Справа № 214/2421/16-ц
У Х В А Л А

про витребування доказів

02 грудня 2016 року Саксаганський районний суд м. Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Євтушенка О.І.,

за участю: секретаря судового засідання Бєлікової О.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі клопотання позивача ОСОБА_1 та представника відповідача ОСОБА_2 акціонерного товариства «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_4 про витребування доказів, -

ВСТАНОВИВ:

Представник позивача ОСОБА_5, діючи в інтересах ОСОБА_1, звернувся до суду з позовом 20.04.2016 року в порядку Закону України «Про захист прав споживачів», в якому просить суд визнати недійсним кредитний договір № 014/03-03/416, укладений 30.05.2007 року між ОСОБА_1 та Відкритим акціонерним товариством «ОСОБА_3 Аваль», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «ОСОБА_3 Аваль».

05.12.2016 року через канцелярію суду позивач ОСОБА_1 подав клопотання про витребування доказів, в якому з метою доведення обґрунтованості позовних вимог та встановлення відповідності оспорюваного ним кредитного договору вимогам Закону України «Про захист прав споживачів» в частині наявності/відсутності повної інформації про умови кредитування, орієнтовну сукупну вартість кредиту тощо, просив суд витребувати у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль»: 1) довідку про курси купівлі-продажу готівкової валюти на день платежу, що необхідно з метою встановлення правильності погашення кредитних коштів; 2) виписку з рахунків погашення заборгованості за кредитним договором по прибутковим документам: 0170; 6165; 61; 94; 1; 6141; 1; 6150; 6141; 6150; -6150???; 220927486; 220946878; 0070; 1400; 3000; 4100; 1100; 4700; 5300; 290257708; 2902492; 1002332; 00200; 0161USD/1002/0001; 0161UAH/1002/0001; 0161UAH/Е910/0009; 0174USD/1002/0001; 3) виписку з рахунків надання кредитних коштів по кредитному договору та видатковим документам; 4) виписку з балансових рахунків банку щодо обліку кредиту на теперішній час; 5) сальдові відомості по проведених видаткових та прибуткових операціях за кредитним договором по ОСОБА_1 на споживчі цілі в іноземній валюті траншами; 6) витяг з оборотно-сальдової відомості по рахунку 3800-валютна позиція банку з метою підтвердження обліку валютних коштів; 7) заяву на відкриття позичальникові поточного рахунку на 30.05.2007 року; 8) копії або реєстр прибуткових документів по внесених позичальником грошових коштах за зобовязаннями по кредитному договору № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року; 9) інформацію щодо програм споживчого кредитування станом на дату укладення кредитного договору 30.05.2007 року, а саме орієнтовну сукупну вартість кредиту (в процентному значенні та грошовому виразі), з урахуванням процентної ставки за кредитом і вартості всіх послуг, повязаних з одержанням кредиту та укладенням договору про надання споживчого кредиту; податковий режим сплати процентів та про одержані субсидії або інформацію про те, від кого споживач може одержати такі відомості; розяснення, що валютні ризики під час виконання взятих на себе зобовязань за кредитним договором покладено на споживача, строків і комісій, повязаних із конвертацією валюти платежу в валюту зобовязання під час погашення заборгованості за кредитом та процентам за користування, що передбачено Правилами надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених Постановою НБУ від 10.05.2007 року № 168. Клопотання просив суд розглянути за його відсутності.

Крім того, 05.12.2016 року через канцелярію суду представник відповідача ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_4 подав клопотання про витребування доказів, в якому просив суд з метою повного та всебічного розгляду справи витребувати із СВ Криворізького ВП ГУНП в Дніпропетровській області заяву ОСОБА_1 про видачу готівки з каси банку за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року по кожному траншу окремо, інші документи кредитної справи, які вилучено слідчим під час здійснення тимчасового доступу в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000192 від 28.03.2016 року за ч.1 ст.358 КК України. Клопотання просив суд розглянути за його відсутності.

За даних обставин суд вважає за можливе клопотання про витребування доказів розглянути за відсутності сторін та їх представників, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду судом клопотання.

Суд, дослідивши вимоги клопотань про витребування доказів, вважає, що вони підлягають частковому задоволенню з огляду на наступне.

Згідно ч.3 ст.10 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Відповідно до ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Відповідно до ст.ст.60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню.

Враховуючи те, що заявлені позивачем відомості стосовно здійснення фінансово-економічних операцій в межах кредитно-договірних відносин між ним та ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» мають конфіденційну інформацію та обмежений доступ до неї, з метою обєктивного та повного розгляду справи суд вважає за необхідне витребувати у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль»: 1) виписку з банківського рахунку стосовно повернення ОСОБА_1 кредиту за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року, укладеним між ним та ВАТ «ОСОБА_3 Аваль», із зазначенням відомостей за кожний прибутковий документ (квитанцію, платіжне доручення) в підтвердження внесення позичальником коштів; 2) виписку з балансового рахунку банку щодо обліку кредиту, його стану, дійсного розміру заборгованості на момент надання запиту; 3) заяву ОСОБА_1 на відкриття поточного рахунку за кредитним договором №014/03-03/416 від 30.05.2007 року; 4) бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку ПАТ «ОСОБА_3 Аваль», а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків тощо, в яких відображені видаткові та прибуткові операції за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року; 5) копії або реєстри прибуткових документів, первинних фінансових банківських документів стосовно внесення позичальником ОСОБА_1 грошових коштів в рахунок виконання зобовязань за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року, у тому числі інформацію про платежі позичальника з обовязковим зазначенням бази їх розрахунку відповідно до п.2.2 Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених Постановою Правління НБУ від 10.05.2007 року № 168. За даних обставин клопотання позивача в цій частині слід задовольнити.

Стосовно витребування судом довідки про курси купівлі-продажу готівкової валюти на дату платежів за кредитом, то суд не вбачає підстав для її витребування в судовому порядку, оскільки ОСОБА_1 вправі самостійно звернутись до ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» з метою надання йому такої інформації, яка є загальнодоступною.

Відносно надання інформації щодо програм споживчого кредитування, умов надання позивачеві кредиту, то відповідно до п.2.1 Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених Постановою Правління НБУ від 10.05.2007 року № 168, банки зобов'язані надати споживачу в письмовій формі інформацію про умови кредитування, а також орієнтовну сукупну вартість кредиту. Враховуючи те, що позивачем не надано доказів в підтвердження обставин звернення до відповідача з вимогою щодо надання йому такої інформації, а так само доказів неможливості їх самостійного отримання, суд приходить до висновку про відсутність підстав для їх витребування судом, тому в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити.

Витребування інших заявлених позивачем відомостей суд вважає недоцільним в силу ідентичності їх із вимогами, вже задоволеними судом.

Щодо заявленого представником відповідача клопотання про витребування доказів, то суд вважає, що витребування з органу досудового розслідування копій заяви ОСОБА_1 про видачу готівки з каси банку за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року по кожному траншу окремо, та кредитної справи, які вилучено слідчим під час здійснення тимчасового доступу в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000192 від 28.03.2016 року за ч.1 ст.358 КК України, має істотне значення та повного та обєктивного розгляду судом справи, проте доцільності у витребуванні їх в оригіналі не вбачає, тому клопотання вважає за необхдне задовольнити частково.

У звязку з необхідністю витребування доказів та виклику сторін в судове засідання в порядку ст.169 ЦПК України розгляд справи відкласти.

Керуючись ст. ст.137, 168, 169 ЦПК України, суд -

УХВАЛИВ:

Клопотання позивача ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль»:

1) виписку з банківського рахунку стосовно повернення ОСОБА_1 кредиту за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року, укладеним між ним та ВАТ «ОСОБА_3 Аваль», із зазначенням відомостей за кожний прибутковий документ (квитанцію, платіжне доручення) в підтвердження внесення позичальником коштів;

2) виписку з балансового рахунку банку щодо обліку кредитного договору № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року, його стану, дійсного розміру заборгованості на момент виконання ухвали суду;

3) заяву ОСОБА_1 на відкриття поточного рахунку за кредитним договором №014/03-03/416 від 30.05.2007 року;

4) бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку ПАТ «ОСОБА_3 Аваль», а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків тощо, в яких відображені видаткові та прибуткові операції за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року;

5) копії або реєстри прибуткових документів, первинних фінансових банківських документів стосовно внесення позичальником ОСОБА_1 грошових коштів в рахунок виконання зобовязань за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року, у тому числі інформацію про платежі позичальника з обовязковим зазначенням бази їх розрахунку відповідно до п.2.2 Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених Постановою Правління НБУ від 10.05.2007 року № 168.

В задоволенні іншої частини вимог клопотання відмовити.

Клопотання представника відповідача ОСОБА_2 акціонерного товариства «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_4 про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати із СВ Криворізького ВП ГУНП в Дніпропетровській області:

1) копію заяви ОСОБА_1 про видачу готівки з каси банку за кредитним договором № 014/03-03/416 від 30.05.2007 року по кожному траншу окремо;

2) копії документів кредитної справи, яку вилучено під час здійснення тимчасового доступу в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000192 від 28.03.2016 року за ч.1 ст.358 КК України.

Витребувані відомості направити на адресу суду протягом 5 (пяти) днів з моменту отримання даної ухвали суду. У випадку неможливості подання суду витребуваних доказів або виникнення обставин, які цьому перешкоджають невідкладно повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

Розгляд справи відкласти до 12.00 год. 18 січня 2017 року.

Ухвала окремому апеляційному оскарженню не підлягає.

Суддя Євтушенко О.І.