ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 2/753/252/16
Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"04" квітня 2016 р. Дарницький районний суд м. Києва

в складі головуючого - судді Парамонова М.Л., за участі секретарів Жир Г.Л., Стрільчук Н.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві справу за позовом

Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, 3 особи - ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 про відшкодування майнової шкоди.

ВСТАНОВИВ:

ПАТ «УкрСиббанк» 26.11.2014 року звернулося до суду з позовом до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, 3 особи - ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 про відшкодування майнової шкоди.

Позивач зазначав, що згідно вироку Дарницького районного суду м. Києва від 13.01.2012 року у справі №1-77/11 було визнано винними у вчиненні злочинів: ОСОБА_2 - за ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.2 ст.358 КК України, ОСОБА_3 - за ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.2 ст.358 КК України; ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 - за ч.4 ст.190 КК України кожного; ОСОБА_9 визнано винною у вчиненні злочину, передбаченого ст.197 КК України; згідно вироку, матеріалами кримінальної справи №1-77/11 встановлено внутрішнє стійке ієрархічне злочинне об»єднання (організована група) у складі ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9; основною діяльністю організованої групи було вчинення злочинів, пов»язаних із заволодінням чужим майном - кредитними коштами АТ «УкрСиббанк»", шляхом обману (шахрайства), підробленням документів, їх подальшим використанням та наданням завідомо неправдивої інформації для отримання відповідних сум коштів в кредит (придбання автомобілів за завищеною ціною).

В обгрунтування позовних вимог Позивач також зазначав:

-10.07.2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» (надалі - Позивач) та ОСОБА_13 (надалі - Позичальник 1) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір 1).

Відповідно до умов Кредитного договору-1, Позивач надав Позичальнику-1 кредит (грошові кошти) в сумі 29 580,00 дол. США, а Позичальник 1 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком

погашення кредиту (Додаток №1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-1 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-1 № НОМЕР_5 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-1).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-1 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_13, заява на видачу готівки № 45 від 10.07.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2774/07 від 09.07.2007 р., специфікація - додатку до вказаного договору, технічний паспорт є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-1 складає 76 041,97 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 1 021 557,95 грн., з яких:

28522,84 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 38317 9,63 грн. - кредитна заборгованість;

37550,40 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504 457,07 грн. - заборгованість по процентам;

5351,44 дол. СІНА, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71 891,96 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,29 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62029,29грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-10 липня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_11 (надалі - Позичальник 2) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - кредитний договір-2).

Відповідно до умов Кредитного договору-2, Позивач надав Позичальнику-2 кредит (грошові кошти) в сумі 29 580,00 дол. США, а Позичальник 2 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-2 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-2 № 700 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-2).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-2 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_11, заява на видачу готівки № 42 від 10.07.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2469/07 від 09.07.2007 р., специфікація - додатку до вказаного договору, рахунок-фактура, технічний паспорт, анкета-заява на отримання кредиту - є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-2 складає 76043,81 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 1 021 582,64 грн., з яких:

- 28523,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383187,01 грн. - кредитна заборгованість;

37551,42 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504470,77 грн. - заборгованість по процентам;

5351,61 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71894,24 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62030,62 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-27 червня 2007 року між Акціонерним Комерційним Інноваційним Банком «УкрСиббанк» та ОСОБА_10 (надалі - Позичальник 3) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-3).

Відповідно до умов Кредитного договору-3, Позивач надав Позичальнику-3 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 3 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 27.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щоміісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-3 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-3 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-3).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-3 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_10, заява на видачу готівки № 9 від 27.06.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2383/07 від 09.07.2007 р., специфікація - додатку до вказаного

договору, рахунок-фактура, технічний паспорт, заява-анкета на отримання кредиту - є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-3 складає 61617,48 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 827777,42 грн., з яких:

- 28588,09 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 384056,20 грн. - кредитна заборгованість;

24848,43 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 333817,11 грн. - заборгованість по процентам;

3530,25 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 47425,85 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4650,71 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62478,26 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-20 червня 2007 року між Акціонерним Комерційним Інноваційним Банком «УкрСиббанк» та ОСОБА_12 (надалі - Позичальник 4), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-4).

Відповідно до умов Кредитного договору-4, Позивач надав Позичальнику-4 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 4 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 20.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-4 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-4 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-4).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-4 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмір подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_12, заява на видачу готівки № 38 від 20.06.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2511/07 від 13.07.2007 р., специфікація - додатку до вказаного договору, рахунок-фактура, технічний паспорт, заява-анкета на отримання кредиту - є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про шо достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-4 складає 62960,11 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 845814,49 грн., з яких:

28875,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 387915,83 грн. - кредитна заборгованість;

25709,52 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 345385,11 грн. - заборгованість по процентам;

3668,68 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 49285,52 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4706,52 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 63228,03 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-27 червня 2007 року між Акціонерним Комерційним Інноваційним Банком «УкрСиббанк» і ОСОБА_6 (надалі - Позичальник 5), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-5).

Відповідно до умов Кредитного договору-5, Позивач надав Позичальнику-5 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-5 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 27.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору 5, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-5 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-5 № НОМЕР_4 відкритому в АТ УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-5).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-5 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_6, заява на видачу готівки № 15 від 27.06.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2382/07 від 27.06.2007 р., специфікація - додатку до вказаного договору, рахунок-фактура, технічний паспорт, заява-анкета на отримання кредиту є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-5 складає 76552,60 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 1 028 417,84 грн., з яких:

28523,58 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383189,57 грн. - кредитна заборгованість;

37995,74 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 510439,82 грн. - заборгованість по процентам;

5393,51 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 72457,16 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4639,77 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62331,29 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-10 липня 2007 року між Акціонерним Комерційним Інноваційним Банком «УкрСиббанк» та ОСОБА_14 (надалі - Позичальник 6), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-б).

Відповідно до умов Кредитного договору-6, Позивач надав Позичальнику-6 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-6 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-6 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-6 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-6).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-6 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду документи відносно дійсної заробітної плати ОСОБА_14, заява на видачу готівки № 42 від 10.07.2007 р., договір купівлі-продажу автомобіля № 2470/07 від 09.07.2007 р., специфікація - додатку до вказаного договору, рахунок-фактура, технічний паспорт, заява-анкета на отримання кредиту є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що достеменно було відомо Відповідачам по справі.

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману, надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-6 складає 76042,70 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 1 021 567,74 грн., з яких:

28523,58 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383189,57 грн. - кредитна заборгованість;

37550,82 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504462,71 грн. - заборгованість по процентам;

5351,51 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71892,88 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,33 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62029,84 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

-20 червня 2007 року між Акціонерним Комерційним Інноваційним Банком «УкрСиббанк» та ОСОБА_5 (надалі - Позичальник 7), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-7).

Відповідно до умов Кредитного договору-7, Позивач надав Позичальнику-7 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-7 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 20.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Відповідно до додатку №1 до Кредитного договору, погашення кредиту повинно відбуватися щомісячно, не пізніше визначеного числа кожного календарного місяця протягом всього строку дії договору. Погашення нарахованих процентів згідно з п. 1.3.4. Кредитного договору відбувається з 01 по 10 число кожного місяця, наступного за тим, за які були нараховані проценти.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-7 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-7 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-7).

Згідно з п.4.1. Кредитного договору, за порушення термінів повернення кредиту, та/або процентів за кредит, та/або комісій, Позичальник-7 сплачує Позивачу додатково до встановленої процентної ставки за кредит пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від гривневого еквіваленту суми простроченого платежу, сума якого (еквіваленту) розраховується за офіційним обмінним курсом НБУ гривні до валюти заборгованості станом на дату нарахування такої пені.

Відповідно до Вироку суду ОСОБА_5 повністю визнав обвинувачення у пособництві членам організованого злочинного угрупування в заволодінні шахрайським шляхом грошовими коштами АКІБ «УкрСиббанк».

Оскільки АТ «УкрСиббанк» наданими документами був введений в оману надавши значно завищену суму кредитних коштів без можливості їх подальшого повернення та прийнявши в заставу неіснуючий автомобіль, тим самим позбавився задоволення своїх вимог за кредитним договором, в тому числі за рахунок застави.

Станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-7 складає 69983,55 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 940168,34 грн., з яких:

27467,16 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 368997,48 грн. - кредитна заборгованість;

33384,79 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 448495,71 грн. - заборгованість по процентам;

4663,54 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62650.63 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4468,06 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 60024,52 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

Вважаючи, що винними діями відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3 ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 - AT «УкрСиббанк» завдано майнової шкоди на загальну суму 499242,22 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 6 706 886,42 грн., відповідальність відповідачів перед Банком (позивачем) є солідарною, тому Позивач вимушений був звернутися до суду з даним позовом та просить суд постановити рішення, яким стягнути з винних осіб - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 на користь ПАТ «УкрСиббанк» в солідарному порядку заподіяну майнову шкоду на загальну суму 499242,22 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 6706886,42 грн. та судові витрати.

В судовому засіданні представники позивача ОСОБА_15, ОСОБА_16 позовні вимоги підтримали та просили позов задовольнити у повному обсязі, з наведених у позовній заяві підстав; відповідачі ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_9 - позов не визнали повністю кожний, стверджуючи, що вимоги позивача є необґрунтованими та завищеними, просили в задоволенні позову відмовити.

Відповідачі ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, а також 3 особи - ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 в судове засідання не з'явились повторно, про час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином, будь-яких заяв-клопотань від них не надходило.

Заслухавши пояснення представників позивача та відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_9 в судовому засіданні, дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку про те, що позов підлягає задоволенню частково, виходячи з наступного.

Згідно ст.10, 60 ЦПК України кожна сторона повинна доводити ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу (підстави звільнення від доказування).

В судовому засіданні встановлено: 10.07.2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» (надалі - Позивач) та ОСОБА_13 (надалі - Позичальник 1) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір 1) - а.с.49-54 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-1, Позивач надав Позичальнику-1 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 1 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток №1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-1 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-1 № НОМЕР_5 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-1) - а.с.132 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.161-172 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-1 складає 76041,97 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 1 021 557,95 грн., з яких:

28522,84 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 38317 9,63 грн. - кредитна заборгованість;

37550,40 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504 457,07 грн. - заборгованість по процентам;

5351,44 дол. СІНА, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71 891,96 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,29 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62029,29грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

10 липня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_11 (надалі - Позичальник 2) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - кредитний договір-2) - а.с.55-66 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-2, Позивач надав Позичальнику-2 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 2 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-2 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-2 № 700 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-2) - а.с.134 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.173-184 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-2 складає 76043,81 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 1 021 582,64 грн., з яких:

- 28523,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383187,01 грн. - кредитна заборгованість;

37551,42 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504470,77 грн. - заборгованість по процентам;

5351,61 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71894,24 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62030,62 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

27 червня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_10 (надалі - Позичальник 3) укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-3) - а.с.37-42 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-3, Позивач надав Позичальнику-3 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 3 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 27.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-3 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-3 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-3) - а.с.135 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.149-160 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-3 складає 61617,48 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 827777,42 грн., з яких:

- 28588,09 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 384056,20 грн. - кредитна заборгованість;

24848,43 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 333817,11 грн. - заборгованість по процентам;

3530,25 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 47425,85 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4650,71 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62478,26 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

20 червня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_12 (надалі - Позичальник 4), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-4) - а.с.20-24 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-4, Позивач надав Позичальнику-4 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник 4 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 20.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-4 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-4 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-4) - а.с.137 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.125-136 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-4 складає 62960,11 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 845814,49 грн., з яких:

28875,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 387915,83 грн. - кредитна заборгованість;

25709,52 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 345385,11 грн. - заборгованість по процентам;

3668,68 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 49285,52 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4706,52 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 63228,03 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

27 червня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» і ОСОБА_6 (надалі - Позичальник 5), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-5) - а.с.25-36 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-5, Позивач надав Позичальнику-5 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-5 зобов'язався

повернути наданий кредит у повному обсязі до 27.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-5 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-5 № НОМЕР_4 відкритому в АТ УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-5) - а.с.136 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.137-148 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-5 складає 76552,60 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 1 028 417,84 грн., з яких:

28523,58 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383189,57 грн. - кредитна заборгованість;

37995,74 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 510439,82 грн. - заборгованість по процентам;

5393,51 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 72457,16 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4639,77 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62331,29 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

10 липня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_14 (надалі - Позичальник 6), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-б) - а.с.67-78 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-6, Позивач надав Позичальнику-6 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-6 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 10.07.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-6 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-6 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-6) - а.с.133 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.185-196 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-6 складає 76042,70 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 1 021 567,74 грн., з яких:

28523,04 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383182,31 грн. - кредитна заборгованість;

37550,82 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 504462,71 грн. - заборгованість по процентам;

5351,51 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 71892,88 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4617,33 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62029,84 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

20 червня 2007 року між АКІБ «УкрСиббанк» та ОСОБА_5 (надалі - Позичальник 7), укладено договір про надання споживчого кредиту та заставу транспортного засобу № 0 (надалі - Кредитний договір-7) - а.с.14-19 т.1.

Відповідно до умов Кредитного договору-7, Позивач надав Позичальнику-7 кредит (грошові кошти) в сумі 29580,00 дол. США, а Позичальник-7 зобов'язався повернути наданий кредит у повному обсязі до 20.06.2014 року згідно з графіком погашення кредиту (Додаток № 1 до кредитного договору) та сплатити за користування кредитом проценти у розмірі 12,50% річних.

Позивач свої зобов'язання за кредитним договором-7 виконав в повному обсязі шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника-7 № НОМЕР_4 відкритому в АТ «УкрСиббанк» (п. 1.5 кредитного договору-7) - а.с.138 т.2.

Згідно наданого Позивачем розрахунку (а.с.113-124 т.1), станом на 19.09.2014 року заборгованість за Кредитним договором-7 складає 69983,55 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 940168,34 грн., з яких:

27467,16 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 368997,48 грн. - кредитна заборгованість;

33384,79 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 448495,71 грн. - заборгованість по процентам;

4663,54 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 62650.63 грн. - пеня за прострочення сплати процентів;

4468,06 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 60024,52 грн. - пеня за прострочення сплати кредиту.

Дані обставини підтверджуються матеріалами справи і не заперечуються відповідачами та 3-ми особами.

Ствердження представників Позивача про те, що відповідно до вироку Дарницького районного суду м. Києва від 13.01.2012 року у справі №1-77/11 було визнано винними у вчиненні злочинів: ОСОБА_2 - за ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.2, 3 ст.358 КК України, ОСОБА_3 - за ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.2 ст.358 КК України; ОСОБА_4 - за ч.4 ст.190 КК України; ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 - за ч.5 ст.27 - ч.4 ст.190 КК України; ОСОБА_9 визнано винною у вчиненні злочину, передбаченого ст.197 КК України; що згідно вироку, матеріалами кримінальної справи №1-77/11, встановлено протиправну (незаконну) діяльність організованої групи - у складі ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4; основною діяльністю організованої групи було вчинення злочинів, пов»язаних із заволодінням чужим майном - кредитними коштами АТ «УкрСиббанк», шляхом обману (шахрайства), підробленням документів, їх подальшим використанням та наданням завідомо неправдивої інформації для отримання відповідних сум коштів в кредит (придбання автомобілів за завищеною ціною); що документи відносно дійсної заробітної плати Позичальників, заяви на видачу готівки, договори купівлі-продажу автомобілів та специфікації - додатки до вказаних договорів, рахунки-фактури, технічні паспорти на автомобілі, заяви-анкети на отримання кредитів є такими, що не відповідають дійсності, тобто підробленими, про що було відомо Відповідачам 1, 2, 3 по справі; що ПАТ «УкрСиббанк», який є правонаступником АКІБ «УкрСиббанк», наданими документами був введений в оману, внаслідок чого надав у кожному випадку (епізоді) завищену суму кредитних коштів кожному з «позичальників», без можливості подальшого повернення кредитних коштів, у зв»язку з чим Позивач фактично позбавлений можливості задовольнити свої вимоги за кредитними договорами у загальному порядку, в тому числі за рахунок предметів застави, підтверджуються копією вироку Дарницького районного суду м. Києва від 13.01.2012 року у справі №1-77/11, який набрав законної сили (а.с.139-162 т.2); матеріалами кримінальної справи №1-77/11; довідками - виписками з поточних рахунків позичальників про перерахування кредитних коштів Банком (позивачем) - а.с.132-138 т.2; зазначені твердження також фактично не заперечуються відповідачами та 3-ми особами.

Згідно довідки ПАТ «УкрСиббанк» від 29.07.2015 року (а.с.131 т.2) - будь-яких інших судових рішень або незавершених судових проваджень, щодо правовідносин, які виникли між сторонами, і є предметом розгляду у даній справі, не існує.

Як встановлено вироком суду від 13.01.2012 року №1-77/11, «членами організованої злочинної групи (у складі ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4В.) на протязі червня - вересня 2007 року вчинено шахрайські дії - під приводом отримання споживчих кредитів на придбання транспортних засобів, продавцем яких являлось ЗАТ «Ніколь Моторс», із наданням неправдивої інформації про особу позичальника, його місця роботи, посади, кредитоспроможності та завідомо підроблених документів, які підтверджували наявність та вартість транспортних засобів, заволоділи грошовими коштами АКІБ «УкрСиббанк» в загальній сумі 1267853,00 грн.» (а.с.159 т.2).

Згідно ч.4 ст.61 ЦПК України вирок у кримінальному провадженні, що набрав законної

сили, є обов»язковим для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок суду, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою.

Згідно ч.1 ст.1166 ЦК України майнова шкода, завдана майну юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Згідно ч.1 ст.1190 ЦК України особи, спільними діями або бездіяльністю яких було завдано шкоди, несуть солідарну відповідальність перед потерпілим.

Згідно ст.1192 ЦК України - з урахуванням обставин справи суд за вибором потерпілого може зобов»язати особу, яка завдала шкоди майну, відшкодувати її в натурі або відшкодувати завдані збитки у повному обсязі.

Вирішуючи дану справу в об»ємі заявлених позивачем вимог, суд враховує характер і розмір матеріальної шкоди, заподіяної злочином, наявність причинного зв»язку між вчиненим відповідачами ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 (як членами організованої групи, що встановлено вироком суду) і шкодою, що настала; роль і ступінь участі кожного з відповідачів в її заподіянні; те, що не підлягає зменшенню розмір шкоди, якщо вона заподіяна злочинними діями засудженого, вчиненими з корисливою метою; те, що солідарну відповідальність по відшкодуванню шкоди несуть особи, діяння яких були об»єднані спільним злочинним наміром, а заподіяна ними шкода стала наслідком їх спільних дій.

Аналізуючи встановлені обставини справи та надані докази у їх сукупності, суд приходить до висновку про те, що відшкодуванню підлягає пряма дійсна шкода, заподіяна ПАТ «УкрСиббанк» у розмірі наданих позивачем та неповернутих останньому кредитних коштів на ім»я «позичальників»: ОСОБА_13 - 28522,84 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 38317 9,63 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_11 - 28523,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383187,01 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_10 - 28588,09 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 384056,20 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_12 - 28875,39 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 387915,83 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_6 - 28523,58 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383189,57 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_14 - 28523,04 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 383182,31 грн. - кредитна заборгованість; ОСОБА_5 - 27467,16 дол. США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року становить 368997,48 грн. - кредитна заборгованість.

За встановлених обставин, суд вважає, що відповідальність по відшкодуванню завданої злочином шкоди у вищезазначеному розмірі має бути покладена на відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 (як членів організованої групи, що встановлено вироком суду), у солідарному порядку - відповідно до заявлених позивачем (в цій частині) вимог.

Отже, у межах заявлених ПАТ «УкрСиббанк» (позивачем) вимог, підлягає стягненню на користь Позивача з відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 - солідарно загальна сума (28522,84 + 28523,39 + 28588,09 + 28875,39 + 28523,58 + 28523,04 + 27467,16) = 199023,49 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 2673708 грн. 03 коп.

З вищенаведених підстав, в задоволенні позовних вимог ПАТ «УкрСиббанк» про солідарне стягнення в порядку відшкодування майнової шкоди завданої злочином - з відповідачів - ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 - слід відмовити, як заявлених без достатніх правових підстав та обґрунтування, не доведених в судовому засіданні достатніми належними доказами.

Відповідно до ст.88 ЦПК України з відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 також підлягають стягненню на користь Позивача судові витрати в сумі по (3654,00 : 3) = 1218 грн. 00 коп. з кожного (а.с.1 т.1).

Керуючись ст.15, 30, 60, 209-218 ЦПК України, на підставі ст.11-16, 22, 1166, 1190, 1192 ЦК України, Постанови Пленуму Верховного Суду України №3 від 31.03.1989 року (в редакції від 03.12.1997 р.) «Про практику застосування судами України законодавства про відшкодування матеріальної шкоди, заподіяної злочином, і стягнення безпідставно нажитого майна», суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково. Стягнути з ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_2) та ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_3) солідарно на користь Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (код - 09807750) 199023,49 доларів США, що за курсом НБУ станом на 19.09.2014 року складає 2673708 (два мільйони шістсот сімдесят три тисячі сімсот вісім) грн. 03 коп.

В задоволенні позову Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, решти позовних вимог - відмовити.

Стягнути з ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_2), ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_3) на користь Публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» (код - 09807750) судові витрати в сумі - по 1218 грн. 00 коп. з кожного.

Рішення може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Дарницький районний суд м. Києва протягом 10 днів з дня його проголошення.

Суддя: Парамонов М.Л.