Провадження № 2/752/431/16
Р І Ш Е Н Н Я

Іменем України

10 жовтня 2016 року Голосіївський районний суд міста Києва у складі: головуючого судді Мирошниченко О.В.

при секретарі Мархотко А.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві цивільну справу за позовною заявою ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Даніель», Товариства з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн», Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс», про визнання недійсними договорів, -

в с т а н о в и в:

У грудні 2015 року позивач звернулась до Голосіївського районного суду м. Києва з позовом, в якому просила визнати недійсним договір відступлення права вимоги за іпотечним договором від 20.07.2005 року, посвідчений 27.08.2015 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657.

В подальшому позивач змінила предмет позову, за поданою заявою просила суд визнати недійсним договір про відступлення права вимоги № 50 від 16.09.2015 року, укладеного між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн», а також визнати недійсним договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 16.09.2015 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, зазначила про те, що 20.07.2005 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Комерційний банк «Даніель», правонаступником якого є ПАТ «Комерційний банк «Даніель», укладено кредитний договір № 420-04-КН, в забезпечення виконання зобов'язань за яким 20.07.2005 року між ОСОБА_1 та банком укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гавриловою О.В. за реєстровим номером 1-233. В подальшому позивачу стало відомо про відступлення ПАТ «Комерційний банк «Даніель» права вимоги за договором кредиту та іпотечним договором від 20.07.2005 року ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс», а остання в свою чергу 16.09.2015 року - ТОВ «Глобал Еволюшн».

Позивач вважає, що укладені 16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» договори про відступлення права вимоги, суперечать вимогам закону, оскільки ТОВ «Глобал Еволюшн» не є фінансовою установою, яка має право здійснювати факторингові операції, у зв'язку із чим на підставі ст.ст. 203, 215 ЦК України, просила визнати недійсним договори про відступлення права вимоги за кредитним договором та іпотечним договорами, що укладені 16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн».

У судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги, з підстав, наведених у позові та заяві про зміну предмету позову.

Представники відповідачів ПАТ «Комерційний банк «Даніель», ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» у судовому засіданні позов визнали, про що надали відповідні заяви, представники ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» також просили застосувати наслідки недійсності укладених правочинів.

Вислухавши пояснення представників осіб, які беруть участь у справі, дослідивши матеріали цивільної справи, судом встановлено наступні обставини та відповідні їм правовідносини.

Згідно ст. 15 ЦПК України суди розглядають в порядку цивільного судочинства справи про захист порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів, що виникають із цивільних, житлових, земельних сімейних, трудових відносин.

Перевіряючи обставини справи судом встановлено, що 20.07.2005 року між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» (правонаступником якого є ПАТ «Комерційний банк «Даніель») та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 420-04-КН, за умовами якого банк надав позичальнику кредит у розмірі 180 000 доларів США з кінцевим терміном повернення до 19.07.2015 року та сплатою 13,5% за користування кредитом.

20.07.2005 року між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» (правонаступником якого є ПАТ «Комерційний банк «Даніель») та ОСОБА_1 в забезпечення виконання зобов'язань останньої за кредитним договором № 420-04-КН від 20.07.2005 року, укладено іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гавриловою О.В. за реєстровим номером 1-233, за умовами якого за умовами якого позивачем передано в іпотеку банку квартиру АДРЕСА_1.

В подальшому 21.08.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «Даніель» та ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» укладено договір про відступлення права вимоги № 31, за умовами якого ПАТ «Комерційний банк «Даніель» відступило, а ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» набуло право вимоги за кредитним договором № 420-04-КН, укладеним 20.07.2005 року між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1

Крім того, 21.08.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «Даніель» та ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» укладено договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 20.07.2005 року, укладеним між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1, посвідченим приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гавриловою О.В. за реєстровим номером 1-233.

16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» укладено договір про відступлення права вимоги № 50, за умовами п. 1 якого ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» відступило, а ТОВ «Глобал Еволюшн» набуло право вимоги, що випливає з кредитного договору № 420-04-КН, укладеного 20.07.2005 року між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1

За змістом п. 2 зазначеного договору, відступлення права вимоги за договором здійснюється на платній основі у розмірі, вказаному у п. 4.1 договору.

Відповідно до п.п. 4.1 п. 4 договору новий кредитор зобов'язаний сплатити первісному кредитору за відступлення права вимоги суму у розмірі 655 373, 46 грн. Укладаючи та підписуючи зазначений договір, сторони засвідчили, що новий кредитор на підставі платіжного доручення № 2 від 21.08.2015 року сплатив на користь первісного кредитора в тому числі грошові кошти у сумі 655 373,46 грн., а первісний кредитор прийняв таку оплату та не має до нового кредитора будь-яких зауважень та/або заперечень (п.п. 4.2 договору).

Крім того, 16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» укладено договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором, посвідченим 20.07.2005 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гавриловою О.В. за реєстровим номером 1-233, укладеним між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1

Зазначений договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 16.09.2015 року посвідчено приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657.

Предметом вказаного вище договору є відступлення ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс», та набуття ТОВ «Глобал Еволюшн» права вимоги за іпотечним договором, посвідченим 20.07.2005 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гавриловою О.В. за реєстровим номером 1-233, укладеним між ТОВ «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1

Таким чином, судом встановлено, що договори, укладені 16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» про відступлення права вимоги за кредитним та іпотечним договорами, є оплатними договорами, що підтверджується їх умовами.

Цивільні права і обов'язки, відповідно до положень ст. 11 ЦК України, виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до вимог ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення прав вимоги).

Статтею 514 ЦК України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсягах та на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Суд зазначає, що укладені 16.09.2015 року між ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та ТОВ «Глобал Еволюшн» договори про відступленні права вимоги № 50 за кредитним договором та про відступлення права вимоги за іпотечним договором, є договорами факторингу, при цьому ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» є клієнтом (уступає грошову вимогу) а ТОВ «Глобал Еволюшн» є фактором (набуває грошову вимогу).

Відносини, які стосуються укладання, виконання, змін та припинення факторингу, регулюються главою 73 Цивільного кодексу України.

Відповідно до положень ст. 1077 ЦК України за договором факторингу одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно умов оспорюваних договорів за уступлення права вимоги до боржника новий кредитор ТОВ «Глобал Еволюшн» сплатив первісному кредитору ТОВ «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» грошову суму у розмірі 655 373,46 грн..

Відповідно до ч.3 ст. 1079 ЦК України фактором може бути банк (фінансова установа) за наявності права на здійснення факторингових операцій.

Відповідно до п. 2 ч. 2 ст. 16 ЦК України одним зі способів захисту прав та інтересів є визнання правочину недійсним.

Згідно до приписів ст. 215 ЦК України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою, третьою, п'ятою та шостою статті 203 цього Кодексу.

Положеннями ч. 1-3, 5, 6 ст. 203 ЦК України передбачено, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також моральним засадам суспільства; особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності; волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі;правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним; правочин, що вчиняється батьками (усиновлювачами), не може суперечити правам та інтересам їхніх малолітніх, неповнолітніх чи непрацездатних дітей.

Відповідно до п. 11 ч.1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» факторинг вважається фінансовою послугою.

Відповідно до ч. 1 ст. 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансові послуги надаються фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - підприємцями.

Згідно п. 3 ч. 1 ст.9 Закону України «Про ліцензування певних видів господарської діяльності» ліцензуванню підлягає діяльність із надання фінансових послуг.

Як встановлено в судовому засіданні за даними договорами відступлення прав вимоги фактором виступає відповідач ТОВ «Глобал Еволюшн», яке не є фінансовою установою і не має права на здійснення факторингових операцій.

Оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності суд приходить до висновку що оспорювані договори укладені з неналежним суб'єктом, з порушенням суб'єктного складу сторін, за відсутності необхідних дозволів (прав) на здійснення фінансових послуг, та за відсутності відповідного обсягу правосуб'єктності, а тому підлягають визнанню судом недійсним.

За таких обставин позов ОСОБА_1 підлягає до задоволення в повному обсязі.

У разі недійсності правочину кожна із сторін зобов'язана повернути другій стороні все, що вона одержала на виконання цього правочину (ч. 2 ст. 216 ЦК України).

Питання про розподіл судових витрат вирішити в порядку ст. 88 ЦПК України.

Керуючись ст.ст. 10, 11, 17, 57 - 60, 88, 179, 208, 209, 212-215, 218, 223, 294 ЦПК України, ст.ст. 203, 215, 1077. 1079 ЦК України, Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», суд, -

в и р і ш и в:

Позов ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Даніель», Товариства з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн», Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс», про визнання недійсними договорів, - задовольнити.

Визнати недійсним договір про відступлення права вимоги № 50 від 16.09.2015 року, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн», згідно із яким відступлено право вимоги за кредитним договором № 420-04-КН від 20.07.2005 року, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1.

Визнати недійсним договір про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 16.09.2015 року, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн», посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657, згідно із яким відступлено право вимоги за іпотечним договором, посвідченим 20.07.2005 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гаврилововю О.В. за реєстровим номером 1-233, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1.

Застосувати реституцію як наслідок недійсності правочину та в порядку реституції зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн» повернути Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» за актом прийому-передачі отримане на підставі договору про відступлення права вимоги № 50 від 16.09.2015 року за кредитним договором № 420-04-КН від 20.07.2005 року, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1; договору про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 16.09.2015 року, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн», посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657, згідно із яким відступлено право вимоги за іпотечним договором, посвідченим 20.07.2005 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Гаврилововю О.В. за реєстровим номером 1-233, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Комерційний банк «Даніель» та ОСОБА_1.

Застосувати реституцію як наслідок недійсності правочину та в порядку реституції зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» повернути Товариству з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн» грошові кошти, отримані від Товариства з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн» за договором про відступлення права вимоги № 50 від 16.09.2015 року та договором про відступлення права вимоги за іпотечним договором від 16.09.2015 року, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Морозовим Є.В. за реєстровим номером 2657.

Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю «Глобал Еволюшн» та Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Некстджен Фінанс» на користь ОСОБА_1 сплачену суму судового збору у розмірі 275 гривень 61 копійок.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом десяти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Суддя