пр. № 2/759/691/16
У Х В А Л А

про призначення експертизи

15 березня 2016 року Святошинський районний суд м. Києва у складі головуючого судді Зайця Т.О. при секретарі Ковтун М.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві клопотання представника ОСОБА_1 про призначення судової бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово-кредитних операцій у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства акціонерний «Банк «Фінанси та Кредит», треті особи: ОСОБА_2, ОСОБА_3 про захист прав споживача, стягнення неправомірно отриманої плати за отримання кредиту, застосування наслідків нікчемності правочинів, зобов'язання прийняти кошти,

В С Т А Н О В И В:

31.08.2015 року представник ОСОБА_1 звернувся з позовом про застосування наслідків нікчемності правочину в частині п. 4.7. кредитного договору №138-08-И/09 від 01.02.2008 року, яким на позивача покладено обов'язок щомісяця в термін з «1» по «10» число сплачувати комісійну винагороду за надання кредитних ресурсів щомісяця в розмірі 863,55 грн., визнання недійсним кредитного договору №138-08-И/09 від 01.02.2008, укладеного між ВАТ «Банк «Фінанси та Кредит» та ОСОБА_4, застосування наслідків недійсності кредитного договору та нікчемності його частин, зобов'язати сторін повернути у натурі все, що було отримано за договором, зобов'язання відповідача прийняти залишок суми в рахунок погашення грошових зобов'язань.

18.02.2016 року представник позивача через канцелярію суду подав клопотання про призначення у справі судово-бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово-кредитних операцій, з постановкою експертам наступних питань: 1) чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунки сплати коштів за кредитним договором позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору, а окремо - розрахунковим документам щодо суми і валюті та погашення кредиту за цим кредитним договором?; 2) чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором вимогам законодавства та правилам кредитування банку?; 3) чи підтверджуються документально відповідність вимогам чинного законодавства документального оформлення операцій банку з надання кредиту відповідачу, з повноти та нарахування і сплати відсотків за користування кредитами позичальником за вищевказаним кредитним договором ?; 4) яку суму загалом та щомісячно необхідно сплачувати, а також сплатити позивачу на користь відповідача на дату проведення експертизи, при перерахунку отриманих коштів за кредитом у фактично отримані від банку для придбання квартири в сумі 454 500 грн.?; 5) яким чином було розподілено кошти, сплачені позивачем на погашення кредиту ? Проведення судово-бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово - кредитних операцій доручити КНДІСЕ. Вимоги клопотання обґрунтоване тим, що розрахунки, проведені позивачем, не відповідають базовим умовам кредитного договору, що свідчить про завищення розміру розрахованого щомісячного платежу, завищення розмірів нарахованих процентів за користування банківським кредитом та неврахування всіх платежів.

Представник відповідача та треті особи в судове засідання не з'явилися, повідомлялися в установленному законом порядку. Представник позивача подав заяву про розгляд справи за його відсутності.

Для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі (ч. 1 ст. 143 ЦПК України).

Згідно розділу 3 п. 1.1 Інструкції «Про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень», затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08.10.98 № 53/5, основними завданнями експертизи документів бухгалтерського, податкового обліку і звітності є: визначення документальної обґрунтованості розміру нестачі або надлишків товарно-матеріальних цінностей і грошових коштів, періоду і місця їх утворення; визначення документальної обґрунтованості оформлення операцій з одержання, зберігання, виготовлення, реалізації товарно-матеріальних цінностей, у тому числі грошових, основних засобів, надання послуг; визначення документальної обґрунтованості відображення в обліку грошових коштів, цінних паперів; визначення документальної обґрунтованості відображення в обліку операцій з нарахування та виплати заробітної плати, інших виплат; установлення відповідності чинному законодавству відображення в податковому обліку доходів та витрат за фінансово-господарськими операціями, що підлягають оподаткуванню податком на прибуток; визначення відповідності чинному законодавству відображення в податковому обліку податкових зобов'язань та податкового кредиту з податку на додану вартість.

Основними завданнями експертизи документів фінансово-кредитних операцій є: визначення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках; визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредитів; визначення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку банків їх фінансово-господарської діяльності; визначення відповідності чинному законодавству відображення фінансово-господарських операцій банків вимогам нормативних актів з ведення обліку і подання звітності; визначення документальної обґрунтованості відображення фінансово-господарських операцій щодо нарахування та сплати банками податків та їх відповідність даним обліку та звітності, чинному законодавству; установлення кола осіб, на яких покладено обов'язок забезпечення дотримання вимог нормативно-правових актів з банківського обліку і контролю (п. 3.1 розділу 3 Інструкції).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України, суд може за заявою особи, яка бере участь у справі, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадках: призначення судом експертизи.

З метою з'ясування об'єктивних обставин справи, правильного та всебічного її вирішення, встановлення правильності розрахунків вартості кредиту, розміру платежів та розміру заборгованості, що потребує спеціальних знань, у справі необхідно призначити судову економічну експертизу. На час проведення експертизи провадження у справі підлягає зупиненню.

Керуючись ст. ст. 143-144, 202, 209, 210 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Клопотання про призначення експертизи задовольнити.

Призначити судову бухгалтерську експертизу та експертизу документів фінансово-кредитних операцій у цивільній справі ун. № 759/14473/15-ц (пр. № 2/759/691/16) за позовом ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства акціонерний «Банк «Фінанси та Кредит», треті особи: ОСОБА_2, ОСОБА_3 про захист прав споживача, стягнення неправомірно отриманої плати за отримання кредиту, застосування наслідків нікчемності правочинів, зобов'язання прийняти кошти

На вирішення судово - бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово-кредитних операцій поставити наступні питання:

- чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунки сплати коштів за кредитним договором позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору, а окремо - розрахунковим документам щодо суми і валюті та погашення кредиту за цим кредитним договором?;

- чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором вимогам законодавства та правилам кредитування банку ?

- чи підтверджуються документально відповідність вимогам чинного законодавства документального оформлення операцій банку з надання кредиту відповідачу, з повноти та нарахування і сплати відсотків за користування кредитами позичальником за вищевказаним кредитним договором ?;

- яку суму загалом та щомісячно необхідно сплачувати, а також сплатити позивачу на користь відповідача на дату проведення експертизи, при перерахунку отриманих коштів за кредитом у фактично отримані від банку для придбання квартири?;

- яким чином було розподілено кошти, сплачені позивачем на погашення кредиту ?

Для проведення експертизи у розпорядження експертів надати матеріали справи ун. № 759/14473/15-ц (пр. № 2/759/691/16). Витрати на оплату судово - бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово-кредитних операцій покласти на ОСОБА_1 (03115, АДРЕСА_1).

Проведення судової бухгалтерської експертизи та експертизи документів фінансово-кредитних операцій доручити Київському науково-дослідному інституту судових експертиз, попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

Провадження у справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена до апеляційного суду м. Києва через районний суд, шляхом подачі апеляційної скарги протягом п'яти днів з дня її проголошення.

СУДДЯ: Т.О. ЗАЄЦЬ