Дата документу 28.09.2016
Справа № 501/2443/15-ц
У Х В А Л А

28 вересня 2016 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

головуючої судді - Максимович Г.В.

при секретарі Савулій В.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Іллічівського міського суду Одеської області клопотання експерта Одеського НДІСЕ ОСОБА_1 цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_4, чубчик ОСОБА_5 до Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» про захист прав споживачів, визнання кредитних договорів та договорів іпотеки недійсними,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Іллічівського міського суду Одеської області знаходиться вказана цивільна справа.

По справі ухвалою суду від 02.09.2015р. призначена незалежна судова - економічна експертиза розрахунків за Договорами про надання кредиту №0 та № 214-08 ПОУ-Н від 23.05.2007 р. та 13.06.2005 р.

До суду звернувся судовий експерт Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 із клопотанням, в якому просить суд для проведення судово-економічної експертизи надати:

-внутрішні нормативні документи ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, а також стосовно нарахування та сплати будь-яких платежів позичальником на користь банку та третіх осіб, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення кредитного договору №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договору про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. та протягом періоду з 13.06.2005 до 14.05.2015 (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція, тарифи, тощо);

-внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №№214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р.;

-рішення уповноваженого органу ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») про надання та обслуговування (зміну умов) кредиту за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р., оформленні належним чином (протоколи кредитного комітету, Правління, Спостережної ради);

- відомості банку (таблиця, розрахунок, графік, додаток до договору) щодо визначення реальної процентної ставки та сукупної вартості споживчого кредиту (детальний опис сукупної вартості кредиту) за кредитним договором № договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. на дату укладення кредитних договорів та на дати внесення змін до них;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. по 14.05.2015р., зокрема щодо:

●Обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №0100);

●Обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №0100);

●Обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками ( у т.ч. за №2217, №2219);

●Обліку нарахування та сплати штрафних санкцій;

●Обліку нарахування та сплати комісій за відкриття поточних рахунків, обслуговування кредитної заборгованості тощо ( у т.ч. за №6043);

●Обліку нарахування та сплати будь-яких інших платежів на користь банку та третіх осіб, повязаних з наданням та обслуговуванням кредиту в іноземній валюті ОСОБА_4;

●Обліку врахування банком сплати кредитної заборгованості позичальником, у тому числі за рахунками №787, №60, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, період виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. у разі якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. щодо:

●Надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

●Нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

●Нарахування та погашення штрафних санкцій;

●Здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту ( у разі здійснення таких операцій);

●Нарахування та сплати комісій: за відкриття банком поточних рахунків на ористь позичальника, за оформлення кредитного договору, за обслуговування кредитної заборгованості, тощо, оформленні у відповідності до вимог нормативно правових актів Національного банку України (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю-продаж іноземної валюти тощо). В матеріалах справи наявна копія заяви на видачу готівки, дата якої є частково нечитабельною, зі штампом банку від 13.06.2005р.;

- листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_4 щодо змін (умов обслуговування) за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Від ОСОБА_4 та ОСОБА_3:

- оригінали первинних касових документів щодо обгрунтованості отримання грошових коштів за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р, а також щодо повернення грошових коштів за вказаними договорами, сплати будь-яких, повязаних з оформленням та обслуговуванням вказаного кредитного договору, платежів на користь банку та третіх осіб, за період з 13.06.2005р. по 14.05.2015р., оформленні належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо). В матеріалах справи наявні копії первинних документів (квитанцій) позичальником;

- листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_4 щодо змін (умов обслуговування) за кредитним договором№214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Затребуванні документи повинні бути прошнуровані, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, які їх склали, представлені разом з описом.

Представник ОСОБА_4 в судове засідання не прибула, про час та місце розгляду клопотання повідомлена належним чином, надала суду письмову заяву в яких вказала, що додаткових доказів вона не має, все листування між сторонами наявне в матеріалах справи.

Представник ПАТ «УкрСиббанк» в судове засідання не прибув, про час та місце розгляду клопотання повідомлений про причини неявки суду не повідомив.

Згідно п.2. ч.10. ст.53 ЦПК України, експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків.

Враховуючи, що для надання висновку по справі необхідно надати судовому експерту додаткові матеріали то суд дійшов висновку, що клопотання експерта підлягає задоволенню.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.202 ЦПК України провадження по справі слід зупинити до отримання судом висновку експерта.

Керуючись ст.ст.53, 143,144 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання судового експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 задовольнити.

Зобовязати ПАТ «УкрСиббанк» надати суду наступні документи:

-внутрішні нормативні документи ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, а також стосовно нарахування та сплати будь-яких платежів позичальником на користь банку та третіх осіб, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення кредитного договору №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договору про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. та протягом періоду з 13.06.2005 до 14.05.2015 (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція, тарифи, тощо);

-внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «УкрСиббанк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за кредитним договором №№214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р.;

-рішення уповноваженого органу ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») про надання та обслуговування (зміну умов) кредиту за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р., оформленні належним чином (протоколи кредитного комітету, Правління, Спостережної ради);

- відомості банку (таблиця, розрахунок, графік, додаток до договору) щодо визначення реальної процентної ставки та сукупної вартості споживчого кредиту (детальний опис сукупної вартості кредиту) за кредитним договором № договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. на дату укладення кредитних договорів та на дати внесення змін до них;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. по 14.05.2015р., зокрема щодо:

●Обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №0100);

●Обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №0100);

●Обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками ( у т.ч. за №2217, №2219);

●Обліку нарахування та сплати штрафних санкцій;

●Обліку нарахування та сплати комісій за відкриття поточних рахунків, обслуговування кредитної заборгованості тощо ( у т.ч. за №6043);

●Обліку нарахування та сплати будь-яких інших платежів на користь банку та третіх осіб, повязаних з наданням та обслуговуванням кредиту в іноземній валюті ОСОБА_4;

●Обліку врахування банком сплати кредитної заборгованості позичальником, у тому числі за рахунками №787, №60, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, період виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. у разі якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. щодо:

●Надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

●Нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

●Нарахування та погашення штрафних санкцій;

●Здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням та погашенням кредиту ( у разі здійснення таких операцій);

●Нарахування та сплати комісій: за відкриття банком поточних рахунків на користь позичальника, за оформлення кредитного договору, за обслуговування кредитної заборгованості, тощо, оформленні у відповідності до вимог нормативно правових актів Національного банку України (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю-продаж іноземної валюти тощо). В матеріалах справи наявна копія заяви на видачу готівки, дата якої є частково нечитабельною, зі штампом банку від 13.06.2005р.;

- листування між ПАТ «УкрСиббанк» (АКІБ «УкрСиббанк») та ОСОБА_4 щодо змін (умов обслуговування) за кредитним договором №214-08 ПОУ-Н (№0, №1) від 13.06.2005р. та договором про надання споживчого кредиту № 0 (№1) від 23.05.2007р. за період з 13.06.2005р. до 14.05.2015р. у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Розяснити сторонам, що відповідно до ч.1 ст. 146 ЦПК України, у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Копію ухвали направити сторонам та судовому експерту.

На час проведення експертизи провадження по справі зупинити.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя