Справа № 200/550/17
Провадження №2/200/1911/17
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
27 січня 2017 р. Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська
у складі: головуючого, судді - Єлісєєвої Т.Ю.
при секретарі - Кузьминій С.Д.
розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОТЕК» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" ОСОБА_1, ОСОБА_2, треті особи - Компанія «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанія «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанія «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» про визнання бездіяльності протиправною та стягнення шкоди, -
Товариство з обмеженою відповідальністю «АГРОТЕК» (далі по тексту - Позивач, ТОВ «АГРОТЕК») звернулося до Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська з позовом до ОСОБА_2 (далі Відповідач-1) та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" ОСОБА_1 (далі Відповідач-2, Уповноважена особа), треті особи Компанія «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» (далі Третя особа-1), Компанія «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED» (далі Третя особа-2), Компанія «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» (далі Третя особа-3) в якому просить:
1) Стягнути з ОСОБА_2 на користь ТОВ «АГРОТЕК» матеріальну шкоду в розмірі 100 000,00 гривень.
2) Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - ОСОБА_1, повязану з не проведенням перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
3) Зобовязати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - ОСОБА_1, направити повідомлення про нікчемність договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами укладених ПАТ «АКТАБАНК» з компаніями-нерезидентами, в тому числі, але не виключно: Договору про відступлення права вимоги №1 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, Договору про відступлення права вимоги №2 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, Договору про відступлення права вимоги №3 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, Договору про відступлення права вимоги №4 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, Договору про відступлення права вимоги №5 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, а також повідомлення щодо нікчемності Додаткової угоди №1 до Кредитного договору №01-1785/Т від 01.08.2014р. від 04.08.2014р, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/3, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/4, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/5, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/7, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/6, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/8, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/9, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/10, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/11, Договору застави майнових прав №01-1785/Т/12, а також договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами укладеними ПАТ «АКТАБАНК» в період з 17 вересня 2013 року по 17 вересня 2014 року.
В обґрунтування позовних вимог Позивач посилається на те, 01.08.2014р. між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та ТОВ «АГРОТЕК» було укладено Кредитний договір №01-1785/Т з додатковими угодами до нього. Відповідно до умов Кредитного договору №01-1785/Т, кінцева дата повернення ліміту кредитування встановлена 06 серпня 2014 року.
05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «AVALEY INVESTMENTS LIMITED» було укладено ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/3, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/4, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/5.
05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED» було укладено ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/7.
05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED» було укладено ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/6.
05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» було укладено ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/8, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/9, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/10, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/11.
05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «SIGMUS INVESTMENTS LTD.» було укладено ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/12.
З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором №01-1785/Т Позивачем не було виконано зобовязань щодо повернення суми кредиту, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за Кредитним договором №01-1785/Т шляхом звернення стягнення на грошові кошти згідно Договорів застави майнових прав.
Оскільки, Компанією «AVALEY INVESTMENTS LIMITED», Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанією «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанією «FUNAMA HOLDINGS LIMITED», Компанією «SIGMUS INVESTMENTS LTD.» було здійснено погашення заборгованості ТОВ «АГРОТЕК» за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року на підставі Договорів застави майнових прав, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю відступило право вимоги за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року на користь цих компаній-нерезидентів, і ТОВ «АГРОТЕК» зобовязано повернути кошти компаніям-нерезидентам.
Позивач зазначає також те, що договори про відступлення права вимоги за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року створюють значні перешкоди Позивачу в поверненні кредитних коштів та призводять до порушення прав та інтересів Позивача оскільки встановлені в Україні заходи щодо врегулювання ситуації на грошово-кредитному та валютному ринках України, повністю перешкоджають ТОВ «АГРОТЕК» виконувати зобовязання перед компаніями-нерезидентами щодо погашення кредиту в терміни встановлені Кредитним договором №01-1785/Н, що спричинює збільшення кредиторської заборгованості, прострочення виконання зобовязання, створює можливості для компаній-нерезидентів звернути стягнення на майно, що забезпечує виконання ТОВ «АГРОТЕК» зобовязань за Кредитним договором №01-1785/Н.
Позивач також зазначає, що з засобів масової інформації йому стало відомо, що ПАТ «АКТАБАНК» в період 2014 року було укладено велику кількість аналогічних угод щодо відступлення права вимоги за кредитними договорами, які на думку інформаційних агентств, призвели до віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних, проте уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протиправно не було проведено перевірку цих правочинів та не віднесено ці правочини до нікчемних з підстав вказаних в пунктах 1-9 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», з застосуванням наслідків, передбачених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
З підстав викладеного, на переконання Позивача, протиправною є бездіяльність Уповноваженої особи, щодо не проведення перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та не направлення повідомлень про нікчемність правочинів укладених ПАТ «АКТАБАНК» в 2014 році з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг).
Позивач вважає, що зазначені угоди про відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року укладалися ПАТ «АКТАБАНК» за вимогою та/або за погодженням, власника істотної участі в банку ПАТ «АКТАБАНК» - ОСОБА_2, а отже власником істотної участі не вживались своєчасні заходи для запобігання настання неплатоспроможності банку, а навпаки вчинялись дії, що призвели до неплатоспроможності банку, дії Відповідача-1 завдали ТОВ «АГРОТЕК» майнову шкоду у розмірі 100 000,00 гривень, а отже у Позивача є всі підстави для стягнення зазначеної шкоди на його користь.
З метою відновлення порушених, на думку Позивача, прав, свобод та інтересів необхідно стягнути з Відповідача-1 матеріальну шкоду в розмірі 100 000,00 гривень та визнати протиправною бездіяльність Відповідача-2 щодо неперевірки правочинів ПАТ «АКТАБАНК» та зобовязати Відповідача-2 направити повідомлення про нікчемність договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами укладених ПАТ «АКТАБАНК» з компаніями-нерезидентами.
Позивач в судове засідання не зявився надав до суду заяву про розгляд справ за відсутності його представника, в які позов підтримав в повному обсязі, просив його задовольнити.
Представник Відповідача-1 подав письмові заперечення на позовну заяву в яких зазначає, що Відповідач-1 є повязаною з банком ПАТ «АКТАБАНК» особою, оскільки він прямо володіє 5% у статутному капіталі ПАТ «АКТАБАНК», та опосередковано - 95% статутного капіталу ПАТ «АКТАБАНК», проте Відповідач-1 не вчиняв/не допускав жодних дій/бездіяльності які призвели до завдання банку шкоди, а укладені ПАТ «АКТАБАНК» додаткові угоди до Кредитних договорів, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення прав за кредитними договорами, укладалися у повній відповідності до законодавства України. При цьому Відповідач-1 наголошує, що внаслідок укладення вказаних правочинів активи Банку не зменшувалось, а навпаки, грошові кошти зараховувались на баланс ПАТ «АКТАБАНК».
Оскільки, на думку Відповідача-1 обставини викладені в його заперечені підтверджують відсутність його неправомірних дій то це виключає можливість притягнення його до відповідальності, та в наданих запереченнях на позовну заяву, Відповідач-1 просив в задоволенні позовних вимог повністю відмовити. Просив спарву розглядати за його відсутності.
Відповідач-2, про дату, час і місце судового розгляду справи повідомлений належним чином проте в судове засідання не зявився, правами, передбаченими ст. ст. 27, 128 Цивільного процесуального кодексу України, не скористався, письмових пояснень та/або заперечень не надав.
ОСОБА_4 третіх осіб: Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанії «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанії «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» надійшли письмові пояснення по справі, в яких Компанія «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанія «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанія «FUNAMA HOLDINGS LIMITED» вказує на те, що період з 2013 року по 07.08.2014 року між ними та ПАТ «АКТАБАНК» були укладені договори банківського вкладу з нерезидентом в іноземній валюті. Треті особи-1, 2, 3 в своїх письмових пояснення зазначають, що згідно ч.1. статті 583 Цивільного кодексу України, заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель), з огляду на це між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Третіми особами було укладено Договори застави майнових прав. З урахуванням того, що в строк визначений кредитними договорами, позичальниками не було виконано зобовязань щодо повернення сум кредитів, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за кредитними договорами шляхом звернення стягнення на грошові кошти Третіх осіб по Договорам Банківського вкладу з нерезидентом в іноземній валюті укладених між Третіми особами та ПАТ «АКТАБАНК».
Також, як вказують Треті особиу звязку зі здійсненням погашення заборгованості вищезазначеними Кредитними договорами, в тому числі заборгованість ТОВ «АГРОТЕК» за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, на підставі Договорів застави майнових прав, то ПАТ «АКТАБАНК» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, повністю відступило права вимоги за Кредитними договором на користь Третіх осіб, про що було укладено Договори про відступлення права вимоги.
На думку Компанії «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанії «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанії «FUNAMA HOLDINGS LIMITED», всі договори, укладені між ними та ПАТ «АКТАБАНК», відповідають вимогам, додержання яких є необхідним для чинності правочинів відповідно до ст. 203 Цивільного кодексу України: їх зміст не суперечить Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам; особи, які вчиняли правочини, мали необхідний обсяг цивільної дієздатності; волевиявлення учасників правочинів було вільним і відповідало їх внутрішній волі; правочини вчинені у формі, встановленій законом та спрямовані на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ними. Договори на які посилається Позивач, не підпадають під критерії нікчемності, визначені в п. п. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки Уповноваженою особою було здійснено детальну перевірку всіх цих правочинів та не встановлено підстав для направлення повідомлень про нікчемність цих договорів.
Також, безпідставними є вимоги щодо визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи, повязану з не проведенням перевірки правочинів та зобовязання Уповноваженої особи направити повідомлення про нікчемність договорів укладених ПАТ «АКТАБАНК» в період з 17 вересня 2013 року по 17 вересня 2014 року. Треті особи просили в задоволенні позову відмовити в повному обсязі.
Дослідивши матеріали справи, подані сторонами документи суд дійшов висновку, що позовні вимоги задоволенню не підлягають.
Судом встановлено, що 01.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Позивачем було укладено Кредитний договір №01-1785/Т з додатковими угодами до нього. Відповідно до умов Кредитного договору №01-1785/Т, кінцева дата повернення ліміту кредитування встановлена 06 серпня 2014 року.
З метою забезпечення виконання грошових зобов'язань Позивача відповідно до Кредитного договору №01-1785/Т було укладено:
- ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/3, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/4, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/5 (від 05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «AVALEY INVESTMENTS LIMITED»);
- ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/7 (від 05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED»);
- ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/6 (від 05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED»);
- ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/8, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/9, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/10, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/11 (від 05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «FUNAMA HOLDINGS LIMITED»);
- ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/12 (від 05.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та Компанією «SIGMUS INVESTMENTS LTD.»)
З урахуванням того, що в строк визначений Кредитним договором №01-1785/Т Позивачем не було виконано зобовязань щодо повернення суми кредиту, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за Кредитним договором №01-1785/Т шляхом звернення стягнення на грошові кошти Заставодавців по Договорам застави майнових прав та уклав:
- ОСОБА_3 про відступлення права вимоги №1 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року;
- ОСОБА_3 про відступлення права вимоги №2 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року;
- ОСОБА_3 про відступлення права вимоги №3 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року;
- ОСОБА_3 про відступлення права вимоги №4 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року;
- ОСОБА_3 про відступлення права вимоги №5 за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року.
Також з метою повного зясування обставин на які посилається Позивач, у період з 2012р. по 07.08.2014р. між ПАТ «АКТАБАНК» та позичальниками були укладені кредитні договори (далі по тексту - Кредитні договори) з додатковими угодами до яких встановлювались зміни кінцевого терміну повернення грошових коштів ПАТ «АКТАБАНК» (далі по тексту - Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості):
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1672/Т от 27.01.2014р. з Додатковою угода №3 від 25.07.2014 року до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1672/Т від 27.01.2014 р., укладений з ТОВ "АГРОСИСТЕМ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1492/Н від 05.08.2013р. з Додатковою угодою №6 від 25.07.2014 року до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1492/Н від 05.08.2013 р. укладений з ТОВ "ДНІПРОГІДРОСПЕЦБУД";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1167/Т від 20 грудня 2012 року з Додатковою угодою № 11 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1167/Т від 20.12.2012р. укладений з ТОВ "НОРТЕК УКРАЇНА";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № 01-1240/Н від 22.02.2013 р. з Додатковою угодою №16 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1240/Н від 22.02.2013 р. Укладений з ТОВ "БІЗНЕС СОЮЗ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № 01-1661/Н від 29.01.2014 р. з Додатковою угодою №6 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1661/Н від 29.01.2014 р. укладений з ТОВ "БІЗНЕС СОЮЗ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1470/Т від 17.07.2013 р. з Додаткова угода №16 від 25.07.2014 р. до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1470/Т від 17.07.2013 р. укладений з ТОВ "ПФГ "КОНКОРД";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1606/Т від 18.12.2013 р. з Додатковою угодою №5 від 25.07.2014 р. до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1606/Т від 18.12.2013 р. укладений з ТОВ "ПФГ "КОНКОРД";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № 01-1407/Т від 10.06.2013р. з Додатковою угодою №10 від 25.07.2017
ДО КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1407/Т від 10.06.2013р. укладений з ФОП ОСОБА_5;
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1379/Н від 21.05.2013 р. з Додатковою угодою №7 від 25.07.2014 р. ДО КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1379/Н від 21.05.2013 р. укладений з ТОВ "МЕТАЛУРГТРАНС";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1162/Т від 13.12.2012 р. з Додатковою угодою №6 від 28.07.2014 року до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1162/Т від 13.12.2012 р. укладений з ТОВ "СТАР ТРЕЙДИНГ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1638/Н від 20.12.2013 р. з Додатковою угодою №5 від 29.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1638/Н від 20.12.2013 р. укладений з ТОВ "ФК"Пальміра";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1715/Т від «26» березня 2014 року з Додатковою угодою №4 від 29.07.2014 року до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1715/Т від «26» березня 2014 року укладений з ТОВ "Віват-рент";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1355/Т від 29.04.2013 року з Додатковою угодою №4 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1355/Т від 29.04.2013р. укладений з ТОВ "РЕСУРС ПРИДНІПРОВЯ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1467/Т від 19.07.2013 року з Додатковою угодою №5 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1467/Т від 19.07.2013р. укладений з ТОВ "РЕСУРС ПРИДНІПРОВЯ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1457/Т від «12» липня 2013 року з Додатковою угодою №3 від 25.07.2014р. до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1457/Т від 12.07.2013р. укладений з ТОВ "ОЛО ФЕШН";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1113/Т від 18.10.2012 р. з Додатковою угодою №4 від 25.07.2014, до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1113/Т від 18.10.2013р. укладений з ТОВ "ОЛО Дистрибюшн";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1785/Т від 01.08.2014 р. з Додатковою угодою №1 від 04.08.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ 01-1785/Т від 01.08.2014р. укладений з ТОВ «АГРОТЕК»;
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1614/Т від 11.12.2013 р. з Додатковою угодою №11 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1614/Т від 11.12.2013 р. укладений з ТОВ "Лідер-Дніпро";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1356/Т від 26.04.2013 р. з Додатковою угодою №11 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1356/Т від 26.04.2013 року укладений з ТОВ "Лідер-Дніпро";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № 01-1578/Т від 11.11.2013 року з Додатковою угодою №13 від 05.08.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1578/Т від 11.11.2013 р. укладений з ТОВ "Лідер-Дніпро";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1746/Т від 15.05.2014 р. з Додатковою угодою №3 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1746/Т від 15.05.2014 р. укладений з ТОВ "Діас-трейд";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-1540/Н від 18.10.2013 р. з Додатковою угодою №4 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-1540/Н від 18.10.2013 р. укладений з ТОВ "РТЦ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-735/Т від 13.10.2011 р. з Додатковою угодою №9 від 25.07.2014 до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-735/Т від 13.10.2011 р. укладений з ТОВ "РТЦ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-884/Н від 06.03.2012 р. з Додатковою угодою №10
до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-884/Н від 06.03.2012 р. укладений з ТОВ "РТЦ";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР №01-740/Т від 14.10.2011 р. з Додатковою угодою №8 від «28» липня 2014 року до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ №01-740/Т від 14.10.2011 р. укладений з ТОВ "Варус-логістик";
КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № 01-1146/Т від 28.11.12р. з Додатковою угодою №7 від 05.08.2014до КРЕДИТНОГО ДОГОВОРУ № 01-1146/Т від 28.11.12р. укладений з ПАТ "НПО ДНІПРОПРЕС";
Кредитним договором №01-757/Н от 02.11.2011р. з урахуванням Додаткової угоди №11 від 25.07.2014 року, укладений з ТОВ «ГРАДО-СИСТЕМА»;
Кредитним договором № 01-939/Н від 13.04.12р. з урахуванням додаткової угоди №18 від 25.07.2014, укладений з ТОВ «АЛЬФАТЕХ»;
Кредитним договором №01-1785/Т від 01.08.2014р. з урахуванням додаткової угоди №1 від 04.08.2014, укладений з ТОВ «АГРОТЕК»;
ТОВ «АТ БУД», кредитний договір № 01-1740/т від 28.04.2014 р. з додатковою угодою № 3 від 25.07.2014 р.;
ТОВ «БЕСПАЛІВСЬКЕ ХПП», кредитний договір № 01-334/Т від 25.05.2010 р., з додатковою угодою № 12 від 25.07.2014 р.;
ТОВ «КРАСНОДОНСЬКЕ ХПП», кредитний договір № 01-307/Т від 25.03.2010 р., з додатковою угодою № 13 від 25.07.2014 р.;
ТОВ «БОГОДУХІВСЬКЕ ХПП», кредитний договір №01-283/Т від «11» лютого 2010 р. з додатковою угодою №13 від 25.07.2014 р.;
ТОВ «АГРАРНА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ», кредитний договір №01-1649/Т від 27.12.2013 р. з додатковою угодою №3;
ТОВ «АГРАРНА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ», кредитний договір №01-1671/Т від «23» січня 2014 року з додатковою угодою №3 від 22.09.2014р.;
ТОВ «АЙ-СЕРВІС», кредитний договір № 01-1535/Т від «11» вересня 2013 р. з додатковою угодою №10 від 25.07.2014 р.;
ТОВ «АЙ-СЕРВІС», кредитний договір № 01-1747/Т від 15.05.2014 р. з додатковою угодою №1 від «16» травня 2014 р.;
ТОВ «АГРОТЕК», кредитний договір №01-1785/Н від 01.08.2014 року з додатковою угодою №1 від 04.08.2014 р.;
ТОВ «ДІАС-ТРЕЙД», кредитний договір № 01-1759/Т від 17.06.2014 року, з додатковою угодою №2 від 30.07.2014р.
В забезпечення виконання грошових зобов'язань позичальників відповідно до Кредитних договорів між ПАТ «АКТАБАНК» та поручителями (майновими поручителями/ заставодавцями) було укладено наступні договори (далі по тексту Договори застави майнових прав та Договори поруки):
ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1672/Т/9 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1492/Т/10 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1240/Т/5; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1661/Т/5 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1470/Т/10 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1606/Т/7 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1407/Т/5; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/22 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1162/Т/7 ВІД 29.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1638/Н/3 ВІД 29.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 14У-34/1; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1355/Т/3 ВІД 31.07.2017; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1467/Т/9 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1457/Т/8 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1113/Т/8 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/13 ВІД 06.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/12 ВІД 06.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/5 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/4 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/3 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/8 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/9 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/10 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/11 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1614/Т/3 від 25.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1356/Т/5; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1578/Т/4 від 06.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №14У-1/1 від 28.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №14У-2/1 від 28.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1146/Т/8 від 06.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1167/Т/4; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-757/Т/6 ВІД 31.07.2014Р.;ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-939/Т/7 ВІД 31.07.2014Р.; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/6 ВІД 05.08.2014Р.; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1740/Т/8 ВІД 31.07.2014Р.; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-334/Т/24 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-307/Т/15 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-283/Т/25; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1649/Т/6; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1671/Т/4 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 14У-21/1 ВІД 25.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1747/Т/5 ВІД 25.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1785/Т/7 ВІД 05.08.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1759/Т/4 ВІД 31.07.2014; ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1759/Т/5 ВІД 31.07.2014, а також: ОСОБА_3 поруки №01-1739/Н/1 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_18, ОСОБА_3 поруки №01-1739/Н/2 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_19, ОСОБА_3 поруки №01-1564/Н/2 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_20, ОСОБА_3 поруки №01-1564/Н/4 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_21, ОСОБА_3 поруки №01-1564/Н/3 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_22, ОСОБА_3 поруки №01-1564/Н/5 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_23, ОСОБА_3 поруки №01-1564/Н/7 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_24, Договору поруки №01-1564/Н/1 від «25» липня 2014 р. ОСОБА_25, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1425/Т/2 від 23.07.2014 р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1730/Т/2 від 23.07.2014 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/3 від 23.07.2014 Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/10 від 23.07.2014 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/7 від 23.07.2014 ОСОБА_2, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/9 від 23.07.2014 ОСОБА_27, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/5 від 23.07.2014 ОСОБА_28, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/6 від 23.07.2014 ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1485/Т/12 від 07.08.2014 р. ОСОБА_30, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1501/Т/5 від 23.07.2014р. Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1501/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_27, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1501/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_31, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1501/Т/7 від 23.07.2014р. ОСОБА_32, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1501/Т/8 від 07.08.2014р. ОСОБА_30, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1699/Т/3 від 23.07.2014 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1200/Т/3 від 23.07.2014 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1200/Т/4 від 23.07.2014 ОСОБА_33, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1332/Т/2 від 23.07.2014 ОСОБА_2, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1332/Т/3 від 23.07.2014 ОСОБА_27, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/3 від 23.07.2014 Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/2 від 23.07.2014 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/7 від 23.07.2014 ОСОБА_27, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/6 від 23.07.2014 Синах ОСОБА_34, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/5 від 23.07.2014 ОСОБА_8, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1607/Т/4 від 23.07.2014 ОСОБА_8, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/6 від 05 серпня 2014 року, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/7 від 05 серпня 2014 року ОСОБА_35 Іллівна, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/8 від 05 серпня 2014 року, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/9 від 05 серпня 2014 року ОСОБА_36, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/12 від 05.08.2014 р., ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/10 від 05.08.2014 р., ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/11 від 05.08.2014 р. ОСОБА_37, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/4 від 05 серпня 2014 року, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/5 від 05 серпня 2014 року ОСОБА_38, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/1 від 05 серпня 2014 року, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1785/Т/2 від 05 серпня 2014 року ОСОБА_39, ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/4 від 05.08.2014 р. ОСОБА_40, ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/3 від 05.08.2014 р. ОСОБА_41, ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/15 від 05.08.2014 р. ОСОБА_42, ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/13 від 05.08.2014 р. ОСОБА_43, ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/8 від 05.08.2014 р. "ВКП ТОВ ""Стальпром", ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/5 від 05.08.2014 р. ТОВ ""Респект-Інвест"ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/7 від 05.08.2014 р. "ТОВ ""РОС АГРО", ОСОБА_3 поруки №01-1785/Т/6 від 05.08.2014 р. "ТОВ СГП ""Нова Україна", ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1345/Т/7 від 24.07.2014р. ОСОБА_44, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1345/Т/8 від 24.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1345/Т/9 від 24.07.2014р. ОСОБА_45, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1212/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_45, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1212/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1212/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_8, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-887/Т/10 ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-887/Т/11 ОСОБА_31, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1074/Т/7 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1074/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_45, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1074/Т/8 від 23.07.2014р. ОСОБА_8, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1365/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1369/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1369/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_31, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1369/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_31, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_17, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/5 від 23.07.2014р. Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/8 від 23.07.2014р. ОСОБА_44, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1442/Т/7 від 23.07.2014р. ОСОБА_46, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1632/Т/2 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1632/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_47, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-930/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_44, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-930/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_47, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1749/ТЛ/Т/1 від 25.07.2014р. ОСОБА_48, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1749/ТЛ/Т/2 від 25.07.2014р. ОСОБА_49, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1749/ТЛ/Т/1 від 25.07.2014р. ОСОБА_48, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/16 від 25.07.2014р. ОСОБА_50, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/11 від 25.07.2014р. ОСОБА_49, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/9 від 25.07.2014р. ОСОБА_19, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/4 від 25.07.2014р. ОСОБА_51, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/20 від 25.07.2014р. ОСОБА_24 , ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/14 від 25.07.2014р. ОСОБА_52, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25.07.2014р ОСОБА_53, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/14 від 25.07.2014р. ОСОБА_52, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/6 від 25.07.2014 ОСОБА_54, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25.07.2014р ОСОБА_53, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/7 від 25.07.2014р. ОСОБА_55, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/6 від 25.07.2014 ОСОБА_54, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1382/ТЛ/Н/13 від 25.07.2014 р., ОСОБА_3 поруки № 01-1382/ТЛ/Н/10 від 25.07.2014 р. ОСОБА_56, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1382/ТЛ/Н/5 від 25.07.2014р ОСОБА_53, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Н/50 від 25.07.2014р. ОСОБА_20, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Н/47 від 25.07.2014р. ОСОБА_57, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/10 від 25.07.2014р. ОСОБА_58, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/14 від 25.07.2014р. ОСОБА_59, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/28 від 25.07.2014р. ОСОБА_50, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/48 від 25.07.2014р. ОСОБА_60, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/49 від 25.07.2014р ОСОБА_56, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/16 від 25.07.2014р. , ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/15 від 25.07.2014р.Зендель ОСОБА_61, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/23 від 25.07.2014р. ОСОБА_62, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1600/Н/24 від 25.07.2014 р. ОСОБА_7, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1600/Н/ від 25.07.2014р. ОСОБА_24, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/40 від 25.07.2014р. ОСОБА_63,ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/6 від 25.07.2014р. "ТОВ ""ТГ""ЛунаПак",ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/43 від 25.07.2014р. ТОВ ""ТГ""ЛунаПак", ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1600/Т/45 від 25.07.2014р. "ТОВ ВКП ""ПРОММОНТАЖ-РЕКОНСТРУКЦІЯ",ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/50 від 06.08.2014р. "ТОВ ""Центр Н", ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/54 від 06.08.2014р. "ТОВ""ПРИВІД ПЛЮС", ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/51 від 06.08.2014р. ФОП ОСОБА_64, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/52 від 06.08.2014р. "ВКП ТОВ ""Стальпром", ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1600/Н/53 від 06.08.2014р. "ТОВ ""АЛЬВІС 2000", ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/6 від 25.07.2014р. ОСОБА_49, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/3 від 25.07.2014р. ОСОБА_49, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/5 від 25.07.2014р. ОСОБА_19, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/1 від 25.07.2014р. ОСОБА_51, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/4 від 25.07.2014р. ОСОБА_65, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/10 від 25.07.2014р. ОСОБА_55, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/11 від 25.07.2014р. ОСОБА_63, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/10 від 06.08.2014, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/7 від 06.08.2014, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/8 від 06.08.2014, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/9 від 06.08.2014, ОСОБА_36, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/13 від 06.08.2014 ОСОБА_37, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/16 від 06.08.2014 ОСОБА_39, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1713/Н/17 від 25.07.2014 р. ОСОБА_30, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/12 від 06.08.2014 ОСОБА_66, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/11 від 06.08.2014 ОСОБА_67, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1713/Н/15 від 06.08.2014 ОСОБА_68, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/1 від 06.08.2014 ОСОБА_69, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/2 від 06.08.2014 ОСОБА_69 "ОСОБА_3 поруки 01-1713/Н/4 від 06.08.14р.,ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/5 від 06.08.2014, " ОСОБА_35, ОСОБА_3 поруки 01-1713/Н/15 від 06.08.14р. ОСОБА_68, ОСОБА_3 поруки 01-1713/Н/2 від 05.08.14р. "ТОВ ""ЛАЙТ СОЛЮШН", ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1713/Н/18 від 06.08.2014 "ТОВ ""Центр Н", ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/9 від 23.07.2014р. ОСОБА_70, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/6 від 23.07.2014р. Синах ОСОБА_71, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/7 від 23.07.2014р. Синах ОСОБА_34, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1342/Т/8 від 23.07.2014р. ОСОБА_33, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/8 від 23.07.2014р. ОСОБА_44, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_45, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/6 від 23.07.2014р. Синах ОСОБА_34, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1519/Т/7 від 23.07.2014р. Синах ОСОБА_34, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/2 від 23.07.2014р. Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/7 від 23.07.2014р. ОСОБА_72, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_45, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_29, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-933/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_33, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1542/Т/3 від 23.07.2014 року Вайсбейн Інокентій Борисович, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1542/Т/5 від 07.08.2014 року ОСОБА_32, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1542/Т/6 від 07.08.2014 року ОСОБА_30, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1542/Т/7 від 07.08.2014 року ОСОБА_30, ОСОБА_3 поруки №01-1542/Т/4 від 07.08.2014 р. ОСОБА_73, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1349/Т/3 від 23.07.2014р ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-926/Т/9 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-926/Т/10 від 23.07.2014р. ОСОБА_33, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/7 від 23.07.2014р. ОСОБА_74, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/3 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/4 від 23.07.2014р. ОСОБА_26, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/5 від 23.07.2014р. ОСОБА_75, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/8 від 23.07.2014р. ОСОБА_31, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1338/Т/6 від 23.07.2014р. ОСОБА_8, ОСОБА_3 поруки №01-1175/Т/6 від 29.07.2014 року ОСОБА_76, ОСОБА_3 поруки №01-1175/Т/5 від 29.07.2014 року ОСОБА_76, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1764/Т/6від 08.08.2014 ОСОБА_77, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_78, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/5 від «25» липня 2014 р., ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/6 від «25» липня 2014 р.,ОСОБА_3 поруки № 01-1379/Н/16 від 01.08.14р., ОСОБА_3 ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 р. ОСОБА_79, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1379/Т/10 від 25.07.2014, ОСОБА_3 ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 р. ОСОБА_80, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1379/Т/11 від 25.07.2014 ОСОБА_81, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1379/Т/12 від 25.07.2014 ОСОБА_82, ОСОБА_3 поруки № 01-1379/Н/15 від 01.08.14р. ОСОБА_83, ОСОБА_3 ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/8 від 25.07.2014 р. ОСОБА_84 , ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1379/Т/9 від 25.07.2014 р. ОСОБА_85, ОСОБА_3 ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1379/Т/14 від 25.07.2014 р. ОСОБА_86, договір застави майн прав №01-1742/Т/1 від 29.07.14р. ОСОБА_87, договір поруки №01-770/Т/8 від 30.07.14р. ОСОБА_87, Договору поруки 01-1056/Н/13 від 25.07.14 ОСОБА_88, договір поруки 01-1196/Н/8 від 25.07.14р. ОСОБА_88, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1644/Т/25 від 30.07.2014р. ОСОБА_89, ОСОБА_3 застави майнових прав 14-265/6 від 30.07.2014 ОСОБА_89, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1644/Т/26 від 30.07.14р. ОСОБА_89, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-277/Т/16 від 30.07.14р. ОСОБА_89, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_89, №01-961/Т/13 від 05.08.14р. ОСОБА_90, ОСОБА_3 поруки №01-961/Т/26 від 05.08.2014р. ОСОБА_91, ОСОБА_3 поруки №01-961/Т/17 від 05.08.14р. ОСОБА_92, ОСОБА_3 поруки №01-961/Т/12 від 05.08.14р. ОСОБА_93, ОСОБА_3 поруки №01-961/Т/2 від 04.05.12р. ОСОБА_94, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/20 від 05.08.14р. ОСОБА_95, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/31 від 05.08.14р. ОСОБА_96, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/24 від 05.08.14р. ОСОБА_97, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/22 від 05.08.14р. ОСОБА_98, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/28 від 05.08.14р. ОСОБА_99, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/30 від 05.08.14р. ОСОБА_100, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/19 від 05.08.14р. ОСОБА_101, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/16 від 05.08.14р. ОСОБА_102, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/27 від 05.08.14р. ОСОБА_103, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/29 від 05.08.14р. ОСОБА_104, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/23 від 05.08.14р. ОСОБА_105, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/25 від 05.08.14р. ОСОБА_106, ОСОБА_3 поруки 01-961/Т/18 від 05.08.14р. ОСОБА_107, договір застави майнових прав № 01-1705/Т/_ вiд 07.08.2014р. ОСОБА_43, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_108, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1289/Т/5від 04.02.14р. ОСОБА_109, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1289/Т/7 від 04.02.14р. ОСОБА_110, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1289/Т/6 від 04.02.14р. ОСОБА_111, ОСОБА_3 поруки 01-1225/Т/5 від 06.08.14р. ОСОБА_112, ОСОБА_3 поруки №01-1639/Т/7 від 06.08.2014р. ОСОБА_112, договір поруки 01-1561/Т/4 від 06.08.14р. ОСОБА_112, ОСОБА_3 поруки 01-1324/Т/6 від 06.08.14р. ОСОБА_112, дог.поруки 01-1111/Т/12 від 06.08.14р. ОСОБА_113, дог.поруки 01-1111/Т/11 від 06.08.14р. ОСОБА_112, "ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_114, ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №01-1500/Т/12 від 01.08.2014 "ТОВ ""Страхова компанія""АЛЬЯНС", ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №290714/1 ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ «ОСОБА_115 АКТІВІТІС», ОСОБА_3 поруки 01-1488/Т/23 від 30.07.14р. ОСОБА_116, дог.поруки 14-115/1 від 05.05.09р. ОСОБА_117, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1183/Т/4 від 03.01.13р. ОСОБА_118, "ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1183/Т/3 від 03.01.13р., ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1183/Т/1 від 03.01.2013 р. ОСОБА_119, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1183/Т/2 від 03.01.2013 р. ОСОБА_117, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-648/Т/3 від 04.01.2012 р. ОСОБА_120, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-648/Т/4 від 04.01.2012 р. ОСОБА_117, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-648/Т/2 від 13.07.2011 р. ОСОБА_119, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-911/Т/5 від 02.10.2012 р. ОСОБА_120, договір застави майнових прав №01-911/Т/6 від 02.10.2012 р. ОСОБА_40, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-328/Т/5 від 28.07.2014р, договір поруки № 01-328/Н/2 від 05.05.2010 р. ОСОБА_119, ОСОБА_3 застави майнових прав №14-106-7 від 15.04.2014 р., ОСОБА_3 поруки № 14-106/2 від «22» квітня 2009р. ОСОБА_119, ОСОБА_3 застави майнових прав №14-106-8 від 15.04.2014 р, ОСОБА_3 поруки № 14-106/1 від «22» квітня 2009р. ОСОБА_117, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1467/Т/5 від «23» липня 2014 р. ОСОБА_121, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1467/Т/4 від «23» липня 2014 р. ОСОБА_122, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1467/Т/6 від 24.07.2014р.,ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1467/Т/6 від 24.07.2014, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1467/Т/8 від 24.07.2014р. ОСОБА_123, ОСОБА_3 поруки № 01-1777/Н/1 від «28» липня 2014 року ОСОБА_46, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1168/Н/1 від «28» липня 2014 року ОСОБА_46, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_124, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_125, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-361/Т/11 від «01» серпня 2014 р. ОСОБА_126, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-361/Т/9 від «01» серпня 2014 р., ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-361/Т/10 від «01» серпня 2014 р. ОСОБА_117, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_127, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_128, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_129, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1557/Т/1 від 09.10.13р. ОСОБА_130, ОСОБА_3 застави майнових прав № 01-1247/Н/1 від 26.02.13р. ОСОБА_131, ОСОБА_3 застави майнових прав № 01-1106/Н/1 від 04.08.2014р. ОСОБА_132, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1023/Т/1 від 26.06.12р. ОСОБА_133, ОСОБА_3 застави майнових прав № 01-1463/Н/1 вiд 15.07.2013" ОСОБА_134, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_114, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1647/Т/6 від 25.07.2014р. ОСОБА_135, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1647/Т/7 від 25.07.2014р ОСОБА_136, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1647/Т/8 від 25.07.2014р ОСОБА_137, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1031/Т/1 від 25.07.2014р ОСОБА_135, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1031/Т/1 від 25.07.2014р ОСОБА_138, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1031/Т/1 від 25.07.2014р ОСОБА_137, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1191/Т/3 от 17.01.13р. ОСОБА_46, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1333/Т/2 от 03.07.14р. ОСОБА_136, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1454/Т/1 від 04.07.13р. ОСОБА_139, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1033/Т/7 от 24.07.14р. ОСОБА_140, "ОСОБА_3 застави майнових прав №,01-1740/Т/7 від 25.07.2014р." Бондарчук ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_73, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1167/Т/5 від «28» липня 2014 р., ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1167/Т/6 від «28» липня 2014 р.ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1167/Т/7 від «28» липня 2014 р. ОСОБА_141, ОСОБА_3 поруки №01-1167/Т/1 від 20.12.2012р., ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1167/Т/3 від 20.12.2012р. ОСОБА_142, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1758/Т/1 від 16.06.14р. ОСОБА_143, ОСОБА_3 застави майнових прав 01-1750/Т/1 від 04.06.14р. ОСОБА_129, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1636/Т/1 від 25.07.2014р ОСОБА_144, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1723/Т/1 від 26.03.2014 р. ОСОБА_145, "ОСОБА_3 застави майнових прав №01-708/Т/4 від 19.09.2011 р. " ОСОБА_145, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1198/Т/1 від 24.01.2013р ОСОБА_145, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-431/Т/5 від 03.12.2012р. ОСОБА_145, "ОСОБА_3 застави майнових прав №01-336/Т/4 від 15.05.2012 р. , ОСОБА_145, Дговір поруки №01-1407/Т/4 від 10.06.2014р. ОСОБА_146, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_147, ОСОБА_3 застави майнових прав № 01-461/Т/6 від 06.08.2014р. ОСОБА_148, ОСОБА_3 застави майнових прав № 01-461/Т/6 від 06.08.2014р. ОСОБА_149, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_150, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1735/Т/4 від 15.07.14р. ОСОБА_151, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1767/Т/1 від 03.07.2014р. ОСОБА_17, ОСОБА_3 застави майнових прав №01-1771/Т/1 від 07.07.2014р. ОСОБА_17, ОСОБА_3 застави майнових прав ОСОБА_152, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1295/Н/5 від 25.07.2014р. ОСОБА_88, ОСОБА_3 поруки №01-1643/Т/3 від 26.12.2013р. ОСОБА_88, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1722/Т/6 від «05» вересня 2014 року ОСОБА_153, ДОГОВІР ПОРУКИ № 01-1722/Т/5 від «05» вересня 2014 року ОСОБА_154, ОСОБА_3 поруки №01-1162/Т/4 від 29.07.2014 ОСОБА_155, ОСОБА_3 поруки №01-1162/Т/5 від 29.07.2014 ОСОБА_156, ОСОБА_3 поруки №01-1162/Т/6від 29.07.2014 ОСОБА_157, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1638/Т/7 від 06.08.2014 ОСОБА_158, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ №01-1638/Т/3 від 06.08.2014 ОСОБА_159, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1638/Т/4 від 06.08.2014 ОСОБА_160, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1638/Т/6 від 06.08.2014 ОСОБА_161, ДОГОВІР ЗАСТАВИ МАЙНОВИХ ПРАВ № 01-1638/Т/8 від 06.08.2014 ОСОБА_162, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/5 від 29.07.2014 ОСОБА_163, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/10 від 31.07.2014 ОСОБА_164, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/9 від 29.07.2014 ОСОБА_165, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/6 від 29.07.2014 ОСОБА_166, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/8 від 29.07.2014 ОСОБА_167, ДОГОВІР ПОРУКИ №01-1500/Н/7 від 29.07.2014 ОСОБА_168.
З урахуванням того, що в строк визначений Кредитними договорами позичальниками не було виконано зобовязань щодо повернення сум кредитів, то ПАТ «АКТАБАНК» повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами шляхом звернення стягнення на грошові кошти поручителів (майнових поручителів/заставодавців) по Договорам застави майнових прав та Договорам поруки шляхом списання грошових коштів з рахунків поручителів (майнових поручителів) в рахунок погашення заборгованості за цими Кредитними договорами.
Крім того, судом встановлено, що у звязку з виконанням поручителями (майновими поручителями) обовязку позичальників ПАТ «АКТАБАНК» було укладено (далі по тексту Договори про відступлення прав вимог за Кредитними договорами):
ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ від 01.08.2014 року за КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-757/Н від 02.11.2011 року; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ за КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-939/Н від 13.04.12 року; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №3 від 06.08.2014 за КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т від 01.08.2014 р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 РОКУ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1672/Т ВІД 27.01.2014РОКУ, ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1492/Н ВІД 05.08.2013Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1167/Т ВІД 20 ГРУДНЯ 2012 РОКУ; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВЫД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1240/Н ВІД 22.02.2013 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 Р. ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1661/Н ВІД 29.01.2014 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1470/Т ВІД 17.07.2013 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1606/Т ВІД 18.12.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1407/Т ВІД 10.06.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 Р. ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1379/Н ВІД 21.05.2013 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 Р. ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1162/Т ВІД 13.12.2012 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1638/Н ВІД 20.12.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-34 ВІД 29.07.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1355/Т ВІД 29.04.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1467/Т ВІД 19.07.2013Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1457/Т ВІД 12.07.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1113/Т ВІД 18.10.2012 ОСОБА_4 01.08.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №1 ВІД 06.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т ВІД 01.08.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №4 ВІД 06.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т ВІД 01.08.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №7 ВІД 20.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т ВІД 01.08.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №6 ВІД 30.11.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т ВІД 01.08.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1614/Т ВІД 11.12.2013 РОКУ; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1356/Т ВІД «26» КВІТНЯ 2013 РОКУ; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 07.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1578/Т ВІД 11.11.2013 РОКУ; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1746/Т ВІД 15.05.2014 РОКУ; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-4 ВІД 28.07.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-2 ВІД 28.07.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-3 ВІД 28.07.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-1 ВІД 28.07.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 Р. ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1740/Т ВІД 28.04.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-334/Т ВІД 25.05.2010Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-307/Т ВІД 25.03.2010 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 Р. ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-283/Т ВІД «11» ЛЮТОГО 2010 Р; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1649/Т ВІД 27.12.2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ВІД 01.08.2014, ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1671/Т ВІД 23.01.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №14У-21 ВІД 25.07.2014 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1535/Т ВІД «11» ВЕРЕСНЯ 2013 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1747/Т ВІД 15.05.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ №2 ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ №01-1785/Т ВІД 01.08.2014 Р.; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1759/Т ВІД 17.06.2014 РОКУ ВІД 01.08.2014; ДОГОВІР ПРО ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ЗА КРЕДИТНИМ ДОГОВОРОМ № 01-1759/Т ВІД 17.06.2014 РОКУ
Також судом встановлено, що Постановою Правління Національного банку України від 16.09.2014 року №576 «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних» Постановою Правління Національного банку України від 16.09.2014 року віднесено ПАТ «Актабанк» до категорії неплатоспроможних банків.
16.09.2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі постанови Правління НБУ від 16.09.2014 року №576 «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних» прийнято рішення №90, яким розпочата процедура виведення ОСОБА_169 з ринку шляхом запровадження з 17.09.2014р. по 17.12.2014р. тимчасової адміністрації та призначення ОСОБА_1 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК».
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.12.2014р. № 144 було продовжено здійснення тимчасової адміністрації ОСОБА_169 на один місяць по 17.01.2015 року включно.

Також судом з Постанови Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 січня 2016 р. по справі № 804/15431/15, та 28 квітня 2015 р, Постанови Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 28 квітня 2015 р. справа № 804/3702/15 встановлено, що Наказом Тимчасової адміністрації ПАТ «АКТАБАНК» № 1799/1 від 19.09.2014р. про перевірку правочинів (у тому числі договорів) на виконання частини 2 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, пункт 1.18 глави 1 розділу 3 ОСОБА_170 про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду від 05.07.2012р. № 2 щодо забезпечення перевірки правочинів укладених ПАТ «АКТАБАНК» наказано - здійснити в ПАТ «АКТАБАНК» перевірку правочинів (у тому числі договорів) укладених ПАТ «АКТАБАНК» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку, та які відповідають встановленим критеріями.

За результатом здійсненої перевірки всіх правочинів, укладених ПАТ «АКТАБАНК», Уповноважена особа на тимчасову адміністрацію ПАТ «АКТАБАНК» не направляла повідомлення про нікчемність зазначених вище правочинів, що свідчить про те, що правочини не місять ознак передбачених ч.3 ст. 38 Закону № 4452-VI.

Судом також встановлено, що відповідно до офіційного повідомлення зробленого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на офіційному сайті Фонду, Постановою Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКТАБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 «Про початок процедури ліквідації ОСОБА_169 та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКТАБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ОСОБА_169 провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_1 строком на 1 рік з 16.01.2015 по 15.01.2016 включно.

Незгода з бездіяльністю Відповідача-2 щодо не проведення перевірки правочинів та не направлення повідомлення про нікчемність договорів укладених ПАТ «АКТАБАНК» в період з 17 вересня 2013 року по 17 вересня 2014 року, та завдання Відповідачем-1 матеріальної шкоди, обумовила позивача на звернення до суду з даним позовом.

Спірні правовідносини врегульовано нормами Конституції України, Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23.02.2012 № 4452-VI (далі - ОСОБА_117 № 4452-VI), Закону України «Про заставу» 02.10.1992 № 2654-XII (далі - ОСОБА_117 № 2654-XII).

Відповідно до статті 19 Конституції України, правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством.

Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Надаючи правову оцінку відносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ОСОБА_41), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - ОСОБА_117 № 4452-VI).

За приписами ч. 2 ст. 37 Закону № 4452-VI (в редакції чинній в момент виникнення спірних правовідносин), ОСОБА_41 безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право, зокрема, вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Відповідно до ч. ч. 3, 4 ст. 37 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду.

Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, здійснювати інші повноваження, встановлені цим Законом, та делеговані їй Фондом.

На виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду, зокрема, видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку.

Статтею 38 Закону № 4452-VI визначені заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та збитків банку.

Так, згідно з ч. ч. 1, 2 ст. 38 Закону № 4452-VI ОСОБА_41 зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку.

Протягом дії тимчасової адміністрації ОСОБА_41 зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Приписами ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI визначено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав, зокрема:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобовязання без встановлення обовязку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобовязання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобовязань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобовязаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобовязання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з повязаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, повязаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

З аналізу вказаних вище норм вбачається, що забезпечення протягом дії тимчасової адміністрації перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, є обов'язком уповноваженої особи Фонду (ч. 2 ст. 38 Закону № 4452-VI).

Отже, дії Уповноваженої особи направлені на виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI та дії щодо повідомлення сторін за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 Закону № 4452-VI, про нікчемність цих договорів та - застосування наслідків нікчемності договорів, є такими, що закріплені на законодавчому рівні.

Вирішуючи заявлені позивачем позовні вимоги, суд зазначає наступне.

За приписами п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до ч. 1 ст. 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до ч. 1 статті 627 ЦК України відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Відповідно до ч. 1 статті 651 ЦК України зміна або розірвання договору допускається лише за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або законом.

За нормами статей 1054, 1049 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Суд вважає, що укладення ПАТ «АКТАБАНК» Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за Кредитними договорами не могло мати наслідок порушення чинного законодавства України, при цьому Цивільним кодексом України та Господарським кодексу України не встановлено заборони щодо дострокового виконання боржником зобов'язань за кредитним договором.

Відповідно до ст. 546 ЦК України, виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Частиною першою статті 553 ЦК України встановлено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Згідно з частинами першою та другою статті 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до частин першої та другої статті 556 ЦК України після виконання поручителем зобов'язання, забезпеченого порукою, кредитор повинен вручити йому документи, які підтверджують цей обов'язок боржника. До поручителя, який виконав зобов'язання, забезпечене порукою, переходять усі права кредитора у цьому зобов'язанні, в тому числі й ті, що забезпечували його виконання.

Отже договір поруки є додатковою гарантією виконання боржником перед кредитором свого зобов'язання.

Крім того згідно статті 572 ЦК України, в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Відповідно до Договорів поруки, поручителі зобов'язувались солідарно та в повному обсязі відповідати перед ПАТ «АКТАБАНК» за виконання позичальниками зобов'язань за Кредитними договорами.

Відповідно до Договорів застави майнових прав, Заставодавці передали у заставу ПАТ «АКТАБАНК» право вимоги на отримання грошових коштів по Договорам банківського вкладу з нерезидентами в іноземній валюті.

Таким чином, факт укладання Договорів застави майнових прав та Договорів поруки не може свідчити про укладання банком нікчемного правочину, оскільки ці правочини були спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за кредитними договорами, та не містять положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.

Згідно з п. 3 ч.1 ст.512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

Відповідно до ст.514, ч.1 ст.517 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом; первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Оскільки, поручителями та заставодавцями (майновими поручителями) було здійснено погашення заборгованості вищезазначеними Кредитними договорами, в тому числі заборгованість ТОВ «АГРОТЕК» за Кредитним договором №01-1785/Н від 01.08.2014 року, на підставі Договорів застави майнових прав, Договорів поруки то Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, повністю відступило права вимоги за Кредитними договорами на користь поручителями та заставодавцями (майновими поручителями), про що було укладено Договори про відступлення права вимоги.

Договори про відступлення права вимоги за Кредитними договорами повністю відповідають вимогам статтей 512-519 Цивільного кодексу України, що виключає незаконність цих правочинів.

Для встановлення правомірності бездіяльності Уповноваженої особи, щодо невизнання правочинів нікчемними з підстав визначених частиною третьою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» суду слід перевірити можливість застосування ознак нікчемності правочинів, передбачених п. п. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI.

Так, за приписами п. 1 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог.

Диспозиція п. 1 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI встановлює наявність обовязкових елементів, які надають Фонду право віднести правочин до категорії нікчемних, а саме:

-вчинення конкретного зобовязання банком;

-відсутність будь-якої майнової вигоди банку від вчиненого зобовязання;

Проте як вбачається з копій договорів про відступлення права вимоги вони містять в собі умови, відповідно до яких відступлення прав вимог ПАТ «АКТАБАНК» в інтересах нових кредиторів в тому числі відбувалося у звязку з тим, що обов'язок боржників, тобто позичальників за Кредитними договорами, щодо повернення кредитних коштів було виконано поручителем та/або заставодавцем (майновим поручителем), тобто новими кредиторами, до моменту укладення договору про відступлення прав вимог вже було вчинено відповідні майнові дії на користь ПАТ «АКТАБАНК».

Укладення Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договорів застави майнових прав, Договорів поруки, призвело навпаки до того, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості за всіма вищевказаними Кредитними договорами. Зазначені обставини підтверджують відсутність факту безкомпенсаційної відмови ПАТ «АКТАБАНК» від власних майнових вимог.

За приписами п. 2 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим.

Диспозиція п. 2 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлює наявність обовязкових елементів, які надають Фонду право віднести правочин до категорії нікчемних, а саме:

-наявність конкретного зобовязання;

-неплатоспроможність банку або неможливість виконання його грошових зобовязань, внаслідок цього зобовязання;

-причинний звязок між укладеним правочином та як наслідок, неплатоспроможність банку або неможливість виконання його грошових зобовязань.

Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами, не містять даних елементів, з огляду на наступне.

Наслідком укладення угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договорів застави майнових прав, договорів поруки, стало те, що ПАТ «АКТАБАНК» отримав повне погашення заборгованості за всіма вищевказаними кредитними договорами. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ «АКТАБАНК», а навпаки, були зарахована на баланс ПАТ «АКТАБАНК».

Уклавши зазначені вище договори банк не прийняв на себе жодних зобов'язань, а отже такі договори не призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов'язань перед кредиторами. Внаслідок укладення угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договорів застави майнових прав, договорів поруки, відбулось одночасне погашення заборгованості позичальників перед ПАТ «АКТАБАНК» за виданими кредитами, в тому числі простроченої, а також зменшення зобов'язань банку за залишками на рахунках клієнтів (зокрема, нового кредитора).

Укладення банком з новими кредиторами договорів відступлення прав вимог та фактичне погашення новими кредиторами заборгованості замість боржників за виданими кредитами не вплинуло та не могло негативно вплинути на показники ліквідності банку. Укладення угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договорів застави майнових прав, договорів поруки, мало наслідком виключно покращення нормативів капіталу банку.

За приписами п. 3 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобовязаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору.

Як вбачається з копій договорів, що містяться в матеріалах справи, банк, за цими договорами, не здійснював відчуження чи передачу у користування або купівлю (отримання у користування) майна та не оплачував результати робіт та/або послуг за цінами, нижчими або вищими від звичайних.

Суд вважає, що набуття майновим поручителем (поручителем) за договором застави (поруки) внаслідок виконання ним забезпеченого заставою (порукою) зобов'язання не може вважатися відчуженням ПАТ «АКТАБАНК» належного йому права вимоги за кредитними договорами.

За приписами п. 4 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

За Договорами застави майнових прав, Договорами поруки, ПАТ «АКТАБАНК» не отримував жодного майна в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів ПАТ «АКТАБАНК» перевищувала вартість майна.

Натомість, ПАТ «АКТАБАНК» було отримано задоволення вимог грошовими коштами у повному обсязі, тобто задоволення вимог, шляхом звернення стягнення на грошові кошти виключає можливість прийняття майна в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна.

За приписами п. 5 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність».

ОСОБА_170 про порядок формування та використаннями банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями, затвердженим постановою НБУ 25.01.2012 року № 23, свідчить про те, що кредитна операція це вид активних банківських операцій, повязаних із розміщенням залучених банком коштів шляхом їх надання в тимчасове користування або прийняттям зобовязань про надання коштів у тимчасове користування за певних умов, а також надання гарантій, поручительств, акредитивів, акцептів, авалів, розміщення депозитів, проведення факторингових операцій, фінансового лізингу, видача кредитів у формі врахування векселів, у формі операцій репо, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобовязання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобовязання щодо сплати процентів та інших зборів із такої суми (відстрочення платежу).

Однак, Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами не є кредитною операцією.

Укладені угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами не передбачають прийняття ПАТ «АКТАБАНК» на себе зобовязань, а навпаки передбачають припинення зобовязань, шляхом отримання виконання зобовязання боржників поручителями, заставодавцями (майнових поручителями) та отримання грошових коштів саме ПАТ «АКТАБАНК».

За приписами п. 6 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Вказані Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, Договори поруки, Договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами не є банківськими кредитами, визначення якого міститься в Закону України «Про банки і банківську діяльність» та відповідно до якого банківський кредит - будь-яке зобов'язання банку надати певну суму грошей, будь-яка гарантія, будь-яке зобов'язання придбати право вимоги боргу, будь-яке продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов'язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов'язання на сплату процентів та інших зборів з такої суми.

Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, Договори поруки, Договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами не передбачають отримання будь-яких грошових коштів від ПАТ «АКТАБАНК», а навпаки передбачають отримання грошових коштів саме ПАТ «АКТАБАНК» від поручителів, заставодавців (майнових поручителей).

За приписами п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Обов'язковими умовами застосування п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI як підстави для визнання договору нікчемним є: наявність відповідного суб'єктного складу такого договору - банк повинен набути прав та/або обов'язків за таким правочином (бути його стороною); умови правочину, що визнається нікчемним, мають передбачати платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Втім, суд вважає, що до вказаних вище правочинів також не може бути застосований і пункт 7 частини 3 ст. 38 Закону № 4452-VI оскільки внаслідок укладення Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами, ПАТ «АКТАБАНК» не прийняв на себе жодних зобов'язань, не зазнав несприятливих наслідків, таких як погіршення фінансового стану банку або зниження його платоспроможності, не було надано переваги новим кредиторам щодо задоволення вимог за договором банківського вкладу, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок було здійснено погашення зобов'язань за кредитними договорами в сумі заборгованості позичальників тобто на відповідну суму зменшились і зобов'язання банку перед поручителями заставодавцями (майновими поручителями).

При цьому, перехід до поручителя (майнового поручителя) права вимоги є не пільгою, а правом, прямо передбаченим статтями 512, 556 Цивільного кодексу України для будь-якого поручителя (майнового поручителя), який виконав забезпечене порукою (заставою) зобов'язання.

Факт укладання вказаних договір не може свідчити про укладання банком правочину, умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку, оскільки ці договори спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов'язань за кредитними договорами, а не містить положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.

За Договорами застави майнових прав ПАТ «АКТАБАНК» було прийнято виконання основних зобовязань у повному обсязі, внаслідок чого, заборгованість позичальників перед ПАТ «АКТАБАНК» була повністю погашена в повному розмірі, тобто виключається наявність обставин, щодо прийняття меншого виконання зобовязань, тобто надання пільги.

Отже, майнові права, передані за договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами, не можуть вважатися перевагами чи пільгами в контексті приписів п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Така ж правова позиція застосування п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI викладена у постанові Верховного Суду України від 23 листопада 2016 року по справі №3-869гс16, де Верховний суд України, дійшов аналогічних висновків, зокрема, що «…оскільки у цьому разі не відбулося вчинення банком платежу на користь його кредитора чи передачі будь-якого майна, що належить банку, кредитор також не мав переваг перед іншими вкладниками, оскільки право нового кредитора вимагати від боржника повернення сплачених на виконання кредитного договору коштів передбачено нормами чинного законодавства, тому не було і підстав для встановлення нікчемності спірного договору-2.»

За ч. 2 ст. 360-7 ЦПК України, висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права. Суд має право відступити від правової позиції, викладеної у висновках Верховного Суду України, з одночасним наведенням відповідних мотивів.

За приписами п. 8 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, якщо банк уклав правочин (у тому числі договір) з повязаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Обов'язковими умовами застосування п. 8 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI як підстави для визнання договору нікчемним є:

- укладення правочину (у тому числі договору) з повязаною особою банку;

- невідповідність такого правочину вимогам законодавства України.

Відповідно до ч. 1 статті 627 ЦК України відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв.

Відповідно до ч. 1 статті 572 ЦК України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобовязання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

З урахуванням того, що в строк визначений Кредитними договорами позичальниками не було виконано зобовязань щодо повернення сум кредитів, то ОСОБА_42 правомірно та повністю погасив заборгованість за Кредитними договорами шляхом звернення стягнення на грошові кошти Заставодавців по Договорам Банківського вкладу з нерезидентом в іноземній валюті або шляхом списання грошових коштів з рахунків поручителів за цими кредитними договорами.

Суд погоджується, з позицією Третьої особи-3, що ОСОБА_117 України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" не забороняє відступлення права вимоги за зобов'язаннями банку, третій особі яка виконала зобовязання боржника, а згідно з положеннями статей 512 Цивільного кодексу України передбачено можливість заміни кредитора у зобов'язанні та перехід до нового кредитора прав первісного кредитора у зобов'язанні у разі виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

За нормами статей 1054, 1049 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк виступає кредитодавцем та надає кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а останній зобов'язаний повернути грошові кошти у строк та в порядку, що встановлені договором. Суд наголошує, що Цивільним кодексом України та Господарським кодексу України не встановлено заборони щодо дострокового виконання боржником зобов'язань за кредитним договором.

Таким чином, всі Кредитні договори, Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, Договори про відступлення права вимоги за Кредитними договорами, Договори поруки є правомірними та дійсними, оскільки вони укладені відповідно до вимог діючого законодавства України.

За приписами п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, з підстави здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, повязаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Пункт 9 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» містить обовязкові елементи, наявність яких надає Фонду можливість віднести правочин до категорії нікчемних, а саме:

-здійснення операцій (укладання договорів) банком з порушенням норм законодавства;

-ці операцій призвели до збільшення витрат з виведенням банку з ринку;

-перебування в цей час банку в особливому статусі (проблемний банк).

Всі Угоди щодо зміни кінцевих термінів погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, Договори поруки, Договори про відступлення права вимоги за Кредитними договорами були укладені до моменту прийняття Національним банком України рішення про віднесення до категорії проблемних банку ПАТ «АКТАБАНК» оскільки Правлінням Національного Банку України було прийнято Постанову № 468/БТ «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії проблемних» 07.08.2014 року.

Судом встановлено, що Угоди щодо зміни кінцевих термінів погашення заборгованості за кредитними договорами, договори застави майнових прав, договори поруки, договори про відступлення права вимоги не призвели до збільшення витрат з виведення ПАТ «АКТАБАНК» з ринку, оскільки внаслідок укладення цих договорів ПАТ «АКТАБАНК» не створював для себе жодних нових зобов'язань які могли би збільшити витрати, а навпаки за рахунок здійснення погашення зобов'язань за кредитним договором було здійснено зменшення витрат з виведення банку, оскільки зменшились зобов'язання банку перед поручителями та майновими поручителями.

Суд вважає, що до вказаних вище правочинів також не може бути застосований пункт 9 частини 3 ст. 38 Закону № 4452-VI оскільки частину третю статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» доповнено пунктом 9 згідно із Законом № 629-VIII від 16.07.2015. Тобто дія цього пункту, не може поширюватися на правовідносини, що виникли до моменту набрання чинності цим пунктом.

В свою чергу, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АКТАБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "АКТАБАНК"

На момент здійснення тимчасовою адміністрацією перевірки правочинів ПАТ «АКТАБАНК» пункту 9 частину третю статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не існувало, що виключає можливість визнання правочинів нікчемними з підстави викладеної в ньому.

Таким чином, враховуючи викладене вище, суд приходить до переконання про те, що Кредитні договори, Угоди щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договори застави майнових прав, Договори поруки, Договори про відступлення права вимоги за кредитними договорами не підпадають під ознаки нікчемності правочинів, передбачені п. п. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI.

Приймаючи до уваги те, що судом встановлено відсутність підстав для віднесення Уповноваженою особою Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договорів застави майнових прав, Договорів поруки, Договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами нікчемними до нікчемних, то Уповноваженої особи обов'язку, визначеного ч. 4 ст. 38 Закону № 4452-VI, не виникає, у тому числі щодо повідомлення сторін про нікчемність цих договорів.

Що стосується вимоги Позивача до Відповідача-1, то суд наголошує, що відповідно до ч.6 ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність», повязана з банком особа, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку шкоди з її вини, несе відповідальність своїм майном. Якщо внаслідок дій або бездіяльності повязаної з банком особи банку завдано шкоди, а інша повязана з банком особа внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду.

Однак, судом не встановлено, що Відповідач вчиняв дії/бездіяльність яка призвела до завдання банку шкоди, при цьому укладення Угод щодо зміни кінцевого терміну погашення заборгованості за кредитними договорами, Договорів застави майнових прав, Договорів поруки, Договорів про відступлення права вимоги за кредитними договорами не може вважатися вчиненням дії, що призвели до неплатоспроможності банку, оскільки ці правочини укладалися у повній відповідності до законодавства України.

В свою чергу, відсутність неправомірних дій ОСОБА_2 при укладанні ПАТ «АКТАБАНК» угод про які наголошує Позивач як обовязкової, законодавчо закріпленої умови, виключає можливість притягнення його до відповідальності.

На підставі наведеного та керуючись ст.ст.10, 60, 212, 213-215, 233 ЦПК України,-

В И Р І Ш И В:

В задоволені позову Товариства з обмеженою відповідальністю «АГРОТЕК» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" ОСОБА_1, ОСОБА_2, треті особи - Компанія «ELSLEY ENTERPRISES LIMITED», Компанія «APPLEBAY INVESTMENTS LIMITED», Компанія «FUNAMA HOLDINGS LIMITED», про визнання бездіяльності протиправною та стягнення шкоди відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через суд першої інстанції шляхом подачі в 10-денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя Т.Ю. Єлісєєва