Провадження № 2/127/4516/16
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

14 листопада 2016 року Вінницький міський суд Вінницької області

в складі: головуючого - судді Ан О. В.,

при секретарі Бородіч О.О.,

за участю: позивача ОСОБА_1,

представника позивача ОСОБА_2,

3-х осіб ОСОБА_1, ОСОБА_3,ОСОБА_4, ОСОБА_5,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Вінниці цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірною та скасування постанови, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернулась до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірною та скасування постанови, мотивуючи тим, що згідно до п. 7.2. Положення про Замостянське відділення Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» (надалі - ПАТ «КБ «Хрещатик») наказом голови Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 14-к від 03.04.2006 року, ОСОБА_1 прийнято на посаду в.о. керуючого Замостянським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису. Відповідно до п. 3. посадової інструкції Керуючого Замостянським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик», з яким позивач була ознайомлена під підпис, Керуючий відділенням забезпечує роботу Відділення, видає розпорядження в межах своєї компетенції, які є обов'язковими для виконання працівниками Відділення. На виконання ст. 52 «Пов'язані з банком особи» Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Постанови НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» Голова Правління ПАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_6 видав наказ № 1068 від 20.07.2015 року «Про підготовку переліку пов'язаних із банком осіб», зміст резолютивної частини якого повністю відповідає вимогам вищезазначених нормативно-правових актів та стосується визначення відповідальних осіб за складання Переліку пов'язаних із банком осіб. Також за Постановою ОСОБА_7 ПАТ «КБ «Хрещатик» № 72 від 30.07.2015 року було затверджено Положення ПАТ «КБ «Хрещатик» «Про визначення пов'язаних із банком осіб та здійснення операцій із ними». Згідно до п.9 наказу № 1068 від 20.07.2015 року, посад позивача в переліку посадових осіб, яким доводиться Перелік повязаних з банком осіб не визначено, а тому цей Перелік до відома ОСОБА_1, не доводився та на адресу відділення не надходив. Випадково, позивач дізналася, що ПАТ «КБ «Хрещатик» включив її - ОСОБА_1 до Переліку пов'язаних із банком осіб , який складається із 1267 найменувань юридичних осіб та прізвищ фізичних осіб, під номером 720 з кодом 523 типу пов'язаної з банком особи, який визначений за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб». Код типу 523 розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п.3 ч.1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Також, в зв'язку внесенням ОСОБА_1 на підставі постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2015 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з додатком № 1. до Переліку пов'язаних із банком осіб, в такий самий спосіб було внесено родичів позивача за 527 кодом типу пов'язаної із банком особи, як асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме: під номером 720 ОСОБА_1 (НОМЕР_1), - під номером 721 її чоловік ОСОБА_3 (НОМЕР_2); під номером 1198 донька ОСОБА_8 (НОМЕР_3); під номером 1212 її батько ОСОБА_9 (НОМЕР_4); під номером 1250 свекруха ОСОБА_5 (НОМЕР_5). Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" особистий заощаджень згідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах. Враховуючи те, що внесення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб не ґрунтується на вимогах закону, неправомірним є також і включення до переліку пов'язаних з банком осіб і асоційованих з позивачем фізичних осіб, позивач звернулась до суду за захистом своїх прав та законних інтересів та просила суду визнати неправомірними та скасувати постанови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2015 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з додатком № 1, в частині включення керуючого Замостянським відділенням Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" ОСОБА_1 та асоційованих із нею осіб: ОСОБА_5, ОСОБА_3 Степановича, ОСОБА_8, ОСОБА_9 до переліку пов'язаних із банком осіб.

В судовому засіданні позивач та її представник вимоги позову підтримали та просили їх задовольнити. Представник позивача наполягав на тому, що Замостянське відділення відповідача не включено до державного реєстру підприємств України, а тому, не є субєктом господарювання та відокремленим підрозділом, в порозумінні ст.. 52 Закону України «Про банківську діяльність», що, на його думку, обумовлено оптимізацією оподаткування зазначеного підрозділу банківської установи.

3-х осіб ОСОБА_1, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 підтримали позовні имоги, вказали, що внесення їх до спискцв проорушує їх првава, свободи та інтерси зокрема на отримання пеній, користуванн заощадженнями, тощо. Про внесення їх до списку їх ніїхто не попереджав, вони не надавали згоду на використання їх перональних данних.

Представник відповідача вимоги позову не визнав, вважаючи, що позивач, як керівник ОСОБА_1, відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» підпадала під визначення керівника відокремленого підрозділу та підставі ст.52 Закону України «Про банки та банківську діяльність», вона була віднесена до переліку осіб повязаних з банком. Наполягали на тому, що Замостянське відділення включено до відповідного реєстру Національного банку України.

Суд, дослідив матеріали справи:

-копія паспорта ОСОБА_1, та картка фізичної особи платника податків ОСОБА_1 (на а.с. 8);

-наказ (копія) ВАТ КБ «Хрещатик» Вінницька філія № 14-к від 03.04.2006 року, яким ОСОБА_1 прийнято на посаду в.о. керуючого Замостянським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису (а.с. 9);

-копія посадової інструкції керуючого Замостянського відділення ПАТ КБ Хрещатик ОСОБА_1, затверджена директором Вінницького регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик» 22.10.2011 року, якої визначені посадові обовязки, права, відповідальність керуючого (а.с. 10-11);

-копія Положення про Замостянське відділення ПАТ КБ «Хрещатик» (на а.с. 12-14, 78-80);

-копія наказу ПАТ КБ «Хрещатик» № 1468 від 07.10.2015 року про підготовку переліку повязаних із банком осіб, де відповідно до п.11 керівника регіонального відділення банку доводиться Перелік повязаних із банком осіб станом на перше число місяця (на а.с. 15-19);

-копія Додатку 1 до Наказу ПАТ КБ «Хрещатик» № 1468 від 07.10.2015 року, - Перелік повязаних із ПАТ КБ «Хрещатик» осіб, серед яких керуючий відокремленого підрозділу відсутній (на а.с. 20-21);

-копія постанови ПАТ КБ «Хрещатик» від 04.04.2016 року про затвердження переліку повязаних із банком осіб станом на 01.04.2016 року (на а.с. 22);

-копія листа тимчасової адміністрації ПАТ КБ «Хрещатик» від 29.04.2016 року (на а.с. 23);

-копії постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» № 7 від 11.01.2015 року (на а.с. 33), № 156 від 08.02.2016 року (на а.с. 34), № 374 від 09.03.2016 року (на а.с. 35), № 565 від 04.04.2016 року (на а.с. 36), № 1087 від 28.05.2015 року (на а.с. 37), № 1170 від 09.06.2015 року (на а.с. 38), № 1468 від 09.07.2015 року (на а.с. 39), № 1639 від 28.07.2015 року (на а.с. 40), № 1776 від 07.08.2015 року (а.с. 41), № 1980 від 09.09.2015 року (на а.с. 42), № 2231 від 07.10.2015 року (на а.с. 43), № 2457 від 06.11.2015 року (на а.с. 44), № 2663 від 07.12.2015 року (на а.с. 45), про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб;

-копія постанови Правління ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» від 21 квітня 2011 року № 663 про припинення діяльності Вінницької філії Банку шляхом реорганізації та відкриття на базі філії Вінницького регіонального відділення Банку з відображенням операцій на балансі Головного банку та підпорядкування в т.ч. Замостянського відділення Головному Банку та затверджено нову редакцію Положення про Замостянське відділення (на а.с. 81-82).

- Згідно полроження про Замостянське відділення ПАТ " КБ "Хрищатик" відділення не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структорної одиниці, згаходиться його безпосередньому підпорядкуванні

Вказані докази є належними та допустимими.

Відповідно до ст. 11 ЦПК України, суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, в межах заявлених ними вимог.

Правилами ст. 10 ЦПК України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідно до ч. 2 ст. 60 ЦПК України, докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі.

Із досліджених документів вбачається, що відповідно до наказу ВАТ КБ «Хрещатик» Вінницька філія № 14-к від 03.04.2006 року, ОСОБА_1 прийнято на посаду в.о. керуючого Замостянським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» з посадовим окладом згідно штатного розпису (а.с. 9);

Відповідно до посадової інструкції керуючого Замостянського відділення ПАТ КБ Хрещатик ОСОБА_1, затвердженої директором Вінницького регіонального відділення ПАТ КБ «Хрещатик» 22.10.2011 року, визначені посадові обовязки, права, відповідальність керуючого (а.с. 10-11). Так, п. 4 посадової інструкції до основних обов'язків позивача ОСОБА_1 входить: контроль дотримання працівниками Відділення чинного законодавства України, внутрішніх положень та інструкцій, правил внутрішнього трудового розпорядку, а також виконання наказів і розпоряджень Голови Правління Банку; виконання розпоряджень безпосереднього керівництва та керівництва Банку; здійснення підготовки та погодження кошторису витрат Відділення на фінансовий рік та організація його виконання; складання річних та квартальних планів роботи Відділення, а також відповідних звітів та забезпечення їх виконання; сприяє забезпеченню аналізу і контролю діяльності Відділення; дотримання трудової дисципліни, підтримання сприятливого морально-психологічного клімату у колективі тощо.

Разом з тим, як встановлено в судовому засіданні та що є загальновідомою обставиною, 05.04.2016р. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 463 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень тимчасового адміністратора», згідно якого розпочато процедуру виведення ПАТ «КБ «Хрещатик» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 року по 04 травня 2016 року (включно).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.06.2016р. № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03.06.2016р. № 913 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з 06.06.2016р. по 05.06.2018р. включно та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Хрещатик» строком на два роки з 06.06.2016р. по 05.06.2018р. включно.

Відповідно до ч.1 ст.1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаним злочинним шляхом, або фінансування тероризму, передбачених законом.

Відповідно до п.п.1, 3 Глави 1 Розділу ІІ Положення про визначення пов'язаних із банком осіб, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015р. № 315 Банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону. Банк зобов'язаний щомісячно надавати Національному банку актуалізований перелік пов'язаних із банком осіб за формою та у строки, визначені нормативно-правовим актом Національного банку з питань організації статистичної звітності, що подається до Національного банку.

Національний банк може визначити пов'язаною із банком особу відповідно до вимог статті 52 Закону із застосуванням зокрема ознак, зазначених у главі 3 цього розділу. Національний банк може визначити пов'язаною з банком особу, використовуючи одну або декілька ознак одночасно (п.1 Глави 2 Розділу ІІ).

На виконання постанови Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердженні переліку пов'язаних з банком осіб» позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку позивача та її близьких родичів.

Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" особистий заощаджень згідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так відповідно до п.4 ч.4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Віднесення ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" позивача та членів його сім'ї до переліку пов'язаних з банком осіб є неправомірним з огляду на наступні обставини: Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи Фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини: юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно листа тимчасової адміністрації ПАТ КБ «Хрещатик» від 29.04.2016 року позивача було внесено до переліку пов'язаних осіб у відповідності до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» за таким критерієм як особа, що є керівником банку.

Таким чином, позивача було внесено до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п.3 ч.1 ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Банк зобов'язаний подавати Національному банку України інформацію про пов'язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов'язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у пунктах 1-9 частини першої цієї статті, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком. Про таке рішення Національний банк України не пізніше наступного робочого дня повідомляє відповідний банк. У такому разі особа вважається пов'язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком не доведе протилежного.

Особа, визначена рішенням Національного банку України пов'язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов'язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов'язаною з банком особою.

Суд звертає увагу, що доказів належності повідомлення позивача про включення її та членів родині до переліку повязаних з банком осіб представником відповідача в судовому засіданні не доведені.

У відповідності до положень ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер. його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Таким чином, для віднесення працівника банку до категорії керівника повинні бути дотримані одночасно дві умови: Особа повинна обіймати посаду керівника; Структурний підрозділ який очолює така особа повинен мати статус відокремленого підрозділу;

Відповідно до п.1.3. Положення про Замостянське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Регіонального відділення здійснюється на балансі Головного банку Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями. здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку.

Юридичною особою, відповідно до частини першої статті 80 Цивільного кодексу України, є організація, що створена і зареєстрована у встановленому законом порядку.

Статтею 87 ЦК України визначено, що юридична особа вважається створеною з дня її державної реєстрації.

Статтею 64 ГК України встановлено, що підприємство самостійно визначає свою організаційну структуру, встановлює кількість працівників і штатний розпис.

Цією ж статтею визначено організаційну структуру підприємства, відповідні до якої підприємство може складатися з виробничих структурних підрозділи (виробництв, цехів, відділень, дільниць, бригад, бюро, лабораторій тощо), а такої функціональних структурних підрозділів апарату управління (управлінь, відділів бюро, служб тощо).

Функції, права та обов'язки структурних підрозділів підприємства (організації установи) визначаються положеннями про них, які затверджуються в порядки визначеному статутом підприємства (організації, установи) або іншими установчими документами.

Водночас цією статтею встановлено, що підприємство має право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи, погоджуючи питання про розміщення таких підрозділів підприємства з відповідними органам місцевого самоврядування у встановленому законодавством порядку.

Так відокремлені підрозділи не мають статусу юридичної особи і діють на підставі положення про них, затвердженого підприємством (організацією, установою) Підприємства можуть відкривати рахунки в установах банків через свої відокремлені підрозділи відповідно до закону.

Статтею 95 ЦК України встановлено визначення терміну філії представництва, згідно з яким Філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза його місцезнаходженням і здійснює всі або частину його функцій.

Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Філії і представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, яка їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення.

Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності.

Статтею 1 Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців» встановлено визначення термінів і їх значення, у яких ці терміни вживаються в цьому Законі. Так. відокремлений підрозділ юридичної особи - це Філія, інший підрозділ юридичної особи, що знаходиться поза її місцезнаходженням і виробляє продукцію, виконує роботи або операції, надає послуги від імені юридичної особи, або представництво, що здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Крім того, відповідно до пп. 2.1,3 пункту 2.1 статті 2 Закону України «Про оподаткування прибутку підприємств» філії, відділення та інші відокремлені підрозділи платників податків, що зазначені в пп. 2.1.1 цього пункту, що не мають статусу юридичної особи, розташовані на території інший, ніж такий платник податків, територіальної громади, є платниками податків.

Структурним підрозділом підприємства (організації, установи) є така його ланка, яка має чітко визначені функції у виробничому процесі, що відрізняються від функцій інших ланок, і через це входить в ціле як організаційно відокремлена від інших підрозділів частина підприємства (організації, установи). Тобто структурний підрозділ не є відокремленим ні організаційно, ні територіально від підприємства (організації, установи), оскільки керівник такого підрозділу призначається на посаду і діє відповідно до штатного розпису підприємства (організації, установи), а не на підставі довіреності від імені юридичної особи, як це передбачено чинним законодавством для відокремлених підрозділів (філій, представництв тощо). Іншою істотною відмінністю є те, що відокремлений підрозділ юридичної особи розташований поза її місцезнаходженням і здійснює всі або частину її функцій і є платником податку на прибуток.

Статтею 17 Закону про реєстрацію також встановлено, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб і фізичних осіб - підприємців містяться відомості щодо юридичної особи, зокрема про відокремлені підрозділи юридичної особи.

Статтею 28 цього ж Закону визначено, що відомості про відокремлені підрозділи юридичної особи додаються до її реєстраційної справи і включаються до Єдиного державного реєстру. Цією ж статтею встановлено порядок подання державному реєстраторові відомостей про відокремлений підрозділ юридичної особи для включення їх до Єдиного державного реєстру.

В Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, у переліку платників податків відсутні відомості про структурні підрозділи юридичної особи.

Вказані обставини підтверджують, що Замостянське відділення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» відокремленим підрозділом не являється.

Крім того, до переліку пов'язаних осіб відповідно до вимог ст. 42, 52 можуть бути віднесені виключно керівники відокремлених підрозділів.

Згідно п. 7.1. Положення про Замостянське відділення ПАТ КБ «Хрещатик», загальне керівництво діяльністю відділення здійснюється Головою Правління Банку. У відповідності до п 7.2. Положення керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий, який призначається на посаду наказом Голови Правління

В зв'язку із внесенням позивача до Переліку пов'язаних із банком осіб до Переліку пов'язаних із банком осіб було внесено родичів позивача за 527 кодом типу пов'язаної із банком особи, як асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме :

під номером 720 ОСОБА_1 (НОМЕР_1), під номером 721 її чоловік ОСОБА_3 (НОМЕР_2); під номером 1198 донька ОСОБА_8 (НОМЕР_3); під номером 1212 батько ОСОБА_9 (НОМЕР_4); під номером 1250 свекруха ОСОБА_5 (НОМЕР_5).

Конвенція про захист прав та основаних свобод, стаття 1 протоколу до Конвенції передбачає , як і поняття «цивільних прав і обовязків», концепція «майна» в розумінні статті 1 Першого протоколу до Конвенції має автономне значення, тобто не обмежується власністю на матеріальні речі та не залежить від формальної класифікації у внутрішньому праві: певні інші права та інтереси, що становлять активи, також можуть вважатися «правом власності», а відтак і «майном» . Аналізуючи практику розгляду Європейським Судом справ щодо порушення права володіння майном, ми можемо зробити висновок, що поняття «майно», як і «власність», має досить широке тлумачення й охоплює цілу низку економічних інтересів (активів) як матеріальних, так і нематеріальних. У контексті статті 1 Першого протоколу Конвенції Судом розглядалися справи щодо порушення права власності, де обєктами були: кошти/присуджені суми, належні до виплати заявникам на підставі остаточного і обовязкового до виконання арбітражного рішення ( «Грецькі нафтопереробні заводи «Стран» та ОСОБА_10 проти Греції» ( Stran Greek Refineries and Stratis Andreadis v.Greece), заява No 13427/87, рішення від 21 листопада 1994 р.); кошти, належні заявникам на підставі судових рішень, які є остаточними та підлягають виконанню ( «Бурдов проти Росії» (Burdov v. Russia), заява No 59498/00, рішення від 7 травня 2002 р., п.40). Європейський суд звертає увагу на свою практику, що неможливість для заявника домогтися виконання рішення на його чи її користь становить втручання у право на мирне володінням майном, як вказано у першому реченні пункту першого статті 1 Першого протоколу Рішення у справах «Бурдов проти Росії» ( Burdov v. Russia) від 7 травня 2002 р., заява No 59498/00, п.40; «Ясіуньєне проти Литви» (Jasiuniene v. Lithuania) від 6 березня 2003 р., заява No 41510/98, п. 45.

Таким чином, з огляду на зібрані у справі докази суд дійшов висновку, що віднесення відповідачем позивача та її рідних до категорії відокремленого підрозділу не ґрунтується на вимогах закону, а тому, включення його керуючого та асоційованих з нею осіб, є безпідставним, а тому захист прав позивача можливо здійснити шляхом скасування відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення заявниці та членів її родини до повязаних з банком осіб.

При подачі позову до суду позивачем було сплачено судовий збір в розмірі 551,20 грн., тому, відповідно до ст. 88 ЦПК України, сума сплаченого судового збору підлягає стягненню з відповідачів на користь позивача.

На підставі викладеного та керуючись Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців», Законом України «Про банки і банківську діяльність», Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», ст.ст. 87, 95, 1074 ЦК України, ст.ст. 10, 27, 57-60, 212-215 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» про визнання неправомірною та скасування постанови задовольнити.

Визнати неправомірними та скасувати постанови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» № 1087 від 28.05.2015 року, № 1170 від 09.06.2015 року, № 1468 від 09.07.2015 року, № 1639 від 28.07.2015 року, № 1776 від 07.08.2015 року, № 1980 від 09.09.2015 року, № 2231 від 07.10.2015 року, № 2457 від 06.11.2015 року, № 2663 від 07.12.2015 року, № 7 від 11.01.2016 року, № 156 від 08.02.2016 року, № 374 від 09.03.2016 року, № 565 від 04.04.2016 року про затвердження переліку пов'язаних із банком осіб з додатками та п.1.3 Наказу Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» з додатком № 1, в частині включення керуючого Замостянським відділенням Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» ОСОБА_1 (ідентифікаційний № ) та асоційованих зі мною осіб - ОСОБА_5 (ідентифікаційний № ), ОСОБА_3 (ідентифікаційний № НОМЕР_2), ОСОБА_8 (ідентифікаційний №), ОСОБА_9 ( ідентифікаційний №) до переліку пов'язаних із банком осіб та включити вищезазначених осіб до списку осіб до списку вкладників, які формує уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію для виплат коштів через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення може бути оскаржене до Апеляційного суду Вінницької області через Вінницький міський суд Вінницької області протягом 10 днів з дня його проголошення, а особами, у відсутність яких воно ухвалене, - протягом 10 днів з дня отримання його копії.

Суддя: