Виноградівський районний суд Закарпатської області
_____________________________________________________________________
Справа № 299/1774/15-ц
Номер рядка звіту 56
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08.02.2016 м. Виноградів

Виноградівський районний суд Закарпатської області в особі: головуючого судді Левка Т.Ю., при секретарі Роман К.С., при розгляді у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Виноградів цивільної справи за позовною заявою ОСОБА_1, в інтересах якого діє ОСОБА_2, до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_3 Аваль» про захист прав споживачів та визнання недійсним споживчого кредитного договору,

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_2 в інтересах ОСОБА_1 звернувся до суду із позовною заявою до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_3 Аваль» про захист прав споживачів та визнання недійсним споживчого кредитного договору.

08.02.2016 року представником позивача ОСОБА_2 подано до суду письмове клопотання про витребування доказів.

В своєму клопотанні представник позивача, у відповідності до ст.137 ЦПК України, просить зобовязати Публічне акціонерне товариство «ОСОБА_3 Аваль» надати суду оригінали наступних документів:

- оригінал кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року;

- заявку ОСОБА_1 про видачу готівки, яка підтверджує отримання ОСОБА_1 кредиту, та несе у собі відомості з приводу кількості отриманої готівки та валюти готівки яку отримав ОСОБА_1 за кредитним договором №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року;

- додаткові Угоди до кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року (якщо такі укладались) та графік погашення кредиту та сплати відсотків за договором №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року так як вони є невідємними частинами кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року відповідно до п.17.4.;

- свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи ПАТ «ОСОБА_3 Аваль»;

- кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог постанови НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій; та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» №481 від 27.12.2007 року, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 22.01.2008 року за №48/14739, зі змінами і доповненнями;

- витяг із положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, (відповідно до Постанови Правління НБУ, Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського) обліку та звітності в банках України від 30.12.1998 року за №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних розрахунків внутрішнього плану рахунків; додаткові регістри аналітичного обліку та форми; первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології; обробки облікової інформації; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; порядок проведення інвентаризацій і методи оцінки активів та зобовязань; інші документи та (рішення, необхідні для організації бухгалтерського обліку;

- внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління НБУ «Про затвердження положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків»; від 06.07.2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), проте була чинною на момент укладення кредитного договору між сторонами, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів; Положення про операційну діяльність; Внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- документальне підтвердження видачі грошових коштів у сумі 30000 (тридцять тисяч) доларів США;

- довідку про рахунки відкриті в ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» по клієнту ОСОБА_1 за період з моменту видачі кредиту по теперішній час;

- документальне підтвердження наявності в касі банку (в відділені, в якому видавався кредит) доларів США на дату видачі кредиту. Оборотно сальдову відомість або оборотно сальдовий баланс за дату видачі кредиту з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_1 Витяг з книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (у відділенні, в якому видавався кредит) за дату видачі кредиту ОСОБА_1;

- рух коштів по рахункам, які відкриті у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» на клієнта ОСОБА_1 за період у який видавався кредит ОСОБА_1 з первинними документами;

- касові документи за 08.02.2008 року;

- відомість касових документів за 08.02.2008 року;

- зведену довідку про касові обороти за 08.02.2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 08.02.2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 08.02.2008 року;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 08.02.2008 року;

- виписки банку щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- встановлений банком курс валюти у доларах США на дату видачі кредиту, внесення коштів до каси банку та дату проведення операцій по зарахуванню коштів в рахунок погашення кредиту.

Суд, перевіривши матеріали цивільної справи, прийшов до висновку, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Враховуючи те, що у сторони по справі виникли складнощі в отриманні та поданні доказового матеріалу до суду через те, що на заваді одержання та подання такого доказу є норма закону забороняючого характеру щодо інформації, яка становить банківську таємницю, суд вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.137 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_3 Аваль» оригінали наступних документів:

- оригінал кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року;

- заявку ОСОБА_1 про видачу готівки, яка підтверджує отримання ОСОБА_1 кредиту, та несе у собі відомості з приводу кількості отриманої готівки та валюти готівки яку отримав ОСОБА_1 за кредитним договором №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року;

- додаткові Угоди до кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року (якщо такі укладались) та графік погашення кредиту та сплати відсотків за договором №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року так як вони є невідємними частинами кредитного договору №014/4047/82/37975 від 08.02.2008 року відповідно до п.17.4.;

- свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи ПАТ «ОСОБА_3 Аваль»;

- кредитну справу ОСОБА_1 відповідно до вимог постанови НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій; та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» №481 від 27.12.2007 року, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 22.01.2008 року за №48/14739, зі змінами і доповненнями;

- витяг із положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, (відповідно до Постанови Правління НБУ, Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського) обліку та звітності в банках України від 30.12.1998 року за №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних розрахунків внутрішнього плану рахунків; додаткові регістри аналітичного обліку та форми; первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології; обробки облікової інформації; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; порядок проведення інвентаризацій і методи оцінки активів та зобовязань; інші документи та (рішення, необхідні для організації бухгалтерського обліку;

- внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у тому числі: Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління НБУ «Про затвердження положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків»; від 06.07.2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), проте була чинною на момент укладення кредитного договору між сторонами, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів; Положення про операційну діяльність; Внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

- документальне підтвердження видачі грошових коштів у сумі 30000 (тридцять тисяч) доларів США;

- довідку про рахунки відкриті в ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» по клієнту ОСОБА_1 за період з моменту видачі кредиту по теперішній час;

- документальне підтвердження наявності в касі банку (в відділені, в якому видавався кредит) доларів США на дату видачі кредиту. Оборотно сальдову відомість або оборотно сальдовий баланс за дату видачі кредиту з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_1 Витяг з книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (у відділенні, в якому видавався кредит) за дату видачі кредиту ОСОБА_1;

- рух коштів по рахункам, які відкриті у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» на клієнта ОСОБА_1 за період у який видавався кредит ОСОБА_1 з первинними документами;

- касові документи за 08.02.2008 року;

- відомість касових документів за 08.02.2008 року;

- зведену довідку про касові обороти за 08.02.2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 08.02.2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 08.02.2008 року;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 08.02.2008 року;

- виписки банку щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій;

- встановлений банком курс валюти у доларах США на дату видачі кредиту, внесення коштів до каси банку та дату проведення операцій по зарахуванню коштів в рахунок погашення кредиту.

Роз'яснити особам, яких стосується виконання даної ухвали, що у разі неможливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, вони зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала на підставі ст. 293 ЦПК України оскарженню не підлягає.

Головуючий ОСОБА_4