Номер провадження: 22-ц/785/1014/16
Головуючий у першій інстанції Котов В. Г.
Доповідач Панасенков В. О.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

07.04.2016 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Одеської області в складі:

головуючого - Панасенкова В.О.

суддів: Громіка Р.Д.

Драгомерецького М.М.,

при секретарі: Томашевській К.В.,

за участю: відповідача ОСОБА_3 та його представника ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні питання про залучення до матеріалів справи документів та зупинення апеляційного провадження у справі по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и л а:

Ухвалою апеляційного суду Одеської області від 10 грудня 2015 року призначена судова бухгалтерсько-економічна експертиза, проведення якої було доручено судовому експерту ОСОБА_5 На вирішення судової експертизи були поставлені наступні питання:

згідно даних облікових реєстрів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», в якій сумі і в якій валюті одержав кредитні кошти за кредитним договором б/н від 10 жовтня 2011 року позичальник ОСОБА_3?

згідно даних облікових реєстрів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», в якій сумі повернені кредитні кошти позичальником ОСОБА_3?

чи підтверджується документами ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» сума заборгованості позичальника ОСОБА_3 за кредитним договором б/н від 10 жовтня 2011 року у розмірі 23835,32 грн.?

12 січня 2016 року судовим експертом ОСОБА_5 надіслано до апеляційного суду клопотання про надання додаткової документації, яка необхідна для проведення експертизи:

- бухгалтерські оборотні відомості (звітні реєстри), відображаючи джерела формування кредитних ресурсів, формування і використання резервних і страхових фондів і по простроченій та безнадійній заборгованості за кредитними операціями;

- аналіз ліквідного забезпечення;

- аналіз визначення кредитоспроможності, платоспроможності, прогнозу ризиків неповернення кредиту, фінансової стійкості;

- аналіз фінансового моніторингу банківський операцій позичальника;

- аналіз поточного моніторингу використання і погашення кредитних зобов'язань,

-аналіз контролю фінансово-економічного стану господарської діяльності позичальника;

- аналіз контролю цільового використання кредиту;

- клопотання позичальника про можливість отримання кредитних коштів;

- висновок про доцільність кредитної операції;

- схема і графік погашення кредиту;

- аналіз визначення класу боржника, категорії якості кредиту, умов видачі кредиту;

- кредитну справу;

- аналіз стану обслуговування боргу;

- консолідована таблиця відносно формування резервів за кредитними операціями, таблиця розрахунку резерву по простроченим і нарахованим доходам;

- аналіз якості кредитного портфелю, затверджений кредитним комітетом;

- звітність кредитора перед НБУ щодо класифікації кредитних операцій, створення резервів і їх використання;

- рішення правління банку, наглядової ради, кредитного комітету про призупинення нарахування відсотків/комісій та інших фінансових зобов'язань по обслуговуванню кредиту;

- рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про визнання заборгованості за кредитним договором безнадійною;

- бухгалтерські звітні реєстри відносно кредитного договору по рахунку 9611 «Списання до збитку заборгованості за кредитними операціями», 6712 «повернення раніше списаної заборгованості по кредитам, що надані клієнтам», 7702 «відрахування в резерви під заборгованість по наданим кредитам клієнтам», 3600 «доходи майбутніх періодів», 3500 «затрати майбутніх періодів»;

- звітну політику банка;

- план рахунків банка;

- аудиторські висновки(зовнішні);

- звітність в НБУ;

- кредитний договір;

- первісні меморіальні касові документи відносно видачі і погашення сум кредиту та відсотків;

- договори на відкриття та обслуговування рахунків і виписка руху грошових коштів по рахункам і по іншим рахункам, відкритим банком для проведення нарахувань і зарахувань відносно погашення основної суми кредиту та нарахованих відсотків;

- документальне підтвердження узгодження сторін про зміну процентної ставки;

- виписка руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 ПАТ КБ «ПриватБанк»;

- документальні підтвердження доручення позичальника до зміни в кредитних умовах і умовах та правилах надання банківських послуг.

Ухвалою апеляційного суду Одеської області від 11 лютого 2016 року клопотання судового експерта задоволено та витребувані у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» вказані документи. Суд надав Банку строк до 14 березня 2016 року для надання документів.

04 квітня 2016 року до апеляційного суду звернулись сторони у справі та надали копії документів про рух грошових коштів ОСОБА_3 в ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» за період, за яким винесено рішення Южного міського суду Одеської області від 23 червня 2015 року.

Враховуючи те, що сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх доводів та заперечень, а проведення судової будівельної технічної експертизи має значення для правильного вирішення спору, неподання доказів до суду першої інстанції було зумовлено поважними причинами, колегія суддів дійшла висновку про те, що вказані докази стосуються предмету доказування по справі, тому є законні підстави для залучення їх до матеріалів справи.

За таких обставин, колегія суддів вважає, що клопотання судового експерта ОСОБА_5 від 12 січня 2016 року виконано й необхідно направити цивільну справу судового експерта для продовження проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи згідно із ухвалою апеляційного суду Одеської області від 10 грудня 2015 року.

У відповідності до п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України у зв'язку з продовженням проведенням експертизи апеляційне провадження у справі слід зупинити до проведення експертизи.

Керуючись ст. ст. 202, 303, 304 ЦПК України, колегія суддів судової палати в цивільних справах апеляційного суду Одеської області,

у х в а л и л а:

Залучити до матеріалів справи надані докази та надіслати їх до судового експерта ОСОБА_5 для продовження проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Апеляційне провадження у справі зупинити до проведення експертизи.

Ухвала суду апеляційної інстанції подальшому оскарженню не підлягає.

Судді апеляційного суду Одеської області: В.О. Панасенков

М.М. Драгомерецький

Р.Д. Громік