Провадження № 2/127/1087/16
О К Р Е М А У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
26 квітня 2016 року Вінницький міський суд Вінницької області
в складі: головуючого-судді Луценко Л.В.,
при секретарі Завадюк О.І.,
за участю: позивача ОСОБА_1,
представника позивача адвоката ОСОБА_2,
представника відповідача ОСОБА_3,
В провадженні Вінницького міського суду Вінницької області знаходилась цивільна справа за вищезазначеним позовом.
Рішенням Вінницького міського суду Вінницької області від 26.04.2016 року в задоволенні позову ОСОБА_1 до публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі територіально відокремленого безбалансового відділення №10001/0160 філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» про стягнення коштів відмовлено.

Разом з тим, під час судового розгляду цивільної справи за вищезазначеним позовом встановлені наступні обставини, що потребують реагування з боку прокурора та відповідної правової оцінки.

Так, згідно п.п.1.1, 1.2 договору №201 на вклад «Депозитний» на імя фізичної особи від 30.05.2015 року, укладеного між відповідачем АТ «Ощадбанк» в особі завідувача ТВБВ №10001/0160 «Ощадбанк» ОСОБА_4, яка діяла на підставі наказу №2 від 29.03.2010 року, з однієї сторони, і позивачем ОСОБА_1, з другої сторони, вкладник вносить, а банк приймає на вкладний рахунок №273 на умовах цього договору кошти в сумі 60 000 дол. США, строком на 1 місяць 1 день, днем повернення депозиту є 01.07.2015 року, процентна ставка встановлюється розміром 10,5% річних (а.с.4-5).

Згідно заяви на переказ готівки від 30.05.2015 року на виконання умов договору №201 від 30.05.2015 року позивач вніс в касу грошові кошти в сумі 60 000 дол. США (а.с.5 зворот).

Відповідно до змісту заяв на видачу готівки від 01.07.2015 року позивач отримав у відповідача згідно договору №201 від 30.05.2015 року депозитні кошти у розмірі 5 000 дол. США та нараховані відсотки у розмірі 406,48 дол. США. (а.с.6).

Окрім того, зі змісту п.п.1.1, 1.2 договору №419 на вклад «Депозитний» на імя фізичної особи від 01.07.2015 року, укладеного між відповідачем АТ «Ощадбанк» в особі завідувача ТВБВ №10001/0160 «Ощадбанк» ОСОБА_4, яка діяла на підставі наказу №2 від 29.03.2010 року, з однієї сторони, і позивачем ОСОБА_1, з другої сторони, вкладник вносить, а банк приймає на вкладний рахунок №417 на умовах цього договору кошти в сумі 55 000 дол. США, строком на 1 місяць 1 день, днем повернення депозиту є 02.08.2015 року, процентна ставка встановлюється розміром 10,5% річних (а.с.7-8).

Згідно заяви на переказ готівки від 01.07.2015 року на виконання умов договору №419 від 01.07.2015 року позивач вніс в касу грошові кошти в сумі 55 000 дол. США (а.с.9).

Відповідно до змісту заяв на видачу готівки від 03.08.2015 року позивач отримав у відповідача згідно договору №419 від 01.07.2015 року депозитні кошти у розмірі 10 000 дол. США та нараховані відсотки у розмірі 372,61 дол. США. (а.с.9 зворот).

Окрім того, зі змісту п.п.1.1, 1.2 договору №658 на вклад «Депозитний» на імя фізичної особи від 03.08.2015 року, укладеного між відповідачем АТ «Ощадбанк» в особі завідувача ТВБВ №10001/0160 «Ощадбанк» ОСОБА_4, яка діяла на підставі наказу №2 від 29.03.2010 року, з однієї сторони, і позивачем ОСОБА_1, з другої сторони, вкладник вносить, а банк приймає на вкладний рахунок №461 на умовах цього договору кошти в сумі 45 000 дол. США, строком на 1 місяць 1 день, днем повернення депозиту є 04.09.2015 року, процентна ставка встановлюється розміром 10,5% річних (а.с.10-11).

Згідно заяви на переказ готівки від 03.08.2015 року на виконання умов договору №658 від 03.08.2015 року позивач вніс в касу грошові кошти в сумі 45 000 дол. США (а.с.11 зворот).

Відповідно до змісту заяв на видачу готівки від 04.09.2015 року позивач отримав у відповідача згідно договору №658 від 04.09.2015 року депозитні кошти у розмірі 10 000 дол. США та нараховані відсотки у розмірі 305,04 дол. США. (а.с.12, 12 зворот).

Окрім того, зі змісту п.п.1.1, 1.2 договору №703 на вклад «Депозитний» на імя фізичної особи від 04.09.2015 року, укладеного між відповідачем АТ «Ощадбанк» в особі завідувача ТВБВ №10001/0160 «Ощадбанк» ОСОБА_4, яка діяла на підставі наказу №2 від 29.03.2010 року, з однієї сторони, і позивачем ОСОБА_1, з другої сторони, вкладник вносить, а банк приймає на вкладний рахунок №974 на умовах цього договору кошти в сумі 35 000 дол. США, строком на 1 місяць 1 день, днем повернення депозиту є 05.10.2015 року, процентна ставка встановлюється розміром 10,5% річних (а.с.13-14).

Згідно заяви на переказ готівки від 04.09.2015 року на виконання умов договору №703 від 04.09.2015 року позивач вніс в касу грошові кошти в сумі 35 000 дол. США (а.с.14 зворот).

Окрім того, зі змісту довідок ТВБВ №10001/0160 філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» №311 від 06.06.2015 року, №412 від 03.08.2015 року, №391 від 24.09.2015 року вбачається, що у відділенні відповідача позивачем було відкрито поточний рахунок в іноземній валюті за №918 (а.с.37-39).

Як вбачається із заяв на переказ готівки та заяв на видачу готівки (а.с.57-72) на вищезазначений поточний рахунок позивача як перераховувались, так і знімались кошти з останнього на протязі з 30.05.2015 року по 01.10.2015 року, зокрема рахунок було поповнено на загальну суму 30 000 дол. США, видано готівки на загальну суму 14 800 дол. США.

Разом з тим, під час судового розгляду було достовірно встановлено, що на імя ОСОБА_1 в установах АТ «Ощадбанк» вкладні (депозитні) рахунки №273, №417, №461, №974 та банківські (поточні) рахунки №918, №919 за період з 01.04.2010 року по 30.11.2015 року не відкривались. Вищевказані рахунки не відкривались і на будь-яких інших клієнтів, що підтверджується змістом довідки Філії Вінницьке обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк Україна» від 04.12.2015 року №2363 (а.с.76).

Більше того, згідно наказу Філії-Вінницьке обласне управління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2013 року №538-к ОСОБА_4, завідуючу операційної частини ТВБВ №10001/0160, звільнено з роботи за угодою сторін з 05.07.2013 року та виключено зі списку операційно-касових працівників ТВБВ №10001/0160, яким надано право на укладення та підписання договорів на визначених банком умовах щодо залучення коштів фізичних осіб у національній та іноземній валюті від імені банку, посвідчення заповідальних розпоряджень та доручень вкладників з 06.07.2013 року (а.с.77). А відтак, ОСОБА_4 станом на момент підписання договорів №201 від 30.05.2015 року, №419 від 01.07.2015 року, №658 від 03.08.2015 року, №703 від 04.09.2015 року не являлась посадовою особою банку наділеною повноваженнями на підписання вкладних (депозитних) договорів.

А надані позивачем касові документи (заяви на видачу готівки та заяви на переказ готівки) вимогам до оформленого касового документу не відповідають, порядкові номера реєстрації відсутні, в касах установ банку не оформлялись та в автоматизовану банківську систему банку не вводились, що підтверджується витягом з акту документальної ревізії філії Вінницького обласного управління АТ «Ощадбанк» від 01.12.2015 року (а.с.86-87).

Надані позивачем копії довідок банку за вихідними номерами кореспонденції банку №311 від 06.06.2015 року, №412 від 03.08.2015 року, №397 від 24.09.2015 року (а.с.37-39) про те, що банківський рахунок №918 на імя позивача є відкритим та по останньому наявний залишок не знайшли свого відображення у журналі вихідної кореспонденції відділення (а.с.132-133).

Окрім того, судом була встановлена невідповідність відбитків печатки «Каса №6» та «Для операцій». Так на договорах банківських вкладів проставлено відбиток печатки з реквізитами «Каса №6», а на заяві на переказ готівки від 30.05.2015 року на суму 60 000 дол. США проставлено відбиток печатки з реквізитами «Для операцій», що не відповідає внутрішнім вимогам банку щодо оформлення таких документів. Згідно Переліку печаток і штампів, які можуть виготовлятись та використовуватись установами АТ «Ощадбанк» від 20.06.2011 року №178 печатка з реквізитами «Для операцій» використовується, зокрема, для оформлення договорів банківського рахунку, договорів банківського вкладу фізичних осіб та додаткових угод до них, але не використовується для оформлення касових документів, натомість печатка з реквізитами «Каса №6» проставляється на касових документах примірниках клієнтів, але не використовується для оформлення договорів (а.с.81-82).

А тому, з огляду на вищевикладене, виходячи з положень ст.211 ЦПК України, ст.214 КПК України, суд вважає за необхідне даною окремою ухвалою довести до відома прокурора міста Вінниці про встановленні під час судового розгляду обставини для внесення цих відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розслідування даного факту, оскільки подібні випадки в майбутньому можуть призвести до заподіяння істотної шкоди правосуддю та авторитету держави.

Під час досудового розслідування за встановлених обставин підлягають перевірці та оцінці з точки зору відповідності вимогам закону дії позивача, посадових осіб відповідача, обставини складання, підписання, посвідчення печатками банку і видачі документів, зокрема, договорів на вклад, заяв на переказ готівки, заяв на видачу готівки, довідок банку за вихідними номерами кореспонденції банку №311 від 06.06.2015 року, №412 від 03.08.2015 року, №397 від 24.09.2015 року.Залежно від встановленого, також підлягають перевірці та правовій оцінці і дії інших осіб, пов'язані з рухом указаних коштів, складанням і використанням відповідних документів.

Керуючись ст.211 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Про викладене в окремій ухвалі довести до відома прокурора міста Вінниці для внесення цих відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розслідування даного факту в порядку, передбаченому КПК України.

Про вжиті заходи повідомити суд протягом одного місяця з моменту надходження окремої ухвали.

Ухвала може бути оскаржена до апеляційного суду Вінницької області через Вінницький міський суд Вінницької області особами, інтересів яких вона стосується, протягом пяти днів з дня отримання її копії.

Суддя: