УХВАЛА

11 травня 2016 року

Хмельницький міськрайонний суд в складі:

головуючої судді Демінської А.А.,

з участю секретаря судового засідання Кшановської Є.З.,

представника позивача за первісним відповідача за зустрічним позовом ОСОБА_1,

представника відповідачів за первісним позивачів за зустрічним позовом ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду у м. Хмельницький клопотання судового експерта ОСОБА_3 у цивільній справі за позовом ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ «ПРИВАТБАНК» до ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості, зустрічним позовом ОСОБА_4, ОСОБА_5 до ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ «ПРИВАТБАНК» про визнання недійсними кредитного договору та договору поруки, -

встановив:

Судовий експерт ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судової експертизи, в якому просить надати:

1. Кредитний договір № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. в читабельному вигляді та всі додатки до нього;

2. Всі ненадані додаткові угоди до кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. та всі додатки до них;

3. Рух коштів (виписки) по рахунках № 2909 5 058 126 947 (за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. з даними про суму і дату операції, кореспонденцію рахунків, призначенням платежу) та інших рахунках за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. по аналітичних рахунках №1001, №1002, №2203, №2207, №2208, №2209, №2620, №2625, №2909, №3739, стосовно платіжних операцій, пов'язаних з отриманням, обслуговуванням та погашенням заборгованості (в т.ч. сплати супутніх послуг: комісій, страхових платежів, послуг нотаріусів, оцінювачів, державних зборів та ін.) по кредитному договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. (окремо по кожному рахунку);

4. Документальні підтвердження надання кредитних коштів та відображення операцій з надання кредиту в бухгалтерському обліку Банку за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р.;

5. Всі наявні договори страхування за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. та документальне підтвердження сплати страхових платежів;

6. Всі договори, пов'язані з кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. (поруки, банківського рахунку, купівлі-продажу та ін.) та платіжні документи по них;

7. Тарифи ПАТ КБ «Приватбанк», що діяли на дату укладення кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. що стягуються банком за валютні, касові та ін. операції;

8. Платіжні документи позичальника, якими він підтверджує факт оплати зобов'язань за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. та супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріусів, оцінювачів, комісій, страхування, державних зборів, інших послуг);

9. Копії матеріалів кредитної справи за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р.;

10. Первинні документи бухгалтерського обліку, які відображують (підтверджують) наявність нарахувань, зазначених у розрахунку заборгованості ПАТ КБ «Приватбанк» за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р.;

11. Докладний (поденний) розрахунок заборгованості за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. щодо: сплати кредиту (тіла кредиту); нарахування та сплати процентів та комісій; нарахування та сплати пені по заборгованості за кредитом та процентами, нарахування та сплати іншої заборгованості (за наявності).

Також судовим експертом було надіслано рахунок на оплату проведення судової експертизи.

Представник ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» в судовому засіданні вважає клопотання таким, що підлягає до задоволення частково, а саме: по п. 1 надати більш читабельний оригінал договору, ніж він є у кредитній справі, яка уже надана, - немає можливості; по п. 2 додаткових угод до кредитного договору не укладалось, додатків до договору немає; по п. 3 банк погоджується надати виписки по тих рахунках, по яких був рух по активах позичальника; по п. 4 документальне підтвердження надання кредиту міститься в кредитній справі, яка вже надана, а відображення операцій з надання кредиту в бухгалтерському обліку банк надасть додатково; по п. 5 всі наявні договори страхування містяться в кредитній справі, яка вже надана, а підтвердження сплати буде надане банком в тій частині, що стосується виконання умов кредитного договору, тобто тієї його умови, коли позичальник доручає банку самостійно списати з його рахунку страховий платіж, - оскільки лише такими доказами сплати володіє банк; по п. 6 всі матеріали наявні в кредитній справі, інших немає; по п. 7 не заперечує; по п. 8 вважає за доцільне отримати від позичальника; по п. 9 вважає за недоцільне в звязку з наявністю оригіналу кредитної справи; по п. 10 звертає увагу на наявність в матеріалах справи виписок по рахунках, які містять всі необхідні дані, тоді як надання на кожну операцію меморіальних ордерів вважає за недоцільне, оскільки їх кількість становитиме близько чотирьох тисяч аркушів; по п. 11 не заперечує.

Представник відповідачів за первісним позивачів за зустрічним позовом клопотання експерта підтримала і пояснила, що окрім озвучених представником позивача за первісним відповідача за зустрічним позовом зауважень щодо клопотання вважає за необхідне надати від її довірителів наявні в них докази сплати страхових платежів та платіжні документи позичальника згідно п. 8 клопотання експерта. Наполягає на задоволенні п. 10 клопотання, вважаючи, що дані документи дадуть можливість експерту встановити дійсність викладеної банком у виписках інформації щодо руху коштів позичальника.

Заслухавши думку представників сторін, дослідивши матеріали справи, суд вважає за необхідне клопотання задовольнити частково з наступних мотивів.

Відповідно до п. 2 ч. 10 ст. 53 ЦПК України, експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків.

Разом з тим, частина із запитуваних документів вже була надана експерту.

Зокрема, оригінал кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. наявний в кредитній справі, яка передається експерту з матеріалами даної цивільної справи, а додаткові угоди та додатки до кредитного договору відсутні, тому клопотання в частині пунктів 1 і 2 задоволенню не підлягає.

Документальне підтвердження руху коштів (виписки) по рахунках № 2909 5 058 126 947 (за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. з даними про суму і дату операції, кореспонденцію рахунків, призначенням платежу) та інших рахунках за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. по аналітичних рахунках №1001, №1002, №2203, №2207, №2208, №2209, №2620, №2625, №2909, №3739, стосовно платіжних операцій, пов'язаних з отриманням, обслуговуванням та погашенням заборгованості (в т.ч. сплати супутніх послуг: комісій, страхових платежів, послуг нотаріусів, оцінювачів, державних зборів та ін.) по кредитному договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. (окремо по кожному рахунку) слід надати судовому експерту, витребувавши у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», в тій частині, по яких із перелічених рахунків мав місце рух по активах позичальника, тобто по транзитному рахунку та тих рахунках, на які з нього надходили кошти.

Документальні підтвердження надання кредитних коштів експерту слід брати до уваги із матеріалів кредитної справи, що надається. Документальне відображення операцій з надання кредиту в бухгалтерському обліку Банку за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. слід витребувати в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» та надати в розпорядження експерта.

Всі наявні договори страхування за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. уже містяться в кредитній справі, що сторонами не оспорюється. Документальне підтвердження сплати страхових платежів слід витребувати як в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», так і в ОСОБА_4, ОСОБА_5 в тій частині в кожного з них, яка в них збереглася.

Всі договори, пов'язані з кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., наявні в матеріалах кредитної справи, що сторонами не оспорюється.

Тарифи ПАТ КБ «Приватбанк», що діяли на дату укладення кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. що стягуються банком за валютні, касові та ін. операції, слід витребувати для надання експерту в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Платіжні документи позичальника, якими він підтверджує факт оплати зобов'язань за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. та супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріусів, оцінювачів, комісій, страхування, державних зборів, інших послуг) слід витребувати в ОСОБА_4, ОСОБА_5

Копії матеріалів кредитної справи за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. окремо витребовувати немає необхідності в звязку з наявністю наданого банком оригіналу даної кредитної справи.

Первинні документи бухгалтерського обліку, які відображують (підтверджують) наявність нарахувань, зазначених у розрахунку заборгованості ПАТ КБ «Приватбанк» за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р., а також докладний (поденний) розрахунок заборгованості за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. щодо: сплати кредиту (тіла кредиту); нарахування та сплати процентів та комісій; нарахування та сплати пені по заборгованості за кредитом та процентами, нарахування та сплати іншої заборгованості (за наявності), - слід витребувати в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», оскільки вони мають істотне значення для правильного виконання експертного висновку. При визначенні конкретного виду первинних документів, які можуть бути надані, банку слід керуватись визначенням, що міститься в Законі України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні».

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 53, 137 ЦПК України, суд -

ухвалив:

Клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів задовольнити частково.

Витребувати в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»:

-документальне підтвердження руху коштів (виписки) по рахунках № 2909 5 058 126 947 (за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. з даними про суму і дату операції, кореспонденцію рахунків, призначенням платежу) та інших рахунках за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. по аналітичних рахунках №1001, №1002, №2203, №2207, №2208, №2209, №2620, №2625, №2909, №3739, стосовно платіжних операцій, пов'язаних з отриманням, обслуговуванням та погашенням заборгованості (в т.ч. сплати супутніх послуг: комісій, страхових платежів, послуг нотаріусів, оцінювачів, державних зборів та ін.) по кредитному договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. (окремо по кожному рахунку) в тій частині, по яких із перелічених рахунків мав місце рух по активах позичальника, тобто по транзитному рахунку та тих рахунках, на які з транзитного рахунку надходили кошти;

-документальне відображення операцій з надання кредиту в бухгалтерському обліку Банку за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р.;

-документальне підтвердження сплати страхових платежів за усіма договорами страхування, які укладені на виконання кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в тій частині, в якій таке підтвердження наявне в банку;

-тарифи ПАТ КБ «Приватбанк», що діяли на дату укладення кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р., в т.ч. що стягуються банком за валютні, касові та ін. операції;

-первинні документи бухгалтерського обліку, які відображують (підтверджують) наявність нарахувань, зазначених у розрахунку заборгованості ПАТ КБ «Приватбанк» за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р.;

-докладний (поденний) розрахунок заборгованості за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. за період з 29.12.2007 по 12.05.2015р. щодо: сплати кредиту (тіла кредиту); нарахування та сплати процентів та комісій; нарахування та сплати пені по заборгованості за кредитом та процентами, нарахування та сплати іншої заборгованості (за наявності).

Витребувати в ОСОБА_4 та ОСОБА_5:

-документальне підтвердження сплати страхових платежів за усіма договорами страхування, укладеними на виконання кредитного договору № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р.;

-платіжні документи позичальника, якими він підтверджує факт оплати зобов'язань за кредитним договором № HMU0GA00007917 від 29.12.2007 р. та супутніми послугами по кредиту (послуги нотаріусів, оцінювачів, комісій, страхування, державних зборів, інших послуг).

Витребувані від сторін матеріали долучити до справи, після чого справу надіслати судовому експерту для проведення експертизи згідно ухвали суду від 9.03.2016 року.

На час проведення експертизи провадження у справі зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена протягом пяти днів з для отримання її копії до Апеляційного суду Хмельницької області через Хмельницький міськрайонний суд. В решті ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: