Дата документу 16.08.2016
Справа № 320/630/16ц
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 серпня 2016 року. м. Мелітополь

Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області у складі:

головуючого судді Пономаренко Л.Е.,

при секретарі Воробйовій В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Мелітопольського міськрайонного суду Запорізької області цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Мелітопольського міськрайонного суду Запорізької області знаходиться цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

В судовому засіданні представник позивача на задоволенні позову наполягав з підстав викладених в позовній заяві.

В судовому засіданні представник відповідача проти задоволення позову заперечував, заявив клопотання про зупинення провадження по зазначеній цивільній справі до вирішення по суті справи №320/1463/16-ц за позовом ОСОБА_1 до Приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу ОСОБА_2, Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи», третя особа Відділ державної виконавчої служби Мелітопольського міськрайонного управління юстиції Запорізької області про визнання таким, що не підлягає виконанню виконавчого напису нотаріуса від 23.11.2015, зареєстрованого в реєстрі за №16295.Зазначив, що до розгляду позову ОСОБА_1 про визнання таким, що не підлягає виконанню виконавчого напису нотаріуса від 23.11.2015 по суті неможливо вирішити цю справу.

Крім цього представник відповідача заявив клопотання про витребування доказів в якому просив: витребувати у Позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» кредитну справу за кредитним договором від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінали документів (договорів, додатків до них, документів, виготовлених на їх виконання), що підтверджують надання кредиту, повернення кредиту та виконання його умов, а також документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», а саме: оригінали письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1; оригінал інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку; оригінали первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 50 000 гривень за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал заяви від 30.01.2008 про видачу готівки з рахунку, відкритого в рамках вказаного договору, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо; оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритими в рамках кредитного договору від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал виписки за рахунком №2203 7 007966 001; оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії; оригінал щоденної оборотно-сальдової відомості АБ «Автозазбанк» від 30.01.2008, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_1 за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08; Положення АБ «Автозазбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08, а також докази відступлення прав за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08 та іпотечним договором № 5 від 30 січня 2008 року на користь нібито правонаступників, а саме:

1) оригінал договору та додатків до нього між ПАТ «Банк Кіпру» та ПАТ «НЕОС

БАНК», який підтверджують уступку права вимоги за кредитним договором від «30» січня 2008

року № 6-К/08 та іпотечним договором від 30 січня 2008 року ПАТ «Банк Кіпру» на користь

ПАТ «НЕОС БАНК»;

2) оригінал статуту ПАТ «НЕОС БАНК» від 2014 року;

3)оригінал Договору факторингу від 21.07.2014 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» та всіх додатків до нього;

4)оригінал додатку № 1 до Договору факторингу від 21.07.2014 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», в якому зазначено кредитний договір від «30» січня 2008 року № 6-К/08 з ОСОБА_1;

5)оригінал Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» та всіх додатків до нього;

6)оригінал додатку № 1 до Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», в якому зазначено договір іпотеки від «ЗО» січня 2008 року з ОСОБА_1;

7)оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» з підписом і печаткою обох сторін до Договору факторингу від 21.07.2014 за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08;

8)оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» з підписом і печаткою обох сторін до Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» за договором іпотеки від «30» січня 2008 року;

9)оригінал виписок по усім рахункам, в тому числі №2203 7 007966 001, відкритим АБ «Автозазбанк» в рамках кредитного договору від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до ТОВ «Кредитні ініціативи»;

10)Копію статуту ТОВ «Кредитні ініціативи»;

11)оригінал довіреності посадової особи ТОВ «Кредитні ініціативи», яка підписала Договір факторингу від 21.07.2014 та Договір про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21,07.2014 (чи від іншої дати) від імені ТОВ «Кредитні ініціативи»;

12)первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», яка містить дані, що 21.07.2014 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «НЕОС БАНК» від ТОВ «Кредитні ініціативи» в рамках договору факторингу від 21.07.2014 та договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати).

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «НЕОС БАНК» кредитну справу за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінали документів (договорів, додатків до них, документів, виготовлених на їх виконання), що підтверджують надання кредиту, повернення кредиту та виконання його умов, а також документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», а саме:оригінали письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1;оригінал інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку;оригінали первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 50 000 гривень за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал заяви від 30.01.2008 про видачу готівки з рахунку, відкритого в рамках вказаного договору, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо;оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритими в рамках кредитного договору від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал виписки за рахунком №2203 7 007966 001;оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії;оригінал щоденної оборотно-сальдової відомості АБ «Автозазбанк» від 30.01.2008, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_1 за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08;Положення АБ «Автозазбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08, а також докази відступлення прав за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08 та іпотечним договором від 30 січня 2008 року на користь:

1)оригінал договору та додатків до нього між ПАТ «Банк Кіпру» та ПАТ

«НЕОС БАНК», який підтверджують уступку права вимоги за кредитним договором від «30»січня 2008 року № 6-К/08 та іпотечним договором від 30 січня 2008 року ПАТ «Банк Кіпру»на користь ПАТ «НЕОС БАНК»;

2)оригінал статуту ПАТ «НЕОС БАНК» від 2014 року;

3)оригінал Договору факторингу від 21.07.2014 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» та всіх додатків до нього;

4)оригінал додатку № 1 до Договору факторингу від 21.07.2014 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», в якому зазначено кредитний договір від «30» січня 2008 року № 6-К/08 з ОСОБА_1;

5)оригінал Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» та всіх додатків до нього;

6)оригінал додатку № 1 до Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», в якому зазначено договір іпотеки від «30» січня 2008 року з ОСОБА_1;

7)оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» з підписом і печаткою обох сторін до Договору факторингу від 21.07.2014 за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08;

8)оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» з підписом і печаткою обох сторін до Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи» за договором іпотеки від «30» січня 2008 року;

9)оригінал виписок по усім рахункам, в тому числі №2203 7 007966 001, відкритим АБ «Автозазбанк» в рамках кредитного договору від «30» січня 2008 року № 6-К/08 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до ТОВ «Кредитні ініціативи»;

10)Копію статуту ТОВ «Кредитні ініціативи»;

11)оригінал довіреності посадової особи ТОВ «Кредитні ініціативи», яка підписала Договір факторингу від 21.07.2014 та Договір про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати) від імені ТОВ «Кредитні ініціативи»;

12)первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «НЕОС БАНК» та ТОВ «Кредитні ініціативи», яка містить дані, що 21.07.2014 на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «НЕОС БАНК» від ТОВ «Кредитні ініціативи» в рамках договору факторингу від 21.07.2014 та договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 21.07.2014 (чи від іншої дати).

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «БАНК КІПРУ» кредитну справу за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінали документів (договорів, додатків до них, документів, виготовлених на їх виконання), що підтверджують надання кредиту, повернення кредиту та виконання його умов, а також документи, які підтверджують виконання Банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів», а саме:оригінали письмових вимог про повне дострокове повернення кредиту за кредитним договором від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08, з доказами їх направлення та отримання ОСОБА_1;оригінал інформаційного листа про умови кредитування відповідно до ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», де зазначено сукупну вартість кредиту, процент подорожчання кредиту, реальну процентну ставку;оригінали первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів у розмірі 50 000 гривень за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал заяви від 30.01.2008 про видачу готівки з рахунку, відкритого в рамках вказаного договору, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ тощо;оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунками ОСОБА_1, відкритими в рамках кредитного договору від «30» січня 2008 року № 6-К/08, в тому числі оригінал виписки за рахунком №2203 7 007966 001;оригінал Банківської виписи про рух коштів за рахунком обліку руху коштів по тілу кредиту, по рахунку обліку процентів, по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії;оригінал щоденної оборотно-сальдової відомості АБ «Автозазбанк» від 30.01.2008, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на рахунок ОСОБА_1 за Кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08;Положення АБ «Автозазбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором від «ЗО» січня 2008 року № 6-К/08, а також докази відступлення прав за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08 та іпотечним договором від 30 січня 2008 року на користь:

1) оригінал договору та додатків до нього між ПАТ «Банк Кіпру» та ПАТ «НЕОС

БАНК», який підтверджують уступку права вимоги за кредитним договором від «30» січня 2008року № 6-К/08 та іпотечним договором від 30 січня 2008 року ПАТ «Банк Кіпру»на користь ПАТ «НЕОС БАНК»;

2) оригінал статуту ПАТ «БАНК КІПРУ» (остання редакція);

3)оригінал Договору факторингу від 2014 року (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» та всіх додатків до нього;

4)оригінал додатку № 1 до Договору факторингу від 2014 (з мокрими печатками, зазначенням прізвища та ім'я посадових осіб і підписами посадових осіб) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру», в якому зазначено кредитний договір від «30» січня 2008 року № 6-К/08 з ОСОБА_1;

5)оригінал Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 2014 (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» та всіх додатків до нього;

6) оригінал додатку № 1 до Договору про передачу прав за іпотечними

договорами/договорами іпотеки від 2014 року (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК»та ПАТ «Банк Кіпру», в якому зазначено договір іпотеки від «30» січня 2008 року з ОСОБА_1;

7) оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» з підписом і печаткою обох сторін до Договору факторингу від 2014 року за кредитним договором від «30» січня 2008 року № 6-К/08;

8)оригінал Акту прийому-передачі документів між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» з підписом і печаткою обох сторін до Договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 2014 року (чи від іншої дати) між ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» за договором іпотеки від «30» січня 2008 року;

9)оригінал виписок по усім рахункам, в тому числі №2203 7 007966 001, відкритим АБ «Автозазбанк» в рамках кредитного договору від «30» січня 2008 року № 6-К/08 та копії первинних бухгалтерських документів, які підтверджують наявність заборгованості (основний борг, борг за відсотками тощо) станом на дату здійснення відступлення права вимоги заборгованості до ПАТ «НЕОС БАНК»;

10)оригінал довіреності посадової особи ПАТ «НЕОС БАНК», яка підписала Договір факторингу від 2014 року та Договір про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 2014 року (чи від іншої дати) від імені ПАТ «НЕОС БАНК»;

11)первинні бухгалтерські документи: виписки по рахункам ПАТ «НЕОС БАНК» та ПАТ «Банк Кіпру» , яка містить дані, що у 2014 році на рахунок первісного кредитора було зараховано відповідну суму, а також інших первинних бухгалтерських документів, які підтверджують отримання грошових коштів ПАТ «НЕОС БАНК» від ПАТ «Банк Кіпру» в рамках договору факторингу від 2014 року та договору про передачу прав за іпотечними договорами/договорами іпотеки від 2014 року (чи від іншої дати).

Клопотання обґрунтоване тим, що усі ці докази є необхідними для вирішення даної справи, так як: без оригіналу кредитної справи за кредитним договором неможливо дізнатися, чи надавалась інформація банком позичальнику перед укладенням кредитного договору, передбаченої ч. 2 ст. 11 Законом України «Про захист прав споживачів», чи є письмове підтвердження її надання, чи отримував позичальник грошові кошти за кредитним договором у порядку, передбаченому чинним на момент укладення договорів законодавством, чи виникли у позичальника зобов'язання з повернення кредиту та сплати відсотків, чи було у банку порушене право, яке потребує захисту, чи направлялися банком листи позичальнику і поручителю про дострокове повернення кредиту, з якого моменту у позичальника виникла прострочена заборгованість та чи можна вважати, що вона виникла взагалі.

Дослідивши обставини справи, вислухавши пояснення представника відповідача, який наполягав на задоволенні поданих ним клопотань і пояснення представника позивача, який заперечував проти задоволення клопотання про зупинення провадження та не заперечував проти задоволення клопотання про витребування доказів, суд прийшов до наступних висновків.

З матеріалів справи вбачається, що ухвалою суду від 24.02.2016 було відкрито провадження по справі №320/630/16-ц за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою суду від 24.02.2016 було відкрито провадження по справі №320/1463/16-ц за позовом ОСОБА_1 до Приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу ОСОБА_2, Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи», третя особа Відділ державної виконавчої служби Мелітопольського міськрайонного управління юстиції Запорізької області про визнання таким, що не підлягає виконанню виконавчого напису нотаріуса від 23.11.2015.

Судом встановлено, що зазначені спори випливають з укладеного кредитного договору №6-К/08 від 30.01.2008.

Згідно з п. 4 ч. 1 ст. 201 ЦПК України суд зобов'язаний зупинити провадження у справі у разі неможливості розгляду цієї справи до вирішення іншої справи, що розглядається в порядку конституційного, цивільного, господарського, кримінального чи адміністративного судочинства.

Відповідно до роз'яснень п.33 постанови Пленуму Верховного Суду України від 12 червня 2009 року № 2 "Про застосування норм цивільного процесуального законодавства при розгляді справ у суді першої інстанції", визначаючи наявність передбачених ст. 201 ЦПК України підстав, за яких провадження у справі підлягає обов'язковому зупиненню, суд повинен, зокрема, враховувати, що така підстава для зупинення провадження у справі, як зазначено у п.4 ч.1 цієї статті - неможливість розгляду цивільної справи до вирішення іншої справи, що розглядається в порядку конституційного, цивільного, господарського, кримінального чи адміністративного судочинства, застосовується у тому разі, коли в цій іншій справі можуть бути вирішені питання, що стосуються підстав, заявлених у справі вимог, чи умов, від яких залежить можливість її розгляду.

Суд вважає недоведеним відповідачем необхідність зупинення провадження у цій справі, так як на цей час кредитний договір є діючим, не визнаний недійсним, тощо.

Що стосується клопотання представника відповідача про витребування доказів, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст. 133 ЦПК України, особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. До клопотання про забезпечення доказів додається документ про сплату судового збору. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів.

Згідно ст. 134 ЦПК України, у заяві про забезпечення доказів повинні бути зазначені: докази, які необхідно забезпечити; обставини, що можуть бути підтверджені цими доказами; обставини, які свідчать про те, що подання потрібних доказів може стати неможливим або ускладненим, а також справа, для якої потрібні ці докази або з якою метою потрібно їх забезпечити.

Враховуючи предмет спірних правовідносин, суд вважає, що представником відповідача не наведено достатніх доказів на підтвердження того, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, а тому клопотання представника відповідача про витребування доказів слід залишити без задоволення.

Керуючись ст.ст. 133, 137, 201 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання представника відповідача про зупинення провадження у справі залишити без задоволення.

Клопотання представника відповідача про витребування доказів залишити без задоволення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СУДДЯ: Л. Е. Пономаренко