Справа № 214/6172/15-ц
У Х В А Л А

про забезпечення доказів

14 червня 2016 року року Саксаганський районний суд м. Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Євтушенка О.І.,

при секретарі Бєліковій О.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі цивільну справу за позовом ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ОСОБА_1 Аваль» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

Представник позивача звернувся до суду з позовом 12.08.2015 року, в якому просить суд стягнути з відповідача на користь ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» в особі Дніпропетровської обласної дирекції заборгованість за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року станом на 26.06.2015 року в розмірі 16 146,67 доларів США, що еквівалентно 342 245,93 грн.; стягнути з відповідача судовий збір.

Ухвалою суду від 10.09.2015 року провадження у справі відкрито.

25.04.2016 року представником відповідача подано заяву про забезпечення доказів, в якій вона просить суд призначити судово-економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз. На розгляд експертів поставити наступні питання:

1. Який фактичний залишок заборгованості за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року станом на 26.06.2015 року?

2. Чи відповідає порядок нарахування відсотків за користування кредитом за умовами кредитного договору фактичному нарахуванню станом на 26.06.2015 року?

3. Чи вірно нарахована сума пені на заборгованість станом на 26.06.2015 року та чи застосований строк позовної давності до нарахування пені?

4. Чи відповідає реальна процентна ставка за кредитом, вказаній в кредитному договорі №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року?

5. Чи здійснено банком коригування суми відсотків за кредитом після отримання одноразового платежу в сумі 3000 доларів США від 24.09.2010 року?

Крім того, для проведення експертизи представник відповідача просить суд витребувати як докази обєкти дослідження, які містять необхідну інформацію, а саме:

-оригінал кредитної справи за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеного між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2;

-будь-які зміни або доповнення до кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеного між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2;

-розрахунок заборгованості за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року станом на 26.06.2015 року;

-довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» для обслуговування кредиту за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, а також інші наявні рахунки та рух по ним в разі перерахування або списання з них коштів для погашення платежів по кредиту;

-оригінали первинних документів по нарахуванню ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» суми наданого кредиту, комісій банку, неустойки, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-оригінали первинних документів, що відображають операції по руху кредитних коштів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року відповідно до проведених банківських операцій, включаючи страхові платежі, а також платежі на користь третіх осіб за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_2 або іншими особами, уповноваженими позичальником, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списання сум заборгованостей (за наявності), які проведені ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-довідку ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» щодо інформації по діючим ставкам за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року та ознайомлення з ними (діючими ставками) ОСОБА_2;

-довідку ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» про загальну суму заборгованості за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року станом на 26.06.2015 року;

-бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» ,а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо, в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, відсотках за користування кредитом, пені, інших платежів (комісії, страховки тощо) та оплат за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеним між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2

В судове засідання представник відповідача не зявилась, подала клопотання про розгляд заяви про забезпечення доказів за її відсутності.

Представник позивача в судове засідання не зявився, повідомлений належним чином, згідно поданої заяви просить суд справу розглянути за його відсутності (а.с.15).

Враховуючи зазначені позиції сторін, суд вважає за можливе заяву про забезпечення доказів розглянути за відсутності осіб, які не зявились, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду судом заяви.

Суд, дослідивши зміст та вимоги заяви відносно призначення судово-економічної експертизи та витребування доказів приходить до наступного висновку.

Відповідно до ч.1 ст.143 ЦПК України для зясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Згідно ч.3 ст.10 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Як слідує з положень ч.3 ст.144 ЦПК України при визначенні обєктів та предметів, що підлягають дослідженню та направленню на експертизу, суд у необхідних випадках вирішує питання щодо відібрання відповідних зразків, отримання доказів.

Відповідно до ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Відповідно до ст.ст.60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; системи охорони банку та клієнтів тощо, які надаються на вимогу суду.

Враховуючи, що заявлені представником відповідача документи, що стосуються здійснення фінансово-економічних операцій в межах кредитно-договірних відносин ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2, мають конфіденційну інформацію та обмежений доступ до неї, з метою обєктивного вирішення питання щодо призначення експертизи суд вважає за необхідне вимоги заяви представника відповідача ОСОБА_3 про забезпечення доказів задовольнити частково, зокрема: витребували не оригінал, а належним чином засвідчену копію кредитної справи відповідача, а також відмовити у витребуванні розрахунку заборгованості за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року та довідці про загальну суму заборгованості станом на 26.06.2015 року, оскільки такі відомості є в матеріалах цивільної справи та були надані представником позивача під час звернення до суду в якості додатків до позовної заяви.

Крім того, суд також не вбачає необхідності у витребуванні змін або доповнень до кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеного між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2, оскільки такі відомості знаходяться в матеріалах кредитної справи, щодо витребування якої за заявою про забезпечення доказів судом питання вирішено.

Враховуючи необхідність додаткового часу для витребування судом вказаних вище доказів, які мають істотне значення для розгляду питання про призначення судово-економічної експертизи, суд вважає за необхідне питання по заяві представника відповідача про забезпечення доказів в цій частині залишити відкритим, у звязку з чим розгляд справи відкласти.

Керуючись ст. ст.137, 168 ЦПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Заяву представника відповідача ОСОБА_2 ОСОБА_3 про забезпечення доказів в частині витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ОСОБА_1 Аваль» (м. Київ, вул. Лєскова 9):

-належним чином засвідчену копію кредитної справи за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеним між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2;

-довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» для обслуговування кредиту за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, а також інші наявні рахунки та рух по ним в разі перерахування або списання з них коштів для погашення платежів по кредиту;

-оригінали первинних документів по нарахуванню ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» суми наданого кредиту, комісій банку, неустойки, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-оригінали первинних документів, що відображають операції по руху кредитних коштів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року відповідно до проведених банківських операцій, включаючи страхові платежі, а також платежі на користь третіх осіб за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_2 або іншими особами, уповноваженими позичальником, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списання сум заборгованостей (за наявності), які проведені ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року;

-довідку ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» щодо інформації по діючим ставкам за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року та ознайомлення з ними (діючими ставками) ОСОБА_2;

-бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» ,а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо, в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, відсотках за користування кредитом, пені, інших платежів (комісії, страховки тощо) та оплат за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року, укладеним між ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» та ОСОБА_2

В задоволенні іншої частини вимог щодо витребування доказів відмовити.

Вирішення питання по заяві про забезпечення доказів в частині призначення судово-економічної експертизи залишити відкритим.

Витребувані відомості направити на адресу суду протягом 5 (пяти) днів з моменту отримання даної ухвали суду. У випадку неможливості подання суду витребуваних доказів або виникнення обставин, які цьому перешкоджають невідкладно повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, згідно ч. 5 ст. 137 ЦПК України.

Для витребування доказів розгляд справи відкласти до 12.00 годин 13 липня 2016 року.

Ухвала окремому апеляційному оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її постановлення.

Суддя Євтушенко О.І.