Справа № 727/4783/16-ц
Провадження № 2/727/1456/16
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

19 серпня 2016 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі:

Головуючого судді - Літвінової О.Г.

При секретарі - Чорней І.А..

Розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Чернівці цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ «Хрещатик», треті особи які не заявляють самостійних вимог на стороні позивача - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про визнання неправомірними та скасування постанов правління ПАТ «КБ «Хрещати» про включення до переліку пов'язаних з банком, -

В с т а н о в и в:

Позивач звернувся в суд з позовом до відповідачів, вказавши в ньому, що ОСОБА_1 перебуває з відповідачем - Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» у трудових відносинах.

Наказом Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" №610-к від 10 серпня 2015 року позивача було переведено на посаду заступника директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ "КБ "Хрещатик".

Наказом Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" №1840 від 26 жовтня 2015 року на позивача на тимчасовій основі було покладено виконання обов'язків директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ "КБ "Хрещатик".

На підставі постанови Правління Національного банку України від 05.04.16 №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.16 прийнято рішення № 463 при запровадження з 05.04.16 тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик".

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02 червні 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк '"Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" з 06 червня 2016 року до 07 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації та в подальшому прийняттям рішення про ліквідацію банку позивачу стало відомо, що Відповідачем, на виконання постанови Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердженні переліку пов'язаних з банком осіб» позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку дружини позивача та її близьких родичів.

Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" особистий заощаджень згідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так. відповідно до п.4 ч.4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Родичі ОСОБА_1, що внесені до переліку осіб пов'язаних із банком згідно Постанови Правління ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» №565 від 04.04.2016 року : ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2 ІПН НОМЕР_1,) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно оця пов'язаності дружина ОСОБА_1, ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опис пов'язаності батько дружини ОСОБА_1, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4 ІПН НОМЕР_3 за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опис пов'язаності мати дружини ОСОБА_1, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, Я НОМЕР_4) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності сестра дружини ОСОБА_1

Враховуючи те, що внесення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб не ґрунтується на вимогах закону, неправомірним є також і включення до переліку пов'язаних з банком осіб і асоційованих з позивачем фізичних осіб.

Просить суд визнати неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4), виключити з переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

В судове засідання сторони не з'явилися, надали суду заяву про розгляд справи у їх відсутність позивач просив позов задоволити, відповідачі заперечували проти задоволення позову.

Суд, дослідивши письмові матеріали справи, вважає, що позов не обґрунтований та є таким, що задоволенню не підлягає.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 перебуває з відповідачем - Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» у трудових відносинах.

Наказом Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" №610-к від 10 серпня 2015 року позивача було переведено на посаду заступника директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ "КБ "Хрещатик".

Наказом Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" №1840 від 26 жовтня 2015 року на позивача на тимчасовій основі було покладено виконання обов'язків директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ "КБ "Хрещатик".

На підставі постанови Правління Національного банку України від 05.04.16 №234 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк «Хрещатик» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.04.16 прийнято рішення № 463 при запровадження з 05.04.16 тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик".

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02 червні 2016 року № 46-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк '"Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 03 червня 2016 року № 913, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" з 06 червня 2016 року до 07 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації та в подальшому прийняттям рішення про ліквідацію банку позивачу стало відомо, що Відповідачем, на виконання постанови Правління НБУ №315 від 12.05.2015 року «Про затвердженні переліку пов'язаних з банком осіб» позивача було включено до переліку пов'язаних з банком осіб, що також призвело до включення до вказаного переліку дружини позивача та її близьких родичів.

Включення ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" позивача до переліку пов'язаних з банком осіб суттєво вплинуло на обсяг прав позивача та асоційованих з ним осіб у зв'язку із наявністю певних обмежень, а саме неможливість отримання відшкодування розміщених у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" особистий заощаджень згідно Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.

Так. відповідно до п.4 ч.4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантуванні вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти розмішені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку» до категорії неплатоспроможних.

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, і також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку задовольняються за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку у дев'яту чергу.

Віднесення ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" позивача та членів його сім'ї до переліку пов'язаних з банком осіб є неправомірним з огляду на наступні обставини: Відповідно до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є:контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи Фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини: юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Згідно відповіді ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" №2011-28-1-79/883 від 26.04.2016 року позивача було внесено до переліку пов'язаних осіб у відповідності до ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» за таким критерієм як особа, що є керівником банку.

Таким чином, позивача було внесено до переліку пов'язаних з банком осіб за кодом 523 за класифікацією наведеною у Постанові НБУ України № 315 від 12.05.2015 року «Про затвердження Положення про визначення пов'язаних із банком осіб» розшифровується як «Керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку», що відповідає п.З ч.І ст. 52 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

У відповідності до положень ст. 42 України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер. його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Таким чином, для віднесення працівника банку до категорії керівника повинні бути дотримані одночасно дві умови: Особа повинна обіймати посаду керівника; Структурний підрозділ який очолює така особа повинен мати статус відокремленого підрозділу;

Відповідно до п.1.3. Положення про Чернівецьке регіональне відділення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик", затвердженого Постановою Спостережної ради Банку №82 від 07 жовтня 2013 року регіональне відділення не є юридичною особою, входить до складу банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій Регіонального відділення здійснюється на балансі Головного банку Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями. здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через рахунки Банку.

Юридичною особою, відповідно до частини першої статті 80 Цивільного кодексу України, є організація, що створена і зареєстрована у встановленому законом порядку.

Статтею 87 ЦКУ визначено, що юридична особа вважається створеною з дня її державної реєстрації.

Статтею 64 ГКУ встановлено, що підприємство самостійно визначає свою організаційну структуру, встановлює кількість працівників і штатний розпис.

Цією ж статтею визначено організаційну структуру підприємства, відповідні до якої підприємство може складатися з виробничих структурних підрозділи (виробництв, цехів, відділень, дільниць, бригад, бюро, лабораторій тощо), а такої функціональних структурних підрозділів апарату управління (управлінь, відділів бюро, служб тощо).

Функції, права та обов'язки структурних підрозділів підприємства (організації установи) визначаються положеннями про них, які затверджуються в порядки визначеному статутом підприємства (організації, установи) або іншими установчими документами.

Водночас цією статтею встановлено, що підприємство має право створювати філії, представництва, відділення та інші відокремлені підрозділи, погоджуючи питання про розміщення таких підрозділів підприємства з відповідними органам місцевого самоврядування у встановленому законодавством порядку.

Так відокремлені підрозділи не мають статусу юридичної особи і діють на підставі положення про них, затвердженого підприємством (організацією, установою) Підприємства можуть відкривати рахунки в установах банків через свої відокремлені підрозділи відповідно до закону.

Статтею 95 ЦК України встановлено визначення терміну філії ш представництва, згідно з яким Філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза його місцезнаходженням і здійснює всі або частину його функцій.

Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Філії і представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, яка їх створила, і діють на підставі затвердженого нею положення.

Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності.

Статтею 1 Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців» встановлено визначення термінів і їх значення, у яких ці терміни вживаються в цьому Законі. Так. відокремлений підрозділ юридичної особи - це Філія, інший підрозділ юридичної особи, що знаходиться поза її місцезнаходженням і виробляє продукцію, виконує роботи або операції, надає послуги від імені юридичної особи, або представництво, що здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи.

Крім того, відповідно до пп. 2.1,3 пункту 2.1 статті 2 Закону України «Пре оподаткування прибутку підприємств» філії, відділення та інші відокремлені підрозділи платників податків, що зазначені в пп. 2.1.1 цього пункту, що не мають статусу юридичної особи, розташовані на території інший, ніж такий платник податків, територіальної громади, є платниками податків.

Структурним підрозділом підприємства (організації, установи) є така його ланка, яка має чітко визначені функції у виробничому процесі, що відрізняються від функцій інших ланок, і через це входить в ціле як організаційно відокремлена від інших підрозділів частина підприємства (організації, установи). Тобто структурний підрозділ не є відокремленим ні організаційно, ні територіально від підприємства (організації, установи), оскільки керівник такого підрозділу призначається на посаду і діє відповідно до штатного розпису підприємства (організації, установи), а не на підставі довіреності від імені юридичної особи, як це передбачено чинним законодавством для відокремлених підрозділів (філій, представництв тощо). Іншою істотною відмінністю є те, що відокремлений підрозділ юридичної особи розташований поза її місцезнаходженням і здійснює всі або частину її функцій і є платником податку на прибуток.

Статтею 17 Закону про реєстрацію також встановлено, що в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб і фізичних осіб - підприємців містяться відомості щодо юридичної особи, зокрема про відокремлені підрозділи юридичної особи.

Статтею 28 цього ж Закону визначено, що відомості про відокремлені підрозділи юридичної особи додаються до її реєстраційної справи і включаються до Єдиного державного реєстру. Цією ж статтею встановлено порядок подання державному реєстраторові відомостей про відокремлений підрозділ юридичної особи для включення їх до Єдиного державного реєстру.

В Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, відсутні відомості про реєстрацію в ньому Чернівецького Регіонального відділення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик».

Згідно Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб- підприємців та громадських формувань відсутні відомості про наявність у Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ХРЕЩТИК» відокремлених підрозділів.

Вказані обставини підтверджують, що Чернівецьке регіональне відділення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» відокремленим підрозділом не являється.

Крім того, до переліку пов'язаних осіб відповідно до вимог ст. 42, 52 можуть бути віднесені виключно керівники відокремлених підрозділів.

Згідно п. 9.1. Положення про Чернівецьке регіональне відділення ПАТ «КБ «ХРЕЩТИК», затвердженого Постановою Спостережної ради Банку №82 від 07 жовтня 2013 року, загальне керівництво діяльністю Регіонального відділення здійснюється Головою Правління Банку. У відповідності до п 9.2. Положення керівництво поточною діяльністю Регіонального відділення здійснює директор, який призначається на посаду наказом Голови Правління

Наказом Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" №610-к від 10 серпня 2015 року мене було переведено на посаду заступника директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ КБ "Хрещатик", а наказами №1840 від 26 жовтня 2015 року та №132-к від 12 бере: 2016 року на позивача на тимчасовій основі було покладено виконання обов'язків директора Чернівецького регіонального відділення ПАТ "КБ "Хрещатик".

При цьому призначення позивача на посаду директора Чернівецьке регіонального відділення не здійснювалось.

Крім того, у зв'язку із неправомірним внесенням позивача до Переліку пов'язаних із банком осіб, безпідставно до Переліку пов'язаних із банком осіб, згідно Постанови Правління ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» №565 від 04.04.2016 року про затверджена; переліку пов'язаних із банком були внесені, як асоційовані особи фізичних осіб зазначених у пунктах 1-6 частини першої статті 52 Закону України «Про банки банківську діяльність»:

ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2 ІПН НОМЕР_1,) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно оця пов'язаності дружина ОСОБА_1, ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_3, ІПН НОМЕР_2), за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опис пов'язаності батько дружини ОСОБА_1, ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4 ІПН НОМЕР_3 за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опис пов'язаності мати дружини ОСОБА_1, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, Я НОМЕР_4) за кодом типу пов'язаної особи 527, згідно опису пов'язаності сестра дружини ОСОБА_1

Враховуючи те, що внесення позивача до переліку пов'язаних з банком осіб не ґрунтується на вимогах закону, неправомірним є також і включення до переліку пов'язаних з банком осіб і асоційованих зі мною фізичних осіб.

За таких обставин суд приходить до висновку, що позов обґрунтований та підлягає до задоволення, а тому слід визнати неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4), виключити з переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4)..

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 14, 15 , 88 , 110, 118-120 , Цивільного кодексу України, 3, 15, 114, 118, 119 Цивільного процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Позов ОСОБА_1 до ПАТ КБ «Хрещатик», треті особи які не заявляють самостійних вимог на стороні позивача - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про визнання неправомірними та скасування постанов правління ПАТ «КБ «Хрещати» про включення до переліку пов'язаних з банком - задовольнити.

Визнати неправомірним внесення Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Хрещатик» до переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

Виключити з переліку пов'язаних з банком осіб: ОСОБА_1 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_5), ОСОБА_2 (58000, АДРЕСА_2, ІПН НОМЕР_1), ОСОБА_3 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_2), ОСОБА_4 (58000, АДРЕСА_4, ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_5 (58000, АДРЕСА_1, ІПН НОМЕР_4).

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку апеляційне оскарження. Апеляційна скарга може бути подана протягом 10 днів з дня його проголошення, до Апеляційного суду Чернівецької області через Шевченківський районний суд м.Чернівці.

СУДДЯ