РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(заочне)

12 вересня 2016 року Хмельницький міськрайонний суд в складі:

головуючого - судді Карплюка О.І.

при секретарі Скоринському В.В.

з участю позивача ОСОБА_1

та представника позивачів ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Хмельницькому справу за позовом ОСОБА_1 та ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенка Ігора Івановича про визнання неправомірними та скасування постанов про включення до переліку осіб, пов"язаних з банком,

встановив:

ОСОБА_1 та ОСОБА_3 звернулись до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» Костенка І.І. про визнання неправомірними та скасування постанов ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087, від 9 червня 2015 року №1170, від 9 липня 2015 року №1468, від 28 липня 2015 року №1639, від 7 серпня 2015 року №1776, від 9 вересня 2015 року №1980, від 7 жовтня 2015 року №2231, від 6 листопада 2015 року №2457, від 7 грудня 2015 року №2663, від 11 січня 2016 року №7, від 8 лютого 2016 року №156, від 9 березня 2016 року №374, від 4 квітня 2016 року №565 щодо включення їх до переліку осіб, пов"язаних з банком, посилаючись на те, що ОСОБА_1 як директор Хмельницького регіонального відділення ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» не є керівником банку, оскільки вказане відділення не є юридичною особою. Крім того, між сторонами було укладено договори банківського вкладу, що в свою чергу, позбавляє їх можливості на отримання своїх заощаджень.

В судовому засіданні позивач та представник позивачів позовні вимоги підтримали.

Відповідача в судове засідання не з»явився, повідомлений про час і місце судового розгляду належним чином, не повідомивши про причини неявки.

Відповідно до вимог ст. 224 ч. 1 ЦПК України суд вважає можливим розглянути справу на підставі наявних в ній даних та доказів в порядку заочного розгляду.

Заслухавши учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що позов підлягає задоволенню.

Так, судом встановлено, що наказом голови Правління ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» від 29 листопада 2010 року №679-к ОСОБА_1 було прийнято на посаду директора Хмельницького регіонального відділення ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» з 1 грудня 2010 року.

Постановами голови Правління ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087, від 9 червня 2015 року №1170, від 9 липня 2015 року №1468, від 28 липня 2015 року №1639, від 7 серпня 2015 року №1776, від 9 вересня 2015 року №1980, від 7 жовтня 2015 року №2231, від 6 листопада 2015 року №2457, від 7 грудня 2015 року №2663, від 11 січня 2016 року №7, від 8 лютого 2016 року №156, від 9 березня 2016 року №374, від 4 квітня 2016 року №565 позивачів включено до переліку осіб, пов"язаних з даним банком.

Відповідно до вимог ст. 23 ч. 1 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Відповідно до вимог ст. 42 ч. 1 цього Закону керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Відповідно до вимог ст. 52 ч. 1 цього Закону для цілей цього Закону пов'язаними з банком особами є: контролери банку; особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку; керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку; споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи; особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку; керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини; юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 5 квітня 2016 року №463 запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик».

Рішенням Правління Національного банку України від 2 червня 2016 року №46-рш вирішено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик».

Відповідно до п.1.3. Положення про Хмельницьке регіональне відділення ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» воно не є юридичною особою, входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться в його безпосередньому підпорядкуванні.

Відповідно до вимог ст. 80 ЦК України юридичною особою є організація, створена і зареєстрована у встановленому законом порядку. Юридична особа наділяється цивільною правоздатністю і дієздатністю, може бути позивачем та відповідачем у суді.

Відповідно до вимог ст. 89 ч. 1 ЦК України юридична особа підлягає державній реєстрації у порядку, встановленому законом. Дані державної реєстрації включаються до єдиного державного реєстру, відкритого для загального ознайомлення.

Відповідно до вимог ст. 26 ч. 4 п. 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" ф онд не відшкодовує кошти, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених ч. 2 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Відповідно до вимог ст. 52 ч. 1 п. 9 цього Закону кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов'язаними особами банку;

Як з»ясовано судом, 6 листопада 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» укладено договір банківського вкладу, згідно якого останній прийняв вклад в сумі 1946,39 Євро строком до 6 травня 2016 року.

22 січня 2016 року між цими ж сторонами укладено договір банківського вкладу, згідно якого останній прийняв вклад в сумі 1506,43 Євро строком до 22 липня 2016 року.

Цього ж дня між ОСОБА_3 та ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» укладено договір банківського вкладу, згідно якого останній прийняв вклад в сумі 26000 грн. строком до 22 липня 2016 року.

Таким чином, включення ОСОБА_1 та ОСОБА_3 до переліку осіб, пов"язаних з ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик», є неправомірним та порушує їхні права.

Оцінюючи встановлене, суд приходить до висновку що вимоги позивачів є обгрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись ст. ст. 10, 11, 88, 212-215, 226 ЦПК України, ст. ст. 80, 89 ч. 1 ЦК України, ст. ст. 23 ч. 1, 42 ч. 1, 52 ч. 1 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст. ст. 26 ч. 4 п. 4, 52 ч. 1 п. 9 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" суд

вирішив:

Позов задовольнити.

Визнати неправомірними та скасувати постанови публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» від 28 травня 2015 року №1087, від 9 червня 2015 року №1170, від 9 липня 2015 року №1468, від 28 липня 2015 року №1639, від 7 серпня 2015 року №1776, від 9 вересня 2015 року №1980, від 7 жовтня 2015 року №2231, від 6 листопада 2015 року №2457, від 7 грудня 2015 року №2663, від 11 січня 2016 року №7, від 8 лютого 2016 року №156, від 9 березня 2016 року №374, від 4 квітня 2016 року №565 в частині включення директора Хмельницького регіонального відділення публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційованої з нею фізичної особи ОСОБА_3 до переліку осіб, пов"язаних з банком.

Стягнути з публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» на користь держави судовий збір в сумі 551 грн. 20 коп.

Апеляційна скарга на рішення суду подається апеляційному суду Хмельницької області через Хмельницький міськрайонний суд протягом десяти днів з дня його проголошення.

Рішення також може бути переглянуте судом, який його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, що подається протягом 10 днів з дня отримання копії рішення.

Суддя:

12.09.2016