УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2016 року м. Київ

Колегія суддів судової палати у цивільних справах

Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ у складі:

головуючогоКузнєцова В.О.,
суддів: Ізмайлової Т.Л.,Кадєтової О.В.,
Карпенко С.О.,Мостової Г.І.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом ОСОБА_6 до публічного акціонерного товариства «Укргазвидобування», треті особи: публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Національний банк України, про стягнення коштів за касаційною скаргою ОСОБА_6, в інтересах якого діє ОСОБА_7, на рішення Апеляційного суду м. Києва від 04 травня 2016 року,

в с т а н о в и л а:

У червні 2015 року ОСОБА_6 звернувся до суду з указаним вище позовом посилаючись на те, що 30 вересня 2013 року між публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (далі - ПАТ «Дельта Банк») та публічним акціонерним товариством «Укргазвидобування» (далі - ПАТ «Укргазвидобування») було укладено Договір кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1, предметом якого, в редакції Додаткового договору № 4 від 28 листопада 2014 року, є надання відповідачу грошових коштів у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання яке буде здійснюватися окремими Траншами, на умовах визначених цим Договором, в межах не відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 150 000 000,00 грн зі сплатою плати за користування Кредитом у розмірі 24 % річних та кінцевим терміном погашення заборгованості за Кредитом не пізніше «31» грудня 2014 року включно.

При цьому, Банк свої зобов'язання за Кредитним договором виконав в повному обсязі, надав відповідачу кредитні кошти в розмірі на умовах та у строки визначені Кредитним договором. Пунктом 2.6 Кредитного договору сторони погодили, що нарахування процентів за користування Кредитом (Траншем) здійснюється у валюті Кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця, за фактичну кількість днів користування Кредитом (Траншем) в періоді (28-29-30-31/365). При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення Кредиту (Траншу).

28 листопада 2014 року між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 було укладено Договір поруки № П (далі - «Договір поруки»), згідно умов якого позивач як Поручитель зобов'язався перед Кредитором у повному обсязі солідарно відповідати за виконання боржником зобов'язань щодо повернення суми кредиту, сплати процентів за користування Кредитом, комісій, а також можливих штрафних санкцій та пені, у розмірі та у випадках, передбачених Договором кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1, що укладений «30» вересня 2013 року між Кредитором та Позичальником за умовами якого Позичальник зобов'язаний повернути Кредитору отриманий кредит у розмірі 150 000 000,00 грн зі сплатою процентів у розмірі, у строки (терміни) та на умовах, зазначених у Договорі кредиту та договорах про внесення змін та доповнень до Договору кредиту, що укладені на дату укладання цього Договору та/або можуть бути укладені в майбутньому, з кінцевим терміном повернення кредиту до «31» грудня 2014 року включно або термін, що вказаний в п. 1.1. Договору кредиту, а також сплачувати можливі штрафні санкції у розмірі та у випадках, передбачених Договором кредиту та цим Договором, а також інші витрати на здійснення забезпеченої порукою вимоги. Пунктом 2.2. Договору поруки передбачено, що загальний обсяг відповідальності Поручителя за цим Договором не може перевищувати 46 000 000,00 грн за курсом НБУ станом на дату виконання Поручителем зобов'язання Позичальника за Договором кредиту. Згідно п. 1.3 Договору поруки сторони погодили, та у разі невиконання Позичальником забезпечених порукою зобов'язань, Поручитель доручає Кредитору здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких рахунків Поручителя (в національній та/або іноземній валюті), відкритих (чи тих, що будуть відкриті) ним у Кредитора в сумах, що підлягають сплаті за Договором кредиту та будь-яким іншим договором укладеним між Позичальником та Кредитором, щодо погашення заборгованості за Кредитом, нарахованими процентами за користування ним, комісій, а також можливих штрафних санкцій та пені. Поручитель доручає Кредитору здійснювати таке договірне списання у сумі, визначеній Кредитором самостійно на підставі Договору кредиту, будь-яку кількість разів протягом строку дії цього Договору до повного виконання будь-яких зобов'язань Поручителя перед Кредитором за цим Договором. При цьому Сторони погодили, що договірне списання з будь-якого поточного рахунку Поручителя є заздалегідь погодженим і не потребує повідомлення Поручителя та/або Позичальника в будь-якій формі.

При цьому з метою здійснення Кредитором права договірного списання, передбаченого у першому абзаці цього пункту Протоколу, Поручителі доручають Кредитору, а Кредитор має право списувати кошти в сумі та валюті з будь-якого рахунку Поручителів в національній та/або іноземній валюті, відкритого у Кредитора (та з будь-яких інших рахунків, що будуть відкриті Поручителем в майбутньому).

У зв'язку з невиконанням відповідачем зобов'язань за Кредитним договором, які передбачені в п. 3.3 даного договору, та з метою погашення заборгованості по відповідному Кредитному договору, 20 лютого 2015 року Банком, на підставі зазначеного вище п. 1.3. Договору поруки, було здійснено списання з депозитного рахунку НОМЕР_1 (у національній валюті) та поточного рахунку № НОМЕР_2 (в доларах США) позивача, які відкриті у ПАТ «Дельта Банк», грошових коштів у сумі, що є еквівалентом 46 000 000,00 грн.

З урахуванням наведеного, уточнивши позовні вимоги, позивач просив суд стягнути з відповідача на його користь заборгованість в сумі 46 000 000,00 грн та 4 769 506,85 грн нарахованих відсотків, оскільки вважає, що у відповідача з 20 лютого 2015 року виниклиперед ним зобов'язання в межах суми погашеної кредитної заборгованості та суми нарахованих відсотків за кредитом в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, відповідно до вимог ст. 1054 ЦК України.

Рішенням Шевченківського районного суду м. Києва від 16 лютого 2016 року позов задоволено частково.

Стягнуто з ПАТ «Укргазвидобування» на користь ОСОБА_6 заборгованість в сумі 46 000 000,00 (сорок шість мільйонів) грн.

У задоволенні решти позовних вимог відмовлено. Вирішено питання про розподіл судових витрат.

Рішенням Апеляційного суду м. Києва від 04 травня 2016 року рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 16 лютого 2016 року скасовано і ухвалено нове рішення, яким у задоволенні позову ОСОБА_6 відмовлено.

У касаційній скарзі ОСОБА_6, в інтересах якого діє ОСОБА_7, просить скасувати рішення Апеляційного суду м. Києва від 04 травня 2016 року та залишити в силі рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 16 лютого 2016 року, мотивуючи свої вимоги порушенням апеляційним судом норм процесуального права і неправильним застосуванням норм матеріального права.

Відповідно до п. 6 розд. XII «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України від 2 червня 2016 року № 1402-VIII «Про судоустрій і статус суддів» Вищий спеціалізований суд України з розгляду цивільних і кримінальних справ діє в межах повноважень, визначених процесуальним законом, до початку роботи Верховного Суду та до набрання чинності відповідним процесуальним законодавством, що регулює порядок розгляду справ Верховним Судом.

У зв'язку з цим справа підлягає розгляду в порядку, передбаченому Цивільним процесуальним кодексом України від 18 березня 2004 року.

Обговоривши доводи касаційної скарги, перевіривши матеріали справи, колегія суддів Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ дійшла висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з таких підстав.

Задовольняючи частково позов, суд першої інстанції виходив з того, що після списання ПАТ «Дельта Банк» грошових коштів шляхом перерахування з рахунків поручителя на рахунок ПАТ «Укргазвидобування» виникли правовідносини стосовно відшкодування витрат, які поручитель поніс виконанням зобов'язань за кредитним договором.

Скасовуючи рішення районного суду та відмовляючи у задоволенні позову, апеляційний суд виходив з того, що ПАТ «Дельта Банк», враховуючи обмеження, встановленні НБУ України щодо списання коштів, мав право приймати погашення заборгованості за кредитним договором лише у грошовій формі. Погашення поручителем ОСОБА_6 зобов`язань за кредитним договором у грошовій формі не було здійснено.

Крім того, згідно витягу з протоколу № 1 від 29 квітня 2015 року засідання Комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, відповідно до наказу Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта банк» № 67 від 11 березня 2015 року щодо перевірки правочинів (догорів) в ПАТ «Дельта банк» поновлено в системах банку бухгалтерського обліку кредитів згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України договорів кредитних ліній за номерами № ВКЛ-2022390 від 28 серпня 2013 року, № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року.

Судами встановлено, що 30 вересня 2013 року ПАТ «Дельта Банк» (за договором скорочена назва ПАТ «Дельта Банк» кредитор) та ПАТ «Укргазвидобування» (позичальник) було укладено договір кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1, за умовами якого кредитор зобов'язався надавати позичальнику, грошові кошти у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання (пункт 1.1 Кредитного договору); надання кредиту буде здійснюватися окремими частинами, далі за текстом кожна частина окремо - «Транш», а у сукупності - «Транші», на умовах, визначених Кредитним договором, в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 150 000 000,00 грн, зі сплатою плати за користування кредитом 24 % річних та кінцевим терміном погашення заборгованості не пізніше 29 вересня 2014 року (підпункт 1.1.1 пункту 1.1 кредитного договору) (далі по тексту - кредитний договір).

Відповідно до п. 1.3 забезпечення позичальником виконання своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, можливих штрафних санкцій, а також інших витрат на здійснення забезпеченою заставою (іпотекою) вимоги за цим договором виступає забезпечення, яке не суперечить вимогам кредитора та діючого законодавства України, про що складаються відповідні договори, а саме: (п.1.3.1) договір застави рухомого майна (виробничих запасів), що належать позичальнику; (п.1.3.2) договір застави (товарів в обороті), що належить позичальнику.

До договору кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року між ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Укргазвидобування» 17, 31 жовтня 2013 року, 20, 28 листопада 2013 року та 01 грудня 2013 року укладались додаткові договори № № 1-5.

Зобов'язання, що випливають з договору кредитної лінії № ВКЛ-2022390/S-1 від 30 вересня 2013 року, забезпечуються договором застави від 30 вересня 2013 року № ВКЛ-2022390/1, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» (заставодержатель) та ПАТ «Укргазвидобування» (заставодавець) та договором застави від 30 вересня 2013 року № ВКЛ-2022390/S-2, укладеного між цими ж особами.

08 листопада 2013 року між НБУ (заставодержатель) та ПАТ «Дельта БАНК» (заставодавець) укладено договір застави майнових прав № 51/64/144/39/86/ЗМП-11, з внесеними змінами та доповненнями від 27 грудня 2013 року, предметом якого є майнові права за договором кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року.

28 листопада 2014 року між ПАТ «Дельта Банк (кредитор) і ОСОБА_9 (за договором - поручитель) було укладено договір поруки № П, за умовами якого ОСОБА_9 зобов'язався перед кредитором у повному обсязі солідарно відповідати за виконання ТОВ «Укргазвидобування» кредитного договору № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року; загальний обсяг відповідальності не може перевищувати еквівалент 46 000 000,00 грн за курсом НБУ станом на дату виконання поручителем зобов'язання позичальника за кредитним договором.

14 липня 2014 року між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 було укладено договір № 001-9508-140714-банківського вкладу (депозиту) «Найкращий» (для своїх) у гривнях, відповідно до якого позивач як вкладник розмістив у Банку грошові кошти (вклад) в сумі 400 0000,00 грн із строком розміщення вкладу до 19 липня 2015 року на вкладному рахунку НОМЕР_1.

16 грудня 2014 року між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 було укладено договір № 001-9508-161214 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах CШA, відповідно до якого, позивач як вкладник розмістив у Банку грошові кошти, (вклад) в сумі 1 694 034,46 доларів США із строком розміщення вкладу до 16 березня 2015 року на вкладному рахунку № НОМЕР_2.

Того ж дня позивачем на виконання умов договору депозиту було перераховано суму коштів в розмірі 1 694 034,46 доларів США на вкладний рахунок № НОМЕР_2, що підтверджується платіжним дорученням в іноземній валюті № 1 від 16 грудня 2014 року.

23 лютого 2015 року ПАТ «Дельта Банк» листом повідомив ОСОБА_9 про те, що у зв'язку із невиконанням ТОВ «Укргазвидобування» зобов'язань за Кредитним договором, відповідно до п. 1.3. договору поруки в межах процедури договірного списання здійснив списання в рахунок погашення заборгованості, суму еквівалентну 46 000 000,00 грн з рахунку позивача № НОМЕР_2 (в доларах США).

Згідно із меморіальним ордером № 17487664 від 20 лютого 2015 року з рахунку позивача НОМЕР_1 було списано суму коштів в розмірі 4 000 000,00 грн на рахунок ПАТ «Укргазвидобування» № 9002 в ПАТ «Дельта Банк» в рахунок погашення заборгованості за договором кредитної лінії № BKЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року згідно з договором поруки № П від 28 листопада 2014 року.

20 лютого 2015 року з рахунку № НОМЕР_2 позивача в погашення заборгованості за договором кредитної лінії № BKЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року згідно з договором поруки № П від 28 листопада 2014 року було списано 1 535 199,04 доларів США, що підтверджується меморіальними ордерами № 17488373 та 17488827, а всього загальною сумою 42 000 000,00 грн.

02 березня 2015 року постановою НБУ № 150 ПАТ «Дельта Банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 51 від 02 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію в банку ПАТ «Дельта Банк».

08 квітня 2015 року рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 71 внесено зміни до наказу Фонду від 02 березня 2015 року № 51 та продовжено строк запровадження тимчасової адміністрацію у ПАТ «Дельта Банк» до 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 02 жовтня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк».

Відповідно до ч.2 ст. 566 ЦК України, до поручителя, який виконав зобов'язання, забезпечене порукою, переходять усі права кредитора у цьому зобов'язанні, в тому числі й ті, що забезпечували його виконання.

Частиною 1 статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку, призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до нього припинення.

Постановою правління НБУ України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року ПАТ «Дельта Банк» було віднесено до категорії проблемних та запроваджено ряд обмежень банків в його діяльності, в тому числі погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями банку, приймати тільки в грошовій формі (крім набуття права власності на об'єкти застави за погодженням з куратором банку).

Отже, укладання зазначеного договору поруки та списання грошових коштів було здійснено на час дії даної постанови НБУ.

Таким чином, враховуючи обмеження, встановленні НБУ щодо списання коштів, ПАТ «Дельта Банк» мав право приймати погашення заборгованості за кредитним договором лише у грошовій формі.

Погашення поручителем ОСОБА_6 зобов`язань за кредитним договором у грошовій формі здійснено не було.

Крім того, з матеріалів справи вбачається, що ПАТ «Дельта Банк» 14 травня 2015 року повернуло ОСОБА_6 списані кошти, що підтверджується випискою з особового рахунку.

Згідно витягу з протоколу № 1 від 29 квітня 2015 року засідання Комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, відповідно до наказу Тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта банк» № 67 від 11 березня 2015 року щодо перевірки правочинів (догорів) в АТ «Дельта банк» ( а.с.139, 140), поновлено в системах банку бухгалтерського обліку кредитів згідно з планом рахунків бухгалтерського обліку банків України договорів кредитних ліній за номерами № ВКЛ-2022390 від 28 серпня 2013 року, № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року (п.п.3. т. 1 а.с.143-145).

З огляду на викладене, апеляційний суд дійшов вірного висновку, що підстави для задоволення позову відсутні, оскільки зобов'язання за договором кредитної лінії № ВКЛ-2022390/1 від 30 вересня 2013 року не виконано належним чином, грошові кошти ОСОБА_6 в рахунок погашення заборгованості за даним кредитним договором не вносились, а приймати інше виконання, ніж грошове, банк не мав права, з огляду на обмеження регулятора.

Доводи касаційної скарги, матеріали справи та зміст оскаржуваного судового рішення, не дають підстав для висновку про неправильне застосування апеляційним судом норм матеріального права і порушення норм процесуального права, які передбачені нормамиЦПК України як підстави для скасування рішень.

Згідно ст. 335 ЦПК України під час розгляду справи в касаційному порядку суд перевіряє в межах касаційної скарги правильність застосування судом першої або апеляційної інстанції норм матеріального чи процесуального права і не може встановлювати або (та) вважати доведеними обставини, що не були встановлені в рішенні чи відкинуті ним, вирішувати питання про достовірність або недостовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими.

Керуючись ч. 1 ст. 336, ст.337 ЦПК України, колегія суддів судової палати у цивільних справах Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ

у х в а л и л а:

Касаційну скаргу ОСОБА_6, в інтересах якого діє ОСОБА_7, відхилити.

Рішення Апеляційного суду м. Києва від 04 травня 2016 року залишити без змін.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуючий Судді:В.О. Кузнєцов Т.Л. Ізмайлова О.В. Кадєтова С.О. Карпенко Г.І. Мостова