КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ПОЛТАВИ
Справа №552/1468/15-ц
Провадження № 2/552/1141/16
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09.08.2016 року Київський районний суд м. Полтави в складі:

головуючого судді Васильєвої Л.М.

при секретарі Орламенко А.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава цивільну справу за позовною заявою Публічного акціонерного товариства КБ « Приватбанк» до ОСОБА_1 про стягнення боргу за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває вищевказана цивільна справа.

Відповідач ОСОБА_1 заявив клопотання про витребування доказів, просив зобов»язати позивача надати оригінали наступних докуменів:

1. Кредитно-заставний договір № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з усіма додатками та додатковими угодами (за наявності), розрахунковими документами, договорами поруки;

2. Графік погашення по кредитному договору РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року), що є додатком № 1 до Кредитно-Заставного Договору № РІ -КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

3. Загальну вартість кредиту, що є Додатком № 2 до кредитного договору № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

4. Розрахунок заборгованості за договором кредиту № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року, належним чином оформлений;

5. Повідомлення про відступлення права вимоги № б/н від 18 грудня 2008 року;

6. Договор поруки № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього;

7. Договір страхування наземного транспорту № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього:

8. Договір особистого страхування № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього;

9. Довідки про умови кредитування від 24 липня 2008 року;

10. Тарифи банку від 24 липня 2008 року;

11. Заяву ОСОБА_1 на отримання кредиту від 24 липня 2008 року;

12. Анкету ОСОБА_1 на отримання кредиту від 24 липня 2008 року; 13. Заяви ОСОБА_1 на відкриття транзитного рахунку від 24 липня 2008 року, відповідно до умов Кредитного договору № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

14. Заяву ОСОБА_1 на видачу готівки від 24 липня 2008 року;

15. Підтвердження отримання відповідачем ОСОБА_1 кредитних коштів;

16. Документи, чинні на дату 24 липня 2008 року, що підтверджують повноваження особи, яка підписала 24 липня 2008 року кредитний договір № РІ-КРАК36850136 від імені ЗАТ КБ «ПриватБанк» на підписання договору про надання кредиту, договір поруки, договір застави та додаткові договори (угоди) від імені банку;

17. Документів, чинні на дату 24 липня 2008 року, що підтверджують повноваження особи підписувати Договір поруки до договору № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року про надання кредиту, договори застави (іпотеки) та додаткові договори до них від імені банку ЗАТ КБ «ПриватБанк»;

18. Підтвердження сплати позивачем ПАТ КБ «ПриватБанк» судового збору за подання позовної заяви, а також підтвердження зарахування судового збору по даній справі до відповідного спеціального фонду державного бюджету України;

19. Довіреності представника позивача ОСОБА_2, який подав до суду позовну заяву від імені ПАТ КБ «ПриватБанк», а також документів на підтвердження правомочності головою правління на видачу представникові позивача такої довіреності, відповідно до Статуту та Виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців;

20. Ліцензії (Дозволу) Національного Банку України наданої ЗАТ КБ «ПриватБанк» на право здійснювати банківські операції про надання кредитування у іноземній валюті, діючої на 24 липня 2008 року;

21. Положення або Наказ ЗАТ КБ «ПриватБанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком № 1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на липень 2008 року;

22. Форму щоденної статистичної звітності Філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» у місті Полтаві, форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 24 липня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

23. Щоденну оборотну відомість відділення Філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в місті Полтаві за 24 липня 2008 року;

24. Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у доларах США на поточний рахунок автосалона або позичальника з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання кредитного договору;

25. Квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на імя ОСОБА_1 від 24 липня 2008 року;

26. Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1 яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення ЗАТ КБ «ПриватБанк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом;

27. Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від ЗО грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за № 56/3349 дійсного на 24 липня 2008 року;

28. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06 липня 2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 23 від 25 січня 2012 року), але діяла на момент можливого укладання кредитного договору, а саме 24 липня 2008 року;

29. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1І.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 08 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515:

30. Рух коштів по транзитному рахунку Славко ОТ, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 05 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

31. Рух коштів по валюті, тобто виписки ЗАТ КБ «ПриватБанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору № РІ_КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

32. Касові документи за 24 липня 2008 року;

33. Оборотно-сальдову відомість за 24 липня 2008 року;

34. Відомість касових документів за 24 липня 2008 року;

35. Зведену довідку про касові обороти за 24 липня 2008 року.

36. Розрахунок заборгованості у виді виписки з транзитного рахунку (обовязково з зазначенням номеру рахунку) ОСОБА_1 за кредитним договором № РІ_КРАК36850136 від 24 липня 2008 року на який посилається позивач (із зазначенням періодів та видів нарахування, а також погашення) з моменту укладення договору по день подання позовної заяви, разом із первинною бухгалтерською документацією у відповідності згідно зі статтею 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» N9 996-ХІУ від 16 липня 1999 року.

Клопотання обґрунтовував тим, що він не згоден із позовними вимогами банку, що він має сумніви щодо укладення вказаного кредитно-заставного договору ним особисто, що заставний легковий автомобіль який ним придбаний, ВАЗ111840 СПГ, 2008 року випуску, днз ВІ 8127АХ, у нього не вилучався і він користується ним в теперішній час.

Також просив визнати явку представника позивача обов»язковю, оскільки він повинен з»ясувати питання з приводу укладення угоди про відступлення права вимоги Компанії ЮАЛ.

Заслухавши відповідача, його представника суд дійшов до наступних висновків.

Вказана цивільна справа розглядається судом неодноразово.

В ході розгляду справи відповідач ОСОБА_1 не заперечував факт укладення вказаного кредитного договору та отримання коштів в іноземній валюті для придбання автомобіля, розміру нарахованої заборгованості станом на 5 березня 2015 року, а просив лише застосувати до вказаних правовідносин строки позовної давності.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних та кримінальних прав від 30 березня 2016 року встановлено, що ОСОБА_1 24.07.2008 року уклав з позивачем кредитний договір з гідно з умовами якого отримав кредит в розмірі 12 055.97 доларів США зі сплатою за користування кредитом в розмірі 15% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом терміном до 23 липня 2013 року.

Цією ухвалою також встановлено, що заборгованість за кредитним договором станом на 05.03.2015 року становить 47 878.88 доларів США.

У судовому засіданні ОСОБА_1 змінив свою думку щодо пред»явлених до нього позовних вимог та сумнівається у достовірності укладення ним спірного договору та повноважень позивача на укладання такого договору, а також повноважень щодо прав позивача на пред»явлення до нього вказаних позовних вимог, враховуючи повідомлення надане банком про відступлення права вимоги.

Ч. 1 ст. 57 ЦПК України передбачено, що доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частинами 1, 2 ст. 137 ЦПК України передбачено, що ч. 1 у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі. 2. У заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ.

Ч.1 ст. 11 ЦПК України передбачено, що суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.

За таких обставин суд вважає за необхідне частково задовольнити клопотання про витребування доказів, а саме тих доказів , які стосуються заявлених позовних вимог та необхідність витребування яких відповідач обґрунтував.

Щодо інформації про зарахування сплаченого позивачем судового збору до Державного бюджету України, то суд вважає вказане клопотання безпідставним, оскільки провадження у справі відкрите 30.03.2015 року та при відкритті провадження у справі судом перевірялась вказана обставина.

Не підлягають до задоволення клопотання про:

1. Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від ЗО грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за № 56/3349 дійсного на 24 липня 2008 року;

2. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06 липня 2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 23 від 25 січня 2012 року), але діяла на момент можливого укладання кредитного договору, а саме 24 липня 2008 року;

3. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1І.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 08 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515:

4. Рух коштів по транзитному рахунку Славко ОТ, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 05 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

5. Рух коштів по валюті, тобто виписки ЗАТ КБ «ПриватБанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

6.. Касові документи за 24 липня 2008 року;

7. Оборотно-сальдову відомість за 24 липня 2008 року;

8. Відомість касових документів за 24 липня 2008 року;

9. Зведену довідку про касові обороти за 24 липня 2008 року.

10. Розрахунок заборгованості у виді виписки з транзитного рахунку (обовязково з зазначенням номеру рахунку) ОСОБА_1 за кредитним договором № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року на який посилається позивач (із зазначенням періодів та видів нарахування, а також погашення) з моменту укладення договору по день подання позовної заяви, разом із первинною бухгалтерською документацією у відповідності згідно зі статтею 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» N9 996-ХІУ від 16 липня 1999 року.

11. Щоденну оборотну відомість відділення Філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» в місті Полтаві за 24 липня 2008 року.

12. Форму щоденної статистичної звітності Філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» у місті Полтаві, форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 24 липня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

13. Положення або Наказ ЗАТ КБ «ПриватБанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком № 1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у доларах США», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у доларах США й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на липень 2008 року.

Клопотання про витребування вказаних доказів відповідачем та його представником не обґрунтовані, ці докази стосуються внутрішньої роботи банку з клієнтами та становлять банківську таємницю.

Посилання відповідача та його представника на сумніви, щодо фіктивності наданих позивачем доказів не дають підстави для задоволення клопотання про витребування вказаних доказів, оскільки останні не надали суду жодного доказу у підтвердження того, що позивач надав суду сфальсифіковані докази.

Щодо клопотання про обов»язкову явку представника позивача у судове засідання.

Як вже зазначалось вище відповідач ОСОБА_1 заперечує будь-яку співпрацю з позивачем при придбанні ним легкового автомобіля ВАЗ111840 СПГ, 2008 року випуску, днз ВІ 8127 АХ , на питання суду щодо обставин придбання автомобіля відмовився відповідати, а тому для з»ясування питання, щодо вказаної обставини, укладення спірного кредитного договору явка представника позивача визнається судом обов»язковою.

Матеріали справи ( а.с.29) містять письмове повідомлення позивача адресоване на ім»я відповідача про відступлення права вимоги за спірним кредитним договором Компанії ЮАЛ, однак вказаний договір про відступлення права вимоги до матеріалів до справи не доданий.

Із вказаного повідомлення убачається, що для збереження зручності розрахунків за кредитним договором Компанія ЮАЛ уповноважила ПАТ КБ « ПриватБанк» здійснювати прийом платежів від позичальника та вести всі інші справи, пов»язані з кредитним договором, у тому ж порядку, як це відбувалося за відступлення права вимоги.

Відповідач та його представник не заявляли клопотання про витребування договору про відступлення права вимоги, що укладений між ПАТ КБ « ПриватБангк» та Компанією ЮАЛ , а також документи, які підтверджують повноваження позивача на право вимоги заборгованості за спірним кредитним договором.

Однак суд вважає, що вказані докази мають суттєве значення для вирішення спору в частині повноважень позивача на звернення до суду із вказаним позовом.

Оскільки відповідач ОСОБА_1 не визнає факту укладення ним кредитного договору з позивачем , а суд задовольнив його клопотання про витребування оригіналів усіх документів, які підписуються позичальником при укладенні кредитного договору суд вважає за необхідне визнати явку відповідача у судове засідання обов»язковою для дачі пояснень з приводу укладання чи не укладання спірного кредитного договору, бо тільки відповідач може надати суду пояснення щодо тотожності оригіналів його підпису на вказаних документах.

Керуючись ст. 137 п.4 ч. 1 ст. 169 ЦПК України,-

У Х В А Л И В:

Зобов»язати Публічне акціонерне товариство КБ « ПриватБанк» надати Київському районному суду м. Полтави в строк до 9 вересня 2016 року оригінали наступних документів:

1. Кредитно-заставний договір № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з усіма додатками та додатковими угодами (за наявності), розрахунковими документами, договорами поруки;

2. Графік погашення кредиту (№ РІ_КРАК36850136 від 24 липня 2008 року), що є Додатком № 1 до Кредитно-Заставного Договору № РІ -КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

3. Загальну вартість кредиту, що є Додатком № 2 до кредитного договору № РІ_КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

4. Розрахунок заборгованості за договором № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року, належним чином оформленого;

6. Договор поруки № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього;

7. Договір страхування наземного транспорту № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього:

8. Договір особистого страхування № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року з додатком № 1 до нього;

9. Довідки про умови кредитування від 24 липня 2008 року;

10. Тарифи банку від 24 липня 2008 року;

11. Заяву ОСОБА_1 на отримання кредиту від 24 липня 2008 року;

12. Анкету ОСОБА_1 на отримання кредиту від 24 липня 2008 року;

13. Заяви ОСОБА_1 на відкриття транзитного рахунку від 24 липня 2008 року, відповідно до умов Кредитного договору № РІ-КРАК36850136 від 24 липня 2008 року;

14. Заяву ОСОБА_1 на видачу готівки від 24 липня 2008 року;

15. Підтвердження отримання відповідачем ОСОБА_1 кредитних коштів;

16. Документи, чинні на дату 24 липня 2008 року, що підтверджують повноваження особи, яка підписала 24 липня 2008 року кредитний договір № РІ-КРАК36850136 від імені ЗАТ КБ «ПриватБанк» на підписання договору про надання кредиту, договір поруки, договір застави та додаткові договори (угоди) від імені банку;

17. Довіреності представника позивача ОСОБА_2, який подав до суду позовну заяву від імені ПАТ КБ «ПриватБанк», а також документів на підтвердження правомочності голови правління на видачу представникові позивача такої довіреності, відповідно до Статуту та Виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців;

18. Ліцензії (Дозволу) Національного Банку України наданої ЗАТ КБ «ПриватБанк» на право здійснювати банківські операції про надання кредитування у іноземній валюті, діючої на 24 липня 2008 року;

19. Договір договору про відступлення права вимоги, що укладений між ПАТ КБ « ПриватБангк» та Компанією ЮАЛ , а також документи, які підтверджують повноваження позивача на право вимоги заборгованості за спірним кредитним договором.

Роз»яснити позивачеві, що у разі ненадання доказів, які витребовує суд, винні у цьому посадові особи будуть притягнуті до відповідальності , передбаченої чинним законодавством, а справа буде розглянута за наявними в ній доказами.

Визнати явку представника позивача у судове засідання обов»язковою .

Визнати явку відповідача ОСОБА_1 у судове засідання при розгляді вказано їсправи обов»язковою та роз»яснити йому, що у разі його неявки у судове засідання справа буде розглянута за наявними в ній доказами.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуючий Л.М. Васильєва