Справа № 357/513/16-ц
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27 квітня 2016 року Білоцерківський міськрайонний суд Київської області у складі:

головуючого судді Ярмола О. Я. ,

при секретарі Ліщинська О. С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в місті Біла Церква, в залі суду №5 цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ «Приватбанк» про усунення перешкод в користуванні та розпорядженні грошовими коштами шляхом розблокування карткового рахунку, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернулася до суду з вказаним позовом мотивуючи тим, що 19.06.2015року в Білоцерківській філії ПАТ КБ «Приватбанк» було відкрито рахунок № 9253 на її ім»я, а липні 2015року відповідач в односторонньому порядку, не повідомивши про зміни умов обслуговування, припинив видачу грошових коштів через банкомати та каси своїх відділень, позивач була позбавлена можливості отримати свої кошти. А тому позивач просить суд зобов»язати ПАТ КБ «Приватбанк» усунути перешкоди в користуванні та розпорядженні грошовими коштами, що знаходяться на її рахунку № 9253, шляхом розблокування зазначеного карткового рахунку, а також стягнути з відповідача судовий збір в розмірі551грн.20.коп.

Представники позивача в судовому засіданні підтримали позовні вимоги.

Представник відповідача в судовому засіданні просив відкласти розгляд справи для зясування обставин справи та в подальші судові засідання відповідач не направив свого представника, про день та час розгляду справи були повідомлені належно.

Заслухавши пояснення сторони позивача, дослідивши матеріали справи суд дійшов до висновку, що позов підлягає до задоволення.

Так, в судовому засіданні встановлено, що 19.06.2015року в Білоцерківській філії ПАТ КБ «Приватбанк» було відкрито рахунок № 9253 на ім»я ОСОБА_1.

Встановлено, що в липні 2015року відповідач в односторонньому порядку, не повідомивши про зміни умов обслуговування рахунку, припинив видачу грошових коштів через банкомати та каси своїх відділень.

В листопаді 2015року позивач звернулась з письмовим запитом через інтернет мережу та поштове відділення до Голови правління банку ПАТ «Приватбанк» з проханням розблокувати її рахунок. Згідно наданої банком відповіді, вбачається наявність причини блокування карткового рахунку - шахрайські операції пов»язані з картками ОСОБА_1 (а.с.8)

Згідно листа надісланого на електрону пошту позивача від 11.11.2015року, відповідач повідомив, що у зв»язку з виявленням банком шахрайських операцій пов»язаних з картками він вимушений призупинити права клієнта на використання платіжної картки, а також відмовити в продовженні терміну дії карток (а.с.8).

Відповідно до довідки від 19.11.2015р. наданої ПАТ КБ «Приватбанк» залишок коштів на рахунку № 9253, який відкрито 19.06.2015року на ім»я ОСОБА_1 становить 71390грн. 18коп.(а.с.9).

Відповідно до ст.1066 ЦК України, банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Згідно ст.1074ЦК України, обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.

Згідно ст.17 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» субєкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити здійснення фінансової операції, яка містить ознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 цього Закону, та зобовязаний зупинити здійснення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, повязаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції і в день зупинення повідомити спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому субєктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на два робочих дні з дня зупинення (включно).

Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансової операції , здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до пяти робочих днів, про що зобовязаний негайно повідомити субєкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.

Спеціально уповноважений орган у разі виникнення підозр може прийняти рішення про зупинення видаткових фінансових операцій на строк до пяти робочих днів, про що зобовязаний негайно повідомити субєкту первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.

Суд звертає увагу на те, що відповідач на запит суду від18.02.2016 року протягом двох місяців так і не надав відповіді по даній справі, не повідомив про обставини та підстави блокування рахунку позивача.

Зважаючи на всі вищевикладені обставини справи, суд вважає, що рішення про блокування карток з боку відповідача було неправомірним, оскільки суду не було надано жодного доказу, який би підтверджував причетність позивачки до вчинення кримінального правопорушення пов»язаного з використанням кредитних карток, а також, відсутні будь-які інші докази правомірності дій відповідача щодо обмеження прав позивача на використання її платіжної картки.

Відповідно до ст.88 ЦПК України, з відповідача підлягає стягненню на користь позивача сума судових витрат по справі, що складаються з сплачених коштів судового збору - 551 грн.20 коп.

Керуючись ст.ст.1066,1074 ЦК України, ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», ст.ст. 10,60,88, 212-215, 296 ЦПК України, суд,-

В И Р І Ш И В :

Позов задовольнити.

Зобовязати ПАТ КБ «Приватбанк» усунути перешкоди в користуванні та розпорядженні ОСОБА_1 грошовими коштами, що знаходяться на її рахунку № 9253 , шляхом розблокування зазначеного карткового рахунку.

Стягнути з ПАТ КБ «Приватбанк» на користь ОСОБА_1 судові витрати по справі в сумі 551 грн. 20 коп.

Рішення може бути оскаржене до апеляційного суду Київської області через Білоцерківський міськрайонний суд протягом десяти днів з дня проголошення рішення.

Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Суддя ОСОБА_2