Справа № 2/2218/115/11
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 травня 2016 року Хмельницький міськрайонний суд

Хмельницької області

в складі: головуючої - судді Козак О.В.,

при секретарі - Слободянюк А.Ю.,

за участі: представника заявника ОСОБА_1,

заінтересованих осіб ОСОБА_2, ОСОБА_3,

представника заінтересованих осіб ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Хмельницькому заяву Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» про заміну сторони виконавчого провадження,

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» звернулось до суду із заявою про заміну сторони виконавчого провадження Публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «ДАНІЕЛЬ» на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Контракт Плюс» у виконавчих провадженнях, відкритих на підставі виконавчих листів, виданих Хмельницьким міськрайонним судом в цивільній справі №2218/115/11 за позовом ПАТ КБ «Даніель» до ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості та за зустрічним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3 до ПАТ КБ «Даніель», треті особи приватний нотаріус Хмельницького міського нотаріального округу ОСОБА_6, ОСОБА_5 про розірвання іпотечного договору та договорів поруки, виключення запису з державного реєстру, зняття заборони. В обгрунтування заяви ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» вказав, що 03.05.2012 року Хмельницьким міськрайонним судом Хмельницької області були видані виконавчі листи №2-2218/115/11 про: стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» пеню в сумі 200000 грн.; стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судові витрати у сумі по 606,67 грн. з кожного. Вказані виконавчі документи перебувають на примусовому виконанні у Першому міському ВДВС Хмельницького МРУЮ.

17.12.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КОНТРАКТ ПЛЮС» укладено Договір про відступлення прав вимоги №45, відповідно до п.1.1 якого, Первісний кредитор відступає Новому кредитору своє право вимоги, що випливає з Кредитного договору №Т-141/5-КЗН від 25.02.2008 року з додатками, додатковими угодами, договорами про внесення змін та доповненнями до нього, тощо, що є невідємною частиною, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_5.

24.12.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КОНТРАКТ ПЛЮС» укладено договір по відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-193 від 25.02.2008 року та Договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-194 від 25.02.2008 року. Відповідно до п.1.1 договорів про відступлення прав вимоги за Договором поруки, Первісний кредитор відступає Новому кредитору своє право вимоги за Договором поруки №Т-193 від 25.02.2008 року з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 та Договором поруки №Т-194 від 25.02.2008 року з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_3.

У звязку з наведеним, заявник просить замінити сторону виконавчих проваджень, а саме стягувача - з Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «ДАНІЕЛЬ» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Контракт Плюс» у провадженнях відкритих відповідно до виконавчих листів №2-2218/115/11, виданих 03 травня 2012 року Хмельницьким міськрайонним судом Хмельницької області: про стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» пеню в сумі 200000 грн.; стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судові витрати у сумі по 606,67 грн. з кожного.

В судовому засіданні представник заявника заяву підтримав, просив її задоволити з підстав, викладених у заяві.

Боржники ОСОБА_5, ОСОБА_2 в судовому засіданні заперечили проти задоволення заяви, оскільки на даний час ними оспорюєься в судовому порядку Договір факторингу, а також у звзку з тим, що ТОВ «Фінансова компанія «Контракт Плюс» немає ліцензії на здійснення валютних операції, а тому немає права на купівлю вимог за валютним кредитом.

Представник боржників в судовому засіданні заперечив проти задоволення заяви, суду пояснив, що ТОВ «Фінансова компанія «Контракт Плюс» не має відповідної ліцензії та відповідно правових підстав на придбання вимог по валютному кредиту, в звязку з чим товариством порушено чинне законодавство України про фінансові послуги і на даний час ними предявлено позов до суду про визнання недійсним Договору факторингу.

Заслухавши пояснення учасників судового процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 25.02.2008 року між ТОВ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та ОСОБА_5 було укладено Кредитний договір №Т-141/5-КЗН, відповідно до якого банк надав позичальнику кредит у вигляді невідновленої кредитної лінії в сумі 750000 грн.. 04.06.2008 року та 26.12.2008 року між сторонами було укладено Додаткові угоди №1 та №2 до Кредитного договору №Т-141/5-КЗН від 25.02.2008 року, згідно яких предметом договору визначено надання позичальнику кредиту у вигляді невідновлювальної відкличної кредитної лінії в сумі 96666,67 доларів США з терміном повернення до 24.02.2023 року та зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 20 %.

25.02.2008 року між ТОВ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та ОСОБА_2 було укладено Договір поруки №Т-193, згідно якого цей договір забезпечує вимоги банку, які витікають з Кредитного договору №Т-141/5-КЗН від 25.02.2008 року. 04.06.2008 року та 29.12.2008 року між сторонами було укладено Додаткові угоди №1 та №2.

25.02.2008 року між ТОВ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та ОСОБА_3 було укладено Договір поруки №Т-194, згідно якого цей договір забезпечує вимоги банку, які витікають з Кредитного договору №Т-141/5-КЗН від 25.02.2008 року. 04.06.2008 року та 29.12.2008 року між сторонами було укладено Додаткові угоди №1 та №2.

Рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 04.07.2011 року, з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» солідарно стягнуто суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 761466,79 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300275,36 грн. та пеню у сумі 200000 грн.. В решті позовних вимог відмовлено. Стягнуто з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судові витрати в сумі 606,67 грн. з кожного.

Рішенням апеляційного суду Хмельницької області від 12.04.2012 року рішення Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 04.07.2011 року змінено в частині стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Даніель» суми заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 761466,79 грн.; суми заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300275,36 грн.. Стягнуто солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Даніель» суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн. з врахуванням сум, стягнутих солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_3. Стягнуто солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Даніель» суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн. з врахуванням сум, стягнутих солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_2. В решті рішення суду залишено без змін.

03.05.2012 року Хмельницьким міськрайонним судом Хмельницької області було видано виконавчі листи №2-2218/115/11: про стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суму заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн.; суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн.; стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» пеню в сумі 200000 грн.; стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судові витрати у сумі по 606,67 грн. з кожного.

З наявних в матеріалах справи постанов державного виконавця Першого міського відділу ДВС Хмельницького міськрайонного управління юстиції вбачається, що державним виконавцем за виконавчими листами відкрито наступні виконавчі провадження :

- ВП №49476917 від 30.11.2015 року, ВП №33511157 від 12.07.2012 року про солідарне стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суми заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн., а всього 1062740,97 грн.;

- ВП №49477046 від 30.11.2015 року, ВП №33511487 від 12.07.2012 року про солідарне стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суми заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суму заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн., а всього 1062740,97 грн.;

- ВП №49477078 від 30.11.2015р., ВП №33512344 від 12.07.2012р., ВП №33510179 від 12.07.2012р. про солідарне стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» пені в сумі 200000 грн.;

- ВП №49476964 від 30.11.2015р., ВП №33511960 від 12.07.2012р.. ВП №33509738 від 12.07.2012 р. про стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судових витрат у сумі по 606,67 грн. з кожного.

17.12.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КОНТРАКТ ПЛЮС» укладено Договір про відступлення прав вимоги №45, відповідно до п.1.1 якого, Первісний кредитор відступає Новому кредитору своє право вимоги, що випливає з Кредитного договору №Т-141/5-КЗН від 25.02.2008 року з додатками, додатковими угодами, договорами про внесення змін та доповненнями до нього, тощо, що є невідємною частиною, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_5.

Згідно п.1.2 вказаного договору, право вимоги за основним договором відступається в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги. Сума права вимоги (включаючи неустойку станом на 17.12.2015 року), складає 18 715 060,11 грн..

24.12.2015 року між ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КОНТРАКТ ПЛЮС» укладено договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-193 від 25.02.2008 року та Договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-194 від 25.02.2008 року, відповідно до п.1.1 яких, Первісний кредитор відступає Новому кредитору своє право вимоги за Договором поруки №Т-193 від 25.02.2008 року з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_2 та Договором поруки №Т-194 від 25.02.2008 року з усіма змінами та доповненнями до нього, укладеним між Первісним кредитором та ОСОБА_3.

Відповідно до п.1 ч.1 ст.512 ЦК України, кредитор у зобовязанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі. Тому Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КОНТРАКТ ПЛЮС» відповідно до укладених договорів: про відступлення прав вимоги №45 від 17.12.2015 року, про відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-193 від 25.02.2008 року та про відступлення права вимоги за Договором поруки №Т-194 від 25.02.2008 року набув прав та всіх обов'язків стягувача.

Статтею 378 ЦПК України передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження за поданням державного виконавця або за заявою сторони суд замінює сторону виконавчого провадження її правонаступником.

Згідно ст.8 ч.5 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття однієї із сторін державний виконавець з власної ініціативи або за заявою сторони, а також сама заінтересована сторона мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчиненні до його вступу у виконавче провадження, обовязкові тією мірою, якою вони були б обовязковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Враховуючи вищевикладене, а також те, що суду не було надано доказів щодо визнання недійсними правочинів, а саме Кредитного договору, Договорів поруки та факторингу, суд приходить до висновку, що заява Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» про заміну сторони виконавчого провадження, підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 293, 378 ЦПК України, ст.512 ЦК України, ст.8 Закону України «Про виконавче провадження» суд, -

У Х В А Л И В:

Заяву задоволити.

Замінити сторону виконавчих проваджень - стягувача Публічне акціонерне товариство «Комерційний Банк «ДАНІЕЛЬ» його правонаступником - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Контракт Плюс» у виконавчих провадженнях, відкритих на підставі виконавчих листів №2-2218/115/11, виданих 03 травня 2012 року Хмельницьким міськрайонним судом Хмельницької області у справі №2-115/11р.:

- про стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суми заборгованості по сплаті кредиту в розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суми заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн. з врахуванням сум, стягнутих солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_3М.( ВП №49477046 від 30.11.2015 року, ВП №33511487 від 12.07.2012 року);

- про стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» суми заборгованості по сплаті кредиту у розмірі 95511,67 доларів США, що еквівалентно 762183,13 грн., суми заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом у розмірі 37663,89 доларів США, що еквівалентно 300557,84 грн., з врахуванням сум, стягнутих солідарно з ОСОБА_5 та ОСОБА_2 (ВП №49476917 від 30.11.2015 року, ВП №33511157 від 12.07.2012 року);

- про стягнення солідарно з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» пеню в сумі 200000 грн. (ВП №49477078 від 30.11.2015р., ВП №33512344 від 12.07.2012р., ВП №33510179 від 12.07.2012р.);

- про стягнення з ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_3 на користь ПАТ «Комерційний банк «ДАНІЕЛЬ» судових витрат у сумі по 606,67 грн. з кожного (ВП №49476964 від 30.11.2015р., ВП №33511960 від 12.07.2012р.. ВП №33509738 від 12.07.2012 р.).

Ухвала може бути оскаржена до Хмельницького апеляційного суду Хмельницької області через Хмельницький міськрайонний суд протягом 5 днів з дня її винесення.

Суддя: