Дата документу 23.06.2016
Справа № 501/4102/15-ц
У Х В А Л А

23.06.2016 р. Іллічівський міський суд Одеської області в складі:

головуючого судді Ледньової Т.В.

при секретарі Левицькій А.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Іллічівську Одеської області справу за позовом ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» звернулося до суду з позовом про стягнення заборгованості за кредитним договором (а.с. 2-5).

23.06.2016 р. представник відповідачів ОСОБА_4 звернулася до суду з клопотання про призначення судової-економічної експертизи та про витребування доказів (а.с. 124-127, 128-129).

Представник відповідачів ОСОБА_4 надала заяву (а.с. 130), в якій підтримала вищеперелічені клопотання та просила їх розглянути в відсутності сторони відповідача.

Представник позивача просив розглянути ці клопотання у його відсутності та відмовити у їх задоволенні, т.я. у матеріалах справи наявний детальний розрахунок заборгованості і відсутні докази, які б ставили під сумнів цей розрахунок (а.с. 127, 129).

Зясувавши обставини справи та дослідивши надані докази, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з урахуванням права сторони подавати докази і того, що для зясування обставин, що мають значення для справи, потрібні спеціальні знання.

Керуючись ст. ст. 137, 143, 144, 147, 202 ч. 1 п. 5, ст. ст. 209-210 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Задовольнити клопотання представника відповідачів ОСОБА_4 (а.с. 124-127, 128-129).

Призначити по справі судово-економічну експертизу документів фінансово-кредитних операцій, проведення якої доручити Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз (65026, м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21).

На вирішення експерту поставити слідуючі запитання:

1) Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості за період часу з 01.03.2014 р. по 01.02.2016 р. позичальника ОСОБА_2 по сплаті процентів за кредит, пені та погашення основної суми боргу перед банком ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» умовам, укладеного між вказаними сторонами кредитного договору № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р., та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

2) Чи відповідає метод нарахування ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» процентів та пені за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. вимогам Положення про кредитування ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО»?

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст. ст. 384, 385 КК України.

Витребувати із ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО»:

1)Внутрішні нормативні документи ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в національній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення кредитного договору № 139/4-1114 від 27.02.2014 р. та протягом періоду з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р.

2)Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку, зокрема, за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р.

3)Рішення уповноваженого орану ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору № 139/411-14 від 27.02.2014 р., оформлені належним чином (протоколи).

4)Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. за період з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р., зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту, обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

5)Додатки до кредитного договору № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р, додаткові угоди до кредитного договору № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. або повідомлення про відсутність додаткових угод і додатків до вказаного кредитного договору.

6)Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. за період з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р. у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

7)Оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р. за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій.

8)Оригінали первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. за період з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р. , оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

9)Договір про відкриття поточного рахунку, укладений між банком та ОСОБА_2, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття.

10) Листування ПАТ ОСОБА_1 «ПОРТО-ФРАНКО» та ОСОБА_2, за кредитним договором № 139/4-11-14 від 27.02.2014 р. за період з 27.02.2014 р. по 01.02.2016 р., у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи тощо.

Направити експертам матеріали цивільної справи та вищезазначені витребувані документи.

Витрати по проведенню експертизи покласти на відповідача ОСОБА_3

Роз'яснити позивачу наслідки ухилення від участі в експертизі, передбачені ст. 146 ЦПК України.

На час проведення експертизи зупинити провадження у справі.

Ухвала може бути оскаржена в частині зупинення провадження протягом пяти днів з дня її проголошення. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пяти днів з дня отримання копії ухвали.

Суддя Т.В.Ледньова