Справа № 206/4494/15-ц
У Х В А Л А

"15" квітня 2016 р. Самарський районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді Сухорукова А.О.,

при секретарі Колісник В.Ю.,

вирішуючи питання у відкритому судовому засіданні про витребування додаткових матеріалів для надання повного висновку судової економічної експертизи у цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_1" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

В провадженні Самарського районного суду м. Дніпропетровська перебуває зазначена цивільна справа.

Ухвалою суду від 15 січня 2016 року по даній цивільній справі було призначено проведення судової економічної експертизи для встановлення, суми відсотків та плати за пропуск платежів за кредитним договором № 142/в від 04.09.2006 року у цивільній за позовною заявою Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_1" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.

Листом від 23.02.2016 року Самарський районний суд м. Дніпропетровська на виконання клопотання судового експерта від 11 лютого 2016р. повідомив Публічне акціонерне товариство "Всеукраїнський ОСОБА_1" про необхідність надати оригінали або належним чином завірені копії, а саме: інструкція про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами. Положення про кредитно-заставне кредитування фізичних осіб. Положення про облікову політику; кредитна справа по Кредитному договору №142/в від 04.09.2006 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи); договір з додатковими угодами. Графіки погашення кредиту; заяви на видачу готівки. Меморіальні ордери. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту. Квитанції. Платіжні доручення; протоколи засідання кредитного комитету; договори іпотеки, страхування; виписки банку по руху грошових коштів по рахунку 2600 та 2650 за період з 04.09.2006р. по 12.08.2015 з первинними документами; виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з Кредитним договором №142/в від 04.09.2006 за період з 04.09.2006 по 12.08.2015 з первинними документами; виписки банку по нарахуванню та сплаті комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів за Кредитним договором №142/в від 04.09.2006 за період з 04.09.2006 по 12.08.2015 з первинними документами; розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку; розширений розрахунок заборгованості за Кредитним договором №142/в від 04.09.2006р. станом на 12.08.2015р; документи підтверджуючі реалізацію рухомого майна, а також документи бухгалтерського обліку, в яких відображено заборгованість (виписки банку, баланс, первинні документи).

Листом від 02.03.2016р. Публічне акціонерне товариство "Всеукраїнський ОСОБА_1"повідомило Самарський районний суд м. Дніпропетровська, що без постановлення відповідної ухвали суду в порядку, передбаченому Цивільним процесуальним кодексом України, надати вищезазначені документи на запит суду немає можливості.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - порядок розкриття банківської таємниці передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; 2) за рішенням суду.

У відповідності до ч. 3 ст. 137 ЦПК України, докази, які вимагає суд, направляються до суду безпосередньо. Суд може також уповноважити заінтересовану особу, яка бере участь у справі, одержати доказ для представлення його суду.

Оскільки для вирішення справи по суті судовим порядком необхідно витребувати додаткові матеріали для надання повного висновку судової економічної експертизи для встановлення, суми відсотків та плати за пропуск платежів за кредитним договором № 142/в від 04.09.2006 року, тому суд вважає за необхідне витребувати вищенаведені документи.

Крім того, згідно п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України суд може за власної ініціативи зупинити провадження у випадку призначення експертизи, що суд вважає за необхідне, оскільки для проведення експертизи матеріали даної цивільної справи направляються до експертної установи.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 53, 133, 137, 202, 208-210 ЦПК України,

у х в а л и в:

Витребувати із Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_1"оригінали або належним чином завірені копії документів, а саме:

- інструкція про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними особами. Положення про кредитно-заставне кредитування фізичних осіб. Положення про облікову політику;

- кредитна справа по Кредитному договору №142/в від 04.09.2006 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи);

- договір з додатковими угодами. Графіки погашення кредиту;

-заяви на видачу готівки. Меморіальні ордери. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту. Квитанції. Платіжні доручення;

- протоколи засідання кредитного комитету;

- договори іпотеки, страхування;

- виписки банку по руху грошових коштів по рахунку 2600 та 2650 за період з 04.09.2006р. по 12.08.2015 з первинними документами;

- виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідно з Кредитним договором №142/в від 04.09.2006 за період з 04.09.2006 по 12.08.2015 з первинними документами;

- виписки банку по нарахуванню та сплаті комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів за Кредитним договором №142/в від 04.09.2006 за період з 04.09.2006 по 12.08.2015 з первинними документами;

- розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку;

- розширений розрахунок заборгованості за Кредитним договором №142/в від 04.09.2006р. станом на 12.08.2015р;

- документи підтверджуючі реалізацію рухомого майна, а також документи бухгалтерського обліку, в яких відображено заборгованість (виписки банку, баланс, первинні документи).

Провадження по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_1" до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості - зупинити до завершення експертами проведення судової еконмічної експертизи.

Копію ухвали надіслати особам, які беруть участь у справі.

Розяснити, що за неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала в частині витребування доказів окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Апеляційну скаргу на ухвалу суду першої інстанції в частині зупинення провадження у справі може бути подано протягом 5 днів з дня проголошення ухвали до Апеляціного суду Дніпропетровської області через Самарський районний суд м. Дніпропетровська.

Суддя А.О. Сухоруков