Справа № 127/4829/16-ц
Провадження № 2/127/2676/16
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 липня 2016 року Вінницький міський суд Вінницької області

в складі: головуючого-судді Луценко Л.В.,

при секретарі Завадюк О.І.,

за участю: представника позивача ОСОБА_1,

представників відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Вінниці цивільну справу за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості та зустрічним позовом ОСОБА_4 до публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк», за участю третьої особи без самостійних вимог щодо предмета спору ОСОБА_5 про захист прав споживача, визнання недійсним договору про надання споживчого кредиту, договору іпотеки та договору поруки, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває цивільна справа за вищезазначеним позовом.

В судовому засіданні до початку розгляду справи по суті представник відповідача - позивача ОСОБА_4 ОСОБА_2 звернувся до суду з письмовим клопотанням про витребування доказів, а саме у ПАТ «УкрСиббанк» наступну інформацію та копії належним чином завірених документів: статут АТ «УкрСиббанк» з додатками, який діяв на час підписання кредитного договору № 0 від 08.05.2008 року з ОСОБА_4; внутрішні нормативні акти банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного та синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т.ч.: положення про операційну діяльність, положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують; кредитну справу за кредитом ОСОБА_4 згідно договору № 0 від 08.05.2008 року; документи, на підставі яких приймалось рішення кредитним комітетом про видачу даного кредиту (заява, довідки, рішення кредитного комітету); договір поруки № 202305 від 08.05.2008 року укладений між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_5; платіжні та касові документи, що підтверджують видачу кредиту та погашення заборгованості за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року, позичальник ОСОБА_4; первинні документи, що підтверджують надання позичальнику банком супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентної ставки за ними, а також будь-яких інших фінансових зобов'язань споживача, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредиту; первинні документи, що підтверджують сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту (розмір зборів до Пенсійного фонду України, комісії під час купівлі-продажу іноземної валюти для погашення кредиту та процентів за користування ним, біржові збори, послуги реєстраторів, нотаріусів, інших осіб тощо), які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту; договори на обслуговування банківських рахунків позичальника, додатки до договорів; детальна розшифровка сукупної вартості кредиту і реальної процентної ставки за ним, абсолютне значення удорожчення кредиту, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України при видачі кредиту; деталізований розрахунок суми всіх видів заборгованості позичальника по кредиту, відсоткам, пені, штрафу, з вказівкою періодів нарахування та проведення сплати відповідачем відповідних платежів, згідно яких вбачаються терміни прострочення відповідних грошових зобов'язань, згідно умов кредитного договору; умови та правила кредитування АТ «УкрСиббанк» станом на 08.05.2008р. та документальне підтвердження наданої позичальнику інформації про умови та правила кредитування, а також орієнтовну сукупну вартість кредиту (відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України від 10.05.2007р. № 168), у тому числі під час звернення споживача; графік погашення кредиту за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року, підписаний сторонами; затвердженні в установленому порядку тарифи та перелік послуг, що наданні позичальнику банком; зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку по обліку виданих кредитів, виписки з зведеної відомості щодо відкритих кредитів по позичальнику, виписку з книги реєстрації відкритих рахунків в банку по позичальнику, банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо обліку операцій по кредитному договору; бухгалтерські облікові регістри, нарахованих процентів, а також по поверненню суми кредиту і сплаті процентів; розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банком і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, виписки банку по руху грошових коштів по кредиту та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по кредитному договору № 0 від 08.05.2008 року, позичальник ОСОБА_4; бухгалтерські документи та регістри бухгалтерського обліку, які підтверджують заборгованість ОСОБА_4 по розрахунку заборгованості за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року станом на 10.11.2015р.; документ, який підтверджує, що АТ «УкрСиббанк» перед укладанням кредитного договору у письмовому вигляді, під підпис ОСОБА_4, була надана інформація про валютні ризики, сукупну вартість кредиту та інше, що зазначено у ч. 2 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів»; письмове повідомлення АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_4 з її підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати»; письмове повідомлення з підписом ОСОБА_4 про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції № 168 Національного банку України, що свідчить про її обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

Клопотання мотивоване тим, що вищевказані докази є документами суворої звітності відповідача та містять банківську і комерційну таємницю, тому відповідач-позивач ОСОБА_4 не має можливості надати суду дані докази, які мають суттєве значення для вирішення справи, а також необхідні для призначення по справі судово-економічної експертизи.

Суд, вислухавши думку представника позивача ОСОБА_1, представника відповідача ОСОБА_3 з приводу заявленого клопотання, які не заперечили проти його задоволення, дослідивши матеріали справи, вважає за доцільне клопотання представника відповідача - позивача ОСОБА_2 задовольнити з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст.57 ЦПК України, доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Так, відповідно до ст.137 ЦПК України суд, за клопотанням сторін може витребувати докази, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін є складнощі.

Таким чином, для всебічного та об'єктивного розгляду справи необхідно витребувати вищезазначені документи, оскільки у відповідача - позивача ОСОБА_4 виникають складнощі стосовно отримання вищевказаних доказів, а тому суд вважає за можливе дане клопотання задовольнити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 57, 137, 210 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Зобов'язати публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» (м. Харків, просп. Московський, 60) надати на адресу Вінницького міського суду Вінницької області (м. Вінниця, вул. Грушевського, 17) в термін до 09 вересня 2016 року наступну інформацію та копії документів завірених належним чином:

1. статут АТ «УкрСиббанк» з додатками, який діяв на час підписання кредитного

договору № 0 від 08.05.2008 року з ОСОБА_4;

2.внутрішні нормативні акти банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного та синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у т.ч.:

- положення про операційну діяльність,

-положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують;

3.кредитну справу за кредитом ОСОБА_4 згідно договору № 0 від 08.05.2008 року;

4.документи, на підставі яких приймалось рішення кредитним комітетом про видачу даного кредиту (заява, довідки, рішення кредитного комітету);

5.договір поруки № 202305 від 08.05.2008 року укладений між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_5;

6.платіжні та касові документи, що підтверджують видачу кредиту та погашення заборгованості за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року, позичальник ОСОБА_4;

7.первинні документи, що підтверджують надання позичальнику банком супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентної ставки за ними, а також будь-яких інших фінансових зобов'язань споживача, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредиту;

8.первинні документи, що підтверджують сплату позичальником вартості супутніх витрат і фінансових зобов'язань на користь третіх осіб, пов'язані з отриманням, обслуговуванням і погашенням кредиту (розмір зборів до Пенсійного фонду України, комісії під час купівлі-продажу іноземної валюти для погашення кредиту та процентів за користування ним, біржові збори, послуги реєстраторів, нотаріусів, інших осіб тощо), які чинять безпосередній вплив на подорожчання кредиту;

9.договори на обслуговування банківських рахунків позичальника, додатки до договорів;

10.детальна розшифровка сукупної вартості кредиту і реальної процентної ставки за ним, абсолютне значення удорожчення кредиту, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, а також інших фінансових зобов'язань споживача, які виникають на користь третіх осіб згідно з вимогами законодавства України при видачі кредиту;

11.деталізований розрахунок суми всіх видів заборгованості позичальника по кредиту, відсоткам, пені, штрафу, з вказівкою періодів нарахування та проведення сплати відповідачем відповідних платежів, згідно яких вбачаються терміни прострочення відповідних грошових зобов'язань, згідно умов кредитного договору;

12.умови та правила кредитування АТ «УкрСиббанк» станом на 08.05.2008р. та документальне підтвердження наданої позичальнику інформації про умови та правила кредитування, а також орієнтовну сукупну вартість кредиту (відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України від 10.05.2007р. № 168), у тому числі під час звернення споживача;

13.графік погашення кредиту за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року, підписаний сторонами;

14.затвердженні в установленому порядку тарифи та перелік послуг, що наданні позичальнику банком;

15.зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку по обліку виданих кредитів, виписки з зведеної відомості щодо відкритих кредитів по позичальнику, виписку з книги реєстрації відкритих рахунків в банку по позичальнику, банківські виписки по всіх відкритих рахунках щодо обліку операцій по кредитному договору; бухгалтерські облікові регістри, нарахованих процентів, а також по поверненню суми кредиту і сплаті процентів; розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банком і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, виписки банку по руху грошових коштів по кредиту та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по кредитному договору № 0 від 08.05.2008 року, позичальник ОСОБА_4;

16.бухгалтерські документи та регістри бухгалтерського обліку, які підтверджують заборгованість ОСОБА_4 по розрахунку заборгованості за кредитним договором № 0 від 08.05.2008 року станом на 10.11.2015р.;

17.документ, який підтверджує, що АТ «УкрСиббанк» перед укладанням кредитного договору у письмовому вигляді, під підпис ОСОБА_4, була надана інформація про валютні ризики, сукупну вартість кредиту та інше, що зазначено у ч. 2 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів»;

18.письмове повідомлення АТ «УкрСиббанк» ОСОБА_4 з її підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати»;

19.письмове повідомлення з підписом ОСОБА_4 про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції № 168 Національного банку України, що свідчить про її обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Суддя: