Провадження № 2/761/333/2017
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 червня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді: Піхур О.В.

при секретарі: Кияшко К.О.,

розглянувши клопотання експерта про витребування доказів по справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, зустрічної позовної заяви ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк», третя особа : ОСОБА_2 про захист прав споживача шляхом визнання недійсним кредитного договору та зустрічної позовної заяви ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк», третя особа: ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою, -

в с т а н о в и в:

В провадженні Шевченківського районного суду м. Києва знаходиться дана справа.

Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 01.12.2016 року в справі було призначено судово-бухгалтерську експертизу, проведення експертизи доручено експертам Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» (експерт ОСОБА_3.).

В квітні 2017 року від експерта ОСОБА_3 надійшло клопотання про надання ПАТ КБ "Приватбанк" додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

В судовому засіданні на обговорення було поставлено клопотання експерта про витребування у Публічного акціонерного товариства комерційний банк "Приватбанк" додаткових документів, які містять відомості - вихідні дані для дослідження питань, поставлених експертові, а саме:

- кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

- витяг із положення про облікову політику ПАТ КБ «Приватбанк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

- внутрішні нормативні акти ПАТ КБ «Приватбанк», що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності: положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № 1К3800К15006210 від 21.06.2007 року; положення про операційну діяльність ПАТ КБ «Приватбанк»»; внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк» про проведення розрахунково- касових операцій з фізичними особами;

- документальне підтвердження ПАТ КБ «Приватбанк» видачі грошових коштів ОСОБА_1 за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року; -

- довідку про рахунки, відкриті в ПАТ КБ «Приватбанк» клієнту ОСОБА_1 за період з 21.06.2007 по 16.09.2015;

- договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ПАТ КБ «Приватбанк», та/або інші договори супутніх послуг;

- виписки по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_1 у відділенні ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за період з 21.06.2007 по 16.09.2015 з первинними документами;

- касові документи відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- відомість касових документів (звіт касира) відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- зведену довідку про касові обороти відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ПАТ КБ «Приватбанк» за 21.06.2007;

- меморіальні ордери рахунках в ПАТ КБ «Приватбанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитним договором №1К380(Ж15006210 від 21.06.2007 року;

- первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення його зобов'язань за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- виписки ПАТ КБ «Приватбанк» щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ КБ «Приватбанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 16.09.2015 (з первинними документами);

- договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов кредитного договору №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ КБ «Приватбанк» або ОСОБА_1. Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням;

- документальне підтвердження повідомлення ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_1 про зміну відсоткової ставки відповідно до п. 2.3.1, 2.3.2 кредитного договору №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року.

-В судовому засіданні представник позивача та представник відповідача ОСОБА_1 не заперечували проти клопотання про витребування даних документів.

Суд, вислухавши пояснення сторін, дослідивши матеріали справи, вирішив витребувати вищезазначені докази виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 133 ЦПК України, особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів.

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Суд, дослідивши матеріали справи, вважає, що клопотання експерта про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи підлягає задоволенню.

Докази, які вимагає експерт, направляються до суду безпосередньо. Суд може також уповноважити заінтересовану особу, яка бере участь у справі, одержати доказ для представлення його суду (ч. 3 ст. 137 ЦПК України).

Керуючись ст. 133, 137, 209, 210, 293, 294 ЦПК України, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання експерта Товариства з обмеженою відповідальністю «Міжнародний інститут судових експертиз» ОСОБА_3, про забезпечення доказів шляхом витребування письмових документів - задовольнити.

Витребувати докази по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, зустрічної позовної заяви ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк», третя особа : ОСОБА_2 про захист прав споживача шляхом визнання недійсним кредитного договору та зустрічної позовної заяви ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк», третя особа: ОСОБА_1 про визнання поруки припиненою.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство комерційний банк "Приватбанк" надати Шевченківському суду м. Києва належним чином засвідчені копії наступних документів:

- кредитної справи ОСОБА_1 відповідно до вимог Постанови Національного банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» від 27.12.2007 №481, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22 січня 2008 р. за №48/14739, із змінами та доповненнями;

- витягу із положення про облікову політику ПАТ КБ «Приватбанк», а також документальне підтвердження регламентування методології та процедур з бухгалтерського обліку (відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; регістрів аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи, необхідні для організації бухгалтерського обліку банку;

- внутрішніх нормативних актів ПАТ КБ «Приватбанк», що регламентують надання кредиту, виконання кредитних операцій, їх документування, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності: положення про кредитування, внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк», складені у відповідності до вимог «Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 25.01.2012 № 23, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 лютого 2012 р. за № 231/20544, що визначають політику з управління активами та пасивами, та інші внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк», що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором № 1К3800К15006210 від 21.06.2007 року; положення про операційну діяльність ПАТ КБ «Приватбанк»»; внутрішні положення ПАТ КБ «Приватбанк» про проведення розрахунково- касових операцій з фізичними особами;

- документальне підтвердження ПАТ КБ «Приватбанк» видачі грошових коштів ОСОБА_1 за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- довідку про рахунки, відкриті в ПАТ КБ «Приватбанк» клієнту ОСОБА_1 за період з 21.06.2007 по 16.09.2015;

- договори про відкриття рахунків та розрахунково-касове обслуговування ОСОБА_1 в ПАТ КБ «Приватбанк», та/або інші договори супутніх послуг;

- виписки по всіх рахунках, відкритих ОСОБА_1 у відділенні ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за період з 21.06.2007 по 16.09.2015 з первинними документами;

- касові документи відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- відомість касових документів (звіт касира) відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- зведену довідку про касові обороти відділення ПАТ КБ «Приватбанк», в якому видавався кредит ОСОБА_1, за 21.06.2007;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей ПАТ КБ «Приватбанк» за 21.06.2007;

- меморіальні ордери рахунках в ПАТ КБ «Приватбанк» за сплаченими відсотками та тіла кредиту за кредитним договором №1К380(Ж15006210 від 21.06.2007 року;

- первинні документи, що підтверджують сплату ОСОБА_1 грошових коштів в погашення його зобов'язань за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- квитанції на валютно-обмінні операції при погашенні зобов'язань позичальника за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- виписки ПАТ КБ «Приватбанк» щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку ПАТ КБ «Приватбанк» надання кредитних коштів ОСОБА_1 та відображення заборгованості станом на 16.09.2015 (з первинними документами);

- договір страхування, укладений ОСОБА_1 на виконання умов кредитного договору №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року, та первинні документи, що підтверджують сплату страхових платежів ПАТ КБ «Приватбанк» або ОСОБА_1. Інші договори супутніх послуг з третіми особами пов'язані з кредитуванням;

- документальне підтвердження повідомлення ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_1 про зміну відсоткової ставки відповідно до п. 2.3.1, 2.3.2 кредитного договору №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- документальне підтвердження щодо встановлення нової процентної ставки у разі прострочення чергового платежу за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року;

- документальне підтвердження сплати комісій банку при здійсненні операцій за кредитним договором №1К3800К15006210 від 21.06.2007 року.

Ухвалу може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Шевченківський районний суд м. Києва шляхом подання апеляційної скарги на ухвалу суду першої інстанції протягом п'яти днів з дня проголошення ухвали. У разі, якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Суддя