Справа № 204/7776/15-ц
Провадження № 2/204/428/16
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 січня 2016 року м. Дніпропетровськ

Красногвардійський районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді Черкез Д.Л.,

при секретарі Гула А.В.,

за участю представника позивача ОСОБА_1,

відповідача ОСОБА_2,

представника відповідача ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів по цивільній справі за позовною заявою публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_4, товариства з обмеженою відповідальністю «Проксима Плюс», товариства з обмеженою відповідальністю комерційно-виробничого підприємства «Інтертехпром» про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

У провадженні Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська перебуває цивільна справа за позовною заявою публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_2, ОСОБА_4, товариства з обмеженою відповідальністю «Проксима Плюс», товариства з обмеженою відповідальністю комерційно-виробничого підприємства «Інтертехпром» про стягнення заборгованості за кредитним договором.

25 грудня 2015 року на адресу суду надійшло клопотання відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів, яке ухвалою суду від 28 грудня 2015 року було залишено без руху для усунення недоліків.

11 січня 2015 року надійшло повторне клопотання відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів, згідно якого відповідач просить витребувати наступні докази:

- ОСОБА_5 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців на 02 листопада 2006 року та на 09 листопада 2007 р (підписання договорів);

- Довіреність від імені АКІБ «УкрСиббанк» на ім'я ОСОБА_5 від 19.04.2006 року на право підпису від імені АКІБ «УкрСиббанк»;

- Дозвіл на здійснення банківських операцій від імені Банку, погоджений з Дніпропетровським територіальним управлінням Національного банку України на 02 листопада 2006 року та на 09 листопада 2007 р;

- Індивідуальну ліцензію філії АКІБ «УркСиббанк» у м. Дніпропетровську на здійснення операцій в іноземній валюті;

- Положення про філію АКІБ «УркСиббанк» на 02 листопада 2006 року та на 09 листопада 2007 р;

- Форму щоденної статистичної звітності ТТ № 22ДФ АКІБ «УкрСиббанк» м. Дніпропетровська форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 02 листопада 2006 року та 09 листопада 2007 р які містять інформацію про всі банківські операції за названі дати;

- Щоденні оборотні відомості ТТ №22ДФ АКІБ «УкрСиббанк» в м Дніпропетровську за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007 р;

- Додатки № 2 до договорів про надання споживчого кредиту № 00, № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та № 0 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та №1 НОМЕР_1 від 09 листопада 2007 р, а саме «Графік платежів, визначення сукупної вартості кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р;

- Додатки №1 до договорів про надання споживчих кредитів № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та №1 НОМЕР_1 від 09 листопада 2007 р, а саме «Графік погашення кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р. оригінали для залучення до матеріалів справи до завершення розгляду справи;

- Документи первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 83000,00 та 20000,00 американських доларів на поточні рахунки позичальника № (вони мені невідомі) з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.4 кредитного договору;

- Заяви про відкриття поточних рахунків №№(прошу уточнити) від у національній валюті у оригінал від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р;

- Заяви про відкриття поточних рахунків №№(прошу уточнити)у іноземній валюті у оригіналі від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007р.;

- Квитанції про сплату відкриття рахунків на ім'я ОСОБА_2 від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007р.

- Письмові повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», тому що без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у Законі;

- Письмові попередження начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції № 168 Національного банку України;

- Письмові повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_5 з його

підписом, про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення

валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту

зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним,

як того вимагає пункт 3.8 Інструкції № 168 Національного банку України, яке свідчить про його

обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту;

- Письмове повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк»ОСОБА_5 з його підписом, яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення АКІБ «УкрСиббанк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у іноземній валюті» з Додатком до нього та їх змістом.

- Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349 на 07 червня 2007 року;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від

06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за

№ 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ

№ 23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами

процесу;

- ОСОБА_5 з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_2) передбаченої

Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів,

що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням

строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

- Рух коштів по поточним рахункам №№ (прошу уточнити) відкритому банком, в національній

валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок

відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12

листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за

№1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- Рух коштів по поточним рахункам №№ (прошу уточнити) відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493;

- Рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ «УкрСиббанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитним договорам №00 , та №0 від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р.;

- Рух коштів по рахункам №№ (прошу уточнити) від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р за з первинними документами;

- Касові документи за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007 року;

- Оборотною сальдову відомість за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007 року;

- Відомість касових документів за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007 року;

- Зведену довідку про касові обороти за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007 року;

- Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 02 листопада 2006 року та

за 09 листопада 2007року;

- Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року;

- Документи по інкасації за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року;

- ОСОБА_5 з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року;

- ОСОБА_5 з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року;

- Дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року;

- Курси валют Банку станом на 02 листопада 2006 року та за 09 листопада 2007року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за №21/7342;

- Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління

Національного банку України «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що

подасться до Національного банку України» від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в

Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р. за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних

рахунків станом на 07 червня 2007 року, Звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на

02 листопада 2006 року та на 09 листопада 2007р.;

- Звернення (вимоги) Банку - ПАТ «Укрсиббанк» до мене та інших поручителів щодо заборгованості за кредитним договором - з підтвердженням про відправлення та отримання цих вимог;

- Заява Позичальника про ознайомлення із сукупною вартістю кредиту та умови кредитування (відповідно до Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених постановою НБУ N 168 від 10.05.2007 року та 02 листопада 2006 року).

- Всі зміни та/або доповнення до кредитного договору;

- довідку про наявність (або відсутність) збільшення процентної ставки за кредитним договором;

- Первинні документи Позивача про нарахування процентів, комісії, пені, заяву на видачу кредиту відповідно до умов кредитного договору;

- Регістри бухгалтерського обліку Позивача, в яких відображено видачу та погашення грошових коштів по кредитному договору, а також нарахування пені, штрафів, неустойки за кредитним договором;

- Первинні документи, що відображають операції руху кредитних коштів за кредитним договором, відповідно до проведених операцій банку;

- Довідку про точну дату виникнення будь-якої заборгованості за кредитним договором.

- Копію Кредитної справи по кредитному договору та оригінали для ознайомлення в судовому засіданні.

Згідно ст. 133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Відповідно до ч. 1 ст.134 ЦПК України у заяві про забезпечення доказів повинні бути зазначені:

-докази, які необхідно забезпечити;

-обставини, що можуть бути підтверджені цими доказами;

-обставини, які свідчать про те, що подання потрібних доказів може стати неможливим або ускладненим;

-справа, для якої потрібні ці докази або з якою метою потрібно їх забезпечити.

У відповідності до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Відповідно до ч. 2 ст. 137 ЦПК України у заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ.

Згідно ч. 1 ст. 57 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених статтею 61 цього Кодексу.

Кожний доказ повинен відповідати критеріям належності та допустимості.

Приписами ст. 58 встановлено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.

Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Предметом доказування по даній цивільній справі є наявність заборгованості відповідача за кредитними договорами перед банком та її розмір.

З огляду на наведене суд приходить до переконливого висновку, що підстав для витребувати доказів, які не стосуються предмета доказування, не має.

Вислухавши пояснення сторін та їх представників суд вважає, що клопотання відповідача ОСОБА_2 підлягає частковому задоволенню, та докази, які слід витребувати повинні стосуватися предмета доказування, а саме:

- Довіреність від імені АКІБ «УкрСиббанк» на ім'я ОСОБА_5 від 19.04.2006 року на право підпису від імені АКІБ «УкрСиббанк»;

*Додатки № 2 до договорів про надання споживчого кредиту № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та № 0 від 09 листопада 2007 року з АКІБ «УкрСиббанк», а саме «Графік платежів, визначення сукупної вартості кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 року;

- Додатки № 1 до договорів про надання споживчого кредиту № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та № 0 від 09 листопада 2007 р, а саме «Графік погашення кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р.;

- Довідку про рух коштів та відповідні касові документи по поточним рахункам в національній та іноземній валютах відкритих на імя ОСОБА_2 за кредитними договорами № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Письмові звернення (вимоги) Банку - ПАТ «Укрсиббанк» до відповідача та інших поручителів щодо заборгованості за кредитними договорами - з підтвердженням про відправлення та отримання цих вимог;

- Заява Позичальника про ознайомлення із сукупною вартість кредиту та умовами кредитування;

- Всі зміни та доповнення до кредитних договорів № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Довідку про наявність (або відсутність) збільшення процентної ставки за кредитними договорами;

- Первинні документи Позивача про нарахування процентів, комісії, пені, заяву на видачу кредиту відповідно до умов кредитних договорів;

- Довідку з зазначенням дати виникнення будь-якої заборгованості за кредитними договорами № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Копії Кредитної справи по кредитним договорам № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року.

У задоволенні клопотання в іншій частині слід відмовити, оскільки відповідачем не зазначено обставин, які можуть бути підтверджені цими доказами, та зазначені документи не стосуються предмета доказування.

На підставі викладеного, керуючись ст. 57, 58, 60, 133-137 ЦПК України, суд,

У х в а л и В:

Клопотання відповідача ОСОБА_2 про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк»:

- Довіреність від імені АКІБ «УкрСиббанк» на ім'я ОСОБА_5 від 19.04.2006 року на право підпису від імені АКІБ «УкрСиббанк»;

*Додатки № 2 до договорів про надання споживчого кредиту № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та № 0 від 09 листопада 2007 року з АКІБ «УкрСиббанк», а саме «Графік платежів, визначення сукупної вартості кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 року;

- Додатки № 1 до договорів про надання споживчого кредиту № 00 від 02 листопада 2006 року з АКІБ «УкрСиббанк», та № 0 від 09 листопада 2007 р, а саме «Графік погашення кредиту» від 02 листопада 2006 року та від 09 листопада 2007 р.;

- Довідку про рух коштів та відповідні касові документи по поточним рахункам в національній та іноземній валютах відкритих на імя ОСОБА_2 за кредитними договорами № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Письмові звернення (вимоги) Банку - ПАТ «Укрсиббанк» до відповідача та інших поручителів щодо заборгованості за кредитними договорами - з підтвердженням про відправлення та отримання цих вимог;

- Заява Позичальника про ознайомлення із сукупною вартість кредиту та умовами кредитування;

- Всі зміни та доповнення до кредитних договорів № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Довідку про наявність (або відсутність) збільшення процентної ставки за кредитними договорами;

- Первинні документи Позивача про нарахування процентів, комісії, пені, заяву на видачу кредиту відповідно до умов кредитних договорів;

- Довідку з зазначенням дати виникнення будь-якої заборгованості за кредитними договорами № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Копії Кредитної справи по кредитним договорам № 00 від 02 листопада 2006 року та № 0 від 09 листопада 2007 року.

В іншій частині клопотання про витребування доказів залишити без задоволення.

Встановити строк виконання ухвали пять днів з дня її отримання.

Розяснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом. Притягнення до відповідальності не звільняє їх від обовязку подати суду докази.

Ухвала може бути оскаржена протягом п'яти днів з дня її проголошення через суд першої інстанції до апеляційного суду Дніпропетровської області.

Оскарження ухвали не зупиняє її виконання а також не перешкоджає розгляду справи.

Суддя Д.Л. Черкез