Дунаєвецький районний суд Хмельницької області
Справа № 674/1038/15-ц
Провадження № 2/674/22/16
УХВАЛА

про витребування доказів

22 червня 2016 року

Дунаєвецький районний суд

Хмельницької області

в складі: головуючої судді Артемчук В. М.

при секретарі Мудрицькій Л.В.

за участі представника відповідача ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Дунаївці клопотання представників відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про витребування доказів,

ВСТАНОВИВ:

28 липня 2015 року позивач ОСОБА_3 акціонерне товариство «Універсал Банк» м.Київ звернувся до суду з позовом до ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 про стягнення кредитної заборгованості (ціна позову 17255,89 дол. США).

В судовому засіданні представник відповідача ОСОБА_6 - ОСОБА_1 заявив клопотання про витребування від позивача належним чином завірену копію кредитної справи по кредитному договору №03-7540-К від 15.10.2007 року, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та необхідна для зясування всіх обставин справи.

Також до судового засідання від представника відповідачки ОСОБА_5 - ОСОБА_2 надійшло клопотання у якому він просить витребувати від відповідача оригінал кредитної справи по кредитному договору №03-7540-К від 15.10.2007 року для ознайомлення та належним чином завірену копію кредитної справи.

Суд заслухавши думку представника відповідача, дослідивши матеріали справи, вважає, що клопотання підлягають до задоволення.

Статтею 133 ЦПК України передбачено, що способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів.

Відповідно до ч 1. ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд зобов'язаний витребувати такі докази.

У відповідності до п. 1 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» відомості про банківські рахунки клієнтів є банківською таємницею.

Так згідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 вищезазначеного закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи вищенаведене та з огляду на те, що зазначена інформація має істотне значення для всебічного, об'єктивного й вірного вирішення справи, суд приходить до висновку про доцільність витребування відповідних доказів.

Керуючись ст. 137 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Клопотання представників відповідачів ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від ПАТ «Універсал Банк» (місцезнаходження: 29000, м.Хмельницький вул.Гагаріна, 5/1):

-оригінал кредитної справи (кредитний договір №03-7540-К від 15.10.2007 року укладений між ВАТ «БАНК УНІВЕРСАЛ» та ОСОБА_4 в м. Хмельницькому) для ознайомлення та належним чином завірену копію цієї кредитної справи, яка містить:

1) Контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):

- картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору;

-плани роботи;

-документи щодо видачі та супроводу кредиту;

-схема руху кредитних коштів;

-аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідне з визначеною у банку методикою;

-щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

-копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

-копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

-акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

-акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон'юнктури ринку);

-акти перевірок цільового використання кредиту;

-копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку

2) Поточне листування з питань кредитування:

з позичальником;

-з головним банком;

-з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України

та ін.

3) Документацію з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

-розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

-виписки з кредитного рахунка;

-розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

4)Документи щодо надання кредиту:

-кредитний висновок та додатки до нього;

-висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

-дозволи головного банку про надання кредиту;

-клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

-копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;

-витяг основних умов надання кредиту;

-розпорядження про надання кредиту.

5)Документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

-анкета позичальника;

-бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування;

-контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

-довідки, отримані від Інших банків;

-запити.

Кредитна справа має також містити:

-картку кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника, початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо.

Витребувані докази направити на адресу Дунаєвецького районного суду Хмельницької області області у строк до 26.07.2016 року.

При неможливості надати вказані докази взагалі або у встановлений судом строк, повідомити суд про причини неможливості їх надання протягом пяти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя:/підпис/

Вірно:

Суддя Дунаєвецького райсуду В.М. Артемчук