У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

24 лютого 2016 року Черкаський районний суд Черкаської області у складі:

головуючого - судді Василенка В.В.

при секретарі Костроміній Л.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» та Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» про захист прав споживача фінансових послуг та розірвання кредитного договору, -

в с т а н о в и в:

В провадженні Черкаського районного суду знаходиться цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» та Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» про захист прав споживача фінансових послуг та розірвання кредитного договору.

В судовому засіданні позивач ОСОБА_1 надав суду заяву про застосування заходів процесуального примусу відносно ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна», оскільки ними проігноровано ухвалу суду від 21 жовтня 2015 року про витребування ряду банківських документів, для обєктивного та всебічного зясування обставин справи, виконання яких доручити держаному виконавцю виконавчої служби Київського міськогго управління юстиції.

Судом встановлено, що згідно ухвали суду від 21 жовтня 2015 року зобовязано ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» надати суду копії ряду банківських документів необхідних для обєктивного розгляду даної цивільної справи.

Статтею 90 ЦПК України встановлено, що заходами процесуального примусу є встановлені цим Кодексом процесуальні дії, що застосовуються судом до осіб, які порушують встановлені в суді правила або протиправно перешкоджають здійсненню цивільного судочинства. Заходи процесуального примусу застосовуються судом негайно після вчинення порушення шляхом постановлення ухвали.

Відповідно до ст. 91 ЦПК України, заходами процесуального примусу є: 1) попередження; 2) видалення із залу судового засідання; 3) тимчасове вилучення доказів для дослідження судом; 4) привід. До однієї особи не може бути застосовано кілька заходів процесуального примусу за одне й те саме правопорушення.

Частинами 1 та 2 ст. 93 ЦПК України передбачено, що у разі неподання без поважних причин письмових чи речових доказів, що витребувані судом, та неповідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів для дослідження судом. В ухвалі про тимчасове вилучення доказів для дослідження судом зазначаються: ім'я (найменування) особи, у якої знаходиться доказ, її місце проживання (перебування) або місцезнаходження, назва або опис письмового чи речового доказу, підстави проведення його тимчасового вилучення.

Враховуючи вищевикладене та повне ігнорування ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» ухвали про зобовязання їх надання копій документів, суд вважає необхідним задовольнити заяву позивача про застосування заходів процесуального примусу, а саме тимчасово вилучити у ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» копії слідуючих документів:

- Кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по кредитному договору № МL-F00/207/2007 від 29 серпня 2007 року.

- Довідки про наявність відкритих поточних рахунків на імя ОСОБА_1 (ІПН - НОМЕР_1), із зазначенням дати їх відкриття та суми залишку.

- Оригіналу меморіального валютного ордеру та оригінал заяви на видачу готівки, на загальну суми 42 042 Швейцарських франках або на інші суми.

- Генеральної ліцензії банку на здійснення валютних операцій.

- Положення або наказ ЗАТ «ОТП Банк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарських франках», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарським франках й при погашенні зобовязань за такими кредитами на 29 серпня 2007 року.

- Форми щоденної статистичної звітності відділення № 340 ЗАТ «ОТП Банк» м. Черкаси форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 29 серпня 2007 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату.

- Щоденної оборотної відомості відділення № 340 ЗАТ «ОТП БАНК» відділення в м. Черкаси за 29 серпня 2007 року.

- Документу первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 42 042 Швейцарських франків або іншої сумні на поточний рахунок позичальника №0000 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 2 кредитного договору № МL F00/207/2007 від 29 серпня 2007 року

- Заяви про відкриття поточного рахунку № 00000 від 29 серпня 2007 року у національній валюті у оригіналі.

- Заяви про відкриття поточного рахунку № 00000 від 29 серпня 2007 року у іноземній валюті у оригіналі.

- Квитанції про сплату комісії за відкриття рахунку на імя ОСОБА_1 від 29 серпня 2007 року.

- Письмового повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно ст. 2 ЗУ «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у вказаному Законі. А також про письмове підтвердження ОСОБА_1 як споживача про ознайомлення його з письмовою інформацією про умови кредитування, а також про орієнтовну сукупну вартість кредиту.

- Письмового повідомлення з підписом ОСОБА_1 яке свідчить про його обізнаність з

існуванням наказу абоположення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів

індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з додатком до нього

та їх змістом.

- Витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1І.)

передбаченої Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження

Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та

банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601,

зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за № 1646/10245. із

змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України

від 29 листопада 2010 року № 515.

- Руху коштів по поточному рахунку № 00000000, відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів.

- Руху коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № 7476, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

- Руху коштів по валюті, тобто виписки ЗАТ «ОТП Банк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по кредитному договору № МБ Р00/207/2007 від 29 серпня 2007 року.

- Руху коштів по рахунку №1001 0 001 901 500 (НОМЕР_2) за 29 серпня 2007 року з первинними документами.

- Касового документу за 29 серпня 2007 року.

- Оборотно-сальдової відомості за 29 серпня 2007 року

- Відомостів касових документів за 29 серпня 2007 року.

- Зведеної довідки про касові обороти за 29 серпня 2007 року.

Згідно ст. 17 ЗУ «Про виконавче провадження», відповідно до цього Закону підлягають виконанню державною виконавчою службою такі виконавчі документи: 2) ухвали, постанови судів у цивільних, господарських, адміністративних справах, кримінальних провадженнях та справах про адміністративні правопорушення у випадках, передбачених законом.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 90, 91, 93, 208-210 ЦПК України, ст. 17 ЗУ «Про виконавче провадження», суд, -

у х в а л и в:

Заяву позивача ОСОБА_1 про застосування заходів процесуального примусу відносно ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» задовольнити.

Тимчасово вилучити з ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» копії документів:

- Кредитної справи позичальника ОСОБА_1 по кредитному договору № МL-F00/207/2007 від 29 серпня 2007 року.

- Довідки про наявність відкритих поточних рахунків на імя ОСОБА_1 (ІПН - НОМЕР_1), із зазначенням дати їх відкриття та суми залишку.

- Оригіналу меморіального валютного ордеру та оригінал заяви на видачу готівки, на загальну суми 42 042 Швейцарських франках або на інші суми.

- Генеральної ліцензії банку на здійснення валютних операцій.

- Положення або наказ ЗАТ «ОТП Банк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарських франках», яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарським франках й при погашенні зобовязань за такими кредитами на 29 серпня 2007 року.

- Форми щоденної статистичної звітності відділення № 340 ЗАТ «ОТП Банк» м. Черкаси форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 29 серпня 2007 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату.

- Щоденної оборотної відомості відділення № 340 ЗАТ «ОТП БАНК» відділення в м. Черкаси за 29 серпня 2007 року.

- Документу первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 42 042 Швейцарських франків або іншої сумні на поточний рахунок позичальника №0000 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений доказ виконання пункту 2 кредитного договору № МL F00/207/2007 від 29 серпня 2007 року

- Заяви про відкриття поточного рахунку № 00000 від 29 серпня 2007 року у національній валюті у оригіналі.

- Заяви про відкриття поточного рахунку № 00000 від 29 серпня 2007 року у іноземній валюті у оригіналі.

- Квитанції про сплату комісії за відкриття рахунку на імя ОСОБА_1 від 29 серпня 2007 року.

- Письмового повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно ст. 2 ЗУ «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у вказаному Законі. А також про письмове підтвердження ОСОБА_1 як споживача про ознайомлення його з письмовою інформацією про умови кредитування, а також про орієнтовну сукупну вартість кредиту.

- Письмового повідомлення з підписом ОСОБА_1 яке свідчить про його обізнаність з

існуванням наказу абоположення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів

індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з додатком до нього

та їх змістом.

- Витягу з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1І.)

передбаченої Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження

Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та

банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601,

зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за № 1646/10245. із

змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України

від 29 листопада 2010 року № 515.

- Руху коштів по поточному рахунку № 00000000, відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів.

- Руху коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № 7476, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

- Руху коштів по валюті, тобто виписки ЗАТ «ОТП Банк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по кредитному договору № МБ Р00/207/2007 від 29 серпня 2007 року.

- Руху коштів по рахунку №1001 0 001 901 500 (НОМЕР_2) за 29 серпня 2007 року з первинними документами.

- Касового документу за 29 серпня 2007 року.

- Оборотно-сальдової відомості за 29 серпня 2007 року

- Відомостів касових документів за 29 серпня 2007 року.

- Зведеної довідки про касові обороти за 29 серпня 2007 року.

Копію ухвали направити Управлінню державної виконавчої служби Головного управління юстиції у м. Києві (01001 м. Київ пров. Музейний, 2д), для направлення до відповідного територіального відділу державної виконавчої служби за місцем знаходження ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та організації виконання.

Виконання ухвали здійснюється негайно в порядку, встановленому законом для виконання судових рішень.

Копію ухвали направити ПАТ «ОТП Банк» м. Київ вул. Жилянська, 43 та ТОВ « ОТП Факторинг Україна» м. Київ вул. Фізкультури, 28Д, для відому.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Суддя В. В. Василенко