Справа № 183/4480/14
Провадження № 2/183/69/16
У Х В А Л А

(вступна та резолютивна частини)

02 лютого 2016 року м. Новомосковськ Дніпропетровської області

Новомосковський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Майної Г. Є.,

за участю: секретаря Данильченко Т. В.,

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Новомосковську Дніпропетровської області цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, про стягнення заборгованості за кредитним договором, та зустрічний позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк", треті особи ОСОБА_4, ОСОБА_5, Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6 про визнання договорів недійсними,

керуючись ст.ст. 144, 202, 203, 210 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Заяву представника відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3 задовольнити.

Призначити у цій справі судову економічну експертизу, проведення якої доручити судовим експертам Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при ГУМВС України в Дніпропетровській області (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Короленка, 4а), попередивши їх про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на них обовязків за ст.ст. 384, 385 КК України.

На вирішення судової економічної експертизи експертам поставити питання:

За Кредитним договором № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4, 5 до кредитного договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 301/371/2008 від 21 серпня 2008 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

За Кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4 до кредитного договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 300/427/2007 від 08 серпня 2007 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

За Кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4 до кредитного договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 300/676/2005 від 23 лютого 2005 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

Покласти на позивача, Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк", обовязок надати для дослідження:

- положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло в банку на момент видачі кредитів за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- матеріали кредитних справ за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- первинні документи валютні видаткові ордери у валюті, які підтверджують видачу кредитів ОСОБА_2, згідно кредитних договорів № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- виписки за касою банку та касові документи дня у всіх касах за 23 лютого 2005 року, 08 серпня 2007 року та 21 серпня 2008 року;

- виписки за рахунками, які зазначені в кредитних договорах № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, з моменту їх видачі і до теперішнього часу;

- виписки за іншими рахунками, на які здійснювалось перенесення заборгованості за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року (в підтвердження наявності та утримання за обліками банку заборгованості позичальника);

- виписки за банківськими рахунками ПАТ "ОТП Банк" (правонаступник ЗАТ "ОТП Банк"), на яких нараховується заборгованість за кредитами, відсотками за користування кредитом та пенею позичальника ОСОБА_2 (в підтвердження розрахунків банку щодо стягнення заборгованості);

Покласти на відповідача, ОСОБА_2, обовязок надати для дослідження: оригінали квитанцій, чеків та інших документів (виписок за картковими рахунками, платіжних доручень) тощо, які підтверджують сплату грошових коштів на виконання кредитних договорів № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, з початку дії зазначених кредитних договорів і до теперішнього часу, у вигляді, який дозволяє прочитати дати, суми та призначення здійснених платежів, згруповані в хронологічному порядку та відповідним чином прошитих, а також копії зазначених документів, які будуть завірені судом та направлені до експертної установи.

Надати в розпорядження експерта матеріали цієї цивільної справи № 183/4480/14.

Провадження у цивільній справі позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, про стягнення заборгованості за кредитним договором, та зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк", треті особи ОСОБА_4, ОСОБА_5, Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6 про визнання договорів недійсними зупинити на час проведення експертизи.

Витрати на проведення судової економічної експертизи покласти на ОСОБА_2, ІПН НОМЕР_1, який мешкає за адресою: АДРЕСА_1, попередивши його про скасування ухвали про призначення експертизи на випадок несплати цих витрат у строк, встановлений експертною установою.

Роз'яснити сторонам наслідки ст. 146 ЦПК України, а саме: у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити в його визнанні.

Ухвала в частині зупинення провадження може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через Новомосковський міськрайонний суд Дніпропетровської області шляхом подання апеляційної скарги протягом 5-ти днів з дня оголошення, особами, які не були присутні при оголошенні ухвали - з дня отримання копії ухвали.

Суддя Г.Є. Майна