Справа № 496/2211/16-ц
Провадження № 2/496/1296/16
08 вересня 2016 року м.Біляївка
Біляївський районний суд Одеської області в складі:
головуючого судді Мельничук Н.І.,
при секретарі Богдан Ю.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Біляївка Одеської області цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик», треті особи: ОСОБА_2, ОСОБА_3 про визнання недійсним та скасування наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 30.07.2015 року в частині переліку повязаних з банком осіб,-
Позивач звернулася до суду з вимогами про визнання неправомірними та скасування постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк»Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11,01.2016 року №7, від 08,02,2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року №565 «Про затвердження переліку пов`язаних із банком осіб» з додатками та п.1.3 Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк»Хрещатик» з додатком № 1 в частині включення керуючого Біляївським відділенням ПАТ «КБ»Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційованих із нею фізичних осіб: ОСОБА_2, ОСОБА_3 до переліку повязаних із банком осіб.
Позивачка зазначає, що статус пов`язаної із банком особи створює певні обмеження, а саме, неможливість отримання відшкодування власних заощаджень згідно до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на загальних умовах.
Так, Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вкладі у банку особою, яка є пов»язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних. Кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості, так, за 9-ою чергою задовольняються вимоги кредиторів, які є повязаними з банком особами.
Через відсутність зазначеної інформації, щодо віднесення заявниці до повязаних з банком осіб, а саме через її неповідомлення відповідачем вона, її чоловік та брат уклали депозитні договори із ПАТ «КБ «Хрещатик».
Такими діями відповідача, а саме, щодо віднесення Біляївського відділення до відокремленого підрозділу та включення її та членів її родини до переліку пов`язаних з банком осіб, на думку позивача порушені її права щодо можливості своєчасного знання про наявність у неї відповідного статусу працівника банку, та вжиття своєчасних заходів по недопущенню втрати в майбутньому як власних заощаджень, так і заощаджень її родичів через відкриття депозитних банківських вкладів та унеможливлює їх отримання або відшкодування на загальних умовах після ліквідації банку.
До судового засідання позивачка та треті особи не з`явились, але від їхнього представника надійшла заява, в якій він на задоволенні позову наполягає та просить справу розглянути у його відсутність, та третіх осіб.
Предстаник відповідача до судового засідання не з`явився, про причини не явки суд не повідомив, хоча повідомлявся про день слухання справи належним чином, а тому суд, приймаючи до уваги заяву представника позивача, вважає можливим ухвалити заочне рішення на підставі наявних у справі доказів, відповідно до статті 224 ЦПК України.
Суд, дослідивши письмові матеріали справи приходить до висновку про можливість задоволення позову з наступних підстав.
У відповідності до положень ч.3 ст.10 та ч.1 ст.60 ЦПК України, цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін, які мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості, та кожна із сторін повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
Згідно з положеннями п.3 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (на далі «Закон»), пов»язаними з банком особами є керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку, асоційовані з ними особи.
За положеннями ст.42 Закону, керівниками банку є його голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.
Положеннями ст.23 Закону визначений порядок відкриття відокремлених підрозділів банку на території України, в тому числі відділень, філій та представництв.
За матеріалами справи вбачається, що позивачку назначено на посаду керуючого Біляївським відділенням ПАТ «Комерційний Банк «Хрещатик» з 27 травня 2011 року з посадовим окладом згідно штатного розпису (а.с.23).
За класифікацією визначеною у Постанові Правління Національного банку України№ 315 від 12 травня 2015 року про затвердження «Положення про визначення пов»язаних із банком осіб», код типу 523 розшифровується як «керівник банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівник та члени комітету банку».
Згідно з п.1.3 Положення про Біляївське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» - відділення не є юридичною особою., входить до складу Банку на правах структурної одиниці, знаходиться у його безпосередньому підпорядкуванні, відображення операцій відділення здійснюється на балансі Головного банк ПАТ «КБ «Хрещатик», виступає від імені Банку перед третіми особами, державними та недержавними установами, підприємствами й організаціями, здійснює банківські операції, які передбачені цим Положенням через розрахунки Банку.
У відповідності до положень ст. 89 ЦК України, юридична особа підлягає державної реєстрації, дані державної реєстрації включаються до єдиного державного реєстру.
У відповідності до положень п.п.4 п.4 ст. 26 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Фонд не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є пов`язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом року до дня прийняття такого рішення)».
Згідно з положеннями п.1 ст. 52 вищезазначеного Закону, кошти, одержані в результаті ліквідації та продажу майна (активів) банку, спрямовуються Фондом на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: 9) вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов`язаними особами банку».
У відповідності до постанов Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663 «Про затвердження переліку повязаних із банком осіб» з додатком № 1 керуюча Біляївським відділенням Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» ОСОБА_1 та асоційовані із нею фізичні особи ОСОБА_2, ОСОБА_3 включені до переліку пов`язаних із банком осіб.
26.01.2016 року між ОСОБА_2 та ПАТ «КБ «Хрещатик» Біляївське відділення був укладений договір банківського вкладу № 270D-655381 «Новорічний стандарт» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів та 01.04.2016 року між ОСОБА_2 та ПАТ «КБ «Хрещатик» Біляївське відділення був укладений договір №270 D 666462 банківського вкладу «Живи сонячно» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (а.с.29-30, 31-32).
20.11.2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» Біляївське відділення був укладений договір банківського вкладу № 270D-640132 «Новорічний стандарт» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів та 11.12.2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «КБ «Хрещатик» Біляївське відділення був укладений договір №270 D 645177 банківського вкладу «Новорічний стандарт» в доларах США із щомісячною сплатою процентів (а.с.33-34, 35-36).
Таким чином, з огляду на зібрані у справі докази суд приходить до висновку, що включення керуючого Біляївським відділенням ПАТ «КБ «Хрещатик» - ОСОБА_1 до переліку пов`язаних з банком осіб є безпідставним, а тому захист прав позивача можливо здійснити шляхом скасування відповідних постанов відповідача про затвердження відповідних переліків, в частині віднесення заявниці.
На підставі наведеного та керуючись ст. 196 СК України, ст.ст.10, 11, 60, 79, 88, 208, 209, 212-215, 218, 221, 223, 295 ЦПК України, суд,-
Позовні вимоги ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Хрещатик», треті особи: ОСОБА_2, ОСОБА_3 про визнання недійсним та скасування наказу голови правління ПАТ «КБ «Хрещатик» № 1068 від 30.07.2015 року в частині переліку повязаних з банком осіб - задовольнити.
Визнати неправомірними та скасувати постанови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк»Хрещатик» від 28.05.2015 року № 1087, від 09.06.2015 року № 1170, від 09.07.2015 року № 1468, від 28.07.2015 року № 1639, від 07.08.2015 року № 1776, від 09.09.2015 року № 1980, від 07.10.2015 року № 2231, від 06.11.2015 року № 2457, від 07.12.2015 року № 2663, від 11.01.2016 року №7, від 08,02,2016 року № 156, від 09.03.2016 року № 374, від 04.04.2016 року №565 «Про затвердження переліку пов`язаних із банком осіб» з додатками та п.1.3 Голови Правління Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк» Хрещатик» з додатком № 1 в частині включення керуючого Біляївським відділенням ПАТ «КБ»Хрещатик» ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1 та асоційованих із нею фізичних осіб ОСОБА_2, ідентифікаційний код НОМЕР_2, ОСОБА_3 до переліку повязаних із банком осіб.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк» Хрещатик» в особі Уповноваженної особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний Банк «Хрещатик» на користь ОСОБА_1 судовий збір в сумі 590 грн.
Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, поданою протягом десяти днів з дня отримання його копії.
Рішення може бути оскаржено позивачем протягом десяти днів з дня його проголошення, шляхом подачі апеляційної скарги на рішення суду до апеляційного суду Одеської області через Біляївський районний суд Одеської області.

Суддя Біляївського районного суду

Одеської області ОСОБА_4