ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 2/753/1716/16
Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"14" січня 2016 р. Дарницький районний суд м. Києва в складі:

головуючої судді Комаревцевої Л.В.

за участю секретаря Драгой В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві цивільну справу за позовом ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 до Товариства з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант», ОСОБА_9, третя особа без самостійних вимог: ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» про визнання права власності на грошові кошти,

в с т а н о в и в:

У листопаді 2015 року до суду надійшла позовна заява ОСОБА_3 (надалі позивач -1), ОСОБА_5 (надалі позивач -2), ОСОБА_6 (надалі позивач -3), ОСОБА_7 (надалі позивач -4), ОСОБА_8 (надалі позивач -5) до Товариства з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (надалі відповідач -1), ОСОБА_9 (надалі відповідач -2) про визнання права власності на грошові кошти.

Позивач зазначив, що 10.07.2015 між позивачами 1-5 та відповідачем -1 був укладений договір відступлення права вимоги (цесії) № 1.

Згідно п. п. 1, 2 Договору в рахунок погашення заборгованості відповідача-1 перед позивачами 1-5 в порядку та на умовах, визначених цим Договором, відповідач-1 частково відступив позивачам 1-5, а позивачі 1-5 набули право вимоги, належне відповідачу-1 (в частині що зазначена в цьому Договорі) і стали кредиторами за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. (особовий рахунок НОМЕР_7) з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між відповідачем-1 (Цедентом) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі - Банк; , юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) - з приводу отримання від Банку грошових коштів в гривні з рахунків, на яких обліковуються гроші, що вказані в договорі банківського вкладу: НОМЕР_7 (п.1.6) та в Додатку до нього: НОМЕР_7/НОМЕР_1 (п. 1 Додатку № 1293-11), що були відкриті відповідачем-1 в Банку згідно вказаного договору банківського вкладу (далі - Банк іменується Боржник, а вказаний договір банківського вкладу - Договір з Банком, копія додається - Додаток 2). За вказаними Договором (п. 2) кожен з позивачів набув право вимагати від Банку сплатити суму боргу в розмірі:

позивач-1 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-2 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-3 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-4 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-5 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком.

Згідно п. 3 Договору із моменту підписання цього Договору Сторонами, позивачі 1-5 набули статус вкладника у значенні цього терміна, що визначений в у пункті 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-V1 від 23.02.2012 року, а саме: «вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката».

Пунктом 4 Договору передбачено, що право власності на суму боргу (на грошові кошти), визначену у п. 2 цього Договору, перейшло від відповідача-1 до позивачів 1-5 з моменту підписання цього Договору Сторонами, тобто з 10.07.2015 р. Право вимоги, що відступив відповідач-1 позивачам 1-5, підтверджується вищезазначеним Договором з Банком - згідно п. 5 Договору.

18.09.2015 вкладникам банку було повідомлено, що на підставі постанови Правління НБУ від 17 вересня 2015 р. № 612 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, було прийнято рішення від 17 вересня 2015 р. № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», згідно з яким з 18.09.2015 р. було запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці до 17 грудня 2015 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПAT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні.

Вкладникам на сайті Фонду було повідомлено також про те, що про час та порядок виплат вкладникам AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» буде повідомлено додатково на офіційному сайті Фонду -www.fg.gov.ua. на сайті ПAT «БАНК «ФІНАНСИ ГА КРЕДИТ» www.fcbank.com.ua та відділеннях даного банку.

Позивачі очікували відповідних повідомлень, щоб звернутися за отриманням належних їм грошових коштів.

30.07.2015 відповідач-1 надіслав позивачам 1-5 письмові повідомлення про розірвання Договору, в якому зазначив, що він у зв'язку з погіршенням економічного стану в країні вважає помилковим укладання з позивачами 1-5 вказаного Договору, а тому - розриває його та вважає припиненим з 30.07.2015. У зв'язку з нібито припиненням відповідачем-1 вказаного Договору грошові кошти, право вимоги на які він раніше відступив позивачам 1-5, відповідач-1 вважає своєю власністю.

На вказані повідомлення відповідача-1 позивачі- 1-5 заперечували та не погоджувались - з відповідачем-1 проводились перемовини щодо його неправомірної відмови від Договору.

01.10.2015 відповідач-1 надав позивачам 1-5 повторні повідомлення в яких зазначив на заперечення позивачів 1-5 щодо неможливості одностороннього припинення Договору, повідомив про те, що ним вказаний договір припинено шляхом розірвання з 30.07.2015 в зв'язку з чим, грошові кошти, право вимоги на які він раніше відступив позивачам-1-5, він вважає своєю власністю. Крім того, повідомив, що вказані грошові кошти за схемою взаємозаліку з відповідачем-2 були ним подаровані та що всі гроші переходять у його власність.

Крім того 29.09.2015 р. відповідач-1 без відома позивачів 1-5 самостійно звернувся до банку та отримав там довідку за своїм депозитним рахунком НОМЕР_7, відкритим згідно Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.201 1 р. (зі всіма додатками) на якому знаходяться грошові кошти в сумі 900 000,00 грн., що нібито належать ТзДВ СК «Альфа-Гарант» згідно довідки банку які, починаючи з 10.07.2015 р. є власністю позивачів 1-5.

14.08.2015 позивачами 1-5 було отримано листа від Відповідача-2 згідно того останній повідомив про те, що 14.08.2015 р. між відповідачами було укладено договір дарування, згідно п.1 якого відповідач-1 передав відповідачу-2 у власність грошові кошти за договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. (особовий рахунок НОМЕР_7) з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 р„ укладеним між відповідачем-1 та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» в гривні на суму 900 000,00 грн., що він є власником вказаних грошових коштів та заборонив звертатися до банку з приводу їх отримання.

За викладених обставин, позивачі вказують, що їх право порушене, а тому вони змушені звернутися до суду з даним позовом і просять:

1) Визнати за ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2) з 10.07.2015 року право власності на грошові кошти в розмірі 180 000,00 гри., які ОСОБА_3 набув відповідно до Договору відступлення права вимоги (цесії) № 1 від 10.07.2015 р. за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p. укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26, п/р 4100 в АТ «УкрСиббанк». МФО 351005, ) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) з набуттям ОСОБА_3 за вказаним Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., на суму в розмірі 180 000,00 гри. статусу вкладника у значенні п. 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 10.07.2015 року.

2) Визнати за ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3) з 10.07.2015 року право власності на грошові кошти в розмірі 180 000,00 грн., які ОСОБА_5 набув відповідно до Договору відступлення права вимоги (цесії) № 1 від 10.07.2015 р. за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26, п/р 4100 в AT «УкрСиббанк», МФО 351005, ) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) з набуттям ОСОБА_5 за вказаним Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p. які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p. на суму в розмірі 180 000,00 грн. статусу вкладника у значенні п. 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 10.07.2015 року.

3) Визнати за ОСОБА_6 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4) з 10.07.2015 року право власності на грошові кошти в розмірі 180 000,00 грн., які ОСОБА_6 набула відповідно до Договору відступлення права вимоги (цесії) № 1 від 10.07.2015 року за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-1 1 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26, п/р 4100 в AT «УкрСиббанк». МФО 351005, ) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) з набуттям ОСОБА_6 за вказаним Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-1 1 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу 6 «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.201 1 p., на суму в розмірі 180 000,00 грн. статусу вкладника у значенні п. 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 10.07.2015 року.

4) Визнати за ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5) з 10.07.2015 року право власності на грошові кошти в розмірі 180 000,00 грн., які ОСОБА_7 набула відповідно до Договору відступлення права вимоги (цесії) № 1 від 10.07.2015 р. за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01 133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26. п/р 4100 в АТ «УкрСиббанк», МФО 351005, код СДРПОУ 32382598) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (код СДРПОУ 25745867, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) з набуттям ОСОБА_7 за вказаним Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.201 1 р. з Додатком № 1293-1 1 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 р. на суму в розмірі 180 000,00 грн. статусу вкладника у значенні п. 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 10.07.2015 року.

5) Визнати за ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6) з 10.07.2015 року право власності на грошові кошти в розмірі 180 000,00 грн., які ОСОБА_8 набула відповідно до Договору відступлення права вимоги (цесії) № 1 від 10.07.2015 р. за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26. п/р 4100 в AT «УкрСиббанк». МФО 351005, код СДРПОУ 32382598) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (код СДРПОУ 25745867, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) з набуттям ОСОБА_8 за вказаним Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.201 1 р. з Додатком № 1293-11 від І 7 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 р. на суму в розмірі 180 000,00 грн. статусу вкладника у значенні п. 4 частини -першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 10.07.2015 року.

Ухвалою Дарницького районного суду м. Києва від 10.12.2015 до участі у справі було залучено у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»

В судовому засіданні представник позивачів підтримав позов та викладені у ньому обставини та просив позов задовольнити у повному обсязі.

Представник відповідача 1 надав до суду заяву про визнання позову, просить розглядати справу без його участі з підстав, викладених в заяві (а.с. 42)

Відповідач -2 в судове засідання не з'явився, надав заяву про розгляд справи без його участі. (а.с. 43). Просив відмовити у задоволенні позову в повному обсязі.

Суд не приймаючи визнання позову відповідачем -1, заслухавши представника позивачів, дослідивши і проаналізувавши докази, які містяться в матеріалах справи, на основі повно і всебічно з'ясованих обставин, на які сторони посилались як на підставу своїх вимог і заперечень, дійшов наступних висновків.

Судом встановлено, що 27 січня 2011 року між Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» та Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» був укладений договір № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний», строком дії до 26.01.2012. (а.с. 18-20).

Відповідно Додатку від 17.01.2011 № 1293-11 до договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 сума вкладу складає 900 000,000 грн., з кінцевим терміном повернення, до 17.07.2014 (а.с. 21), процентна ставка на суму вкладу складає 17,7 % річних.

Додатком від 17.07.2014 № 1293-11/1 до договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 передбачено, що сума грошових коштів надана клієнту до 19.01.2015.

Разом з тим, 10.07.2015 між позивачами 1-5 та відповідачем -1 був укладений договір відступлення права вимоги (цесії) № 1. (а.с.14)

Згідно п. п. 1, 2 Договору в рахунок погашення заборгованості відповідача-1 перед позивачами 1-5 в порядку та на умовах, визначених цим Договором, відповідач-1 частково відступив позивачам 1-5, а позивачі 1-5 набули право вимоги, належне відповідачу-1 (в частині що зазначена в цьому Договорі) і стали кредиторами за Договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. (особовий рахунок НОМЕР_7) з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p., укладеним між відповідачем-1 (Цедентом) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (надалі - Банк; , юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) - з приводу отримання від Банку грошових коштів в гривні з рахунків, на яких обліковуються гроші, що вказані в договорі банківського вкладу: НОМЕР_7 (п.1.6) та в Додатку до нього: НОМЕР_7/НОМЕР_1 (п. 1 Додатку № 1293-1 1), що були відкриті відповідачем-1 в Банку згідно вказаного договору банківського вкладу (далі - Банк іменується Боржник, а вказаний договір банківського вкладу - Договір з Банком, Додаток 2). За вказаними Договором (п. 2) кожен з позивачів набув право вимагати від Банку сплатити суму боргу в розмірі:

позивач-1 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-2 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-3 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-4 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком;

позивач-5 - 180 000,00 грн., який виник у зв'язку з наданням Цедентом Боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за Договором з Банком.

Як зазначають позивачі, згідно п. З Договору із моменту підписання цього Договору Сторонами, вони набули статус вкладника у значенні цього терміна, що визначений в у пункті 4 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-V1 від 23.02.2012 року, а саме: «вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката».

Пунктом 4 Договору передбачено, що право власності на суму боргу (на грошові кошти), визначену у п. 2 цього Договору, перейшло від відповідача-1 до позивачів 1-5 з моменту підписання цього Договору Сторонами, тобто з 10.07.2015 р. Право вимоги, що відступив відповідач-1 позивачам 1-5, підтверджується вищезазначеним Договором з Банком - згідно п. 5 Договору.

18.09.2015 вкладникам банку було повідомлено, що на підставі постанови Правління НБУ від 17 вересня 2015 р. № 612 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, було прийнято рішення від 17 вересня 2015 р. № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», згідно з яким з 18.09.2015 р. було запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці до 17 грудня 2015 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні.

Вкладникам на сайті Фонду було повідомлено також про те, що про час та порядок виплат вкладникам AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» буде повідомлено додатково на офіційному сайті Фонду -www.fg.gov.ua. на сайті AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» www.fcbank.com.ua та відділеннях даного банку.

Позивачі очікували відповідних повідомлень, щоб звернутися за отриманням належних їм грошових коштів.

30.07.2015 відповідач-1 надіслав позивачам 1-5 письмові повідомлення про розірвання Договору, в якому зазначив, що він у зв'язку з погіршенням економічного стану в країні вважає помилковим укладання з позивачами 1-5 вказаного Договору, а тому - розриває його та вважає припиненим з 30.07.2015. У зв'язку з нібито припиненням відповідачем-1 вказаного Договору грошові кошти, право вимоги на які він раніше відступив позивачам 1-5, відповідач-1 вважає своєю власністю.

На вказані повідомлення відповідача-1 позивачі- 1-5 заперечували та не погоджувались - з відповідачем-1 проводились перемовини щодо його неправомірної відмови від Договору.

01.10.2015 відповідач-1 надав позивачам 1-5 повторні повідомлення в яких зазначив на заперечення позивачів-1-5 щодо неможливості одностороннього припинення Договору повідомив про те, що ним вказаний договір припинено шляхом розірвання з 30.07.2015 в зв'язку з чим, грошові кошти, право вимоги на які він раніше відступив позивачам-1-5, він вважає своєю власністю. Крім того, повідомив, що вказані грошові кошти за схемою взаємозаліку з відповідачем-2 були ним подаровані та що всі гроші переходять у його власність.

Проте письмове повідомлення відповідача про помилкове укладання договору відступлення права вимоги не припиняє зобов'язальних правовідносин та не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин.

Крім того, у матеріалах справи відсутні дані про те, що відповідач в установленому порядку ставив питання про розірвання зазначеного договору або визнання його недійсним.

Як зазначає позивач, 29.09.2015 р. відповідач-1 без відома позивачів 1-5 самостійно звернувся до банку та отримав там довідку за своїм депозитним рахунком НОМЕР_7, відкритим згідно Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.201 1 р. (зі всіма додатками) на якому знаходяться грошові кошти в сумі 900 000,00 грн., що нібито належать ТзДВ СК «Альфа-Гарант» згідно довідки банку які, починаючи з 10.07.2015 р. є власністю позивачів 1-5.

14.08.2015 позивачами 1-5 було отримано листа від Відповідача-2 згідно того останній повідомив про те, що 14.08.2015 р. між відповідачами було укладено договір дарування, згідно п.1 якого відповідач-1 передав відповідачу-2 у власність грошові кошти за договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. (особовий рахунок НОМЕР_7) з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293-11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 р„ укладеним між відповідачем-1 та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» в гривні на суму 900 000,00 грн., що він є власником вказаних грошових коштів та заборонив звертатися до банку з приводу їх отримання.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 ЦПК України, кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 11 ЦПК України суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.

Особа, яка бере участь у справі, розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд. Таке право мають також особи (за винятком тих осіб, які не мають цивільної процесуальної дієздатності), в інтересах яких заявлено вимоги.

Відповідно до ч. 1 ст. 15 ЦК України, кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання.

За змістом ст. 392 ЦК України власник майна може пред'явити позов про визнання його права власності, якщо це право оспорюється або не визнається іншою особою, а також у разі втрати ним документа, який засвідчує його право власності.

За нормою ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

У ст. 2 Закону України "Про банки та банківську діяльність" дано визначення банківського вкладу, відповідно до якого вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору.

Статтею 47 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено, що Банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг. До банківських послуг належать:

1) залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб;

2) відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах;

3) розміщення залучених у вклади (депозити), у тому числі на поточні рахунки, коштів та банківських металів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

Банківські послуги дозволяється надавати виключно банку. Центральний депозитарій цінних паперів має право провадити окремі банківські операції на підставі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій, що видається у встановленому Національним банком України порядку.

Договір банківського вкладу є реальним і вважається укладеним із моменту прийняття банком від вкладника грошової суми (вкладу).

За договором банківського вкладу (депозиту) передані вкладником у готівковій або у безготівковій формі кошти стають власністю банку. Водночас, у банку виникає зобов'язання щодо повернення вкладнику такої ж суми грошей та нарахованих на цю суму процентів на умовах та в порядку, встановленому договором.

Договір банківського вкладу є одностороннім зобов'язанням, з моменту його укладення банк має обов'язок повернути суму вкладу та нараховані проценти, а вкладник набуває права вимагати виконання зазначених дій.

Як зазначено вище, за договором цесії Позивачі набувають права вимагати від Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит»сплати суми боргу в розмірі 180 000.00 грн. кожному позивачу, який виник у зв'язку з наданням Відповідачем - 1 банку у тимчасове строкове користування грошових коштів за договором банківського вкладу.

Відповідно до статті 512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Таким чином, відступлення права вимоги є договірною передачею зобов'язальних вимог первісного кредитора новому кредиторові у випадках, встановлених законом.

Уклавши з Відповідачем 1 договір про відступлення права вимоги за договором банківського вкладу, Позивачі отримали право грошової вимоги до банку за договором № 1293 банківського вкладу «Оптимістичний» від 27.01.2011 р. з Додатком № 1293-11 від 17 січня 2014 р. та Додатком № 1293- 11/1 від 17 липня 2014 p., які є невід'ємною частиною Договору банківського вкладу «Оптимістичний» № 1293 від 27.01.2011 p. укладеним між Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант» (місцезнаходження: Україна, 01133, м.Київ, бул. Лесі Українки, буд.26, п/р 4100 в АТ «УкрСиббанк». МФО 351005, ) та Акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит» (, юридична адреса: 01133, м.Київ, вул. Щорса, 31, фактична адреса: м. Київ, вул. Гетьмана, 27) щодо повернення вкладу на суму 180 000.00 грн. за кожним з позивачем, а не право власності, а тому зазначений договір не може бути підставою до визнання права власності за Позивачем на зазначену суму вкладу.

На підтвердження обґрунтованості своїх вимог Позивач посилається на письмове повідомлення Відповідача 1 про те, що він відмовляється від договору цесії, оскільки вважає, що уклав його помилково, а тому позивач вважає, що цим порушено його право власності на зазначену суму банківського вкладу і підлягає захисту саме у такий спосіб.

За викладених обставин підстави для задоволення позову відсутні.

Суд також не приймає до уваги положення п. 4 договору цесії, яким передбачено, що з моменту підписання цього договору до позивачів переходить право власності на суму боргу в розмірі, визначену у п. 2 цього договору, оскільки за договором банківського вкладу передані вкладником кошти стають власністю банку, а у банку з цього моменту виникає обов'язок повернути суму вкладу та нараховані проценти.

Відповідно до вимог ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до вимог ст. 516 ЦК України, заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Позивачем на виконання вимог ст. 60 ЦПК України не надано жодного доказу про повідомлення ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» про заміну кредитора.

За змістом ст. 517 ЦК України, первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

З урахуванням викладених обставин та наведених норм чинного законодавства України, суд приходить до висновку, що при зверненні до суду із позовом до відповідачів про визнання права власності у судовому порядку, позивачем обрано не вірний спосіб захисту свого порушеного права, передбачених ст. 16 ЦК України.

Згідно ч. 1 ст. 1060 ЦК України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад).

Відповідно до змісту статей 526 та 1058 ЦК України зобов'язання банку з повернення вкладу за договором банківського вкладу (депозиту) вважається виконаним з моменту повернення вкладу вкладнику готівкою або надання іншої реальної можливості отримати вклад та розпорядитися ним на свій розсуд (наприклад, перерахування на поточний банківський рахунок вкладника в цьому самому банку, з якого вкладник може зняти кошти чи проводити ними розрахунки за допомогою платіжної банківської картки).

З матеріалів справи та встановлених в судовому засіданні обставин вбачається, що Позивач не звертався до банку з вимогою видачі грошових коштів з метою реалізації свого права за договором цесії.

Відповідно до ст. 4 ЦПК України, здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законами України.

За таких обставин суд, на основі повно і всебічно з'ясованих обставин, на які посилались сторони, як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених доказами, дослідженими в судовому засіданні, встановивши правовідносини, які випливають із встановлених обставин та правові норми, які підлягають застосуванню до цих правовідносин, дійшов висновку про необхідність відмовити позивачам в задоволенні позову в повному обсязі.

Керуючись ст. ст. 15, 16, 512, 514, 516, 517, 526, 1058, 1060 ЦК України, Законом України «Про банки і банківську діяльність», ст.ст. 10, 11, 15, 60, 61, 208, 209, 214, 215 ЦПК України, суд -

В И Р І Ш И В :

Позов ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 до Товариства з додатковою відповідальністю Страхова компанія «Альфа-Гарант», ОСОБА_9, третя особа без самостійних вимог: ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» про визнання права власності на грошові кошти - залишити без задоволення.

Рішення може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Дарницький районний суд м. Києва шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Суддя: Комаревцева Л.В.