Справа № 529/83/16-ц
У Х В А Л А

16 березня 2016 року Диканський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого Гвоздика А. Є

при секретарі Кривенко Р. С.,

з участю представника позивача ОСОБА_1,

та представника відповідачів ОСОБА_2,-

розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт Диканька цивільну справу за позовом ОСОБА_3 акціонерного товариства 'ОСОБА_4 Аваль' до ОСОБА_5 , ОСОБА_6 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

Вказуючи на те, що відповідач по справі ОСОБА_5 згідно кредитного договору № 014/2649/74/87637 від 27. 08. 2007 року укладеного з позивачем надав кредитні кошти в сумі 20 000,00 доларів США, строком на 240 місяців з розрахунку 13% річних за весь час користування кредитом. Далі, між позивачем та відповідачем ОСОБА_5 Було укладено додаткову угоду № 1 про збільшення строку надання кредиту на 76 місяців, встановивши дату остаточного погашення кредиту 27. 12. 2033 року. Так, відповідно до умов кредитного договору відповідач ОСОБА_5 зобов'язаний здійснювати щомісяця погашення кредиту та сплату відсотків, комісійних по ньому за користування ним в порядку та строки згідно графіку повернення даного кредиту. Потім, позивач згідно укладеного договору поруки № 014/2649/74/87637 від 27. 08. 2007 року з відповідачем ОСОБА_6 вона повинна була забезпечити виконання даного зобовязання, але у зв'язку з тим, що відповідач ОСОБА_5 порушив виконання взятих на себе зобов'язань. Умови договору поруки не виконала і сама відповідач ОСОБА_5 суму заборгованості та проценти за користування кредитом на користь банку відповідач ОСОБА_5 не повертає, внаслідок чого виникла заборгованість, яка станом на 21. 12. 2015 року складає в сумі 20 879,62 доларів США (що в еквіваленті за курсом НБУ станом на дату розрахунку становить 491 640 грн. 18 коп.). Позивач звернувся з позовом до суду та просить стягти солідарно з відповідачів заборгованість за кредитним договором на вищевказану суму, а також понесені витрати по оплаті судового збору в сумі 7 374 грн. 60 коп.

У судовому засіданні представник позивача - ПАТ ОСОБА_4 Аваль позовні вимоги позивача підтримав з підстав вказаних в позовній заяві та пояснень наданих ним в судовому засіданні.

Представник відповідача ОСОБА_5 та ОСОБА_6 в судовому засіданні заперечувала проти позовних вимог позивача так як вважала, що відсутні належні та допустимі докази докази про укладення договору позики відповідачем в іноземній валюті, а саме в доларах США, а тому просила витребувати у позивача належні та допустимі докази, які підтверджували отримання відповідачами кредиту в іноземній валюті. Також просила витребувати у позивача кредитну справу ОСОБА_5 для огляду її в судовому засіданні.

Вислухавши думки учасників судового засідання з приводу заявленого клопотань представника відповідача ОСОБА_5 дослідивши наявні в справі докази, що стосуються заявленого представником відповідача клопотання, суд вважає, що вказані вище клопотання підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторони та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов"язаний витребувати такі докази. Докази , які вимагає суд, направляються до суду безпосередньо.

Згідно Постанови НБ України № 279 від 06.07.2000 року, що діяла на момент підписання кредитного договору №129 Ф-Н відповідно до п.9.4. Робочі документи (кредитна справа) за кожним позичальником (контрагентом) в обов'язковому порядку мають містити:

назву клієнта, його місцезнаходження (місцепроживання);

номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового

рахунків;

письмове клопотання (заявка) про надання кредиту та техніко-

економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі;

кредитну угоду та зміни до неї;

угоду про заставу (забезпечення) та зміни до неї;

дату видачі та погашення кредиту (за угодою);

початкову суму кредиту в гривнях або гривневому еквіваленті та код

валюти (у разі видачі кредиту в іноземній валюті);

відсоткову ставку, про всі її зміни та на звітну дату;

фінансову звітність позичальника (контрагента), що подається до

банку-кредитора;

інформацію про результати оцінки фінансового стану позичальника

(контрагента), встановлені цим Положенням та внутрішньобанківським

положенням про кредитування і методикою проведення оцінки

фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні

дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування

заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної

заборгованості або визнання її безнадійною); документи, що свідчать

про перенесення суми боргу за кредитною операцією на рахунки

пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної

пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням

номерів рахунків, дати, суми);

дату прийнятого рішення про визнання заборгованості

безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків,

відповідну виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку

інформацію про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і

сум;

залишкову суму кредитної заборгованості на звітну дату (у гривнях та

гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту),

номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату;

вид та суму забезпечення за угодою;

документи, що свідчать про стан забезпечення за кредитною угодою;

суму забезпечення, що береться до розрахунку резерву;

клас позичальника на кожну звітну дату та документи, що його

підтверджують;

категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна",

"сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією; розрахункову суму

чистого ризику за кредитною операцією;

інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості

(документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або

стягнення боргу).

Вказаної кредитної справи, що стосується відповідача по справі ОСОБА_5 представник відповідача в суді не надав, а тому за вказаних обставин з метою огляду її в судовому засіданні, суд вважає за необхідне витребувати її у відповідача для огляду в судовому засіданні.

Також, з метою належного з"ясування обставин справи та правильного та законного прийняття рішення по справі у позивача по справі слід витребувати у позивача ПАТ "ОСОБА_4 Аваль" оригінали і копії слідуючих банківських документів:

1. Оригінал та копію зави на ім'я ОСОБА_5 на переказ готівки у сумі 20 000 дол. СІЛА від 27.08.2007 р.

2. Оригінал та копію прибутково-видаткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

3. Оригінал та копію заяви на видачу готівки у сумі 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

4. Оригінал та копію прибуткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

5. Оригінал та копію видаткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

6. Оригінал та копію грошового чеку на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007р.;

7. Оригінал та копію рахунків на сплату платежів на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

8. Оригінал та копію документів, встановлених відповідною платіжною системою для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі.

9. Регістри аналітичного та синтетичного обліку банку за операціями з нарахування та списання кредитної заборгованості за договором про надання споживчого кредиту №014/2649/74/87637 від 27.08.2007 р.

10. Будь-які внутрішні нормативні документи банку стосовно бухгалтерського обліку операцій банку з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, відповідно яких можливе визначення порядку нарахування та списання кредитної заборгованості, застосування рахунків аналітичного та синтетичного обліку банку та порядку документального оформлення операцій банку з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті.

Зазначений перелік документів визначений ч. 1 гл. 1 розд. III Інструкції

На підставі викладеного керуючись ст. ст. 137,208,210 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Клопотання представника відповідача про витребування доказів по справі задоволити.

У відкрите судове засідання витребувати у позивача ОСОБА_3 акціонерного товариства "ОСОБА_4 Аваль" для огляду в судовому засіданні Кредитну справу відповідача по справі ОСОБА_7 в якій відповідно до вимог Постанови НБ України№ 279 від 06.07.2000 року, що діяла на момент підписання кредитного договору № 014/2649/74/87637 від 27 серпня 2007 року в обов'язковому порядку має містити:

назву клієнта, його місцезнаходження (місцепроживання);

номер основного поточного, додаткового поточного та позичкового

рахунків;

письмове клопотання (заявка) про надання кредиту та техніко-

економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі;

кредитну угоду та зміни до неї;

угоду про заставу (забезпечення) та зміни до неї;

дату видачі та погашення кредиту (за угодою);

початкову суму кредиту в гривнях або гривневому еквіваленті та код

валюти (у разі видачі кредиту в іноземній валюті);

відсоткову ставку, про всі її зміни та на звітну дату;

фінансову звітність позичальника (контрагента), що подається до

банку-кредитора;

інформацію про результати оцінки фінансового стану позичальника

(контрагента), встановлені цим Положенням та внутрішньобанківським

положенням про кредитування і методикою проведення оцінки

фінансового стану (на час здійснення кредитної операції та всі наступні

дати проведення оцінки, у тому числі на дату зарахування

заборгованості на рахунки пролонгованої, простроченої, сумнівної

заборгованості або визнання її безнадійною); документи, що свідчать

про перенесення суми боргу за кредитною операцією на рахунки

пролонгованої (із зазначенням номерів рахунків, сум і термінів кожної

пролонгації), простроченої чи сумнівної заборгованості (із зазначенням

номерів рахунків, дати, суми);

дату прийнятого рішення про визнання заборгованості

безнадійною із зазначенням суми основного боргу та суми відсотків,

відповідну виписку з протоколу засідання кредитного комітету банку

інформацію про стан погашення заборгованості із зазначенням дат і

сум;

залишкову суму кредитної заборгованості на звітну дату (у гривнях та

гривневому еквіваленті в разі видачі валютного кредиту),

номер рахунку, на якому обліковується заборгованість на звітну дату;

вид та суму забезпечення за угодою;

документи, що свідчать про стан забезпечення за кредитною угодою;

суму забезпечення, що береться до розрахунку резерву;

клас позичальника на кожну звітну дату та документи, що його

підтверджують;

категорію ризику ("стандартна", "під контролем", "субстандартна",

"сумнівна", "безнадійна") за кредитною операцією; розрахункову суму

чистого ризику за кредитною операцією;

інформацію про вжиті банком заходи для погашення заборгованості

(документи або їх копії, що засвідчують процедуру повернення або

стягнення боргу.

Крім того зобов"язати позивача ПАТ "ОСОБА_4 Аваль" надати суду оригінали і копії слідуючих банківських документів:

1. Оригінал та копію зави на ім'я ОСОБА_5 на переказ готівки у сумі 20 000 дол. СІЛА від 27.08.2007 р.

2. Оригінал та копію прибутково-видаткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

3. Оригінал та копію заяви на видачу готівки у сумі 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

4. Оригінал та копію прибуткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

5. Оригінал та копію видаткового касового ордеру на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

6. Оригінал та копію грошового чеку на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007р.;

7. Оригінал та копію рахунків на сплату платежів на суму 20 000 дол. США від 27.08.2007 р.;

8. Оригінал та копію документів, встановлених відповідною платіжною системою для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі.

9. Регістри аналітичного та синтетичного обліку банку за операціями з нарахування та списання кредитної заборгованості за договором про надання споживчого кредиту №014/2649/74/87637 від 27.08.2007 р.

10.Будь-які внутрішні нормативні документи банку стосовно бухгалтерського обліку операцій банку з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, відповідно яких можливе визначення порядку нарахування та списання кредитної заборгованості, застосування рахунків аналітичного та синтетичного обліку банку та порядку документального оформлення операцій банку з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті.

Зазначений перелік документів визначений ч. 1 гл. 1 розд. III Інструкції

У зв"язку з витребуванням у позивача вказаних вище доказів необхідних для розгляду справи в судовому засіданні слід оголосити перерву до 13 год 30 хв. 20 квітня 2016 року.

Викликати в судове засідання сторони по справі та свідків ОСОБА_8, ОСОБА_9 - керівників Диканського відділення Полтавської обласної дирекції "ОСОБА_4 Аваль", що знаходиться по вул. Чернешевського, 10 в смт. Диканька Полтавській області. ОСОБА_10, проживаючу ІНФОРМАЦІЯ_1

Головуючий: