Справа № 183/4480/14
Провадження № 2/183/69/16
У Х В А Л А

02 лютого 2016 року м. Новомосковськ Дніпропетровської області

Новомосковський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Майної Г. Є.,

за участю: секретаря Данильченко Т. В.,

представника позивача ОСОБА_1,

представника відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Новомосковську Дніпропетровської області цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, про стягнення заборгованості за кредитним договором, та зустрічний позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк", треті особи ОСОБА_4, ОСОБА_5, Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6 про визнання договорів недійсними,

В С Т А Н О В И В:

ПАТ "ОТП Банк" звернулось до суду з вищезазначеним позовом, який в подальшому уточнило. В обґрунтування уточненого позову позивач посилається на те, що 23 лютого 2005 року між банком та ОСОБА_2 (далі Відповідач № 1), укладений кредитний договір № ML-300/676/2005 (далі Кредитний договір № 1), на підставі якого банк надав відповідачу кредит у розмірі 12 360,00 доларів США на придбання нерухомого майна, з кінцевим терміном повернення до 23 лютого 2020 року, з фіксованою процентною ставкою за користування кредитом в розмірі 13 % річних.

21 травня 2009 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 1 до Кредитного договору № 1, згідно якого сторони домовились викласти графік платежів у новій редакції. 23 квітня 2010 року сторони уклали Додатковий договір № 2 до Кредитного договору № 1, згідно якого домовились викласти графік платежів у новій редакції та того ж дня уклали Додатковий договір № 3 до Кредитного договору № 1, згідно якого домовились внести зміни в п. 1.9.1 Кредитного договору № 1. 30 жовтня 2013 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 4 до Кредитного договору № 1, згідно якого на період з 30 жовтня 2013 року по 22 січня 2014 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 6,50 %, а з 23 січня 2009 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлено фіксовану ставку в розмірі 13 %.

В забезпечення виконання ОСОБА_2 зобовязань за Кредитним договором № 1, між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_4 (далі Відповідач № 2), 23 лютого 2005 року укладено договір поруки № SR-300/676/2005 (далі Договір поруки № 1).

Також, 08 серпня 2007 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено кредитний договір № ML-300/427/2007 (далі Кредитний договір № 2), на підставі якого банк надав відповідачу кредит у розмірі 33 000,00 доларів США на споживчі цілі, з кінцевим терміном повернення до 08 серпня 2022 року, з плаваючою процентною ставкою за користування кредитом в розмірі фіксований відсоток 5,99 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

21 травня 2009 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 1 до Кредитного договору № 2, згідно якого на період з 09 червня 2009 року по 09 листопада 2009 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 14,49 %, а з 09 листопада 2009 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 5,99 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

27 квітня 2011 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 3 до Кредитного договору № 2, згідно якого на період з 10 травня 2011 року по 08 липня 2011 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 6,50 %, на період з 08 липня 2011 року по 08 грудня 2011 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 15,20 %, а з 08 грудня 2011 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 7,7 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

30 жовтня 2013 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 4 до Кредитного договору № 2, згідно якого на період з 08 листопада 2013 року по 07 січня 2014 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 6,50 %, а на період з 08 січня 2014 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 7,7 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

В забезпечення виконання Відповідачем №1 зобовязань за Кредитним договором № 2, між ПАТ "ОТП Банк" та Відповідачем № 2, 08 серпня 2007 року укладено договір поруки № SR-300/427/2007 (далі Договір поруки № 2).

Також, 21 серпня 2008 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено кредитний договір № ML-301/371/2008 (далі Кредитний договір № 3), на підставі якого банк надав відповідачу кредит у розмірі 207 587,97 доларів США на придбання нерухомого майна, з кінцевим терміном повернення до 21 серпня 2028 року, з плаваючою процентною ставкою за користування кредитом в розмірі фіксований відсоток 5,99 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

26 квітня 2010 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 2 до Кредитного договору № 3, згідно якого на період з 26 квітня 2010 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 6,51 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

26 квітня 2011 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 3 до Кредитного договору № 3, згідно якого на період з 26 квітня 2011 року по 27 червня 2011 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 6,50 %, на період з 27 червня 2011 року по 28 листопада 2011 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 14,62 % а з 28 листопада 2011 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 7,12 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору). Та того ж дня, між ними укладено Додатковий договір № 5 до Кредитного договору № 3, згідно якого сторони домовились внести зміни до п. 1.9.1 Кредитного договору № 3.

26 листопада 2012 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 4 до Кредитного договору № 3, згідно якого сторони домовились викласти графік платежів у новій редакції.

30 жовтня 2013 року між позивачем та Відповідачем № 1, укладено Додатковий договір № 5 до Кредитного договору № 3, згідно якого на період з 30 жовтня 2013 року по 25 січня 2014 року для розрахунку процентів за користування кредитом встановлено фіксовану процентну ставку в розмірі 6,50 %, а на період з 26 січня 2014 року до повного виконання сторонами боргових зобовязань за кредитним договором встановлена плаваюча процентна ставка в розмірі фіксований відсоток 7,12 % + FIDR (процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб у валюті тотожній валюті кредиту, що розміщені в банку на строк 366 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору).

В забезпечення виконання Відповідачем №1 зобовязань за Кредитним договором № 3, між ПАТ "ОТП Банк" та Відповідачем № 2, 21 серпня 2008 року укладено договір поруки № SR-301/371/2008/1 (далі Договір поруки № 3) та того ж дня між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_5 (далі Відповідач № 3) укладено договір поруки № SR-301/371/2008/2 (далі Договір поруки № 4).

Зі своєї сторони, банк виконав всі умови підписаних договорів, і надав Відповідачу № 1, кредит у зазначених вище розмірах, однак, відповідач в порушення взятих на себе зобов'язань, своєчасно не сплачував кредити та відсотки за користування кредитами, в результаті чого станом на 24 листопада 2015 року виникла заборгованість:

- за Кредитним договором № 1 у розмірі 11 550,39 доларів США (що за офіційним курсом НБУ, станом на день проведення розрахунку складає 277 944,18 грн.), яка складається з: заборгованості за тілом кредиту у розмірі 9 057,84 доларів США, заборгованості за відсотками за користування кредитом у розмірі 2 492,55 доларів США;

- за Кредитним договором № 2 у розмірі 38 163,69 доларів США (що за офіційним курсом НБУ, станом на день проведення розрахунку складає 918 356,50 грн.), яка складається з: заборгованості за тілом кредиту у розмірі 28 632,48 доларів США, заборгованості за відсотками за користування кредитом у розмірі 9 531,21 доларів США;

- за Кредитним договором № 3 у розмірі 278 293,87 доларів США (що за офіційним курсом НБУ, станом на день проведення розрахунку складає 6 696 757,66 грн.), яка складається з: заборгованості за тілом кредиту у розмірі 217 566,61 доларів США, заборгованості за відсотками за користування кредитом у розмірі 60 727,26 доларів США.

Зазначену суму заборгованості за трьома кредитними договорами, а також судові витрати позивач просить солідарно стягнути з відповідачів.

В свою чергу ОСОБА_2 звернувся до суду із зустрічним позовом до ПАТ "ОТП Банк", треті особи: ОСОБА_4, ОСОБА_5, Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6, в якому, посилаючись на невідповідність умов вищезазначених договорів чинному законодавству України, просить суд:

- визнати недійсними Кредитний договір № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, Додатковий договір № 1 від 21 травня 2009 року, Додатковий договір № 2 від 26 квітня 2010 року, Додатковий договір № 3 від 26 квітня 2011 року, Додатковий договір № 4 від 26 квітня 2011 року, Додатковий договір № 4 від 26 листопада 2012 року, Додатковий договір № 5 від 30 жовтня 2013 року, Додатковий договір № 5 від 26 квітня 2011 року до Кредитного договору № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, що буди укладені між Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" та ОСОБА_2, з застосуванням наслідків недійсності правочину;

- визнати недійним Договір іпотеки № PML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, укладений між Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" та ОСОБА_2, посвідчений приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6, реєстр № 4516, а також Додатковий договір № 1 від 21 травня 2009 року до Договору іпотеки № PML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, укладений між Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" та ОСОБА_2, посвідчений приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6, реєстр № 2607;

- зобов'язати приватного нотаріуса Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6 виключити з реєстру іпотек та заборони відчуження записи про іпотеку та заборону відчуження житлового будинку і земельної ділянки площею 543 м2, що знаходяться за адресою: місто Дніпропетровськ, вулиця Іркутська, будинок 71а;

- визнати недійним договір поруки № SR-301/371/2008/1 від 21 серпня 2008 року, укладений між Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" та ОСОБА_4;

- визнати недійним договір поруки № SR-301/371/2008/2 від 21 серпня 2008 року, укладений між Публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" та ОСОБА_5.

ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5 в судове засідання не з'явились, про час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили, тому суд вважає можливим провести судове засідання за їх відсутності.

Представник відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3 звернулась до суду з заявою про призначення судової економічної експертизи, проведення якої просила доручити судовому експерту Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при ГУМВС України в Дніпропетровській області (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Короленка, 4а), яку в подальшому доповнила шляхом викладення зазначеної заяви в новій редакції. В судовому засіданні вищезазначену заяву про проведення судової економічної експертизи підтримала в повному обсязі та просила її задовольнити, оскільки для всебічного, повного та обєктивного розгляду справи необхідне експертне дослідження наявних кредитних договорів та додаткових угод до них.

Представник позивача ПАТ "ОТП Банк" ОСОБА_1 в судовому засіданні заперечував проти призначення судової економічної експертизи, посилаючись на відсутність підстав для призначення експертизи, оскільки частина питань, які поставлені відповідачем перед експертом у клопотанні, не є питаннями саме для економічної експертизи, а інші питання - підміняють судочинство України, оскільки на них повинен відповісти суд, оцінивши докази під час ухвалення рішення у справі. Крім того, матеріали клопотання про призначення експертизи не містять підтвердження того, що зазначена відповідачем експертна установа може проводити даний вид експертиз, так само немає даних про те, в який термін може бути проведена така експертиза у цій справі. Також, обґрунтовуючи свої заперечення проти призначення судової економічної експертизи, представник позивача посилався на те, що відповідачем не надані свої розрахунки заборгованості, які б спростовували розрахунки позивача.

Третя особа Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6, в судове засідання не з'явилась, про час та місце розгляду справи повідомила належним чином, причини неявки суду не повідомила та про розгляд справи за її відсутності не клопотала, тому суд вважає можливим провести судове засідання за її відсутності.

Суд, вислухавши доводи представника відповідача, думку представника позивача, дійшов висновку, що для встановлення документальної обґрунтованості відображення в обліку грошових коштів, операцій з нарахування та погашення вимог з кредиту і процентами на нього, їх розрахунків, оформлення банківських операцій з руху грошових коштів на відкритих рахунках для обслуговування кредитів тощо є потреба в економічних наукових знаннях в галузі дослідження документів бухгалтерського обліку і звітності, про економічну діяльність та фінансово-кредитні операції, на підставі чого згідно з ч. 1 ст. 143 ЦПК України належить призначити судову економічну експертизу.

Враховуючи обсяг питань, поставлених перед експертизою, що потребують тривалих досліджень поза судом, суд з власної ініціативи згідно з п. 5 ч. 1 ст. 202 ЦПК України ухвалює зупинити судовий розгляд на весь час проведення експертизи. Судові витрати на проведення експертизи належить віднести на рахунок відповідача ОСОБА_2 згідно з ч. 2 ст. 86 ЦПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 144, 202, 203, 210 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Заяву представника відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3 задовольнити.

Призначити у цій справі судову економічну експертизу, проведення якої доручити судовим експертам Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при ГУМВС України в Дніпропетровській області (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Короленка, 4а), попередивши їх про кримінальну відповідальність за завідомо неправдивий висновок та за відмову без поважних причин від виконання покладених на них обовязків за ст.ст. 384, 385 КК України.

На вирішення судової економічної експертизи експертам поставити питання:

За Кредитним договором № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4, 5 до кредитного договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 301/371/2008 від 21 серпня 2008 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

За Кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4 до кредитного договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 300/427/2007 від 08 серпня 2007 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

За Кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року:

●Чи підтверджується документально отримання ОСОБА_2, кредитних коштів за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, укладеного між ПАТ "ОТП Банк" та ОСОБА_2, якщо так, то в якому розмірі та в якій валюті?

●Яка сума грошових коштів була сплачена ОСОБА_2 на користь ПАТ "ОТП Банк" в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з моменту укладення і до 24 листопада 2015 року?

●Яку суму зі сплачених ОСОБА_2 коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року було направлено на: погашення тіла кредиту; погашення процентів за кредитом; інші платежі за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Яка реальна процентна ставка та абсолютне значення подорожчання кредиту по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з урахуванням додаткових договорів №№ 1, 2, 3, 4 до кредитного договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Чи було збільшено кредитні зобов'язання за кредитним договором № МL- 300/676/2005 від 23 лютого 2005 року за час його дії з моменту укладання і до 24 листопада 2015 року?

●Якими повинні бути нарахування процентів за кредитним договором № МL- 300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з урахуванням фактичної кількості днів у році за час дії договору за методом факт/факт? Чи були банком штучно збільшені отримані відсотки за кредитом з урахуванням того, що за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року визначено 360 календарних днів у році?

●Якою є сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ "ОТП Банк" за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року з нарахуванням відсотків за методом факт/факт та з урахуванням валюти видачі кредиту, враховуючи загальну суму погашеної заборгованості ОСОБА_2 станом на 24 листопада 2015 року?

●Чи відповідає розмір нарахованих ПАТ "ОТП Банк" відсотків за користування кредитом по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, базовим умовам кредитного договору?

●За який період ПАТ "ОТП Банк" нарахована пеня за прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року?

●Чи відповідає розмір нарахованої пені ПАТ "ОТП Банк" по кредитному договору № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, вимогам чинного законодавства?

●Який дійсний розмір залишку заборгованості ОСОБА_2 за кредитним договором № МL-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, а саме: розмір заборгованості за кредитом, розмір відсотків за користування кредитом та розмір пені станом на 24 листопада 2015 року?

Покласти на позивача, Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк", обовязок надати для дослідження:

- положення про кредитування фізичних осіб, яке діяло в банку на момент видачі кредитів за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- матеріали кредитних справ за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- первинні документи валютні видаткові ордери у валюті, які підтверджують видачу кредитів ОСОБА_2, згідно кредитних договорів № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року;

- виписки за касою банку та касові документи дня у всіх касах за 23 лютого 2005 року, 08 серпня 2007 року та 21 серпня 2008 року;

- виписки за рахунками, які зазначені в кредитних договорах № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, з моменту їх видачі і до теперішнього часу;

- виписки за іншими рахунками, на які здійснювалось перенесення заборгованості за кредитними договорами № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року (в підтвердження наявності та утримання за обліками банку заборгованості позичальника);

- виписки за банківськими рахунками ПАТ "ОТП Банк" (правонаступник ЗАТ "ОТП Банк"), на яких нараховується заборгованість за кредитами, відсотками за користування кредитом та пенею позичальника ОСОБА_2 (в підтвердження розрахунків банку щодо стягнення заборгованості);

Покласти на відповідача, ОСОБА_2, обовязок надати для дослідження: оригінали квитанцій, чеків та інших документів (виписок за картковими рахунками, платіжних доручень) тощо, які підтверджують сплату грошових коштів на виконання кредитних договорів № ML-300/676/2005 від 23 лютого 2005 року, № ML-300/427/2007 від 08 серпня 2007 року та № ML-301/371/2008 від 21 серпня 2008 року, з початку дії зазначених кредитних договорів і до теперішнього часу, у вигляді, який дозволяє прочитати дати, суми та призначення здійснених платежів, згруповані в хронологічному порядку та відповідним чином прошитих, а також копії зазначених документів, які будуть завірені судом та направлені до експертної установи.

Надати в розпорядження експерта матеріали цієї цивільної справи № 183/4480/14.

Провадження у цивільній справі позовом Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" до ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, про стягнення заборгованості за кредитним договором, та зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк", треті особи ОСОБА_4, ОСОБА_5, Приватний нотаріус Дніпропетровського міського нотаріального округу ОСОБА_6 про визнання договорів недійсними зупинити на час проведення експертизи.

Витрати на проведення судової економічної експертизи покласти на ОСОБА_2, ІПН НОМЕР_1, який мешкає за адресою: АДРЕСА_1, попередивши його про скасування ухвали про призначення експертизи на випадок несплати цих витрат у строк, встановлений експертною установою.

Роз'яснити сторонам наслідки ст. 146 ЦПК України, а саме: у разі ухилення особи, яка бере участь у справі, від подання експертам необхідних матеріалів, документів або від іншої участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд залежно від того, хто із цих осіб ухиляється, а також яке для них ця експертиза має значення, може визнати факт, для з'ясування якого експертиза була призначена, або відмовити в його визнанні.

Ухвала в частині зупинення провадження може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через Новомосковський міськрайонний суд Дніпропетровської області шляхом подання апеляційної скарги протягом 5-ти днів з дня оголошення, особами, які не були присутні при оголошенні ухвали - з дня отримання копії ухвали.

Суддя Г.Є. Майна