Справа № 645/9262/15-ц
Провадження № 2/645/511/16
УХВАЛА

Іменем України

22 березня 2016 року Фрунзенський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого судді Ульяніч І.В.

при секретарі - Тереховській І.О.,

розглянувши заяву представника позивача ОСОБА_1 адвоката ОСОБА_2 про забезпечення доказів по справі за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_3 акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», треті особи: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про захист прав споживача шляхом визнання договору не дійсним,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернулась до Фрунзенського районного суду м. Харкова з позовом, який в процесі розгляду справи уточнила, до ОСОБА_3 акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», треті особи: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про захист прав споживача шляхом визнання договору не дійсним, посилаючись на обставини викладені в позові.

В судовому засіданні представник позивача подав заяву про забезпечення доказів та просив суд зобовязати відповідача ОСОБА_7 акціонерне товариство «ОТП Банк» надати слідуючи документи: заяву позивача про видачу готівки за кредитним договором № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 року, меморіальні ордери, пов'язані з перерахуванням коштів по тілу кредиту № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 року, роздруківку руху грошових коштів за позиковим рахунком відкритого ПАТ «ОТП Банк» для виконання умов Кредитного договору № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р, а так само за поточним рахунком в іноземній валюті № 5733, відкритих відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній іноземній валютах» від 12.11.2003 № 492, п.4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ«Про затвердження інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 р № 337, договір про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті між ОСОБА_1 та ПАТ «ОТП банк»; заяву ОСОБА_1 про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті в ПАТ «ОТГ банк»; квитанцію про сплату комісій за відкриття поточного рахунку в іноземній валюті в ПАТ «ОТП банк» на ОСОБА_1, форму щоденної статистичної звітності ПАТ «ОТП банк» форма № 550Д.03 «Розшифровка валютних рахунків» від 20.08.2007 р., яка містить інформацію про банківські операції на названу дату відносяться до кредитного договору № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 р., щоденну оборотну відомість за 20.08.2007 р. в частині, що стосується кредитного договору № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 р., документи первинної бухгалтерської документації перерахування суми кредиту в безготівковій формі в сумі 129686,31 Швейцарських франках з позикового на поточний рахунок в іноземній валюті № 5733 з поясненнями, яким нормативним актом НБУ даний документ відповідає і яким пунктом кредитного договору погоджений, письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1, яке свідчить про те, що вона ознайомлена з існуванням Наказу або Положення ПАТ «ОТП банк» про умови кредитування клієнтів фізичних осіб в Швейцарських франках, положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ) відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих витрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 р. № 279, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 р за № 474/4695, витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (про рахунки, які належать ОСОБА_1 передбаченої Постановою Правління НБУ «Про затвердження переліку документів, які створюються в діяльності НБУ і банків України, із зазначенням термінів зберігання від 08.12.2004 р № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 р № 1646/10245, рух коштів в валюті - Швейцарських франках, тобто виписки ПАТ «ОТП банк» по рахунках бухгалтерського обліку 3800 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів» 3801 «Еквівалент позицій банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків за Кредитним договором № М1 701/742/2007 від 20.08.2007 р., рух коштів по рахунку № 1002 «Каса» за 20.08.2007 р. з первинними документами відносяться до видачі кредитних коштів за кредитним договором № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р., касові документи за 20.08.2007 р., які стосуються видачі кредитних коштів за кредитним договором № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р., відомостей про віднесення заборгованості за кредитним договором № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р. до розряду безнадійної, списання заборгованості, отримання відшкодування, у зв'язку зі списанням заборгованості в порядку передбаченому законодавством України, відомостей про наявність 20.08.2007 р. в касі відділення «Павлівське» ПАТ «ОТП банк» м. Харків вул. Леніна, 17 готівкової валюти в розмірі 129686,31 Швейцарських франках, а також копію Додаткоку № 1 до договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 20.07.2011 року.

У судове засідання позивач не зявилась, про день та час слухання справи була повідомлена своєчасно та належним чином.

Відповідачі та треті особи до судового засідання не зявились, про день та час слухання справи були повідомлені своєчасно та належним чином, причини неявки не відомі.

Суд, вислухавши представника позивача, вивчивши матеріали справи, вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню з наступних підстав, а саме ті докази які стосуються предмету доказування, а саме недійсності договору через порушення Закону України «Про захист прав споживачів» та правил надання банками інформації щодо кредитування та в отриманні яких є у позивача труднощі.

В витребуванні заяви позивача на отримання кредиту та інформаційний листок щодо ознайомлення позивача з умовами кредитування необхідно відмовити, у звязку із тим, що зазначені документи вже були надані представником відповідача та є в матеріалах справи.

Також суд вважає за необхідне відмовити у витребуванні відомостей про віднесення заборгованості за кредитним договором № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р. до розряду безнадійної, списання заборгованості, так як це не стосується предмету спору, та відповідно не будуть доказами по цій справі, так як підставами недійсності позивач зазначив порушення банку перед та в момент укладення договоку. Також не підлягає витребуванню внутрибанківські документи про кредитну політики банку та виписки із книг реєстрації відкритих рахунків, так як ці документи не стосуються предмету спору, а документи що підтверджують рух коштів по рахунку № 1002 «Каса», є банківською таємницею та стосуються не тільки укладеного між сторонами договору, а і інших клієнтів банку.

Згідно ч. 1,2 ст. 133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням.

Згідно ст. 1 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд та вирішення цивільних справ з метою захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Згідно ч. 4 ст. 10 ЦПК України суд сприяє всебічному і повному зясуванню обставин справи: розяснює особам, які беруть участь у справі, їх права та обовязки, попереджує про наслідки вчинення або не вчинення процесуальних дій і сприяє здійсненню їхніх прав у випадках, встановлених ЦПК України.

Враховуючи зазначене, та те, що у позивача є складності щодо надання доказів, суд прийшов до висновку про необхідність задоволення заяви сторони позивача, в звязку з тим, що документи які витребуються, самостійно отримати сторона позивача не має можливості, та для правильного вирішення справи необхідно вивчити вказані матеріали.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 1, 10, 197, 133, 135 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву представника позивача ОСОБА_1 адвоката ОСОБА_2 про забезпечення доказів по справі за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_3 акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна», треті особи: ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про захист прав споживача шляхом визнання договору не дійсним задовольнити частково.

Витребувати від відповідача ОСОБА_3 акціонерного товариства «ОТП Банк» (м. Київ, вул. Жилянська, 43) наступні документи: бухгалтерські документи ( меморіальні ордери тощо), які підтверджують перерахування коштів по кредиту № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 року в сумі 129686,31 швейцарських франках на рахунок відкритий на імя позивача або документи, що підтверджують отримання кредиту позивачем особисто (заява на видачу готівки); виписку з рахунку про рух грошових коштів за рахунком (із зазначенням валюти), відкритим ПАТ «ОТП Банк» для виконання умов Кредитного договору № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 року на ім"я позивача, а так само за поточним рахунком в іноземній валюті № 5733; завірену копію договору про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті між ОСОБА_1 та ПАТ «ОТП Банк»: заяву ОСОБА_1 про відкриття поточного рахунку в іноземній валюті в ПАТ «ОТП Банк» та квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку в іноземній валюті (якщо це передбачено); документи, що містять інформацію про банківські операції з валютою (конвертацією) за 20.08.2007 року по кредитному договору № ML-701|742|2007 від 20.08.2007 р., документи, що підтверджують наявність 20.08.2007 року в банку валюти - швейцарських франках, в розмірах передбачених договором коштів за кредитним договором № ML - 701/742/2007 від 20.08.2007 р. (або повідомлення про відсутність зазначеної валюти); завірену копію Доповнення №1 до Договору купівлі-продажу кредитного портфелю від 20.07.2011 року, укладеного між ПАТ «ОТП Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна».

Встановити строк для подання суду зазначеної інформації десять днів з дня отримання копії ухвали суду.

Згідно ч. 4, 5 ст. 137 ЦПК України - особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала може бути оскаржена до апеляційного суду Харківської області протягом пяти днів з дня її проголошення шляхом подання апеляційної скарги. У разі, якщо ухвала була постановлена без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом 5 днів з дня отримання копії ухвали.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Суддя