Справа № 2/756/767/16
РІШЕННЯ

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28 вересня 2016 року Оболонський районний суд м. Києва

в складі головуючого судді Васалатія К. А.

при секретарі Івченко В.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом ПАТ «Дельта Банк» до ОСОБА_1, 3 особа - Національний банк України, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про застосування наслідків недійсності правочинів, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся в суд з позовом до відповідача, посилаючись на те, що Постановою НБУ №150 від 02.03.2015 р., організацію позивача - АТ «Дельта банк» було віднесено до категорії неплатоспроможних. У зв'язку з чим, на підставі п. 2 ч. 5 ст. 12 та ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавчою дирекцією ФГВФО було прийнято рішення № 51 від 02.03.2015 р. про процедуру виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації з 03.03.2015 р.

Як вказано у позові, також було призначено уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2 З урахуванням рішення виконавчої дирекції ФГВФО №71 від 08.04.2015 р., тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» запроваджено на 6 міс. з 03.03.2015 р. по 02.05.2015 р. включно. Разом з цим, рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 147 від 03.08.2015 р., строк здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» продовжено по 02.10.2015 р. включно. Так, 11.03.2015 р. на підставі Наказу № 67, було створено комісію з перевірки правочинів(інших договорів) за кредитними операціями.

У відповідності до протоколу № 30 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1, 2, 4, 5 та п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «ТРАНСІНВЕСТ УКРАЇНА»; договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016495/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між Банком та компанією «БЕРЛУН ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД; договір поруки № П - 2016495-2 від 26.09.2014 р., укладений з відповідачем ОСОБА_1 (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016495, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «Трансінвест Україна»)

Як вказує позивач, у відповідності до протоколу № 31 (додаток № 7) від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016252/s1/зцп від 11.02.2015р., який був укладений між Банком та ТОВ «ЕПЛАДА»; Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016252/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між Банком та компанією «БІЛБОРД КОНСАЛТЕНС ЛІМІТЕД; Договір поруки № П - 2016252-1 від 26.09.2014, укладений з ОСОБА_1; (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016252, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «ЕПЛАДА»). У відповідності до Протоколу № 32 від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів ВКЛ - 2016313/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та ТОВ «САБ-Р», Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016313/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та компанією «БЕРЛУН ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД; Договір поруки № П - 2016313-1 від 26.09.2014 р., укладений з ОСОБА_1; (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016313, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «САБ-Р»).

Як з'ясував суд, у відповідності до Протоколу № 36 від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2011020/s1/зцп від 10.02.2015 р., який був укладений між Банком та компанією «БЕРЛУН ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД»; Договір поруки № П - 2011020-1 від 26.09.2014 р., укладений з відповідачем ОСОБА_1 (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2011020, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «Боні і Клайд»).

У відповідності до Протоколу № 37 від 10.08.2015 року було віднесено до нікчемних у розумінні пунктів 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2026969/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та ТОВ «ГРІН ГРЕЙН»; Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2026969/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та компанією «БІЛБОРД КОНСАЛТЕНС ЛІМІТЕД», (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2026969, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «ГРІН ГРЕЙ»).

Як вказано у позові, 25.02.2015 р. між позивачем - ПАТ «Дельта Банк» та відповідачем ОСОБА_1 також було укладено Акт-1 приймання передачі оригіналів договорів та кредитних справ. Окрім того, 25.02.2015 р. між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 було укладено Акт-2 приймання передачі оригіналів договорів та кредитних справ до договору про відступлення права вимоги № 2000017/1 від 29.05.2014 р. Згідно п. 1 зазначеного Акту, АТ «Дельта Банк» - позивач передав відповідачу ОСОБА_1, а останній прийняв оригінали договорів та кредитних справ по наступним боржникам: ТОВ «Боні і Клайд», ТОВ «Саб-Р», ТОВ «Еплада», ТОВ «Трансінвест Україна».

Як з'ясував суд, станом на дату пред'явлення даного позову зазначені оригінали договорів та кредитних справ знаходяться у відповідача ОСОБА_1

Тому представник позивача суд застосувати наслідки недійсності нікчемного правочину та стягнути судовий збір.

У судовому засіданні представник позивача підтримала позов та просила суд їх задовольнити.

Відповідач ОСОБА_1 так в судове засідання і не з'явився, належним чином був повідомлений.

Суд, дослідивши матеріали справи, встановив наступне.

Так судом встановлено, що дійсно Постановою НБУ №150 від 02.03.2015 р., організацію позивача - АТ «Дельта банк» було віднесено до категорії неплатоспроможних. У зв'язку з чим, на підставі п. 2 ч. 5 ст. 12 та ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавчою дирекцією ФГВФО було прийнято рішення № 51 від 02.03.2015 р. про процедуру виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації з 03.03.2015 р.

Як вказано у позові, також було призначено уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2 З урахуванням рішення виконавчої дирекції ФГВФО №71 від 08.04.2015 р., тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» запроваджено на 6 міс. з 03.03.2015 р. по 02.05.2015 р. включно. Разом з цим, рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 147 від 03.08.2015 р., строк здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» продовжено по 02.10.2015 р. включно. Так, 11.03.2015 р. на підставі Наказу № 67, було створено комісію з перевірки правочинів(інших договорів) за кредитними операціями.

Відповідно до ст. 8 ЦК України якщо цивільні відносини не врегульовані цим Кодексом, іншими актами цивільного законодавства або договором, вони регулюються тими правовими нормами цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, що регулюють подібні за змістом цивільні відносини (аналогія закону). У разі неможливості використати аналогію закону для регулювання цивільних відносин вони регулюються відповідно до загальних засад цивільного законодавства (аналогія права).

Як з'ясовано судом, у відповідності до протоколу № 30 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1, 2, 4, 5 та п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «ТРАНСІНВЕСТ УКРАЇНА»; договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016495/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між Банком та компанією «БЕРЛУН ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД; договір поруки № П - 2016495-2 від 26.09.2014 р., укладений з відповідачем ОСОБА_1 (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016495, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «Трансінвест Україна»)

При цьому, у відповідності до протоколу № 31 (додаток № 7) від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016252/s1/зцп від 11.02.2015 р., який був укладений між позивачем - Банком та ТОВ «ЕПЛАДА»; Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016252/s1/зцп від 11.02.2015, який був укладений між Банком та компанією «БІЛБОРД КОНСАЛТЕНС ЛІМІТЕД; Договір поруки № П - 2016252-1 від 26.09.2014, укладений з ОСОБА_1; (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016252, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «ЕПЛАДА»). У відповідності до Протоколу № 32 від 10.08.2015 р. було віднесено до нікчемних у розумінні п. 1,2,4,5 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»: Договір застави цінних паперів ВКЛ - 2016313/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та ТОВ «САБ-Р», Договір застави цінних паперів № ВКЛ - 2016313/s1/зцп від 11.02.2015 року, який був укладений між Банком та компанією «БЕРЛУН ІНВЕСТМЕНТС ЛІМІТЕД; Договір поруки № П - 2016313-1 від 26.09.2014 року, укладений з ОСОБА_1; (в забезпечення виконання зобов'язань по кредитному договору № ВКЛ-2016313, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ТОВ «САБ-Р»).

У відповідності до ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», наслідками запровадження тимчасової адміністрації є призупинення всіх повноважень органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту) з дня призначення уповноваженої особи ФГВФО. Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення

Відповідно до частини 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як з'ясував суд, у відповідно до п. 1, 2, 4, 5 та 7 ст. 38 вказаного Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; якщо банк уклав правочини (у тому числі договори) умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Ст. 203 ЦК України визначає, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності.

За приписами ст. 215 ЦК України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені ч. 13, 5 та 6 ст. 203 цього Кодексу.

При цьому судом з'ясовано, що вищевказані договори поруки були укладені станом на дату, коли Банк було віднесено до категорії проблемних, при цьому зазначені договори були укладені з порушенням обмежень, встановлених НБУ щодо діяльності Банку - тобто, без погодження з куратором Банку; Договори поруки укладено з порушенням вимог Договору застави майнових прав №06/ЗМП - тобто, без погодження з НБУ; Договорами поруки обов'язок виконання зобов'язань Позичальника перед Банком за Кредитним договором було покладено на фізичну особу за рахунок коштів, що знаходились на її депозитному рахунку, відкритому у Банку, - тобто, поручитель був одночасно кредитором Банку; договори поруки були відображений на позабалансовому рахунку лише 25.02.2015 р., не зважаючи на дату укладання договору (26.09.2014); за Договорами поруки Банком було здійснено договірне списання в рахунок погашення заборгованості за Кредитним договором, при цьому така операція здійснювалась у період, коли Банк не мав можливості виконати свої зобов'язання перед кредиторами Банку; наслідок погашення поручителем кредитної заборгованості Позичальника відбулась передача поручителю - фізичній особі, який одночасно був кредитором Банку, належних Банку майнових прав кредитора за Кредитним договором, та виникнення також права регресу у відповідній сумі у поручителя, що свідчить про мету укладених правочинів, відмінну від забезпечення кредиту, а саме - для забезпечення вимог самого поручителя (кредитора) до Банку, причому з порушенням вимог чинного законодавства - Постанови НБУ № 692/БТ, Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України (в частині вимог щодо своєчасного та повного відображення в бухгалтерському обліку операцій банків), Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України, Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, Сімейного кодексу України та Закону України «Про банки і банківську діяльність», що зазначено у п.5 ч.3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як ознака нікчемності правочину; за Договорами застави Банком було здійснено звернення стягнення на предмет застави, внаслідок чого погашення кредитної заборгованості за Кредитним договором відбулося не в грошовій формі, що є порушенням обмежень, встановлених Постановою №692/БТ - отже, уклавши Договори застави, Банк прийняв на себе зобов'язання щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність", звернення стягнення на предмет застави призвели до того, що Банк не отримав реальних коштів, внаслідок чого виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами стало частково неможливим, за Договорами застави Банком було здійснено звернення стягнення на предмет застави шляхом відчуження застави на користь Банку в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна,

З системного аналізу вищевказаних норм чинного цивільного законодавства України можна зробити висновок, що у випадку вчинення правочину особою, яка не має повного обсягу цивільної дієздатності, такий правочин вважається недійсним.

Крім того, згідно ч. 1 ст. 227 ЦК України, правочин юридичної особи, вчинений нею без відповідного дозволу (ліцензії), може бути визнаний судом недійсним.

При цьому ст.216 ЦК України визначає, що недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю. У разі недійсності правочину кожна із сторін зобов'язана повернути другій стороні у натурі все, що вона одержала на виконання цього правочину, а в разі неможливості такого повернення, зокрема тоді, коли одержане полягає у користуванні майном, виконаній роботі, наданій послузі, - відшкодувати вартість того, що одержано, за цінами, які існують на момент відшкодування.

Суд оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок в їх сукупності за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженню наявних у справі доказів приходить до висновку, що позовні вимоги позивача - ПАТ «Дельта Банк» знайшли своє підтвердження в судовому засіданні, і є такими, що ґрунтуються на вимогах чинного законодавства України, а тому позов підлягає задоволенню в повному обсязі.

На підставі викладеного та керуючись ст. 6, 627, 629, ст. 1056-1 ЦК України, постановою № 5 Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 30.03.2012 р. "Про практику застосування судами законодавства при вирішенні спорів, що виникають із кредитних правовідносин", Законом України „Про захист прав споживачів", ст.10, 53, 57, 60, 169, 208, 209, ст. 212-215, ст. 218 ЦПК України, суд -

ВИРІШИВ:

Застосувати наслідки недійсності нікчемного правочину, зобов'язавши ОСОБА_1 передати ПАТ «Дельта Банк» оригінали кредитних договорів та кредитних справ, які перебувають у нього відповідно до Акту приймання-передачі від 25.02.2015 р., по наступним боржникам:

ТОВ «Боні і Клайд»;

у відповідності до Акту 1 - кредитна справа: Договір кредитної лінії № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 р. (Додатковий договір від 24.12.2012 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 19.04.2013 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 07.10.2013 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 26.12.2013 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 27.02.2014 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 28.03.2014 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 30.04.2014 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 року, Додатковий договір від 15.05.2014 до договору № ВКЛ-2011020 від 09.11.2012 р.); Договір застави майнових прав № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Додатковий договір від 24.12.2012 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Додатковий договір від 16.01.2013 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Додатковий договір №2 від 07.10.2013 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Додатковий договір №3 від 26.12.2013 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Додатковий договір №4 від 08.04.2014 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 року, Додатковий договір №5 від 15.05.2014 р. до договору № ВКЛ-2011020/S1від 30.11.2012 р., Договір застави № ВКЛ-2011020/S2 від 29.03.2012 р., Додатковий договір від 07.10.2013 р. до договору № ВКЛ-2011020/S2 від 29.03.2012 р., Договір про розірвання від 23.12.2013 р. до договору № ВКЛ-2011020/S2 від 29.03.2012 р.), Договір застави майнових прав № ВКЛ-2011020/S3 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання від 10.01.2014 р. до договору №ВКЛ-2011020/S3 від 31.12.2012 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2011020/S4 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання від 17.01.2014 до договору №ВКЛ-2011020/S4 від 31.12.2013 р.

Відповідно до Акту 2 :

Протокол засідання Кредитного комітету від 26.09.2014 р. № 45/01/08, Протокол засідання Кредитного комітету від 26.09.2014 р. № 45/01/15, Договір застави цінних паперів № ВКЛ -2011020/s1/зцп від 10.02.2015 р., Додаток 1 до Договору № ВКЛ -2011020/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р. вих. № 01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору № ВКЛ -2011020/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р. вих. № 02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору № ВКЛ -2011020/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р. вих. № 03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 р. на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер №11780634 від 13.02.2015 р., Розпорядження від 13.02.2015 р. на закриття забезпечення, Повідомлення № 2/39.8-17/1875/1 від 16.02.2015 р., Договір поруки № П-2011020-1 від 26.09.2014 р., Розпорядження від 25.02.2015 р. на оприбуткування забезпечення, Розпорядження від 26.02.2015 про закриття угоди.

ТОВ «Саб-Р»

Відповідно до Акту 1 - кредитна справа:

Договір кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 1 від 23.04.2013 р. до договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 2 від 17.05.2013 р. до договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 3 від 24.05.2013 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 4 від 31.10.2013 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 5 від 27.11.2013 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 6 від 30.12.2013 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 7 від 30.01.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 8 від 28.02.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 9 від 28.03.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 10 від 31.03.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 11 від 01.04.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 12 від 30.04.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 14 від 23.06.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 15 від 30.07.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 16 від 29.08.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 17 від 20.10.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 18 від 20.10.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 19 від 19.11.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р., Додатковий договір № 20 від 19.12.2014 р. до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016313 від 03.04.2013 р.; Договір застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-1 від 30.04.2013 р., Договір про відступлення права вимоги б/н від 30.04.2013 р., Додатковий договір б/н від 17.04.2013 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-1 від 30.04.2013 р., Додатковий договір б/н від 24.05.2013 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-1 від 30.04.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-4 від 28.02.2014 р., Додатковий договір № 1 від 08.04.2014 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-4 від 28.02.2014 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-3 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання б/н від 13.01.2014 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-3 від 31.12.2013 р.,

Договір застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-2 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання б/н від 22.01.2014 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-20161313/S-2 від 31.12.2013 р.

Відповідно до Акту 2: Протокол засідання кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 26.09.2014 р. № 45/01/05, Протокол засідання кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 26.09.2014 р. № 45/01/12, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р., Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р. (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 р. на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11781316 від 13.02.2015 р., Розпорядження від 13.02.2015 р. на закриття забезпечення, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп, Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р. (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016313/s1/зцп від 10.02.2015 р., (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р., вих. 03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 р. на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11972610 від 13.02.2015 р., Меморіальний ордер № 12069770 від 13.02.2015 р., Розпорядження від 13.02.2015 р. на закриття забезпечення. Повідомлення № 2/39.8-17/1875/5 від 16.02.2015 р., Договір поруки № П-2013313 -1 від 26.09.2014 р., Розпорядження від 25.02.2015 р. на оприбуткування забезпечення, Розпорядження від 26.02.2015 р. на закриття угоди.

ТОВ «Еплада»

Відповідно до Акту 1-Кредитна справа: Договір Кредитної лінії № ВКЛ-2016252 від 17.05.2013 р., Додатковий договір № 1 від 07.10.2013 року до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016252 від 17.05.2013 року, Додатковий договір № 3 від 01.04.2014 року до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016252 від 17.05.2013 року, Додатковий договір № 4 від 15.05.2014 року до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016252 від 17.05.2013 року, Додатковий договір № 5 від 19.05.2014 року до Договору Кредитної лінії № ВКЛ-2016252 від 17.05.2013 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-1 від 30.05.2013 року, Додатковий договір № 1 від 07.10.2013 року до Договору майнових прав № ВКЛ-2016252/S-1 від 30.05.2013 року, Договір від 30.05.2013 року про відступлення права вимоги до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-1 від 30.05.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-8 від 28.02.2014 р., Додатковий договір № 1 до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-8 від 28.02.2014 року,

Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-2 від 31.10.2013 р.,Договір про розірвання від 28.11.2013 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-2 від 31.10.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-3 від 29.11.2013 р., Договір про розірвання від 30.01.2014 р. до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-3 від 29.11.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-4 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання від 08.01.2014 року Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-4 від 31.12.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-5 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання від 08.01.2014 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-5 від 31.12.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-6 від 31.12.2013 р., Договір про розірвання від 08.01.2014 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-6 від 31.12.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-7 від 31.01.2014 року, Договір про розірвання від 03.02.2014 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016252/S-7 від 31.01.2014 р.,

Відповідно до Акту 2- Протокол засідання Кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 26.09.2014 № 45/01/07, Протокол засідання кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 26.09.2014 року № 45/01/13, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/зцп від 10.02.2015 р., Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/зцп від 10.02.2015 р. (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 р. вих. №01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/зцп від 10.02.2015 р. (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року вих. №02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року вих. №03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11782058 від 13.02.2015 року, Розпорядження від 13.02.2015 року на закриття забезпечення, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/ зцп від 10.02.2015 року, Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/ зцп від 10.02.2015 року ( Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 вих № 01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/ зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 вих № 02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016252/s1/ зцп від 10.02.2015 року ( Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 вих № 03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11779987 від 13.02.2015 року, Розпорядження від 13.02.2015 року на закриття забезпечення, Повідомлення № 2/39.8-17/1875/3 від 16.02.2015 року, Договір поруки № П-2016252-1 від 26.09.2014 року, Розпорядження від 25.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Розпорядження від 26.02.2015 року на закриття угоди.

ТОВ «Трансінвест Україна».

Відповідно до Акту 1-Кредитна справа: Договір кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 р., Додатковий договір № 1 від 05.11.2013 року до Договору кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 року, Додатковий договір № 2 від 31.03.2014 року до Договору кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 року, Додатковий договір № 3 від 20.10.2014 року до Договору кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 року, Додатковий договір № 4 від 19.11.2014 року до Договору кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 року, Додатковий договір № 5 від 19.11.2014 року до Договору кредитної лінії № ВКЛ-2016495 від 13.08.2013 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-1 від 29.08.2013 р., Додатковий договір № б/н від 05.11.2013 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-1 від 29.08.2013 р., Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-5 від 25.02.2014 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-6 від 25.02.2014 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-7 від 31.10.2014 року, Договір про відступлення права вимоги б/н від 31.10.2014 року, Договір поруки № П-2016495-1 від 20.11.2014 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-2 від 29.11.2013 року, Договір про розірвання б/н від 30.01.2014 року Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-2 від 29.11.2013 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-3 від 31.12.2013 року, Договір про розірвання б/н від 08.01.2014 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-3 від 31.12.2013 року, Договір застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-4 від 31.01.2014 року, Договір про розірвання б/н від 03.02.2014 року до Договору застави майнових прав № ВКЛ-2016495/S-4 від 31.01.2014 року.

Відповідно до Акту 2- Протокол засідання Кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 29.06.2014 року № 45/01/01, Протокол засідання кредитного комітету АТ «Дельта Банк» від 26.09.2014 року № 45/01/15, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 10.02.2015 року, Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/ s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року, вих. 01/11-02-2015), Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/ s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року, вих. 02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/ s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року, вих 03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11781294 від 13.02.2015 року, Розпорядження від 13.02.2015 року на закриття забезпечення, Договір застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 10.02.2015 року, Додаток 1 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року вих №01/11-02-2015) , Додаток 2 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року вих. №02/11-02-2015), Додаток 3 до Договору застави цінних паперів № ВКЛ-2016495/s1/зцп від 10.02.2015 року (Розпорядження депозитарній установі АТ «Дельта Банк» на виконання облікової операції від 11.02.2015 року вих. №03/11-02-2015), Розпорядження від 12.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Меморіальний ордер № 11780633 від 13.02.2015 року, Розпорядження від 13.02.2015 року на закриття забезпечення, Повідомлення № 2/39.8-17/1875/7 від 16.02.2015 року, Договір поруки № П-2016495-2 від 26.09.2014 року, Розпорядження від 25.02.2015 року на оприбуткування забезпечення, Розпорядження від 26.02.2015 року на закриття угоди.

Стягнути із ОСОБА_1 (і.к. НОМЕР_1) на користь ПАТ „Дельта Банк" (МФО 380236, ) судовий збір у розмірі 6890 грн.

Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача. Заяву про перегляд заочного рішення може бути подано протягом 10 діб з дня отримання його копії.

Суддя Васалатій К.А.