Номер провадження: 22-ц/785/1014/16
Головуючий у першій інстанції Котов В. Г.
Доповідач Панасенков В. О.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

11.02.2016 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Одеської області в складі:

головуючого - Панасенкова В.О.

суддів: Громіка Р.Д.

Драгомерецького М.М.,

при секретарі: Феленко В.В.,

за участю: відповідача ОСОБА_3 та його представника ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні питання про витребування доказів по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и л а:

Ухвалою апеляційного суду Одеської області від 10 грудня 2015 року призначена судова бухгалтерсько-економічна експертиза, проведення якої було доручено судовому експерту Бочкарьову Д.О. На вирішення судової експертизи були поставлені наступні питання:

згідно даних облікових реєстрів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», в якій сумі і в якій валюті одержав кредитні кошти за кредитним договором б/н від 10 жовтня 2011 року позичальник ОСОБА_3?

згідно даних облікових реєстрів ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», в якій сумі повернені кредитні кошти позичальником ОСОБА_3?

чи підтверджується документами ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» сума заборгованості позичальника ОСОБА_3 за кредитним договором б/н від 10 жовтня 2011 року у розмірі 23835,32 грн.?

12 січня 2016 року від судового експерта Бочкарьова Д.О. надійшло клопотання про надання додаткової документації, яка необхідна для проведення експертизи:

- бухгалтерські оборотні відомості (звітні реєстри), відображаючи джерела формування кредитних ресурсів, формування і використання резервних і страхових фондів і по простроченій та безнадійній заборгованості за кредитними операціями;

- аналіз ліквідного забезпечення;

- аналіз визначення кредитоспроможності, платоспроможності, прогнозу ризиків неповернення кредиту, фінансової стійкості;

- аналіз фінансового моніторингу банківський операцій позичальника;

- аналіз поточного моніторингу використання і погашення кредитних зобов'язань,

- аналіз контролю фінансово-економічного стану господарської діяльності позичальника;

- аналіз контролю цільового використання кредиту;

- клопотання позичальника про можливість отримання кредитних коштів;

- висновок про доцільність кредитної операції;

- схема і графік погашення кредиту;

- аналіз визначення класу боржника, категорії якості кредиту, умов видачі кредиту;

- кредитну справу;

- аналіз стану обслуговування боргу;

- консолідована таблиця відносно формування резервів за кредитними операціями, таблиця розрахунку резерву по простроченим і нарахованим доходам;

- аналіз якості кредитного портфелю, затверджений кредитним комітетом;

- звітність кредитора перед НБУ щодо класифікації кредитних операцій, створення резервів і їх використання;

- рішення правління банку, наглядової ради, кредитного комітету про призупинення нарахування відсотків/комісій та інших фінансових зобов'язань по обслуговуванню кредиту;

- рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про визнання заборгованості за кредитним договором безнадійною;

- бухгалтерські звітні реєстри відносно кредитного договору по рахунку 9611 «Списання до збитку заборгованості за кредитними операціями», 6712 «повернення раніше списаної заборгованості по кредитам, що надані клієнтам», 7702 «відрахування в резерви під заборгованість по наданим кредитам клієнтам», 3600 «доходи майбутніх періодів», 3500 «затрати майбутніх періодів»;

- звітну політику банка;

- план рахунків банка;

- аудиторські висновки(зовнішні);

- звітність в НБУ;

- кредитний договір;

- первісні меморіальні касові документи відносно видачі і погашення сум кредиту та відсотків;

- договори на відкриття та обслуговування рахунків і виписка руху грошових коштів по рахункам і по іншим рахункам, відкритим банком для проведення нарахувань і зарахувань відносно погашення основної суми кредиту та нарахованих відсотків;

- документальне підтвердження узгодження сторін про зміну процентної ставки;

- виписка руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 ПАТ КБ «ПриватБанк»;

- документальні підтвердження доручення позичальника до зміни в кредитних умовах і умовах та правилах надання банківських послуг.

Документи, надані відповідно заявленого клопотання мають бути прошиті, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, котрі їх склали. Документи мають бути надані разом з описом.

Відповідно пункту 3.5 «Інструкції про призначення і проведення судових експертиз і експертних досліджень» зареєстрованої в Міністерстві юстиції України від 03.11.1998р. №705/3145, на дослідження мають бути надані оригінали документів або їх копії, та письмово вказано про проведення дослідження по копіям .

Тому виникла необхідність у витребуванні вказаних доказів у ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Згідно частин 1, 3, 4, 5, 6 статті 137 ЦПК України у випадках, якщо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Докази, які вимагає суд, направляються до суду безпосередньо. Суд може також уповноважити заінтересовану особу, яка бере участь у справі, одержати доказ для представлення його суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.

Згідно із ч. 1 ст. 303 ЦПК України під час розгляду справи в апеляційному порядку апеляційний суд перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги та вимог, заявлених у суді першої інстанції.

Апеляційний суд досліджує докази, які судом першої інстанції були досліджені з порушенням встановленого порядку або в дослідженні яких було неправомірно відмовлено, а також нові докази, неподання яких до суду першої інстанції було зумовлено поважними причинами (ч. 2 ст. 303 ЦПК України).

Враховуючи те, що сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх доводів та заперечень, а проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи має значення для правильного вирішення спору, неподання доказів до суду першої інстанції було зумовлено поважними причинами, колегія суддів дійшла висновку про те, що вказані докази стосуються предмету доказування по справі, тому є законні підстави для витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 137, 303, 304 ЦПК України, колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Одеської області,

у х в а л и л а:

Клопотання судового експерта Бочкарьова Дениса Олександровича про надання додаткових документів для проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, буд. 50, ) наступні документи, які мають бути прошиті, пронумеровані, систематизовані та підписані особами, котрі їх склали, та надані разом з описом (на дослідження мають бути надані оригінали документів або їх копії, та письмово вказано про проведення дослідження по копіям):

- бухгалтерські оборотні відомості (звітні реєстри), відображаючи джерела формування кредитних ресурсів, формування і використання резервних і страхових фондів і по простроченій та безнадійній заборгованості за кредитними операціями;

- аналіз ліквідного забезпечення;

- аналіз визначення кредитоспроможності, платоспроможності, прогнозу ризиків неповернення кредиту, фінансової стійкості;

- аналіз фінансового моніторингу банківський операцій позичальника;

- аналіз поточного моніторингу використання і погашення кредитних зобов'язань,

- аналіз контролю фінансово-економічного стану господарської діяльності позичальника;

- аналіз контролю цільового використання кредиту;

- клопотання позичальника про можливість отримання кредитних коштів;

- висновок про доцільність кредитної операції;

- схема і графік погашення кредиту;

- аналіз визначення класу боржника, категорії якості кредиту, умов видачі кредиту;

- кредитну справу;

- аналіз стану обслуговування боргу;

- консолідована таблиця відносно формування резервів за кредитними операціями, таблиця розрахунку резерву по простроченим і нарахованим доходам;

- аналіз якості кредитного портфелю, затверджений кредитним комітетом;

- звітність кредитора перед НБУ щодо класифікації кредитних операцій, створення резервів і їх використання;

- рішення правління банку, наглядової ради, кредитного комітету про призупинення нарахування відсотків/комісій та інших фінансових зобов'язань по обслуговуванню кредиту;

- рішення правління, наглядової ради, кредитного комітету про визнання заборгованості за кредитним договором безнадійною;

- бухгалтерські звітні реєстри відносно кредитного договору по рахунку 9611 «Списання до збитку заборгованості за кредитними операціями», 6712 «повернення раніше списаної заборгованості по кредитам, що надані клієнтам», 7702 «відрахування в резерви під заборгованість по наданим кредитам клієнтам», 3600 «доходи майбутніх періодів», 3500 «затрати майбутніх періодів»;

- звітну політику банка;

- план рахунків банка;

- аудиторські висновки(зовнішні);

- звітність в НБУ;

- кредитний договір;

- первісні меморіальні касові документи відносно видачі і погашення сум кредиту та відсотків;

- договори на відкриття та обслуговування рахунків і виписка руху грошових коштів по рахункам і по іншим рахункам, відкритим банком для проведення нарахувань і зарахувань відносно погашення основної суми кредиту та нарахованих відсотків;

- документальне підтвердження узгодження сторін про зміну процентної ставки;

- виписка руху коштів по картковому рахунку НОМЕР_1 ПАТ КБ «ПриватБанк»;

- документальні підтвердження доручення позичальника до зміни в кредитних умовах і умовах та правилах надання банківських послуг.

Копію ухвали апеляційного суду направити до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» для виконання.

Апеляційний суд Одеської області уповноважує заінтересовані особи: ОСОБА_3 та/або його представника за довіреністю ОСОБА_4 передати вказану ухвалу суду виконавцю та одержати вказані докази для представлення їх апеляційному суду, встановивши строк до 14 березня 2016 року.

Попередити голову Правління Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» Дубілет Олександра Валерійовича про відповідальність за неповідомлення суду про неможливість подати докази у встановлений строк та за неподання доказів без поважних причин, а також згідно із ч. 4 ст. 10 ЦПК України роз'яснити про наслідки не вчинення вказаної процесуальної дії.

Ухвала суду апеляційної інстанції подальшому оскарженню не підлягає.

Судді апеляційного суду Одеської області: В.О. Панасенков

М.М. Драгомерецький

Р.Д. Громік