СЛОВЯНСЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

15 січня 2016 року м. Словянськ

Словянський міськрайонний суд Донецької області у складі:

головуючої судді Неженцевої О.В.

при секретарі Дзюба М.О.

за участю представника позивача ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні суду у місті Словянську цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до Приватного акціонерного товариства « Дельта Банк», третя особа ОСОБА_3 про визнання кредитного договору недійсним,

В С Т А Н О В И В :

08 жовтня 2015 року на розгляд до суду надійшов позов ОСОБА_2 до ПАТ «Сведбанк» про визнання недійсним кредитного договору № 0404/0808/55-008 від 7 серпня 2008 року, укладеного між ним та ПАТ « Сведбанк».

Згідно ухвали суду від 23 листопада 2015 року було проведено заміну відповідача ПАТ « Сведбанк» на ПАТ « Дельта Банк» та до участі у розгляді справи у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на боці позивача було залучено ОСОБА_3

У судовому засіданні 15січня 2016 року представником позивача ОСОБА_1 було заявлено клопотання про витребування у відповідача доказів, які необхідні для розгляду справи по суті і отримати які позивач та його представник не мають можливості, бо на їх звернення, надіслане поштою у жовтні 2015 року до цього часу немає відповіді. Представник позивача вважає, що: I. Для обгрунтування порушень видачі кредиту в іноземній валюті, а також спростування факту надання та отримання кредиту в доларах США, невиконання п.1.1 кредитного договору від 7.08.2008 р., встановлення ідентичності долученої до справи копії кредитного договору з оригіналом просив витребувати: 1) оригінал кредитного договору № 0404/0808/55-008 від 07.08.2008року; 2) оригінал документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 17000 доларів США на поточний рахунок позивача за кредитним договором №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року 3) оригінал документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 17000 доларів США готівкою через касу, за кредитним договором №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року;

II. Для встановлення чи спростування факту того, що кредитні кошти в Доларах США з каси банку чи поточного рахунку Позивача в операційний день 07.08.2008 року не виходили та неможливо їх було отримати просив витребувати: 1) витяг з форму щоденної статистичної звітності Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату; 2) витяг з книги обліку іноземною валюти каси Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008року; 3)витяг з щоденної оборотної відомості касових документів Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» за 07.08.2008року; 4) витяг зі зведеної довідки про касові обороти Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008року;

III Для встановлення порядку надання кредитів в іноземній валюті (Долар США) фізичним особам, та відображення проведених кредитних операцій з надання кредитів в бухгалтерському обліку банку, встановлення порушень в спірному кредитному договорі постанов НБУ з боку ВАТ «СведБанк» відносно надання кредиту фізичним особам просив витребувати: 1) належним чином завірену копію Положення про облікову політику Краматорського відділення ВАТ «СведБанк», а також: методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують (відповідно до Постанови НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566); 2)належним чином завірену копію Положення або Наказу Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок надання кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами; 3) належним чином завірену копію Положення про порядок проведення кредитних операцій в Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» (відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ №279 від 06.07.2000р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій) IV.Для встановлення факту відкриття рахунків на ім'я позивача, чи навпаки їх не відкриття, та зарахування на нього суми кредиту чи сум його погашення, відповідно порушень прав позичальника та постанов НБУ, що ці обов'язки регламентують просив витребувати: 1) витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2), ведення якої передбачено Постановою НБУ №601 від 8 грудня 2004 року «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України»; 2) довідку про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 відкритого у Доларах СІП А з 07.08.2008 року по 16.10.2015 року, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу З Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492;3) прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року, з моменту підписання договору та по 16.10.2015 року, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ№337 від 14.08.2003року; V.Для обґрунтування позовних вимог та встановлення наявності в кредитній справі позичкового та поточного рахунку позивача, Генеральної ліцензії, виконання обов'язку банку по веденню кредитного досьє, просив витребувати: 1)кредитну справу (кредитне досьє) на ім'я ОСОБА_2, так як ВАТ «СведБанк» не сформував кредитне досьє відповідно до вимог пункту 9.4 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ№ 279 від 06.07.2000р.;2) належним чином завірену копію Генеральної ліцензії ВАТ «СведБанк» з додатком, на момент підписання кредитного договору №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року.

Представник відповідача, незважаючи на належне повідомлення про час та місце судового розгляду, у судове засідання не прибув.

Третя особа ОСОБА_3, яка належним чином була повідомлена про час та місце судового розгляду, у судове засідання не прибула, причини неявки суду не повідомила.

Положеннями частини 1 статті 137 ЦПК України передбачено, що у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться,- до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Положеннями частини 1 статті 11 ЦПК України передбачено, що суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу , в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.

З урахуванням суті заявлених позовних вимог, викладених у позовній заяві від 30 вересня 2015 року ( а.с. 1-6) суд приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання з наступних підстав.

На підтвердження доводів про неможливість отримання таких доказів позивачем представником ОСОБА_1 у судовому засіданні було зазначено про те, що у жовтні 2015 року мало місце надіслання до відповідача- ПАТ « Дельта банк» двох заяв: про надання документів( яких саме він не знає) та на ознайомлення з кредитним досьє,на підтвердження чого ним до письмового клопотання, поданого на розгляд до суду, було долучено копії описів поштових відправлень та квитанцій. Між тим, якість виготовлення копій квитанцій ( а.с. 66) не дозволяє встановити суду не тільки дату надіслання таких поштових відправлень, але і найменування отримувача цих відправлень. Надані ж копії описів (а.с.65) не відображають відомостей про перелік конкретних документів, про витребування та надання яких ставилося перед відповідачем.

Враховуючи те, що позивачем ставиться питання про визнання недійсним кредитного договору № 0404/0808/55-008 від 7 серпня 2008 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ « Сведбанк», з зазначених у позовній заяві підстав, суд вважає необхідним задовольнити клопотання лише в частині витребування від відповідача : оригіналу цього кредитного договору, оригіналу меморіального ордеру перерахунку кредиту за цим договором на поточний рахунок позивача, оригіналу заяви про видачу готівки- суми 17 000 доларів США через касу банку за цим кредитним договором.

Між тим, не підлягає задоволенню клопотання представника позивача в частині витребування інших документів, зазначених у клопотанні, бо ці документи містять банківську таємницю і надання їх передбачено лише у випадках та у спосіб, визначений законом, щоб виключити можливість порушення прав та законних інтересів інших осіб та банківської установи. Крім того, ці документи не стосуються суті заявлених ОСОБА_2 позовних вимог.

Керуючись статтями 137, 293 Цивільно- процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від приватного акціонерного товариства « Дельта Банк» ( 01133, м. Київ, вулиця Щорса, 36-Б, МФО 380236, , адрес для листування- 04080, м. Київ, вулиця Фрунзе, 39) наступні документи: 1) оригінал кредитного договору № 0404/0808/55-008 від 07.08.2008року; 2) оригінал документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 17000 доларів США на поточний рахунок позивача ОСОБА_2,03 серпн ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, за кредитним договором №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року 3) оригінал документу первинної бухгалтерської документації (заяви на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 17000 доларів США готівкою через касу, за кредитним договором №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року.

Відмовити у задоволенні клопотання в частині витребування: витягу з форму щоденної статистичної звітності Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008 року; витягу з книги обліку іноземною валюти каси Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008року; витягу з щоденної оборотної відомості касових документів Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» за 07.08.2008 року; витягу зі зведеної довідки про касові обороти Краматорського відділення ВАТ «Свед Банк» за 07.08.2008року; копії Положення про облікову політику Краматорського відділення ВАТ «СведБанк», а також: методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують ; копії Положення або Наказу Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США»; копії Положення про порядок проведення кредитних операцій в Краматорського відділення ВАТ «СведБанк» ; витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2); довідки про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 відкритого у Доларах СІП А з 07.08.2008 року по 16.10.2015 року ; прибуткових та видаткових касових документів, що підтверджують проведені операції по кредитному договору №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року, з моменту підписання договору та по 16.10.2015 року; кредитної справи (кредитного досьє) на ім'я ОСОБА_2, копії Генеральної ліцензії ВАТ «СведБанк» з додатком, на момент підписання кредитного договору №0404/0808/55-008 від 07.08.2008 року.

Копію даної ухвали суду для виконання надіслати на адресу ПАТ « Дельта Банк».

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Суддя: О.В. Неженцева