_____________________________________________________________________________________________________________________
Провадження № 2/520/969/16
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18.05.2016 року Київський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого - судді Огренич І.В.

при секретарі - Камінській О.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, третя особа: Публічне акціонерне товариство «БГ Банк» про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

ТОВ «Факторингова компанія «Агро Фактор» звернулось до суду з позовом та просить стягнути солідарно з відповідачів заборгованість за кредитним договором в розмірі 1 836 206 (один мільйон вісімсот тридцять шість тисяч двісті шість) гривень 44 копійки, посилаючись на те, що 30 листопада 2006 року між ВАТ «Універсальний банк розвитку та партнерства» та відповідачкою ОСОБА_1 був укладений кредитний договір №ОАВ-СП-301106-1, згідно якого відповідачка ОСОБА_1 отримала кредит у розмірі 80 235 (вісімдесят тисяч двісті тридцять п'ять) доларів США для поточних потреб, зі сплатою 14% річних. Також, між сторонами було укладено ряд Договорів про внесення змін та доповнень до Договору, які є його невід'ємними частинами, а саме: Договір №1 про внесення змін та доповнень від 29 листопада 2007 року; Договір №2 про внесення змін та доповнень від 17 березня 2009 року; Договір №3 про внесення змін та доповнень від 14 травня 2009 року; Договір №4 про внесення змін та доповнень від 07 липня 2009 року; Договір №5 про внесення змін та доповнень від 26 лютого 2010 року. З метою забезпечення виконання зобов'язань за зазначеним кредитним договором, 30 листопада 2006 року між ВАТ «Універсальний Банк розвитку та партнерства» (далі - Іпотекодержатель) та відповідачем ОСОБА_2 (далі - Іпотекодавець) було укладено Договір іпотеки, предметом якого є квартира АДРЕСА_1. Також, 26 лютого 2010 року між ВАТ «Універсальний банк розвитку та партнерства» з однієї сторони, відповідачем ОСОБА_3, з другої сторони та відповідачкою ОСОБА_1, з третьої сторони укладено Договір поруки №ОАВ-СП-301106-2, за умовами якого відповідач ОСОБА_3 зобов'язався солідарно з позичальником відповідати в повному обсязі перед кредитором за виконання в повному обсязі всіх зобов'язань позичальника за вказаним вище Кредитним договором зі всіма можливими змінами та доповненнями до нього, які можуть бути внесені протягом його дії. На підставі рішення Загальних Зборів Учасників (протокол № 3 від 16.05.2008) Національним банком України 11 листопада 2008 року погоджено нову редакцію Статуту Банку, пов'язану зі зміною назви Банку з Відкритого акціонерного товариства «Універсальний Банк розвитку та партнерства» на Відкрите акціонерне товариство «БГ БАНК». ВАТ «БГ БАНК» виступило правонаступником усіх прав та зобов'язань ВАТ «Універсальний Банк Розвитку та Партнерства». На виконання вимог Закону України «Про акціонерні товариства», відповідно до рішення загальних зборів акціонерів Банку (протокол № 2 від 10.03.2011р.) було змінено найменування Банку на Публічне акціонерне товариство «БАНК ПЕРШИЙ», який є правонаступником усіх прав та зобов'язань Відкритого акціонерного товариства «БГ БАНК». Відповідно до рішення Загальних зборів акціонерів Банку (протокол № 2 від 29.07.2014р.) було змінено найменування Банку на Публічне акціонерне товариство «БГ БАНК», яке є правонаступником усіх прав та зобов'язань Публічного акціонерного товариства «БАНК ПЕРШИЙ». На підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 листопада 2014 року, Публічне акціонерне товариство «БГ БАНК» передало права вимоги до Позичальника Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло». 14 листопада 2014 року зазначений договір було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Войнарською І.А., зареєстрований в реєстрі №1025. На підставі Договору про відступлення права вимоги від 05 червня 2015 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло» передало права вимоги до Позичальника Публічному акціонерному товариству «Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд «СОЛІД», від імені та в інтересах і за рахунок якого на підставі Договору про управління активами № 1-КІФ від 01 червня 2012 року діє Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія по управлінню активами «Домініон - Капітал». 14 липня 2015 року Публічним акціонерним товариством «Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд «СОЛІД», від імені та в інтересах і за рахунок якого на підставі Договору про управління активами № 1-КІФ від 01 червня 2012 року діє Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія по управлінню активами «Домініон - Капітал» передано право вимоги до позичальника позивачу - Товариству з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор», про що між сторонами укладено Договір про відступлення права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Онищенко М.О., зареєстровано в реєстрі за №1205. В зв'язку з несвоєчасним поверненням кредитних коштів та не сплати відсотків за користування кредитними коштами, позивач вимушений звернутися до суду з даним позовом. Також позивач просить стягнути з відповідачів витрати по сплаті судового збору.

Представник позивача до судового засідання 18 квітня 2016 року та 18 травня 2016 року не з'явився, повідомлявся належним чином, про що свідчить відповідне поштове повідомлення, про причини неявки до суду не повідомив.

Відповідачі у судове засідання не з'явились, повідомлялись належним чином, про причини неявки до суду не повідомили.

Третя особа: представник Публічного акціонерного товариства «БГ Банк» у судове засідання не з'явився, 09 грудня 2015 року надав до суду заперечення проти позову в яких просить у задоволенні позовних вимог відмовити у повному обсязі, посилаючись на те, що позивачем не доведено ні реальності боргу (не надано жодних документів, які б доводили факт отримання грошових коштів відповідачкою ОСОБА_1), так і не доведено наявності саме у позивача права на стягнення такого боргу навіть у разі доведення позивачем факту його існування. Крім того, представник третьої особи у своїх запереченнях зазначив, що позивач, посилаючись на договір купівлі-продажу кредитного портфеля та Договір відступлення права вимоги, вчинені всупереч Закону України «Про мораторій на стягнення майна громадян України, наданого як забезпечення кредитів в іноземній валюті» не міг набути і не набув права вимагати від ОСОБА_1 та від відповідача ОСОБА_2. жодних грошових коштів, а тому жодне його право не було порушено, у зв'язку з чим у позивача відсутні підстави для звернення до суду.

Справа знаходиться у проваджені Київського районного суду м. Одеси з 04 вересня 2015 року, що значно перевищує граничний термін розгляду цивільних справ, передбачених ч.1 та 2 ст. 157 ЦПК України.

Одночасно з тим, судом приймається до уваги, що на протязі всього часу знаходження справи на розгляді у суді від позивача заяв про залишення позову без розгляду, відмов від позову не надходило, що свідчить про їх бажання отримання рішення по суті виниклого спору, тому залишення позивних вимог на підставі ч.3 ст. 169, п.3 ч.1 ст. 207 ЦПК України, у зв'язку із неявкою позивача, буде порушувати права та законні інтереси позивачів. Чергове відкладення розгляду справи, провадження по якої триває понад розумних строків, також порушує права позивачів на своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ, що є основоположними завданнями цивільного судочинства, і передбачені у ст. 1 ЦПК України, а тому суд вважає за можливе вирішити спір без участі сторін на підставі наявних у справі даних та доказів.

Вивчивши матеріали справи, суд приходить до наступного.

Як вбачається з матеріалів справи, 30 листопада 2006 року між Відкритим акціонерним товариством «Універсальний банк розвитку та партнерства» та відповідачкою ОСОБА_1 був укладений кредитний договір №ОАВ-СП-301106-1, згідно якого відповідачка ОСОБА_1 отримала кредит у розмірі 80 235 (вісімдесят тисяч двісті тридцять п'ять) доларів США для поточних потреб, зі сплатою 14% річних.

Також, між Сторонами було укладено ряд Договорів про внесення змін та доповнень до Договору, які є його невід'ємними частинами, а саме: Договір №1 про внесення змін та доповнень від 29 листопада 2007 року; Договір №2 про внесення змін та доповнень від 17 березня 2009 року; Договір №3 про внесення змін та доповнень від 14 травня 2009 року; Договір №4 про внесення змін та доповнень від 07 липня 2009 року; Договір №5 про внесення змін та доповнень від 26 лютого 2010 року.

За умовами кредитного Договору та Договорів про внесення змін та доповнень до Договору, які є його невід'ємними частинами, відповідачка ОСОБА_1 зобов'язалась повернути Банку кредит в строк погашення кредиту, сплачувати частини кредиту в сумі та строки, передбачені Договором та додатками до нього, сплатити Банку штрафні санкції та відшкодувати збитки у розмірі, строки та порядку, які передбачені Договором, своєчасно сплачувати нараховані Банком відсотки за користування кредитом та комісійну винагороду за надання кредиту, у розмірі, порядку та в строки, передбачені Договором.

З метою забезпечення виконання зобов'язань за зазначеним кредитним договором, 30 листопада 2006 року між ВАТ «Універсальний Банк розвитку та партнерства» (далі - Іпотекодержатель) та відповідачем ОСОБА_2 (далі - Іпотекодавець) було укладено Договір іпотеки, предметом якого є квартира АДРЕСА_1.

Також, 26 лютого 2010 року між ВАТ «Універсальний банк розвитку та партнерства» з однієї сторони, відповідачем ОСОБА_3, з другої сторони та відповідачкою ОСОБА_1, з третьої сторони укладено Договір поруки №ОАВ-СП-301106-2, за умовами якого відповідач ОСОБА_3 зобов'язався солідарно з позичальником відповідати в повному обсязі перед кредитором за виконання в повному обсязі всіх зобов'язань позичальника за вказаним вище Кредитним договором зі всіма можливими змінами та доповненнями до нього, які можуть бути внесені протягом його дії.

Відповідно до положень ст.ст. 553, 554 ЦК України поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого зобов'язання, відповідає перед кредитором за порушення зобов'язань боржником, а також при порушенні боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник та поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не передбачена додаткова (субсидіарна відповідальність) поручителя.

Відповідно до ст.1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти, крім того згідно зі ст.526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору.

Згідно ст. 629 ЦК України, договір є обов'язковим для виконання сторонами.

У відповідності до ч. 1 ст. 611 ЦК України, у разі невиконання зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом.

На підставі рішення Загальних Зборів Учасників (протокол № 3 від 16.05.2008) Національним банком України 11 листопада 2008 року погоджено нову редакцію Статуту Банку, пов'язану зі зміною назви Банку з Відкритого акціонерного товариства «Універсальний Банк розвитку та партнерства» на Відкрите акціонерне товариство «БГ БАНК». Відкрите акціонерне товариство «БГ БАНК» виступило правонаступником усіх прав та зобов'язань Відкритого акціонерного товариства «Універсальний Банк Розвитку та Партнерства».

На виконання вимог Закону України «Про акціонерні товариства», відповідно до рішення загальних зборів акціонерів Банку (протокол № 2 від 10.03.2011р.) було змінено найменування Банку на Публічне акціонерне товариство «БАНК ПЕРШИЙ», який є правонаступником усіх прав та зобов'язань Відкритого акціонерного товариства «БГ БАНК».

Відповідно до рішення Загальних зборів акціонерів Банку (протокол № 2 від 29.07.2014р.) було змінено найменування Банку на Публічне акціонерне товариство «БГ БАНК», яке є правонаступником усіх прав та зобов'язань Публічного акціонерного товариства «БАНК ПЕРШИЙ».

На підставі Договору про відступлення права вимоги від 12 листопада 2014 року, Публічне акціонерне товариство «БГ БАНК» передало права вимоги до Позичальника Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло». 14 листопада 2014 року зазначений договір було посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Войнарською І.А., зареєстрований в реєстрі №1025.

На підставі Договору про відступлення права вимоги від 05 червня 2015 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло» передало права вимоги до Позичальника Публічному акціонерному товариству «Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд «СОЛІД», від імені та в інтересах і за рахунок якого на підставі Договору про управління активами № 1-КІФ від 01 червня 2012 року діє Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія по управлінню активами «Домініон - Капітал».

14 липня 2015 року Публічним акціонерним товариством «Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд «СОЛІД», від імені та в інтересах і за рахунок якого на підставі Договору про управління активами № 1-КІФ від 01 червня 2012 року діє Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія по управлінню активами «Домініон - Капітал» передано право вимоги до позичальника позивачу - Товариству з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор», про що між сторонами укладено Договір про відступлення права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Онищенко М.О., зареєстровано в реєстрі за №1205.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою, також в інших випадках, встановлених законом.

Згідно зі ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

В порушення умов Договору відповідач зобов'язання належним чином не виконав, внаслідок чого станом на 13 липня 2015 року у нього виникла заборгованість за кредитним договором в розмірі 1 836 206,44 (один мільйон вісімсот тридцять шість тисяч двісті шість гривень) 44 копійки, я яких: заборгованості за кредитом в сумі 1 402 265 (один мільйон чотириста дві тисячі двісті шістдесят п'ять) гривень 56 копійок та заборгованості по процентам за користування кредитом в сумі 433 940 (чотириста тридцять три тисячі дев'ятсот сорок) гривень 88 копійок.

Позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор» звернувся до суду про стягнення заборгованості з посиланням на те, що на момент пред'явлення позову, їм належить право на звернення стягнення заборгованості за кредитним договором №ОАВ-СП-301106-1.

Однак, як вбачається з матеріалів справи, Постановою Київського апеляційного господарського суду від 02 грудня 2015 року, ухваленою у справі №910/2924/15-г за позовом Публічного акціонерного товариства «БГ Банк» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло», за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору: приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Войнарської Ірини Анатоліївни, Публічного акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд «СОЛІД», Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор», Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія по управлінню активами «Домініон - Капітал» про визнання нікчемних правочинів та застосування наслідків їх недійсності, визнано недійсним Договір про відступлення права вимоги від 14 листопада 2014 року, укладений між Публічним акціонерним товариством «БГ БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло» посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Войнарською Іриною Анатоліївною і зареєстрований в реєстрі №1025; визнано недійсним Договір про відступлення права вимоги від 12 листопада 2014 року, укладений між Публічним акціонерним товариством «БГ БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло»; застосовано наслідки недійсності правочину - Договору про відступлення права вимоги від 12 листопада 2014 року, шляхом зобов'язання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Марко Поло» повернути Публічному акціонерному товариству «БГ Банк» оригінали всіх документів, які зазначені в Акті прийому-передачі документації (Додаток №2 до Договору від 12 листопада 2014 року), в тому числі за Кредитним договором №ОАВ-СП-301106-1 від 30 листопада 2006 року, Договорами №№ 1,2,3,4,5 про внесення змін та доповнень до Кредитного договору №ОАВ-СП-301106-1 від 30 листопада 2006 року, Договором іпотеки №18325, Договором до Договору іпотеки №18085, Договором поруки ОАВ-СП-301106-2 від 26 лютого 2010 року, Договором №1 про внесення змін та доповнень до Договору поруки ОАВ-СП-301106-2 від 30 листопада 2006 року, назва контрагента - ОСОБА_1.

Відповідно до ч.3 ст. 61 ЦПК України обставини, встановлені судовим рішенням у цивільній, господарській або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Частиною 2 ст. 59 ЦПК України передбачено, що обставини справи, які мають бути підтвердженні певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Оскільки постанова Київського апеляційного господарського суду від 02 грудня 2015 року, ухвалена у справі №910/2924/15-г набрала законної сили, то суд вважає недоведеним факт отримання права вимоги позивачем про стягнення кредитної заборгованості.

Таким чином, недоведеність позивачем свого права вимоги до відповідачів свідчить про необґрунтованість позовних вимог в повному обсязі і є підставою для відмови у позові.

При таких обставинах, суд вважає вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор» такими, що не підлягають задоволенню,оскільки вони є неналежними кредиторами за кредитним договором №ОАВ-СП-301106-1 від 30 листопада 2006 року.

Керуючись ст.ст. 10,11,60,61,88,212,213,215,218 ЦПК України, суд,-

ВИРІШИВ:

У задоволені позовних вимог Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Агро Фактор» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, третя особа: Публічне акціонерне товариство «БГ Банк» про стягнення заборгованості за кредитним договором - відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Одеської області через суд першої інстанції шляхом подачі в 10-денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя Огренич І. В.