Справа № 513/257/15-ц
Провадження № 2/513/8/16
Саратський районний суд Одеської області
У Х В А Л А

29 березня 2016 року Саратський районний суд Одеської області у складі: судді Бучацької А.І., за участі: секретаря Златіної О.І., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в смт. Сарата клопотання представника відповідача про витребування доказів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи у цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "ОСОБА_1 та Кредит" в особі Філії "Одеське регіональне управління" Публічного акціонерного товариства "Банк "ОСОБА_1 та Кредит" до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 510121,33 гривень,

В С Т А Н О В И В:

04 березня 2015 року позивач звернувся з позовом до відповідачів, в якому просить стягнути з них солідарно на свою користь заборгованість за кредитним договором у загальному розмірі 510 121, 33 гривень, з яких: 9985, 83 доларів США, що еквівалентно 153 936, 55 гривень за офіційним курсом Національного банку України станом на 05 грудня 2014 року за 1 долар - 15,415499 гривень - сума строкової заборгованості по основному боргу кредиту; 7200 доларів США, що еквівалентно 110 991, 59 гривень за офіційним курсом Національного банку України станом на 05 грудня 2014 року за 1 долар - 15,415499 гривень - сума простроченої заборгованості по основному боргу кредиту; 50,12 доларів США, що еквівалентно 772,62 гривень за офіційним курсом Національного банку України станом на 05 грудня 2014 року за 1 долар - 15,415499 гривень - сума строкової заборгованості по відсоткам; 4154,55 доларів США, що еквівалентно 64044, 46 гривень за офіційним курсом Національного банку України станом на 05 грудня 2014 року за 1 долар - 15, 415499 гривень - сума простроченої заборгованості по відсоткам; 180 376, 11 гривень - пеня за прострочення по основному боргу кредиту та відсоткам.

Свій позов позивач мотивував тим, що відповідач ОСОБА_2 не виконує умови кредитного договору № М-75/08-К від 01 липня 2008 року, укладеного між ними, згідно якого банк надав ОСОБА_2 кредит у сумі 44000 доларів США з оплатою по процентній ставці 18,0 % річних, а ОСОБА_2 зобов'язався повернути ці грошові кошти у строк до 01 січня 2011 року відповідно до п.п.2.1, 3.2 кредитного договору.

До кредитного договору між позивачем та ОСОБА_2 були також укладені: додаткова угода № 1 від 30 жовтня 2008 року; додаткова угода № 2 від 31 грудня 2010 року; додаткова угода № 3 від 16 серпня 2012 року та додаткова угода № 4 від 17 січня 2014 року.

Відповідно до п.3.2 кредитного договору із змінами, внесеними в цей пункт Додатковою угодою № 3 від 16 серпня 2012 року, ОСОБА_2 зобов'язався повернути кредитні ресурси у строк до 05 січня 2015 року.

На підставі додаткової угоди № 4 від 17 січня 2014 року відбулася реструктуризація кредитної заборгованості за вищевказаним кредитним договором, а саме: відповідач зобов'язався повернути банку у строк до 17 січня 2014 року отримані ним у фактичне користування кредитні ресурси у сумі 10000 доларів США. Залишок кредитних ресурсів у сумі 17985,85 доларів США, що залишиться у фактичному користуванні позичальника після погашення 10000 доларів США, позичальник зобов'язався повернути банку у нижче зазначених розмірах та у нижче вказані строки.

Згідно п.1.3 додаткової угоди № 4 від 17 січня 2014 року, відповідач зобов'язався щомісячно в термін з 01 по 10 число кожного місяця, здійснювати погашення заборгованості за кредитними ресурсами у розмірі 17985, 85 доларів США. Починаючи з 01 лютого 2014 року та закінчуючи 05 січня 2015 року включно погашення фактично отриманих позичальником кредитних ресурсів повинно здійснюватися у розмірі щомісячного погашення кредитних ресурсів, який становить 800 доларів США.

За користування залишком кредитних ресурсів у сумі 17985,85 доларів США відповідно до п.1.4 додаткової угоди № 4 ОСОБА_2 зобов'язався щомісячно в термін з 01 по 10 число кожного місяця сплачувати банку проценти за користування кредитними ресурсами у валюті кредиту, відповідно до нижче вказаних розмірів процентних ставок (від фактичного розміру заборгованості): по процентній ставці 3 % річних, починаючи з дати укладення додаткової угоди та закінчуючи 05 січня 2015 року включно; по процентній ставці 22 % річних, починаючи з 06 січня 2015 року у випадку непогашення позичальником заборгованості у строк та розмірі, що визначені п.1.3.1 цієї додаткової угоди.

Крім цього, за прострочення повернення кредиту та/або сплати процентів по кредитному договору відповідач, згідно п.4 додаткової угоди № 4 зобов'язався сплатити пеню із розрахунку 1% від простроченої суми за кожний день прострочення. Сплата пені не звільняє позичальника від зобов'язання сплатити проценти за весь час фактичного користування кредитними ресурсами.

У якості забезпечення повернення кредитних ресурсів 01 липня 2008 року між позивачем та відповідачем ОСОБА_2 був укладений договір застави автомобіля, посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_4 за реєстровим № 1409, відповідно до якого ОСОБА_2 передав у заставу позивачу таке майно: автомобіль марки MAN модель TGA 410 реєстраційний номер НОМЕР_1 та напівпричіп марки FRUEHAUF модель CRANE реєстраційний номер ВН 3279ХР.

До вищевказаного договору застави між банком та ОСОБА_2 були укладені додаткова угода № 1, посвідчена 31 грудня 2010 року приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_4 за реєстровим № 1663 та додатковий договір № 2, посвідчений 17 січня 2014 року приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_4 за реєстровим № 67.

У якості забезпечення повернення кредитних ресурсів 01 липня 2008 року між банком, ОСОБА_2 та ОСОБА_3 був укладений договір поруки № 1090/08, за яким остання зобов'язалась відповідати перед кредитором у повному обсязі за своєчасне та повне виконання ОСОБА_2 зобов'язань за кредитним договором.

До вищевказаного договору поруки між сторонами були укладені додаткова угода № 1 від 30 жовтня 2010 року, додаткова угода № 2 від 31 грудня 2010 року та додаткова угода № 3 від 17 січня 2014 року.

Ухвалою Саратського районного суду Одеської області від 07 грудня 2015 року у справі була призначена судово - економічна експертиза для перевірки наданого позивачем розрахунку заборгованості.

15 березня 2016 року до суду надійшло клопотання експерта Одеського НДІСЕ про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання судово-економічної експертизи, призначеної ухвалою суду від 07 грудня 2015 року.

Ухвалою Саратського районного суду Одеської області провадження у справі було відновлено.

Представник позивача, якого належним чином повідомили про день, час та місце розгляду справи, до суду не з'явився.

Представник відповідача ОСОБА_2 - ОСОБА_5, діюча від його імені на підставі довіреності у межах наданих повноважень, надала заяву про розгляд справи за її відсутності та подала письмове клопотання про витребування доказів, необхідних для проведення судово-економічної експертизи.

Відповідачка ОСОБА_3, яку належним чином сповістили про день, час та місце розгляду справи, у судове засідання не з'явилась, не повідомила про поважні причини неявки.

Вивчивши матеріали справи, суд вважає необхідним задовольнити клопотання з таких підстав.

Відповідно до ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторони та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Відповідно до ч.1 ст.168 ЦПК України заяви і клопотання осіб, які беруть участь у справі, розглядаються судом після того, як буде заслухана думка решти присутніх у судовому засіданні осіб, про що постановляється ухвала.

Згідно ст.1076 ЦК України, ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», документи, про витребування яких клопоче представник відповідача, містять інформацію, що є банківською таємницею, а тому у відповідача немає можливості отримати їх безпосередньо.

З урахуванням всіх обставин справи та зазначених норм закону суд вважає необхідним задовольнити клопотання представника відповідача.

Оскільки документи, про витребування яких клопоче представник відповідача, необхідні експерту для проведення експертизи, суд приходить до висновку про задоволення клопотання.

Керуючись ст.ст.133, 135, 136, ч.ч.4-6 ст.209, ст.210 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

клопотання представника відповідача про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_1 та Кредит» в особі Філії «Одеське регіональне управління» Публічного акціонерного товариства «Банк «ОСОБА_1 та Кредит» належним чином засвідчені, прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, копії таких документів:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит» (ВАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору № М-75/08-К від 01 липня 2008 року та протягом періоду з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 року.

3.Рішення уповноваженого органу ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит» (ВАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит») про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору № М-75/08-К від 01 липня 2008 року, оформлені належним чином (протоколи).

4.Ліцензії, дозволи ПАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит» (ВАТ «Банк «ОСОБА_1 та кредит»), що діяли на дату укладання кредитного договору № М-75/08-К від 01 липня 2008 року та протягом періоду з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року.

5. Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 року за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за № 2101), обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за № 2101, № 22084003/2101, № 22084003/5303), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у т.ч. за № 2207, № 2209), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту суми операції.

6. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачене внутрішніми нормативними документами банку.

7.Первинні меморіальні та касові документи банку за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на продаж іноземної валюти тощо).

8.Первинні касові документи ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 року за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

9. Виписку за поточним рахунком позичальника № 2101 стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором № М-75/08-К від 01 липня 2008 року за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

10. Договір про відкриття поточного рахунку № 2101, укладений між банком та ОСОБА_2, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття.

11. Листування між банком та ОСОБА_2 за кредитним договором № М- 75/08-К від 01 липня 2008 року за період з 01.07.2008 року до 05.12.2014 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Зазначені документи разом з описом надати до 15 квітня 2016 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя А. І. Бучацька