Справа № 214/6172/15-ц
У Х В А Л А

про витребування доказів

30 вересня 2016 року Саксаганський районний суд м. Кривого Рогу Дніпропетровської області у складі,

головуючого судді Євтушенка О.І.,

при секретарі Бєліковій О.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі клопотання представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування доказів,-

ВСТАНОВИВ:

Представник позивача звернувся до суду з позовом 12.08.2015 року, в якому просить суд стягнути з відповідача на користь ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» в особі Дніпропетровської обласної дирекції заборгованість за кредитним договором №014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року станом на 26.06.2015 року в розмірі 16 146,67 доларів США, що еквівалентно 342 245,93 грн.; стягнути з відповідача судовий збір.

Ухвалою суду від 15.08.2016 року за клопотанням представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 призначено судово-економічну експертизу, на час проведення якої провадження у справі зупинено.

Ухвалою суду від 26.09.2016 року у звязку з надходженням клопотання судового експерта Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_4 про надання додаткових матеріалів та вирішення інших питань провадження у справі відновлено.

Враховуючи необхідність надання додаткових документів для проведення судово-економічної експертизи, 29.09.2016 року через канцелярію суду представником відповідача подано клопотання про витребування доказів, в якому вона просить суд за вказаних вище обставин витребувати у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» затребувані судовим експертом документи за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року. Клопотання просила суд розглянути за її відсутності.

Представник позивача в судове засідання не зявився, повідомлений належним чином, причини неявки суду не відомі.

Представник третьої особи Служби у справах дітей виконкому Інгулецької районної у м. Кривому Розі ради в судове засідання не зявився, однак подав клопотання про розгляд справи за його відсутності, при вирішенні якої покладався на розсуд суду з урахуванням інтересів малолітньої дитини відповідача.

За даних обставин суд вважає за можливе клопотання про витребування доказів розглянути за відсутності осіб, які не зявились, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду судом клопотання.

Суд, дослідивши зміст та вимоги клопотання про витребування доказів, клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів для проведення експертизи приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.

Згідно ч.3 ст.10 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Як слідує з положень ч.3 ст.144 ЦПК України при визначенні обєктів та предметів, що підлягають дослідженню та направленню на експертизу, суд у необхідних випадках вирішує питання щодо відібрання відповідних зразків, отримання доказів.

Відповідно до ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Відповідно до ст.ст.60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; системи охорони банку та клієнтів тощо, які надаються на вимогу суду.

Як слідує із змісту клопотання судового експерта, остання вказує, що для виконання судово-економічної експертизи необхідні додаткові матеріали (оригінали або належним чином завірені копії) за період з 10.07.2007 року по 26.06.2015 року:

-наказ про облікову політику;

-інструкція про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

-положення про кредитування фізичних осіб;

-докладний розрахунок заборгованості станом на 26.06.2015 року за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-розрахунок сукупної вартості кредиту та реальної процентної ставки за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-тарифи на обслуговування фізичних осіб, що діяли протягом 2007-2015 р.р.;

-порядок проведення банком розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку стосовно кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-кредитна справа по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (заява на видачу кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, меморіальні ордери, акти звірки взаєморозрахунків, розпорядження щодо підвищення процентної ставки, платіжні документи та інші документи, що стосуються кредитної справи);

-виписки банку по рахункам, в яких відображено нарахування, видачу та погашення поточних та прострочених сум кредиту та відсотків по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (з первинними документами меморіальними ордерами, платіжними дорученнями та ін.), в тому числі по рахунку № 1 (позичковий рахунок);

-виписки банку по рахункам, в яких відображені нарахування та сплата комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (з первинними документами меморіальними ордерами, платіжними дорученнями та ін..);

-додатки та додаткові договори з додатками, графіками погашення та розрахунками вартості сукупних послуг до кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року.

Враховуючи, що заявлені представником відповідача документи, що стосуються здійснення фінансово-економічних операцій в межах кредитно-договірних відносин ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» та ОСОБА_1, мають конфіденційну інформацію, обмежений доступ до неї та є необхідними для проведення експертизи, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання представника відповідача та витребування у ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» належним чином завірених копій зазначених документів.

Керуючись ст. ст.137, 168 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Заяву представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ОСОБА_3 Аваль» (м. Київ, вул. Лєскова 9) належним чином завірені копії наступних документів:

-наказ про облікову політику;

-інструкція про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами;

-положення про кредитування фізичних осіб;

-докладний розрахунок заборгованості станом на 26.06.2015 року за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-розрахунок сукупної вартості кредиту та реальної процентної ставки за кредитним договором № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-тарифи на обслуговування фізичних осіб, що діяли протягом 2007-2015 р.р.;

-порядок проведення банком розрахунку щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку стосовно кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року;

-кредитна справа по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (заява на видачу кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, меморіальні ордери, акти звірки взаєморозрахунків, розпорядження щодо підвищення процентної ставки, платіжні документи та інші документи, що стосуються кредитної справи);

-виписки банку по рахункам, в яких відображено нарахування, видачу та погашення поточних та прострочених сум кредиту та відсотків по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (з первинними документами меморіальними ордерами, платіжними дорученнями та ін.), в тому числі по рахунку № 1 (позичковий рахунок);

-виписки банку по рахункам, в яких відображені нарахування та сплата комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів по кредитному договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року (з первинними документами меморіальними ордерами, платіжними дорученнями та ін..);

-додатки та додаткові договори з додатками, графіками погашення та розрахунками вартості сукупних послуг до кредитного договору № 014/3466/33856/74 від 10.07.2007 року.

Витребувані відомості направити на адресу суду протягом 5 (пяти) днів з моменту отримання даної ухвали суду. У випадку неможливості подання суду витребуваних доказів або виникнення обставин, які цьому перешкоджають невідкладно повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, згідно ч. 5 ст. 137 ЦПК України.

Ухвала окремому апеляційному оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її постановлення.

Суддя Євтушенко О.І.