Справа № 405/2464/15-ц
УХВАЛА

"19" квітня 2016 р. Ленінський районний суд м. Кіровограда в складі:

головуючої судді: Шевченко І.М.

при секретарі : Фришко А.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кіровограді цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк», Публічного акціонерного товариства «Промінвестбанк» про захист прав споживача та розірвання кредитного договору і позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Промінвестбанк» в особі Кіровоградського Центрального відділення Промінвестбанку, Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» про визнання договору поруки припиненим, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач, ПАТ «Альфа-Банк», звернулась в суд з позовом до відповідачів про стягнення заборгованості за кредитним договором, а відповідачі, в свою чергу, звернулися в суд із зустрічними позовами про захист прав споживача і розірвання кредитного договору та про визнання договору поруки припиненим.

Відповідач за первісним позовом ОСОБА_1 звернувся в суд з клопотанням про витребування від банків документів, необхідних для повното та обєктивного розгляду даної справи на підставі яких укладався оспорюваний договір та руху коштів по поточному рахунку позивача.

Враховуючи те, що дані документи необхідні суду для повного та всебічного розгляду справи, без надання належної оцінки доказам є порушенням прав позивача, суд вважає за необхідне витребувати їх у відповідача.

Відповідно до вимог ч.1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази:

- витребувати оригінал Генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій ПАТ «Промінвестбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту - 14.10.2005 року;

- витребувати оригінал Індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операцій ПАТ «Промінвестбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- витребувати оригінал доручення від 26.10.2005 року начальника філії ПАТ «Промінвестбанк », для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- витребувати оригінал положення про Кіровоградську філію Кіровоградського ПАТ «Промінвестбанк», для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- витребувати Положення про облікову політику ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк», а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за № 56/3349;

- витребувати Положення про кредитну політику ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови Національного банку України № 23 від 25.01.2012 року);

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» кредитну справу ОСОБА_1, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банк України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року № 435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 року за № 1302/9901»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» книги реєстрації відкритих рахунків ОСОБА_1 у ПАТ «Промінвестбанк» передбаченої постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по поточному рахунку, відкритому Банком відносно ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України від 17 грудня 2003 року за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 відкритому Банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 3 Розділу 3 Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по валюті, тобто виписки у ПАТ «Промнвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по договору про іпотечний кредит від 14.10.2005 року;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк» копії касових документів за 14.10.2005 року філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк» копії Оборотно-сальдової відомості за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк» копію зведеної довідки про касові обороти за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк» копію документів по інкасації за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк» копію Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- витребувати у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» платіжні документи позичальника, якими підтверджується факт оплати зобовязань за договором про іпотечний кредит № 160 від 14.10.2005 року та супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріуса, оцінювача, страхування, державних зборів та інших послуг).

Керуючись ст. ст. 168, 137 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Зобовязати ПАТ «Альфа-Банк» та ПАТ «Промінвестбанк» надати суду до 20 травня 2016 року для приєднання до матеріалів справи належним чином завірені копії та для огляду оригінали наступних документів:

- оригінал Генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій ПАТ «Промінвестбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту - 14.10.2005 року;

- оригінал Індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операцій ПАТ «Промінвестбанк» для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- оригінал доручення від 26.10.2005 року начальника філії ПАТ «Промінвестбанк », для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- оригінал положення про Кіровоградську філію Кіровоградського ПАТ «Промінвестбанк», для огляду та належним чином завірену копію для долучення до матеріалів справи, яка перебуває у ПАТ «Промінвестбанк», яка діяла на момент видачі споживчого кредиту 14.10.2005 року;

- Положення про облікову політику ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк», а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за № 56/3349;

- Положення про кредитну політику ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови Національного банку України № 23 від 25.01.2012 року);

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» кредитну справу ОСОБА_1, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банк України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року № 435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 року за № 1302/9901»;

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» книги реєстрації відкритих рахунків ОСОБА_1 у ПАТ «Промінвестбанк» передбаченої постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України», із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515;

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по поточному рахунку, відкритому Банком відносно ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України від 17 грудня 2003 року за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 відкритому Банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 3 Розділу 3 Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» інформацію про рух коштів по валюті, тобто виписки у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по договору про іпотечний кредит від 14.10.2005 року;

- у ПАТ «Промінвестбанк» копії касових документів за 14.10.2005 року філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- у ПАТ «Промінвестбанк» копії Оборотно-сальдової відомості за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- у ПАТ «Промінвестбанк» копію зведеної довідки про касові обороти за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- у ПАТ «Промінвестбанк» копію документів по інкасації за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- у ПАТ «Промінвестбанк» копію Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 14.10.2005 року Кіровоградської філії ПАТ «Промінвестбанк»;

- у ПАТ «Промінвестбанк», ПАТ «Альфа-Банк» платіжні документи позичальника, якими підтверджується факт оплати зобовязань за договором про іпотечний кредит № 160 від 14.10.2005 року та супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріуса, оцінювача, страхування, державних зборів та інших послуг).

Попередити посадових осіб у відповідності до вимог ч.6 ст. 137 ЦПК України про відповідальність за неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі з причин, визнаних судом неповажними, про відповідальність, встановлену законом.

Копію ухвали направити: ПАТ «Альфа-Банк» (01001 м. Київ вулиця Десятинна, 4/6) та ПАТ «Промінвестбанк» 01001 м. Київ вулиця Шевченка, 12) для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ленінського

районного суду

м. Кіровограда І. М. Шевченко