Справа№751/9337/15-ц
Провадження №2/751/15/16
УХВАЛА

19 квітня 2016 року м.Чернігів

Новозаводський районний суд міста Чернігова

у складі: головуючого-судді Деркача О. Г.

при секретарі Гармаш-Лящинська М. В.

за участю: позивача - ОСОБА_1

представника відповідача ОСОБА_2

розглянувши клопотання експерта Чернігівського відділення Київського НДІСЕ ОСОБА_3 про уточнення питань та надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» про захист прав споживачів, визнання кредитного договору, договору поруки та договору іпотеки недійсними,-

ВСТАНОВИВ:

30.09.2015 року ОСОБА_1 звернулася до Новозаводського районного суду м. Чернігова з позовом до Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» про захист прав споживачів, визнання кредитного договору, договору поруки та договору іпотеки недійсними.

Ухвалою Новозаводського районного суду м. Чернігова від 09.02.2016 року була призначена судова економічна експертиза.

31.03.2016 року від експерта Чернігівського відділення Київського НДІСЕ ОСОБА_3 надійшло клопотання про надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи. (а.с. 220-222).

В судовому засіданні позивач та представник відповідача не заперечували проти задоволення вказаного клопотання експерта. (а.с. 220-222).

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Вислухавши сторін по справі, дослідивши матеріали справи, а також беручи до уваги наявну необхідність надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи, суд вважає, що клопотання експерта підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст. 137 ЦПК України, суд, -

Ухвалив:

Клопотання експерта Чернігівського відділення Київського НДІСЕ ОСОБА_3 про надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи задовольнити.

Витребувати з Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк»:

1. Витяг з положення про облікову політику банку в частині бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій формування.

2. Внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, у т.ч.:

- Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), яка діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами процесу, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів;

- Положення про операційну діяльність;

- Внутрішні положення банку про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами;

3. Вибірки робочого плану рахунків банку, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором.

4. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків по ОСОБА_1, передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245.

5. Мотивоване пояснення видачі кредиту не з поточного рахунку ОСОБА_1 з посиланням на нормативні акти НБУ (п.4, п.5 гл.З розділу III «Інструкції про касові операції в банках України»,затвердженої постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року та п.2.3 «Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України», затвердженої постановою Правління НБУ від 20.10.2004 року №495).

6. Мотивоване пояснення наявності в матеріалах справи заяв на видачу готівки, в яких відображено Дебет НОМЕР_1 Кредит 1220 «Видача кредиту - Позичальник -ОСОБА_1 зг. кред. дог. №00 від 31.08.2006 року» та меморіальних ордерів, в яких відображено Дебет НОМЕР_2 Кредит НОМЕР_3. Призначення платежу: «Надання кредиту згідно угоди №000 від 31.08.2006: 482894 ОСОБА_1В.»

7. Оборотний баланс по валюті за: 31.08.2006 року, 24.10.2006 року, 25.10.2006 року, 08.11.2006 року, 14.12.2006 року, 28.12.2006 року, 12.01.2007 року, 26.01.2007 року, 09.02.2007року .

8. Рух коштів по валюті, тобто виписки по рахунках бухгалтерського обліку 3800 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 3801 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на: 31.08.2006 року, 24.10.2006 року, 25.10.2006 року, 08.11.2006 року, 14.12.2006 року, 28.12.2006 року, 12.01.2007 року, 26.01.2007 року, 09.02.2007 .

9. Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунків, щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку надання кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_1 та відображення заборгованості з первинними документами.

10. Виписки по рах. НОМЕР_4, 0000, НОМЕР_1, НОМЕР_2 та обороно - сальдові відомості за 31.08.2006 року, 24.10.2006 року, 25.10.2006 року, 08.11.2006 року, 14.12.2006 року, 28.12.2006 року, 12.01.2007 року, 26.01.2007 року, 09.02.2007.

11. Додатки та додаткові угоди до кредитного договору.

12. Оригінали або належним чином завірені заяви на видачу готівки: № 46 від 31.08.2006 року на суму 5000,00 дол. США, № 74 від 24.10.2006 року на суму 12 000,00 дол. США, № 35 від 25.10.2006 року на суму 800,00 дол. США, № 46 від року на суму 3500,00 дол. США,№ 27 від 14.12.2006 року на суму 500,00 дол. США,№ 43 від 28.12.2006 року на суму 2600,00 дол. США,№ 37 від 12.01.2007 року на суму 4000,00 дол. США,№ 49 від 26.01.2007 року на суму 1000,00 дол. США,№ 22 від 09.02.2007 року на суму 3000,00 дол. США.

13. Оригінали або належним чином завірені меморіальні ордери № НОМЕР_5 від 09.02.2007 року на суму 3000,00 дол. США, № від 26.01.2007 року на суму 1000,00 дол. США,№ 060013076 від 12.01.2007 року на суму 4000,00 дол. США,№ НОМЕР_6 від 28.12.2006 року на суму 2 600,00 дол. США,№ НОМЕР_7 від 14.12.2006 року на суму 500,00 дол. США, № НОМЕР_8 від 08.11.2006 року на суму 3 500,00 дол. СІЛА, № НОМЕР_9 від 25.10.2006 року на суму 800,00 дол. США, № НОМЕР_10 від 24.10.2006 року на суму 12 000,00 дол. США, № НОМЕР_11 від 31.08.2006 року на суму 5 000,00 дол. США. 14. Статистичну звітності по ф. 302, ф.604 відповідно до постанови Правління Національного Банку України № 124 від 19.03.2003 «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України», з розшифровкою відображення Кредитного договору за період з моменту видачі кредиту по дату позову.

15. Інші документи, які стосуються справи і Акціонерний комерційний інноваційний банк «УкрСиббанк» вважає за необхідне надати на дослідження.

Ухвала суду оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї можуть бути включенні до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О.Г. Деркач