Справа №333/7941/15-ц
Провадження №2/333/291/16
У Х В А Л А

про призначення судово-бухгалтерської експертизи

16 листопада 2016 року м. Запоріжжя

Комунарський районний суд м. Запоріжжя у складі:

головуючої судді Варнавської Л.О.,

при секретарі Некрашевич Є.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача ОСОБА_1 про призначення судово-бухгалтерської експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів та зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення суми,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 02.11.2015 р. звернувся до суду із позовом до ПАТ «ОТП Банк» про захист прав споживачів та визнання недійсним кредитного договору, вказавши, що 19.02.2008 року між ним та представниками відповідача був підписаний кредитний договір в якому відсутні істотні умови кредитного договору щодо умов виконання зобовязання кредитодавця надати грошові кошти позичальникові. Також сторони не узгодили в письмовій формі порядок надання кредиту відповідно до норм цивільного законодавства та нормативно-правових актів НБУ. Іноземна валюта не була видана з операційної каси ПАТ «ОТП Банку» з поточного рахунку фізичної особи за кредитним договором №ML-201/404/2008 від 19.02.2008 року, у звязку з тим, що банківський позичковий рахунок позичальнику взагалі не був відкритий, дебетування позичкового рахунку у сумі 145000 доларів США не було, перерахування не здійснювалось, вважає, що банк не надав йому кредит.

Ухвалою суду від 07.07.2016 року вказаний позов був обєднаний в одне провадження з цивільним позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення суми.

18.10.2016 року представник позивача за первісним позовом ОСОБА_1 надав клопотання про призначення судової бухгалтерської експертизи для того, щоб зясувати такі обставини: Чи підтверджується документально операція з видачі ОСОБА_2 кредитних коштів за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року з операційної каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» в сумі 145 000 доларів США? Чи підтверджуються відображення на відповідних рахунках і субрахунках за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року видача ОСОБА_2 кредитних коштів з каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» в сумі 145 000 доларів США? Чи підтверджується документально оформлення операцій Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» з надання кредиту ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року та яким чином відображені ці операції в регістрах бухгалтерського обліку Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк»? Чи підтверджуються документально операції зі сплати кредиту та відсотків ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року? Чи відповідає наявний в матеріалах справи розрахунок заборгованості умовам кредитного договору?

Просив призначити експертизу Запорізькому відділенню Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (69063, м. Запоріжжя, вул. Дзержинського, 13).

Представник відповідача заперечував проти задоволення заяви, оскільки питання поставлені на вирішення експертизи є правовим питанням, а не предметом розгляду бухгалтерської експертизи та знаходиться в межах компетенції суду. Крім того, аналогічне клопотання вже заявлялась, судом була призначена експертиза, проте, ухвалою Апеляційного суду Запорізької області вона була скасована.

Вислухавши пояснення сторін, суд дійшов до таких висновків.

В провадженні Комунарського районного суду м. Запоріжжя перебуває цивільна справа за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів та зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення суми. Предметом розгляду обох позовів є кредитний договір № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року, відповідно до якого ПАТ «ОТП Банк» надав, а ОСОБА_2 отримав кредит в сумі 1450000 доларів США. Позивачем за первісним позовом оспорюється дійсність цього договору, з позову вбачається, що кредитні кошти у вказаній сумі йому не надавались.

Відповідно до ч.1 ст.143 ЦПК України для зясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Враховуючи, що позивачем за первісним позовом ОСОБА_2 оспорюється дійсність кредитного договору, оспорюється, в тому числі, факт надання банком грошових коштів, оспорюються документи надані банком, оскільки вони не надані в оригіналі, суд вважає, що є необхідність для зясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань в галузі судової бухгалтерії.

Відповідно до вимог ст. 60 ЦПК України обовязок доказування покладається на сторони, суд лише сприяє всебічному і повному зясуванню обставин справи. Висновок експерта є одним із доказів, які може подати сторона. Норми ЦПК України не передбачають можливості проведення експертизи без ухвали суду, тобто, призначення експертизи відбувається за вмотивованою ухвалою суду. Вирішуючи питання про призначення експертизи суд не погоджується із думкою представника банку про те, що по цій справі експертиза вже призначалась та ця ухвала була скасована Апеляційним судом, тому що, після цього позивачем ОСОБА_2 була подана позовна заява, в якій змінені позовні вимоги та мотивування, крім того, була обєднання цивільна справи за позовом ПАТ «ОТП банк» про стягнення заборгованості.

Дослідивши матеріали справи, та обговоривши доводи клопотання, суд виходячи з принципу всебічного та повного встановлення обставин справи, які мають значення для справи, для виконання вимог ст. 10, 60 ЦПК України вважає клопотання про призначення судово-бухгалтерської експертизи обґрунтованим.

Згідно з п.5 ч.1 ст.202, п.2 ч.1 ст.203 цього Кодексу суд може за заявою особи, яка бере участь у справі, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі на час проведення експертизи.

За правилами ч.1 ст. 146 ЦПК України у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з`ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Оскільки для проведення зазначеної експертизи потрібний значний проміжок часу, та проведення експертизи направляються матеріали цивільної справи, що унеможливлює розгляд справи, тому на час проведення експертизи, провадження у справі слід зупинити.

Керуючись п.1 ч.1, ч.2 ст.208, ч.1 ст.143 ЦПК, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про призначення судово-бухгалтерської експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів та зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення суми - задовольнити.

Призначити судову бухгалтерську експертизу та поставити перед експертом такі питання:

1. Чи підтверджується документально операція з видачі ОСОБА_2 кредитних коштів за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року з операційної каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» в сумі 145 000 доларів США?

2. Чи підтверджуються відображення на відповідних рахунках і субрахунках за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року видача ОСОБА_2 кредитних коштів з каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» в сумі 145 000 доларів США?

3.Чи підтверджується документально оформлення операцій Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» з надання кредиту ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року та яким чином відображені ці операції в регістрах бухгалтерського обліку Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк»?

4. Чи підтверджуються документально операції зі сплати кредиту та відсотків ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року?

5. Чи відповідає наявний в матеріалах справи розрахунок заборгованості умовам кредитного договору?

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на нього обовязків.

Проведення судової бухгалтерської експертизи доручити Запорізькому відділенню Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (69063, м. Запоріжжя, вул. Дзержинського, 13).

Витрати на проведення судової бухгалтерської експертизи покласти на позивача ОСОБА_2.

Для проведення судової бухгалтерської експертизи цивільну справу надіслати до Запорізького відділення Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (69063, м. Запоріжжя, вул. Дзержинського, 13).

Провадження у цивільній справі за позовом ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів та зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 про стягнення суми зупинити на час проведення судової бухгалтерської експертизи.

Ухвала суду в частині зупинення провадження у цивільній справі може бути оскаржена до Апеляційного суду Запорізької області шляхом подачі апеляційної скарги через Комунарський районний суд м. Запоріжжя протягом 5 днів з дня її оголошення.

В іншій частині, що стосується призначення судової бухгалтерської експертизи ухвала суду є остаточною та не підлягає апеляційному оскарженню.

Суддя Л.О. Варнавська