УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 638/14346/15-ц

Провадження № 2/638/694/16

13.04.2016 р. Дзержинський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого судді Подус Г.С.,

за участю секретаря Коваленко О.В.,

розглянувши в відкритому судовому засіданні в м. Харкові матеріали цивільної справи за позовом ОСОБА_1 до ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк», ПАТ «Альфа Банк» про захист порушеного права споживача фінансових послуг , -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до суду з позовом до ПАТ «Омега Банк», ПАТ «Дельта Банк», ПАТ «Альфа Банк» про захист порушеного права споживача фінансових послуг.

13.04.2016 р. представник позивача звернувся до суду з клопотанням про витребування у Публічного акціонерне товариства «Дельта Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 34047020, місцезнаходження юридичної особи: 01133, м. Київ, вул. Щорса, 36Б та у Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 23494714, місцезнаходження юридичної особи: 01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6):

1)оригінал для огляду суду та належним чином завірену копію договору купівлі- продажу від 15 червня 2012 року кредитних зобовязань (права вимоги) за кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року та договором іпотеки №2001/0708/71- 023-Z-1 від 04.07.2008 року, укладеного між ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» та ПАТ «АЛЬФАБАНК» (з актами приймання-передачі кредитних файлів, актами приймання передачі прав вимоги, квитанціями про оплату грошових коштів за переуступлені кредитні зобовязання, з розгорнутим розрахунком заборгованості та всіма інші додатками до договору від 15.06.2012р.).

У Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 23494714, місцезнаходження юридичної особи: 01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6):

1)Кредитну справу ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року (оригінал для огляду суду та належним чином завірену копію), складання якої передбачено Постановою Правління НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15.09.2004 року № 435 та Постановою НБУ №23 від 25.01.2012 року «Про затвердження Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих витрат за активними банківськими операціями».

2)Висновок Управління ризиками ВАТ «Сведбанк» про розрахунки ризиків при наданні кредиту ОСОБА_1 04.07.2008 року у доларах СІЛА відповідно до ст.61 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

3)Інформаційний лист про умови кредиту (у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» - сукупна вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальна процентна ставка).

4)Копію заяви від 04.07.2008 року на видачу готівки, на підставі якої ВАТ «Сведбанк» видало кредит ОСОБА_1 у розмірі 45000,00 дол. СІЛА за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

5)Копії первинного фінансового документу, який підтверджує видачу ОСОБА_1 кредитних коштів (меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ) у розмірі 45000,00 дол. СІЛА за Кредитним договором №2001 /0708/71 -023 від 04.07.2008 року.

6)Копію щоденної оборотно-сальдової відомості Харківського відділення ВАТ «Сведбанк» (м. Харків, вул. Новгородська, буд. 11) від 04.07.2008 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

7)Копії договорів про відкриття та обслуговування банківських рахунків, на які ОСОБА_1 перераховувала кошти для погашення кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, відкритих на її імя.

8)Довідку про наявність всіх відкритих рахунків на імя ОСОБА_1 0.0 у ПАТ «Альфа-Банк» за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

9)Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10)Банківські виписи про рух грошових коштів по рахунку №2233.2.0741970.51 обліку руху коштів по тілу кредиту; про рух грошових коштів по рахунку №2238.7.0741970.51 обліку процентів; про рух грошових коштів по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії за весь період дії кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

11)Банківські виписки про рух грошових коштів по рахунку №2620.2.0741970.02.

12)Ліцензію ВАТ «Сведбанк» та письмовий дозвіл на здійснення ВАТ «Сведбанк» операцій з валютними цінностями, видані Національним банком України, які діяли 04.07.2008 року.

13)Індивідуальну ліцензію Національного банку України, видану сторонам Кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року на використання в якості засобу платежу (плати Позивача за використання кредиту у вигляді процентів) іноземної валюти, а саме доларів США на території України.

14)Положення ВАТ «Сведбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване ВАТ «Сведбанк» банком при оформленні кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

Суд, вважає за необхідне задовольнити заяву представника позивача , оскільки відповідно ст. 137 ЦПК України, в випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Керуючись ст. 137 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Витребувати з Публічного акціонерне товариства «Дельта Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 34047020, місцезнаходження юридичної особи: 01133, м. Київ, вул. Щорса, 36Б та у Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 23494714, місцезнаходження юридичної особи: 01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6):

2)оригінал для огляду суду та належним чином завірену копію договору купівлі- продажу від 15 червня 2012 року кредитних зобовязань (права вимоги) за кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року та договором іпотеки №2001/0708/71- 023-Z-1 від 04.07.2008 року, укладеного між ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК» та ПАТ «АЛЬФАБАНК» (з актами приймання-передачі кредитних файлів, актами приймання передачі прав вимоги, квитанціями про оплату грошових коштів за переуступлені кредитні зобовязання, з розгорнутим розрахунком заборгованості та всіма інші додатками до договору від 15.06.2012р.).

У Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи 23494714, місцезнаходження юридичної особи: 01001, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6):

1)Кредитну справу ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року (оригінал для огляду суду та належним чином завірену копію), складання якої передбачено Постановою Правління НБУ «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15.09.2004 року № 435 та Постановою НБУ №23 від 25.01.2012 року «Про затвердження Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих витрат за активними банківськими операціями».

2)Висновок Управління ризиками ВАТ «Сведбанк» про розрахунки ризиків при наданні кредиту ОСОБА_1 04.07.2008 року у доларах СІЛА відповідно до ст.61 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

3)Інформаційний лист про умови кредиту (у відповідності до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів» - сукупна вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальна процентна ставка).

4)Копію заяви від 04.07.2008 року на видачу готівки, на підставі якої ВАТ «Сведбанк» видало кредит ОСОБА_1 у розмірі 45000,00 дол. СІЛА за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

5)Копії первинного фінансового документу, який підтверджує видачу ОСОБА_1 кредитних коштів (меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ) у розмірі 45000,00 дол. СІЛА за Кредитним договором №2001 /0708/71 -023 від 04.07.2008 року.

6)Копію щоденної оборотно-сальдової відомості Харківського відділення ВАТ «Сведбанк» (м. Харків, вул. Новгородська, буд. 11) від 04.07.2008 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на поточний рахунок ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

7)Копії договорів про відкриття та обслуговування банківських рахунків, на які ОСОБА_1 перераховувала кошти для погашення кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, відкритих на її імя.

8)Довідку про наявність всіх відкритих рахунків на імя ОСОБА_1 0.0 у ПАТ «Альфа-Банк» за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

9)Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10)Банківські виписи про рух грошових коштів по рахунку №2233.2.0741970.51 обліку руху коштів по тілу кредиту; про рух грошових коштів по рахунку №2238.7.0741970.51 обліку процентів; про рух грошових коштів по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії за весь період дії кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

11)Банківські виписки про рух грошових коштів по рахунку №2620.2.0741970.02.

12)Ліцензію ВАТ «Сведбанк» та письмовий дозвіл на здійснення ВАТ «Сведбанк» операцій з валютними цінностями, видані Національним банком України, які діяли 04.07.2008 року.

13)Індивідуальну ліцензію Національного банку України, видану сторонам Кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року на використання в якості засобу платежу (плати Позивача за використання кредиту у вигляді процентів) іноземної валюти, а саме доларів США на території України.

14)Положення ВАТ «Сведбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване ВАТ «Сведбанк» банком при оформленні кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

Відповідь просимо надіслати за адресою: 61202, м.Харків, пр.. Перемоги, 52-В до судового засідання яке відбудеться 23.05.2016 р. о 09-30 год.

Суддя: