Справа № 466/647/16-ц
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

(заочне)

28 січня 2016 року Шевченківський районний суд м. Львова

в складі: головуючого судді Ковальчука О.І.

при секретарі - Чепіль С.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Львові цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «Унікомбанк», Публічного акціонерного товариства «Оксі Банк», третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю «Наша безпека» про зміну Управителя Фонду фінансування будівництва, -

встановив:

25.01.2016 року позивачі ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 звернулися до суду з позовною заявою до відповідачів ПАТ «Унікомбанк», ПАТ «Оксі Банк», третя особа Товариство з обмеженою відповідальністю «Наша безпека» про зміну Управителя Фонду фінансування будівництва.

В обґрунтування позовних вимог покликається на те, що між Товариством з обмеженою відповідальністю "Наша безпека", що виступає Забудовником житлового кварталу по вул.Роксоляни,43 у м.Львові другої черги будівництва -житлового будинку №2 (згідно генплану), надалі Об»єкт будівництва, та Публічним акціонерним товариством "Унікомбанк" (фінансовою установою, яка здійснювала управління залученими коштами згідно із законодавством, Правилами фонду, затвердженими рішенням спостережної ради Публічного акціонерного товариства "Унікомбанк" (Протокол №11 від 30 квітня 2015 року), що виступає Управителем фонду фінансування будівництва було укладено Генеральний Договір на забудову №12-05-15/Б від 12 травня 2015 року, яким врегульовано взаємовідносини між Управителем та Забудовником щодо організації спорудження та фінансування Об"єкту будівництва.

За цим Договором Забудовник взяв на себе зобов'язання по будівництву, вводу в експлуатацію та передачі об"єкту інвестування довірителям фонду фінансування будівництва виду А «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)», а Управитель взяв на себе зобов'язання по фінансуванню будівництва об"єкту на умовах Договору та ОСОБА_4 Фонду. Управитель фінансує об"єкт будівництва в межах отриманих у довірчу власність коштів, за винятком оперативного резерву, який повертається Забудовнику після завершення будівництва. Одночасно з підписанням цього Договору відповідно до ст. 10 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» в системі функціонування ФФБ виду «А», в забезпечення виконання зобов'язань забудовника за Генеральним договором про спорудження Об"єкту будівництва між управителем фонду фінансування будівництва виду «А» «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва -житловий будинок №2 (згідно генплану)»,та забудовником були укладені:

- договір доручення з відкладальними умовами; - договір відступлення майнових прав; договір іпотеки безвідкличну довіреність.

Вказують, що на підставі повного визнання позивачами ОСОБА_4 ФФБ виду А «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)», що будується ТзОВ "Наша безпека", затверджених рішенням наглядової ради ПАТ "Унікомбанк", дали згоду на участь у ФФБ, взяли на себе обов»язки виконувати ОСОБА_4 ФФБ, передали відповідно до графіку фінансування відповідачу, як Управителю ФФБ, кошти у довірче управління з метою отримати у власність об»єкт (об»єкти) інвестування, а відповідач у свою чергу прийняв від довірителів кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим їх використанням у порядку, визначеному Правилами ФФБ і, відповідно до Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», взяв на себе обов'язок діяти від імені та в інтересах довірителів ФФБ.

Відповідно до вищевикладеного між кожним з позивачів, як довірителями ФФБ, та відповідачем 1, як Управителем ФФБ були укладені наступні Договори та Управителем видані Свідоцтва про участь у ФФБ:

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва №06-у/33/02/014 від 18.08.2015 року, укладений між ОСОБА_3 та відповідачем 1; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва №06-у/33/02/011 від 28.07.2015 року від укладеного між ОСОБА_1 та відповідачем 1; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва № 06-у/33/02/016 від 18.08.2015 року, укладений між ОСОБА_2 та відповідачем 1; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Оскільки ПАТ "Унікомбанк" через повну втрату ліквідності віднесено до категорії неплатоспроможних, про що зазначається у Постанові Правління Національного банку України від 15 жовтня 2015 р. №704, і в ньому запроваджено тимчасову адміністрацію, то відповідно відповідачем 1, як Управителем ФФБ, припинено отримання коштів від довірителів та припинено повністю фінансування будівництва всупереч умовам Генерального Договору на забудову. Таким чином відповідач 1 не може проводити діяльність із залучення коштів фізичних осіб для фінансування об»єктів будівництва та виконання договору Управителя ФФБ та Забудовником.

Відтак ПАТ "Унікомбанк" не відповідає характеристикам та необхідним умовам управителя ФФБ і відповідно втратив можливість виконувати взяті на себе зобов'язання по Договорам про участь у ФФБ "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)".

Внаслідок таких обставин унеможливилось фінансування об"єкта будівництва, що поставило під загрозу спорудження об»екта та позбавило позивачів довірителів ФФБ, можливості вчасно отримати у власність обєкт фінансування.

За таких обставин позивачами було вчинено дії по визначенню нового Управителя фонду фінансування будівництва виду А "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани ,43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)"- це відповідач 2 ПАТ «Оксі Банк», якому необхідно передати усі права та обов'язки Управителя фонду фонду , що на даний момент належить відповідачу 1 .

Відтак до ПАТ «ОКСІ БАНК» за умови зміни управителя повинні перейти усі права та обов»язки попереднього управителя - ПАТ «Унікомбанк».

Оперативний резерв, сформований управителем за конкретним об'єктом будівництва, на окремих рахунках ФФБ, є строковими коштами, які після введення цього об'єкта будівництва в експлуатацію управитель перераховує забудовнику у порядку, визначеному договором між управителем та забудовником.

Станом на 15.10.2015 року залишок коштів на рахунку ПАТ «Унікомбанку", як фонду фінансування будівництва виду А "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)", становить 7289,56 грн., сума оперативного резерву становить 208586,46 грн. Враховуючи вищевикладене, просять позов задовольнити.

В судовому засіданні представник позивача підтримав позовні вимоги, покликаючись на підстави та мотиви викладені в позовній заяві. Просив позов задовольнити.

Відповідачі та третя особа в судове засідання не зявились з невідомих суду причин, хоча належним чином повідомлялись про час та місце слухання справи, оскільки в матеріалах справи достатньо доказів для розгляду справи без їх участі, представник позивача в поданій до суду позовній заяві не заперечував проти заочного розгляду справи, суд у відповідності до вимог ст.ст. 169, 224 ЦПК України вважає за можливе заслухати справу на підставі наявних доказів.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши зібрані по справі докази, зясувавши дійсні обставини справи, суд дійшов висновку, що позов підлягає до задоволення з наступних підстав.

В судовому засіданні встановлено, що між Товариством з обмеженою відповідальністю "Наша безпека", що виступає Забудовником житлового кварталу по вул.Роксоляни,43 у м.Львові другої черги будівництва - житлового будинку №2 (згідно генплану), надалі Об»єкт будівництва, та Публічним акціонерним товариством "Унікомбанк" (фінансовою установою, яка здійснювала управління залученими коштами згідно із законодавством, Правилами фонду, затвердженими рішенням спостережної ради Публічного акціонерного товариства "Унікомбанк" (Протокол №11 від 30 квітня 2015 року), що виступає Управителем фонду фінансування будівництва було укладено Генеральний Договір на забудову №12-05-15/Б від 12 травня 2015 року, яким врегульовано взаємовідносини між Управителем та Забудовником щодо організації спорудження та фінансування Об"єкту будівництва.

За цим Договором Забудовник взяв на себе зобов'язання по будівництву, вводу в експлуатацію та передачі об"єкту інвестування довірителям фонду фінансування будівництва виду А «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)», а Управитель взяв на себе зобов'язання по фінансуванню будівництва об"єкту на умовах Договору та ОСОБА_4 Фонду. Управитель фінансує об"єкт будівництва в межах отриманих у довірчу власність коштів, за винятком оперативного резерву, який повертається Забудовнику після завершення будівництва. Одночасно з підписанням цього Договору відповідно до ст. 10 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» в системі функціонування ФФБ виду «А», в забезпечення виконання зобов'язань забудовника за Генеральним договором про спорудження Об"єкту будівництва між управителем фонду фінансування будівництва виду «А» «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)»,та забудовником були укладені:

- договір доручення з відкладальними умовами; - договір відступлення майнових прав; договір іпотеки безвідкличну довіреність.

Судом також встановлено, що позивачі на підставі повного визнання ними ОСОБА_4 ФФБ виду А «забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)», що будується ТзОВ "Наша безпека", затверджених рішенням наглядової ради ПАТ "Унікомбанк", дали згоду на участь у ФФБ, взяли на себе обов»язки виконувати ОСОБА_4 ФФБ, передали відповідно до графіку фінансування відповідачу, як Управителю ФФБ, кошти у довірче управління з метою отримати у власність об»єкт (об»єкти) інвестування, а відповідач у свою чергу прийняв від довірителів кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим їх використанням у порядку, визначеному Правилами ФФБ і, відповідно до Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», взяв на себе обов'язок діяти від імені та в інтересах довірителів ФФБ.

Відповідно до вищевикладеного між кожним з позивачів, як довірителями ФФБ, та відповідачем ПАТ «Унікомбанк», як Управителем ФФБ були укладені наступні Договори та Управителем видані Свідоцтва про участь у ФФБ:

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва №06-у/33/02/014 від 18.08.2015 року, укладений між ОСОБА_3 та відповідачем ПАТ «Унікомбанк»; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва №06-у/33/02/011 від 28.07.2015 року від укладеного між ОСОБА_1 та відповідачем ПАТ «Унікомбанк»; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Договір про участь у Фонді фінансування будівництва № 06-у/33/02/016 від 18.08.2015 року, укладений між ОСОБА_2 та відповідачем ПАТ «Унікомбанк»; видано Свідоцтво про участь у ФФБ.

Відповідно до ч.3 ст. 4 Закону України «Про інвестиційну діяльність» інвестування та фінансування будівництва об'єкта житлового будівництва з використанням недержавних коштів, залучених від фізичних та юридичних осіб, у тому числі в управління, може здійснюватись виключно через фонди фінансування будівництва, фонди операцій з нерухомістю, випуску цільових облігацій, виконання зобов»язань, за якими забезпечується одиницею такої нерухомості, відповідно до законодавства. Інші способи фінансування будівництва таких об»єктів визначаються виключно законами.

Згідно ч.3 ст. 2 та ст. 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» управителем є фінансова установа, яка діє від свого імені та інтересах управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно з законодавством, правилами фонду та відповідає вимогам установленим цим законом. Управителем може бути фінансова установа, яка отримала у встановленому законом порядку дозвіл або ліцензію на здійснення визначеної Законом діяльності.

У відповідності до ст. 5 цього закону, фінансові установи створюють фонди за власною ініціативою в порядку визначеним цим законом. Залежно від мети створення фонд може бути: фондом фінансування будівництва, фондом операцій нерухомістю. Метою створення ФФБ є отримання довірителями ФФБ у власність житла.

Згідно ст.11 цього закону, фінансова установа, яка відповідає вимогам цього закону може за власною ініціативою створити ФФБ, яке не є юридичною особою.

Відповідно до ст.14 цього Закону, фізична або юридична особа або спільний інвестор ФОН стає довірителем ФФБ договору про участь ФФБ.

Згідно ст. 15 цього закону, при укладенні Договору про участь ФФБ довіритель обирає конкретний об'єкт інвестування з переліку незакріплених за іншими довірителями об'єктів інвестування, що є у пропозиції у Управителя. Цей об'єкт інвестування управитель має закріпити за довірителем на певних умовах. Управитель приймає кошти в управління за договорами про участь у ФФБ безпосередньо від осіб, які є довірителями, або від їх довірених осіб, повноваження яких підтверджуються нотаріально оформленою довіреністю, в якій зазначені конкретні права та обов»язки довіреної особи з обов»язковим посиланням на реквізити договору ФФБ.

Оскільки ПАТ "Унікомбанк" через повну втрату ліквідності віднесено до категорії неплатоспроможних, про що зазначається у Постанові Правління Національного банку України від 15 жовтня 2015 р. №704, і в ньому запроваджено тимчасову адміністрацію, то відповідно відповідачем 1, як Управителем ФФБ, припинено отримання коштів від довірителів та припинено повністю фінансування будівництва всупереч умовам Генерального Договору на забудову. Таким чином відповідач 1 не може проводити діяльність із залучення коштів фізичних осіб для фінансування об»єктів будівництва та виконання договору Управителя ФФБ та Забудовником.

Відтак ПАТ "Унікомбанк" не відповідає характеристикам та необхідним умовам управителя ФФБ і відповідно втратив можливість виконувати взяті на себе зобов'язання по Договорам про участь у ФФБ "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)".

Внаслідок таких обставин унеможливилось фінансування об"єкта будівництва, що поставило під загрозу спорудження об»екта та позбавило позивачів довірителів ФФБ, можливості вчасно отримати у власність обєкт фінансування.

За таких обставин позивачами було вчинено дії по визначенню нового Управителя фонду фінансування будівництва виду А "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани ,43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)"- це відповідач 2 ПАТ «Оксі Банк», якому необхідно передати усі права та обов'язки Управителя фонду фонду , що на даний момент належить відповідачу ПАТ «Унікомбанк».

Відповідно до ст.23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», Єдиним механізмом передачі ФФБ до іншого управителя є звернення довірителів фонду ФФБ до суду із позовною заявою про зміну управителя ФФБ.

Згідно ч.1 ст.23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» за рішенням суду, що набрало законної сили, прийнятим за зверненням довірителів ФФБ або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв'язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги ФФБ може передаватись в управління іншій фінансовій установі, що відповідає вимогам цього закону, у порядку визначеному Кабінетом Міністрів (Постанова від 11.05.2011 р. №490 «Про затвердження Порядку передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі за рішенням суду»).

У відповідності до ст.23 цього ж Закону, до нового Управителя переходять усі права та обов»язки щодо довірителів цього ФФБ та відповідного Забудовника.

Відтак до ПАТ «ОКСІ БАНК» за умови зміни управителя повинні перейти усі права та обов»язки попереднього управителя - ПАТ «Унікомбанк».

Відповідно до ст. 17 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», Управителем з частини коштів, отриманих в управління для здійснення фінансування будівництва формувався оперативний резерв.

Як встановлено ст.23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», правилами ФФБ кошти на рахунках ФФБ не включаються до ліквідаційної маси управителя. Оперативний резерв, сформований управителем за конкретним об'єктом будівництва, на окремих рахунках ФФБ, є строковими коштами, які після введення цього об'єкта будівництва в експлуатацію управитель перераховує забудовнику у порядку, визначеному договором між управителем та забудовником.

Станом на 15.10.2015 року залишок коштів на рахунку ПАТ «Унікомбанку", як фонду фінансування будівництва виду А "забудови житлового кварталу по вул.Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану)", становить 7289,56 грн, сума оперативного резерву становить 208586,46 грн.

На підставі вищенаведеного, суд вважає, що позов є підставним та підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 10, 11, 60, 61, 88, 169, 209, 212, 214, 215, 224-226 ЦПК України, Законом України «Про інвестиційну діяльність», Законом України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», ст.ст. 509, 510 ЦК України, -

в и р і ш и в:

позов задовольнити.

Змінити Публічне акціонерне товариство «Унікомбанк» () як Управителя Фонду фінансування будівництва виду А об»єкту будівництва, а сааме: забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану), забудовник якого Товариство з обмеженою відповідальністю "Наша безпека" на управителя Публічне акціонерне товариство «Оксі Банк» ().

Передати Фонд фінансування будівництва виду А забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану), забудовник якого ТзОВ "Наша безпека" від Публічного акціонерного товариства "Унікомбанк" () до Публічного акціонерного товариства «Оксі Банк» () та перевести з Публічного акціонерного товариства"Унікомбанк" ( ) на Публічне акціонерне товариство "Оксі Банк" () усі права та обов'язки Управителя Фонду фінансування будівництва виду «А» забудови житлового кварталу по вул.Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану), щодо довірителів та забудовника Товариства з обмеженою відповідальністю «Наша безпека».

Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Унікомбанк» () передати до Публічного акціонерного товариства "Оксі Банк"() всю інформацію та документацію, що стосується ФФБ забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м.Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану), та передати залишок коштів з рахунку ФФБ виду А у розмірі 7289,56 грн., оперативний резерв в розмірі 208586,46 грн., на рахунок ФФБ виду А забудови житлового кварталу по вул. Роксолани, 43 у м. Львові друга черга будівництва - житловий будинок №2 (згідно генплану) вул. Роксоляни, 43 у м. Львові, що буде відкритий у ПАТ "Оксі Банк".

Заочне рішення може бути переглянуте Шевченківським районним судом м.Львова за письмовою заявою відповідача, поданою протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до апеляційного суду Львівської області через Шевченківський районний суд м.Львова шляхом подачі в 10-денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя ОСОБА_5