Заводський районний суд м. Запоріжжя
Справа № 332/512/16-ц
Провадження №: 2/332/393/16
У Х В А Л А

І м е н е м У к р а ї н и

14 березня 2016 р. Заводський районний суд м. Запоріжжя у складі:

головуючий суддя Шалпегіна О.Л.

при секретареві Кравець І.С.

за участю:

представника позивача ОСОБА_1,

розглянувши у попередньому судовому засіданні у залі суду у м. Запоріжжі цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Сведбанк», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Інспекція з питань захисту прав споживачів у Запорізькій області про визнання недійсним кредитного договору,

в с т а н о в и в:

Ухвалою суду від 18.02.2016 р. відкрито провадження у цивільній справі за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Сведбанк», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Інспекція з питань захисту прав споживачів у Запорізькій області про визнання недійсним кредитного договору та призначено попереднє судове засідання.

Представник позивача вважав за необхідне призначити справу до судового розгляду.

Представник відповідача до попереднього судового засідання не зявився, про час та місце судового розгляду повідомлявся у встановленому законом порядку, причини неявки суду невідомі.

Представник третьої особи до попереднього судового засідання не зявився. До суду надійшли письмові пояснення Інспекції з питань захисту прав споживачів у Запорізькій областіщодо заявленого ОСОБА_2 позову та заява про розгляд справи у відсутності представника вказаної установи.

Спір між сторонами не врегульовано до судового розгляду.

Судом уточнені позовні вимоги, вирішені питання про склад осіб, які братимуть участь у справі, визначені факти, які необхідні встановити для вирішення спору, а також зясовані докази, якими позивач буде обґрунтовувати свої доводи щодо заявлених позовних вимог.

Представником позивача у судовому засіданні заявлено клопотання про витребування у відповідача письмових доказів в обґрунтування порушень видачі кредиту в іноземній валюті, спростування факту надання та отримання кредиту в Доларах США, невиконання банком п. 1.1. кредитного договору №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року, відображення проведених кредитних операцій з надання кредитів в бухгалтерському обліку банку, встановлення порушень в спірному кредитному договорі постанов НБУ з боку ВАТ «Сведбанк», встановлення наявності в кредитній справі позичкового та поточного рахунку позивача, Генеральної ліцензії, виконання обов'язку банку по веденню кредитного досьє.

Перевіривши вказане клопотання, суд з метою повного та всебічного зясування обставин справи, вважає за необхідне його задовольнити.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 130, 156 Цивільного процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

Цивільну справу за позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Сведбанк», третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору Інспекція з питань захисту прав споживачів у Запорізькій області про визнання недійсним кредитного договору призначити до судового розгляду у відкритому судовому засіданні 21 березня 2016 року о 15.00 годині.

Про час і місце розгляду справи повідомити осіб, які беруть участь у справі.

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Сведбанк» надати до суду:

1. копію кредитної справи за кредитним договором №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року;

2. Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 147000 доларів США на поточний рахунок позивача за кредитним договором №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року;

3. Оригінал документу первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 147000 доларів США готівкою через касу, за кредитним договором №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року.

4. Витяг з форми щоденної статистичної звітності Запорізького відділення № 5 ВАТ «Сведбанк» за 21.04.2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

5. Витяг з книги обліку іноземною валюти каси Запорізького відділення № 5 ВАТ «Сведбанк» за 21.04.2008 року;

6. Витяг з щоденної оборотної відомості касових документів Запорізького відділення № 5 ВАТ «Сведбанк» за 21.04.2008 року;

7. Витяг зі зведеної довідки про касові обороти Запорізького відділення №5 ВАТ «Сведбанк» за 21.04.2008 року;

8. Належним чином завірену копію Положення про облікову політику Запорізького відділення № 5 ВАТ «Сведбанк» (станом на 21.04.2008 року), а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують (відповідно до Постанови НБУ «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566);

9. Належним чином завірену копію Положення або Наказу Запорізького відділення № 5 ВАТ «Сведбанк» (станом на 21.04.2008 року) «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок надання кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами;

10. Належним чином завірену копію Положення про порядок проведення кредитних операцій в Запорізькому відділенні №5 ВАТ «Сведбанк» (станом на 21.04.2008 року) (відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ №279 від 06.07.2000 р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій).

11. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_2), ведення якої передбачено Постановою НБУ №601 від 8 грудня 2004 року «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України»;

12. Довідку про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_2 відкритого у Доларах США з 21.04.2008 року по 04.03.2016 року, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу З Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492;

13. Прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року, з моменту підписання договору та по 04.03.2016 року, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року.

14. Кредитну справу (кредитне досьє) на ім'я ОСОБА_2, так як ВАТ «Сведбанк» повинен був сформувати кредитне досьє відповідно до вимог пункту 9.4 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000р.;

15. Належним чином завірену копію Генеральної ліцензії ВАТ «Сведбанк» з додатком, на момент підписання кредитного договору №0711/0408/45-007 від 21.04.2008 року.

Копію ухвали направити для виконання Публічному акціонерному товариству «Сведбанк».

Суддя О.Л.Шалпегіна