Ленінський районний суд м.Полтави
Справа № 553/1501/15-ц
Провадження № 2/553/102/2016
У Х В А Л А

Іменем України

13.06.2016м. Полтава

Ленінський районний суду м. Полтави в складі:

головуючого судді: Юхно С.П.,

при секретарі: Карпінчик О.А.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В:

У квітні 2015 року ПАТ «Альфа-Банк» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 873 236 грн. 74 коп.

У судовому засіданні представник відповідача за довіреністю ОСОБА_3 заявила клопотання про призначення по справі судово-економічної експертизи.

Вислухавши пояснення представника відповідача, суд приходить до висновку, що з метою постановлення обєктивного та обґрунтованого рішення, на основі всебічного дослідження доказів, необхідно призначити по даній справі судово-економічну експертизу.

Керуючись ст. ст. 143, 144, 156 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

Призначити по цій справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам Полтавського відділення Харківського науково-дослідного інституту судових експертиз ім. М.Бокаріуса.

На вирішення експерта поставити наступні питання:

1. Чи підтверджується первинною бухгалтерською документацією видача ВАТ «Сведбанк» кредиту ОСОБА_1 за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. в сумі 33 000.00 (тридцять три тисячі) доларів США 00 центів ?

2. На якому рахунку ПАТ «Сведбанк» обліковувалась заборгованість за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. на момент її відступлення ПАТ «Сведбанк» на користь ПАТ «Дельта Банк» за договором купівлі-продажу прав вимоги за кредитними договорами від 25.05.2012 року?

3. Чи була заборгованість за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. на момент її відступлення ПАТ «Сведбанк» на користь ПАТ «Дельта Банк» за договором купівлі-продажу прав вимоги за кредитними договорами від 25.05.2012 року списаною?

4. Чи підтверджується документально перехід права вимоги між ПАТ «Сведбанк» та ПАТ «Дельта Банк» за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р., якщо так, то якими в тому числі первинними бухгалтерськими документами це підтверджується?

5. На якому рахунку ПАТ «Дельта Банк» обліковувалась заборгованість за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. на момент її відступлення ПАТ «Дельта Банк» на користь «Альфа-Банк» за договором купівлі-продажу прав вимоги за кредитними договорами від 15.06.2012 року?

6. Чи була заборгованість за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. на момент її відступлення ПАТ «Дельта Банк» на користь ПАТ «Альфа-Банк» за договором купівлі-продажу прав вимоги за кредитними договорами від 15.06.2012 року списаною?

7. Чи підтверджується документально перехід права вимоги між ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Альфа-Банк» за кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р., якщо так, то якими в тому числі первинними бухгалтерськими документами це підтверджується?

8. Чи відповідає реальна процентна ставка заявлена в п.1.3. кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. в розмірі 11,90 % річних, реальній процентній ставці. Якщо ні, то яка насправді реальна процентна ставка?

9. Чи відповідає заявлена в кредитним договором № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р. сукупна вартість кредиту реальній сукупній вартості кредиту? Якщо ні, то яка реальна сукупна вартість кредиту для ОСОБА_1 та чи відповідає вона умовам кредитного договору?

10. Чи вірним є розрахунок процентної ставки відображений в документі розрахунок номінальної ставки ОСОБА_1 в таблиці «ПЛАН аннуітет» (додано до даного клопотання про призначення експертизи відповідачем)?

11. Чи вірним є графік погашення кредиту, відображений у документі розрахунок номінальної процентної ставки ОСОБА_1 в таблиці «ФАКТ аннуітет» (додано до даного клопотання про призначення експертизи відповідачем)?

12. Який графік погашення кредитної заборгованості з врахування фактичних платежів, та чи відповідає він плановому (заявленому за умовами кредитним договором № 1608/0808/45-012 від 08.08.2008 р.?

13. Чи підтверджується первинною бухгалтерською документацією дані розрахунку заборгованості за кредитом по кредитному договору № 1608/0808/45-012 (кредитний договір на купівлю житлової нерухомості) від 08.08.2008 р., що був наданий ПАТ «Альфа-Банк» до позовної заяви як доказ заявленого розміру позовних вимог?

14. В квитанціях позивач використовував нетиповий для кредитних операцій балансовий рахунок 0609. Чи правильне твердження, що вказаний балансовий рахунок 29096 по своїй економічній суті є аналогом депозитного рахунку?

15. Чи існує загроза порушення позивачем ПАТ «Альфа Банк» ст. 4 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», ст.ст. 1, 3, 4, 5 Закону України «Про оподаткування прибутку підприємств», а з 2013-го року Податкового кодексу України, в частині одночасного збільшення валових доходів і валових затрат внаслідок однієї господарської операції в момент отримання на вказаний рахунок 0609 коштів за користування кредитом від ОСОБА_1?

16. Чи відповідає термін користування кредитом, заявлений п.1.1 кредитного договору № 1608/0808/45-012 від 08.08.2008 р. дійсним строкам погашення кредиту? Якщо не відповідає, то який насправді строк користування кредитними коштами?

17. Чи існує кредиторська заборгованість позивача пат «Альфа Банк» перед відповідачем ОСОБА_1 на рахунку 2780, якщо існує, то в якій сумі вона виражена?

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст. ст. 384, 385 КПК України.

У розпорядження експерта надати матеріали цивільної справи № 553/1501/15-ц, провадження № 2/553/102/2016.

Витрати, повязані з проведенням судово-економічної експертизи покласти на відповідача ОСОБА_1.

Провадження по справі зупинити до надходження до суду висновку експерту та матеріалів справ.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в апеляційному порядку до Апеляційного суду Полтавської області через Ленінський районний суд м. Полтави шляхом подачі в пятиденний строк з дня проголошення ухвали апеляційної скарги.

Суддя Ленінського районного суду м. Полтави ОСОБА_4