Дата документу 11.05.2016
Справа № 501/192/15-ц
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 травня 2016 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

головуючого судді - Пушкарського Д.В.,

при секретарі - Тимко М.Л.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Іллічівського міського суду Одеської області цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (третя особа ОСОБА_1) про припинення договору поруки, і за зустрічним позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (треті особи ОСОБА_3, ОСОБА_2) про визнання недійсними правочинів, -

ВСТАНОВИВ:

До Іллічівського міського суду Одеської області звернулося Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» з позовом в якому просить стягнути з відповідачів заборгованість за кредитним договором (а.с.2-5).

Відповідачі ОСОБА_2 та ОСОБА_1 подали до суду зустрічні позовні заяви про визнання недійсними правочинів та про припинення договору поруки (а.с.164-166, 168-172).

Від представника відповідачів ОСОБА_4 надійшло клопотання (а.с.187-196) в якому він просить суд призначити по справі судово-економічну експертизу, на вирішення якої поставити питання:

-Чи підтверджується документами первинного і вторинного бухгалтерського обліку отримання Позичальником 38954,72 доларів США по договору про надання споживчого кредиту №СL-501/033/2007 від 21 вересня 2007 року?

-Чи підтверджується документами бухгалтерського обліку, кредитним договором, нормативними документами банку НБУ нарахування фіксованої ставки 11,99% на рік?

-Чи підтверджується документами бухгалтерського обліку, кредитним договором, нормативними документами банку НБУ щомісячний платіж по кредитному договору в сумі 765,02 доларів США?

-Чи підтверджується документами первинного і вторинного бухгалтерського обліку заборгованість по договору про надання споживчого кредиту №СL-501/033/2007 від 21 вересня 2007 року станом на 18.11.14 року, а саме: заборгованість за кредитним договором 13792,98 доларів США; заборгованість по відсоткам 763,23 доларів США; сума пені за період з 18.11.13 по 18.11.14 р 814783,78 грн.?

Проведення економічної експертизи просить доручити ТОВ «Інститут судових експертиз» (м.Одеса, Адміральський проспект, б.33-а, оф.216). Оплату за проведення експертизи покласти на відповідача ОСОБА_1

Також для проведення експертизи представник відповідачів вважає необхідним та просить суд витребувати:

- виписку по особистому рахунку по даному кредитному договору, Положення про кредитування та Положення про облікову політику банку, - внутрішні нормативні документи ЗАТ «ОТП Банк» стосовно документування та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб-підприємців (технологічна карта, програми кредитного продукту, положення, інструкції тощо), зі змінами та доповненнями, чинні протягом дії кредитного договору №СL-501/033/2007 від 21.09.2007, у тому числі стосовно встановлення порядку нарахування банком відсотків за користування кредитом, та встановлення розміру комісійної винагороди за операціями купівлі-продажу іноземної валюти банку за дорученнями клієнтів… (а.с.195).

Представник позивача в судове засідання не зявився, надав заяву в якій просить судове засідання 11.05.2016 року провести без його участі, клопотання про призначення експертизи та витребування доказів підтримує та просить його задовольнити (а.с.239).

Представник відповідача в судове засідання не зявився, був належним чином повідомлений про день, час та місце розгляду справи (а.с.225), про причини неявки суду не сповістив.

У відповідності до ч.1 ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Згідно ст.143 ЦПК України передбачено, що для зясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Враховуючи, що для правильного вирішення спірних питань суду необхідно дослідити всі докази на які посилаються сторони, а зясування питань, поставлених у клопотанні про призначення судової експертизи має істотне значення для справи, і для дачі відповідей необхідні спеціальні знання в галузі економіки, суд вважає, що клопотання про призначення експертизи підлягає задоволенню.

Оскільки для проведення зазначеної експертизи потрібен значний проміжок часу, на час проведення експертизи провадження у справі слід зупинити.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.143, 209, 210 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Задовольнити клопотання представника відповідачів ОСОБА_4 про витребування доказів та призначення експертизи.

Витребувати з ТОВ «ОТП Факторинг Україна», ПАТ «ОТП Банк» наступні документи:

- виписку по особистому рахунку по даному кредитному договору, Положення про кредитування та Положення про облікову політику банку, - внутрішні нормативні документи ЗАТ «ОТП Банк» стосовно документування та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб-підприємців (технологічна карта, програми кредитного продукту, положення, інструкції тощо), зі змінами та доповненнями, чинні протягом дії кредитного договору №СL-501/033/2007 від 21.09.2007, у тому числі стосовно встановлення порядку нарахування банком відсотків за користування кредитом, та встановлення розміру комісійної винагороди за операціями купівлі-продажу іноземної валюти банку за дорученнями клієнтів,

- рішення уповноважених органів ЗАТ «ОТП Банк» про надання на користь ОСОБА_1 кредиту та його обслуговування (встановлення та зміна відсоткових ставок за кредитом, встановлення строків погашення заборгованості за кредитом та нарахованими відсотками, нарахування та погашення комісій тощо) протягом періоду з 21.09.2007 по 18.11.14 р. згідно умов кредитного договору №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р., оформлені належним чином (протоколи засідань кредитного комітету (кредитних комісії) тощо, засвідчені уповноваженими особами банку, банківську ліцензію ЗАТ «ОТП Банк», дозвіл та додаток до нього, на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 21.09.2007 по 18.11.14 р.,

- розшифровки (виписки, реєстри тощо) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку ЗАТ «ОТП Банк» кредитних операцій банку за кредитним договором № СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р. зокрема щодо:

обліку нарахування та погашення заборгованості за основною сумою кредитному договору №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р. протягом періоду з 21.09.2007 по 18.11.14 р., обліку нарахування та сплати нарахованих відсотків кредитному договору №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р. протягом періоду з 21.09.2007 по 18.11.14 р., обліку нарахування та сплати комісійної винагороди та штрафних санкцій (пені);

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р. протягом періоду з 21.09.2007 по 18.11.14 р. у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку,

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та позичальником, у тому числі додатки до них стосовно встановлення порядку та тарифів за його обслуговування, та заяв на їх відкриття,

- первинні меморіальні бухгалтерські та інші розрахункові документи ЗАТ «ОТП Банк» за період з 21.09.2007 по 18.11.14 р. за кредитним договором №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р. щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та сплати комісійної винагороди, інших платежів на користь банку з метою укладання та виконання умов вказаного кредитного договору (меморіальні ордери банку, внутрішні розпорядження банку, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки тощо) для співставлення первинних банківських документів з банківськими виписками та розрахунками заборгованості наявних в матеріалах справи),

- виписки за поточними рахунками позичальника, щодо отримання кредиту та погашення заборгованості за основною сумою кредиту, нарахованими відсотками та комісійною винагородою за кредитним договором №СL-501/033/2007 від 21.09.2007 р.,

встановивши строк надання витребуваних відомостей 5 діб з дня отримання копії ухвали суду.

Призначити по справі судово-економічну експертизу, на вирішення якої поставити перед експертом наступні питання:

-Чи підтверджується документами первинного і вторинного бухгалтерського обліку отримання Позичальником 38954,72 доларів США по договору про надання споживчого кредиту №СL-501/033/2007 від 21 вересня 2007 року?

-Чи підтверджується документами бухгалтерського обліку, кредитним договором, нормативними документами банку НБУ нарахування фіксованої ставки 11,99% на рік?

-Чи підтверджується документами бухгалтерського обліку, кредитним договором, нормативними документами банку НБУ щомісячний платіж по кредитному договору в сумі 765,02 доларів США?

-Чи підтверджується документами первинного і вторинного бухгалтерського обліку заборгованість по договору про надання споживчого кредиту №СL-501/033/2007 від 21 вересня 2007 року станом на 18.11.14 року, а саме: заборгованість за кредитним договором 13792,98 доларів США; заборгованість по відсоткам 763,23 доларів США; сума пені за період з 18.11.13 по 18.11.14 р 814783,78 грн.?

Проведення економічної експертизи доручити ТОВ «Інститут судових експертиз» (м.Одеса, Адміральський проспект, б.33-а, оф.216).

Направити експерту матеріали цивільної справи №501/192/15-ц; провадження №2/501/40/16.

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст.384, 385 КК України.

Витрати по проведенню експертизи покласти на ОСОБА_1.

Провадження по справі на час проведення судово-економічної експертизи зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження по справі може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Одеської області через Іллічівський міський суд шляхом подачі в 5-денний строк з дня проголошення ухвали апеляційної скарги.

Суддя