзі, колегія суддів не вбачає.

Згідно частини 1 статті 308 ЦПК України, апеляційний суд відхиляє апеляційну скаргу і залишає рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

На підставі викладеного, колегія суддів дійшла висновку про відхилення апеляційної скарги та залишення рішення суду першої інстанції без змін.

Керуючись ст.ст. 303, 307, 308, 313 - 315 ЦПК України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А :

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 відхилити.

Рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 27 лютого 2017 року залишити без змін.

Ухвала набирає чинності негайно, проте може бути оскаржена в касаційному порядку протягом 20 днів з моменту проголошення шляхом подачі касаційної скарги до Вищого спеціалізованого суду з розгляду цивільних і кримінальних справ.

Головуючий:

Судді:

Справа № 761/29283/16-ц

№ апеляційного провадження: 22-ц/796/4661/2017

Головуючий у суді першої інстанції: Осаулов А.А.

Доповідач у суді апеляційної інстанції: Слюсар Т.А.