Дата документу 03.03.2016
Справа № 501/3216/15-ц
У Х В А Л А

03 березня 2016 року

Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

головуючого судді Смирнова В.В., при секретарі Пращук А.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Іллічівського міського суду Одеської області цивільну справу за позовом ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про дострокове стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

До Іллічівського міського суду звернулось ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» з вказаним позовом.

24 листопада 2015 року по цивільній справі №501/3216/15-ц ухвалою Іллічівського міського суду призначено судово-економічну експертизу, з метою перевірки законності та обґрунтованості розрахунку суми боргу, наведеного ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» .

02 березня 2016 року надав клопотання експерт Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_4, про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи. Для проведення судово-економічної експертизи просить надати:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007 та протягом періоду з 10.04.2007 до 24.11.2015.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007.

3.Рішення уповноваженого органу ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007, оформлені належним чином (протоколи).

4.Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №014/0092/74/72887 від10.04.2007 року за період з 10.04.2007 до 24.11.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №221366204, №6576), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №221816385, №223885613), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

5.Додаток №1 до Додаткової угоди №014/0092/74/72887/02 від 18.10.2010 до кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року; Додаткову угоду під № 01 до кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року або повідомлення про відсутність додаткових угод до вказаного кредитного договору, укладених до 18.10.2010 року.

6.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007 року за період з 10.04.2007 року до 24.11.2015 року у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

7.Оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з10.04.2007 року до 24.11.2015року за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на продаж іноземної валюти тощо).

8.Оригінали первинних касових документів ОСОБА_2

Олександровича щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року за період з 10.04.2007 року до24.11.2015 року оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

9.Виписку за поточним рахунком позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №014/0092/74/72887 від

10.04.2007за період з 10.04.2007року до 24.11.2015 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

10.Договір про відкриття поточного рахунку, укладений між банком та ОСОБА_2, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття.

11.Листування ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») та ОСОБА_2 за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року за період з 10.04.2007 до 24.11.2015року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Відповідно до ч.1 ст. 137ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Враховуючи, що для правильного вирішення спірних питань суду необхідно дослідити всі докази на які посилаються сторони, суд вважає, що клопотання відповідача підлягає задоволенню.

Суд вважає, що для всебічного і правильного вирішення спору та перевірки вірності здійсненого банком розрахунку заборгованості за кредитним договором необхідно зобовязати ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» надати додаткові матеріали, необхідні для виконання експертизи Одеським науково-дослідним інститутом судових експертиз.

Керуючись ст. ст. 137, 151,152,153 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Клопотання експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз

ОСОБА_4, про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи задовольнити.

Зобовязати ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») для проведення судово-економічної експертизи надати:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007 та протягом періоду з 10.04.2007 до 24.11.2015.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007.

3.Рішення уповноваженого органу ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007, оформлені належним чином (протоколи).

4.Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №014/0092/74/72887 від10.04.2007 року за період з 10.04.2007 до 24.11.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №221366204, №6576), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №221816385, №223885613), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

5.Додаток №1 до Додаткової угоди №014/0092/74/72887/02 від 18.10.2010 до кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року; Додаткову угоду під № 01 до кредитного договору №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року або повідомлення про відсутність додаткових угод до вказаного кредитного договору, укладених до 18.10.2010 року.

6.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007 року за період з 10.04.2007 року до 24.11.2015 року у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

7.Оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з10.04.2007 року до 24.11.2015року за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на продаж іноземної валюти тощо).

8.Оригінали первинних касових документів ОСОБА_2

Олександровича щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року за період з 10.04.2007 року до24.11.2015 року оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

9.Виписку за поточним рахунком позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №014/0092/74/72887 від10.02.2008 року за період з 10.04.2007року до 24.11.2015 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

10. Договір про відкриття поточного рахунку, укладений між банком та ОСОБА_2, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття.

11.Листування ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» (ВАТ «ОСОБА_1 Аваль») та ОСОБА_2 за кредитним договором №014/0092/74/72887 від 10.04.2007року за період з 10.04.2007 до 24.11.2015року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Іллічівського міського суду

Одеської області ОСОБА_5