Справа № 404/1578/16-ц
Номер провадження 2/404/1538/16
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про забезпечення доказів

13 липня 2016 року Кіровський районний суд м. Кіровограда у складі:

головуючої-судді - ОСОБА_1

при секретарі - Гуйван О.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кіровограді цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», третя особа, що не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на стороні відповідача про захист прав споживачів та визнання недійсним кредитний договір, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», третя особа, що не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на стороні відповідача про захист прав споживачів та визнання недійсним кредитний договір.

Через канцелярію суду позивач подав клопотання про витребування у Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»:

- оригінал Індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операції ВАТ «Сведбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Дельта Банк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту - 01.04.2008 року.

- оригінал довіреності від 24.01.2008р. № 775 директора Кіровоградського відділення-керуючого Кіровоградським регіональним департаментом ВАТ «Сведбанк» на ім»я ОСОБА_3, яке перебуває у ПАТ «Дельта Банк»;

- оригінал положення про Кіровоградське відділення ВАТ «Сведбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Дельта банк» і діяла на момент видачі споживчого кредиту -01.04.2008 року.

- належним чином завірене Положення про облікову політику ВАТ «Сведбанк», а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349;

- належним чином завірене Положення про кредитну політику ВАТ «Сведбанк» (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000року №279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року).

- Кредитну справу ОСОБА_2 за кредитним договором № 014-09.5-082550 від 11 квітня 2008 року, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року №435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 р. за №1302/9901;

- копію належним чином завіреної Книги реєстрації відкритих рахунків ОСОБА_2 у ВАТ «Сведбанк», передбаченої Постановою Правління Національного банку України „Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

- належним чином завірену інформацію про рух коштів по поточному рахунку, відкритому Банком відносно ОСОБА_2 в національній валюті за період 01.04.2008р по 24.05.2016р., відповідно до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- належним чином завірену інформацію про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2, відкритому Банком в іноземній валюті за період 01.04.2008 р. по 24.05.2016 р., що регламентовано пункту 4 Розділу 3 Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 р. за №768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493;

- належним чином завірену інформацію рух коштів по валюті - тобто виписки ВАТ «Сведбанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 „Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 56 „Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного приведення розрахунків по Кредитному договору № 030/04.08/88-447К від 01.04.2008р.

- належним чином завірені копії касових документів за 01.04.2008 року Кіровоградське відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;.

- належним чином завірені копії Оборотно-сальдової відомості за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірену копію зведеної довідки про касові обороти за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірену копію Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк»;

- інформацію про дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірені копії Щоденних звітів, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р, за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 02.07.2008р.;

- належним чином завірену копію Звіту про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 01.04.2008 р.

- належним чином завірений інформаційний лист про надання споживачу достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту відповідно до п. 2,5 Постанови НБУ № 168 від 10.05.2007 р. та копію належним чином завірену рішення уповноваженого органу про його затвердження станом на 11.04.2008 р.

У відповідності до ч. 1, 2 ст. 133 ЦПК України, особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання подібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів.

Суд приходить до висновку про задоволення клопотання та приймає рішення про забезпечення зазначених доказів.

Керуючись ст.ст. 135, 137 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

Клопотання позивача про забезпечення доказів задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса 36-Б):

- оригінал Індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операції ВАТ «Сведбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка діяла на момент видачі споживчого кредиту - 01.04.2008 року.

- оригінал довіреності від 24.01.2008р. № 775 директора Кіровоградського відділення -керуючого Кіровоградським регіональним департаментом ВАТ «Сведбанк» на ім»я ОСОБА_3;

- оригінал положення про Кіровоградське відділення ВАТ «Сведбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка діяла на момент видачі споживчого кредиту -01.04.2008 року.

- належним чином завірене Положення про облікову політику ВАТ «Сведбанк», а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349;

- належним чином завірене Положення про кредитну політику ВАТ «Сведбанк» (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000року №279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року).

- Кредитну справу ОСОБА_2 за кредитним договором № 014-09.5-082550 від 11 квітня 2008 року, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року №435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 р. за №1302/9901;

- копію належним чином завіреної Книги реєстрації відкритих рахунків ОСОБА_2 у ВАТ «Сведбанк», передбаченої Постановою Правління Національного банку України „Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

- належним чином завірену інформацію про рух коштів по поточному рахунку, відкритому Банком відносно ОСОБА_2 в національній валюті за період 01.04.2008 р. по 24.05.2016 р., відповідно до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- належним чином завірену інформацію про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2, відкритому Банком в іноземній валюті за період 01.04.2008 р. по 24.05.2016 р., що регламентовано пункту 4 Розділу 3 Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 р. за №768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493;

- належним чином завірену інформацію рух коштів по валюті - тобто виписки ВАТ «Сведбанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 „Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 56 „Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного приведення розрахунків по Кредитному договору № 030/04.08/88-447К від 01.04.2008р.

- належним чином завірені копії касових документів за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;.

- належним чином завірені копії Оборотно-сальдової відомості за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірену копію зведеної довідки про касові обороти за 01.04.2008 року Кіровоградське відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірену копію Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк»;

- інформацію про дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 01.04.2008 року Кіровоградського відділення ВАТ «Сведбанк» відносно ОСОБА_2;

- належним чином завірені копії Щоденних звітів, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р, за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 02.07.2008 р.;

- належним чином завірену копію Звіту про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 01.04.2008 р.

- належним чином завірений інформаційний лист про надання споживачу достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту відповідно до п. 2,5 Постанови НБУ № 168 від 10.05.2007 р. та копію належним чином завірену рішення уповноваженого органу про його затвердження станом на 11.04.2008 р.

Докази, які вимагає Кіровський районний суд м. Кіровограда, направити до суду безпосередньо.

У разі неможливості подати докази взагалі або у встановлені судом строки, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.

Роз'яснити, що за неповідомлення суду про неможливість подати докази (протягом п'яти днів з дня отримання ухвали), а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Кіровського

районного суду

м.Кіровограда Н. Ю. ОСОБА_1