Дата документу 27.03.2017
Справа № 501/3017/16-ц
У Х В А Л А

27 березня 2017 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

головуючої судді - Максимович Г.В.

при секретарі Савулій В.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Іллічівського міського суду Одеської області цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» про визнання договорів недійсними,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Іллічівського міського суду Одеської області знаходиться вказана цивільна справа.

По справі ухвалою суду від 31.01.2017р. призначена судово-економічна експертиза.

До суду звернувся судовий експерт ОСОБА_2 із клопотанням в якому мотивуючи тим, що надання висновку необхідні додаткові матеріали, просить суд, надати:

1.бухгалтерські оборотні відомості (звітні реєстри), які відображають джерело формування кредитних ресурсів, формування та використання резервних та страхових фондів і за простроченої і безнадійної заборгованості за кредитними операціями;

2.аналіз ліквідного забезпечення;

3.аналіз визначення кредитоспроможностей, платежоздібності, прогноза рисків неповернення кредиту, фінансової стійкості;

4.аналіз моніторингу та проведення фінансово-економічного аналізу діяльності позичальника;

5.аналіз фінансового моніторингу банківських операцій позичальника;

6.аналіз поточного моніторингу використання та погашення кредитних зобовязань;

7.аналіз контролю фінансово-економічного стану господарської діяльності позичальника;

8.аналіз контролю цільового використання кредиту;

9. клопотання позичальника про можливість отримання кредитних засобів;

10.Висновок про доцільність кредитної операції;

11.Схема та графік погашення кредиту;

12.Аналіз визначення класу боржника, категорія якості кредиту, умови видачі кредиту;

13.Висновок кредитного комітету про можливість надання кредиту;

14.Кредитну справу;

15.Аналіз стану обслуговування боргу;

16.Консолідірована таблиця відносно формування резервів по кредитним операціям, таблиця розрахунків по простроченим та нарахованим доходам;

17.Аналіз якості кредитного портфелю затверджений кредитним комітетом;

18.Звітність кредитора перед НБУпро класифікацію кредитних операцій, створення резервів та їх використання;

19.Рішення правління банку, наглядової ради, кредитного комітету про зміну порядку черговості погашення заборгованості;

20.Рішення про застосування штрафів до позичальника по кредитному договору;

21.рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про призупинення нарахування процентів, комісій та інших фінансових зобовязань по обслуговуванню кредиту;

22.рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про визнання заборгованості по кредитному договорі безнадійною;

23.бухгалтерські звітні регістри відносно кредитного договору по рахунку 9611 «Списана в збиток заборгованість по кредитним операціям», 6712 «повернення раніше списаної заборгованості по кредиту, які надані клієнтом», 7702 «відрахування в резерви під заборгованість по наданим кредитам клієнтам», 3600 «доходи майбутніх періодів»,3500 «витрати майбутніх періодів»;

24.звітну політику банку;

25.план рахунків банку;

26.аудиторський висновок (зовнішні);

27.звітність в НБУ;

28.банківську ліцензію та дозвіл на здійснення кредитних операцій фінансовими установами;

29.кредитний договір;

30.первинні меморіальні та касові документи відносно видачі та погашення сум кредиту та процентів;

31.договір на відкриття та обслуговування рахунку ви витяг руху грошових коштів по рахунку та по іншим рахункам відкритими банком для проведення нарахувань та зарахувань відносно погашення основної суми кредиту та нарахованих процентів;

32.документальне підтвердження узгодження сторін про зміну процентної ставки;

33.витяг руху засобів по відкритим рахункам для обслуговування кредиту;

34.документальне підтвердження приєднання позичальника до змін до кредитних умов та правилам надання банківських послуг, а також зміну процентної ставки.

Затребуванні документи повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, представлені разом з описом.

Згідно п.2. ч.10. ст.53 ЦПК України, експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків.

Враховуючи, що для надання висновку по справі, необхідно надати судовому експерту додаткові матеріали то суд дійшов висновку, що клопотання експерта підлягає задоволенню.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.202 ЦПК України провадження по справі слід зупинити до отримання судом висновку експерта.

Керуючись ст.ст.53, 137, 143, 144 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання судового експерта ОСОБА_2 задовольнити.

Зобовязати Акціонерний комерційний інноваційний банк «УкрСиббанк» надати суду наступні документи:

1.бухгалтерські оборотні відомості (звітні реєстри), які відображають джерело формування кредитних ресурсів, формування та використання резервних та страхових фондів і за простроченої і безнадійної заборгованості за кредитними операціями;

2.аналіз ліквідного забезпечення;

3.аналіз визначення кредитоспроможностей, платежоздібності, прогноз рисків неповернення кредиту, фінансової стійкості;

4.аналіз моніторингу та проведення фінансово-економічного аналізу діяльності позичальника;

5.аналіз фінансового моніторингу банківських операцій позичальника;

6.аналіз поточного моніторингу використання та погашення кредитних зобовязань;

7.аналіз контролю фінансово-економічного стану господарської діяльності позичальника;

8.аналіз контролю цільового використання кредиту;

9. клопотання позичальника про можливість отримання кредитних засобів;

10.Висновок про доцільність кредитної операції;

11.Схема та графік погашення кредиту;

12.Аналіз визначення класу боржника, категорія якості кредиту, умови видачі кредиту;

13.Висновок кредитного комітету про можливість надання кредиту;

14.Кредитну справу;

15.Аналіз стану обслуговування боргу;

16.Консолідірована таблиця відносно формування резервів по кредитним операціям, таблиця розрахунків по простроченим та нарахованим доходам;

17.Аналіз якості кредитного портфелю затверджений кредитним комітетом;

18.Звітність кредитора перед НБУпро класифікацію кредитних операцій, створення резервів та їх використання;

19.Рішення правління банку, наглядової ради, кредитного комітету про зміну порядку черговості погашення заборгованості;

20.Рішення про застосування штрафів до позичальника по кредитному договору;

21.рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про призупинення нарахування процентів, комісій та інших фінансових зобовязань по обслуговуванню кредиту;

22.рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про визнання заборгованості по кредитному договорі безнадійною;

23.бухгалтерські звітні регістри відносно кредитного договору по рахунку 9611 «Списана в збиток заборгованість по кредитним операціям», 6712 «повернення раніше списаної заборгованості по кредиту, які надані клієнтом», 7702 «відрахування в резерви під заборгованість по наданим кредитам клієнтам», 3600 «доходи майбутніх періодів»,3500 «витрати майбутніх періодів»;

24.звітну політику банку;

25.план рахунків банку;

26.аудиторський висновок (зовнішні);

27.звітність в НБУ;

28.банківську ліцензію та дозвіл на здійснення кредитних операцій фінансовими установами;

29.кредитний договір;

30.первинні меморіальні та касові документи відносно видачі та погашення сум кредиту та процентів;

31.договір на відкриття та обслуговування рахунку ви витяг руху грошових коштів по рахунку та по іншим рахункам відкритими банком для проведення нарахувань та зарахувань відносно погашення основної суми кредиту та нарахованих процентів;

32.документальне підтвердження узгодження сторін про зміну процентної ставки;

33.витяг руху засобів по відкритим рахункам для обслуговування кредиту;

34.документальне підтвердження приєднання позичальника до змін до кредитних умов та правилам надання банківських послуг, а також зміну процентної ставки.

Затребуванні документи повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, представлені разом з описом.

Розяснити сторонам, що відповідно до ч.1 ст. 146 ЦПК України, у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Копію ухвали направити сторонам та судовому експерту.

На час проведення експертизи провадження по справі зупинити.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя