________________________________________________________________________________________________________________________
Провадження № 2/520/970/16
УХВАЛА

06.10.2016

Київський районний суд м.Одеси у складі головуючої судді Бескровного Я.В., при секретарі Маценко В.В. розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання експерта про надання додаткових матеріалів у цивільній справі №520/12479/15-ц

В С Т А Н О В И В:

У даній цивільній справі призначено судово-бухгалтерську експертизу, проведення якої доручено експертам Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз.

До суду надійшло клопотання експерта, у якому він просив надати додаткові документи:

-від ПАТ «УкрСиббанк»:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006, та протягом періоду з 14Л 1.2006 по 19.12.2011.

1.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006.

2.Банківську ліцензію ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 14.11.2006 по 19.12.2011.

-від ПАТ «Дельта Банк» (у тому числі від ПАТ «УкрСиббанк», в разі не передання ним нижче вказаних документів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011 (т.1 а.с. 19-22, 90-114)):

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ «Дельта Банк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли протягом періоду з 08.12.2012 по 09.07.2015.

2.Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Дельта Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006.

3.Банківську ліцензію ПАТ «Дельта Банк» дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 08.12.2012 по 09.07.2015.

4.Рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), ПАТ «Дельта Банк» про надання та обслуговування (зміну умов, відступлення прав вимоги) кредиту згідно договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006, оформлені належним чином (протоколи кредитного комітету, Правління, Спостереженої ради тощо).

5.Відомості банків (таблиця, графік, додаток до договору) щодо визначення реальної процентної ставки та сукупної вартості споживчого кредиту (детальний опис сукупної вартості кредиту) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015.

6.Додаток №1/1 до додаткової угоди №1 від 04.02.2009 до договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006.

7.Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту, обліку нарахування та сплати відсотків (у тому числі за ставкою 3% від простроченої заборгованості по тілу кредиту та відсоткам), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, обліку нарахування та сплати комісій за відкриття поточних рахунків, обслуговування кредитної заборгованості тощо, обліку врахування банком сплати кредитної заборгованості позичальником, у тому числі за рахунком №434, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

8.Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банків.

9.Оригінали первинних меморіальних та касових документів банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015 щодо:

-надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

-нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами,

-нарахування та погашення штрафних санкцій;

-здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій),

-нарахування та сплати комісій: за відкриття банком поточних рахунків на користь позичальника, за оформлення кредитного договору, за обслуговування кредитної заборгованості, тощо, оформлені у відповідності до вимог нормативно-правових актів Національного банку України (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

10.Виписки за поточними рахунками позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015рр., з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

11.Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банками та ОСОБА_1, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття.

12.Листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 щодо змін (обслуговування, відступлення прав вимоги) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

13.Оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011, оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо).

14.Реєстри аналітичного та синтетичного обліку банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011.

-від ОСОБА_2:

1.Оригінали первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, проведення оплати комісій, супутніх послуг Банку, послуг третіх осіб (страхування, нотаріальне оформлення тощо) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006р., оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

2.Виписки за поточними рахунками позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015р., з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції. Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банками та Івановим С.А., з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття.

3.Листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 щодо змін (обслуговування, відступлення прав вимоги) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Розглянувши клопотання, суд приходить до висновку про його задоволення, оскільки вищевказані додаткові документи мають значення для правильного вирішення справи.

Керуючись ст. 204, 208-210 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Витребувати від, та терміново надати суду :

-від ПАТ «УкрСиббанк»:

-Внутрішні нормативні документи ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006р, та протягом періоду з 14.11.2006 по 19.12.2011р.

-Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006р.

-Банківську ліцензію ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 14.11.2006 по 19.12.2011р.

-від ПАТ «Дельта Банк» (у тому числі від ПАТ «УкрСиббанк», в разі не передання ним нижче вказаних документів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006р. згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011р.

-Внутрішні нормативні документи ПАТ «Дельта Банк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли протягом періоду з 08.12.2012 по 09.07.2015.

-Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Дельта Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, зокрема за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006.

-Банківську ліцензію ПАТ «Дельта Банк» дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з

08.12.2012 по 09.07.2015.

-Рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиб- банк»), ПАТ «Дельта Банк» про надання та обслуговування (зміну умов, відступ- лення прав вимоги) кредиту згідно договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006, оформлені належним чином (протоколи кредитного комітету, Правління, Спостереженої ради тощо).

-Відомості банків (таблиця, графік, додаток до договору) щодо визначення реальної процентної ставки та сукупної вартості споживчого кредиту (детальний опис сукупної вартості кредиту) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015.

-Додаток №1/1 до додаткової угоди №1 від 04.02.2009 до договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006.

-Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту, обліку нарахування та сплати відсотків (у тому числі за ставкою 3% від простроченої заборгованості по тілу кредиту та відсоткам), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, обліку нарахування та сплати комісій за відкриття поточних рахунків, обслуговування кредитної заборгованості тощо, обліку врахування банком сплати кредитної заборгованості позичальником, у тому числі за рахунком №434, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

-Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банків.

-Оригінали первинних меморіальних та касових документів банків за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015 щодо:

-надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

-нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами,

-нарахування та погашення штрафних санкцій;

-здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій),

-нарахування та сплати комісій: за відкриття банком поточних рахунків на користь позичальника, за оформлення кредитного договору, за обслуговування кредитної заборгованості, тощо, оформлені у відповідності до вимог нормативно-правових актів Національного банку України (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

-Виписки за поточними рахунками позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

-Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банками та ОСОБА_1, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття.

-Листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 щодо змін (обслуговування, відступлення прав вимоги) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

-Оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011, оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо).

-Реєстри аналітичного та синтетичного обліку банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по договору про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 згідно договору купівлі-продажу прав вимоги за кредитами від 08.12.2011.

-від ОСОБА_2:

-Оригінали первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, проведення оплати комісій, супутніх послуг Банку, послуг третіх осіб (страхування, нотаріальне оформлення тощо) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо).

-Виписки за поточними рахунками позичальника, стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції. Договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банками та Івановим С.А., з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заявами на їх відкриття.

-Листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк»), ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 щодо змін (обслуговування, відступлення прав вимоги) за договором про надання споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 09.07.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Документи повинні бути: прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали; представлені разом з описом. Відповідно до п. 3.5, «Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень» зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.11.1998 р. за № 705/3145, зі змінами та доповненнями.

Ухвала оскарженню окремо від рішення суду не підлягає. Заперечення на ухвалу включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Бескровний Я. В.