Дата документу Справа №
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
Єдиний унікальний №314/5993/14-ц головуючий у 1 інстанції Кофанов А.В.
провадження № 22-ц /778/2492/16 суддя-доповідач ОСОБА_1
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 липня 2016 року м. Запоріжжя

Колегія суддів судової палати з цивільних справ Апеляційного суду Запорізької області у складі головуючого судді Осоцького І.І.,

суддів Кухаря С.В., Дзярука М.П.,

за участю секретаря судового засідання Бурима В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» на рішення Вільнянського районного суду Запорізької області від 15 січня 2015 року у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи»до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И Л А:

У жовтні 2014 року ТОВ «Кредитні ініціативи» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про стягнення заборгованості, зазначивши, що 23.04.2008 року ПАТ "Сведбанк" уклало з відповідачем ОСОБА_2 кредитний договір № 0711/0408/45-009, за яким їй був наданий кредит у розмірі 32 700 доларів США. Відповідач ОСОБА_2, як позичальник, зобов'язалася погашати кредит та нараховані згідно цього договору проценти. З метою забезпечення виконання зобов'язань з іншим відповідачем ОСОБА_3 того ж числа був укладений договори поруки № 0711/0408/45-009-Р-1, за яким він в разі невиконання позичальником своїх зобов'язань за кредитним договором несе відповідальність, як солідарний боржник.

Позивач зазначав, що відповідач ОСОБА_2 не виконала своїх зобов'язань щодо погашення кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, станом на 28.07.2014 року заборгованість за кредитом складає 32 625,71 доларів США, заборгованість за процентами 11 554,70 доларів США, крім того, наявна заборгованість зі сплати неустойки (пені) згідно умов договору у розмірі, що складає 18 511,19 доларів США.

Позивач зазначив, що згідно договору факторингу від 28.11.2012р., ПАТ "Сведбанк" передав право вимоги по кредитному договору ФК "Вектор Плюс", а ця компанія, того ж числа за іншим договором факторингу передала право вимоги по кредитному договору йому.

Позивач просив суд стягнути суми заборгованості у солідарному порядку з відповідачів у розмірі - 599 535 гривень 89 копійок.

Рішення Вільнянського районного суду Запорізької області від 15 січня 2015 рокуу задоволені позову відмовлено.

ТОВ «Кредитні ініціативи» подало апеляційну скаргу, в якій посилаючись на неповне з'ясування обставин справи, порушення норм матеріального та процесуального права, просить скасувати рішення суду та ухвалити нове про задоволення їх позову.

Колегія суддів вважає, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає з таких підстав.

Відповідно до ст. 308 ЦПК України апеляційний суд відхиляє апеляційну скаргу і залишає рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог фактора, суд обгрунтовно виходив із недоведеності за матеріалами та обставинами справи, що до позивача перейшли права первісного кредитора( ПАТ "Сведбанк") відносно кредитного зобов"язання до відповідачів.

З матеріалів справи слідує, що 23.04.2008 року ПАТ "Сведбанк" уклало з відповідачем ОСОБА_2 кредитний договір № 0711/0408/45-009 з додатками, за яким їй був наданий кредит у розмірі 32 700 доларів США. Відповідач ОСОБА_2, як позичальник, зобов'язалася погашати кредит та нараховані згідно цього договору проценти / а.с. 5-11 /.

З метою забезпечення виконання зобов'язань з іншим відповідачем ОСОБА_3 того ж числа був укладений договори поруки № 0711/0408/45-009-Р-1, за яким він в разі невиконання позичальником своїх зобов'язань за кредитним договором несе відповідальність, як солідарний боржник / а.с.12 /.

Позивачем зазначено, що відповідач ОСОБА_2 не виконала належним чином своїх зобов'язань щодо погашення кредиту, станом на 28.07.2014 року заборгованість за кредитом складає 32 625,71 доларів США, заборгованість за процентами 11 554,70 доларів США, виникла неустойка (пеня) згідно умов договору у розмірі, що складає 18 511,19 доларів США.

Згідно договору факторингу від 28.11.2012 року, ПАТ "Сведбанк" передав право вимоги по кредитному договору ФК "Вектор Плюс", останній того ж числа за іншим договором факторингу передав право вимоги по кредитному договору позивачу/ а.с. 26-53 /.

За правилами ст.,ст. 514, 517 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Первісний кредитор у зобов"язанні повенен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов"язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов"язанні.

Згідно ст., ст. 1077, 1083 ЦК України за договором факторингу одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Наступне відступлення фактором правагрошової вимоги третій особі не допускається , якщо інше не встановлено договором факторінгу.

Умовами першим договором факторінгу, укладеним 28.11.2012 року між ПАТ "Сведбанк" та ФК "Ветор Плюс", а саме: п,п. 2.3, 2.6, 2.6.2, 2.6.5 передбачено, що перехід від банку до фактора прав вимоги заборгованості до боржників в розрахункову дату та після сплати фактором ціни продажу в повному обсязі , після чого фактор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно заборгованостей та набуває відповідні Права Вимоги виключно за умови отримання фактором від банку попереднього письмового дозволу спостережної ради, який надається протягом 3-х місяців з дня отримання запиту фактора про такий дозвіл та за наявності обовязкових дозволів згідно вимог чинного законодавства.

Письмовий дозвіл від Банку не потрібен, якщо особа, яка має намір придбати у фактора права вимоги заборгованості до боржників є фінансовою установою(факторінговою компанією), яка пов"язана відносинами контролю з банківською установою( повне пряме або непряме володіння не менш ніж 50 % особою, що має намір придбати права вимоги заборгованості від боржників, або є лист банківської установи про підтвердження таких відносин), або, якщо з моменту укладенння цього договору пройшов 1 рік.

Однак матеріали справи не містять належних та допустих доказів виконання першим фактором, а саме ФК "Вектор Плюс" вимог п,п. 2.3, 2.6, 2.6.2, 2.6.5 договору факторінгу, укладеного 28.11.2012р. з ПАТ "Сведбанк" щодо сплати повної ціни продажу прав вимоги заборгованості та отримання дозволу або листа на підтвердження цього від ПАТ "Сведбанк" на наступне відступлення права грошової вимоги на користь ПАТ "Кредитні ініціативи".

Крім цього п.4.4 наступного договором факторінгу, укладеного між ФК "Вектор Плюс" та ПАТ "Кредитні ініциативи"передбачено, що: передача докуметації здійснюється шляхом укладення між сторонами відповідного акту прийому-передачі докуметації , який підписується уповноваженими представниками сторін, а їх підписи скріплюються печатками; акт прийому-передачі документації з невід"ємною частиною данного договору.

Однак матеріали справи не містять належних та допустих доказів виконання обома факторами п.4.4 наступного договору факторінгу. При цьому акти прийому-передачі документації між ФК "Вектор Плюс" та ПАТ "Кредитні ініциативи" від 28.11.2012р. надані до справи не мають підписів скріпленими печатками представників уповноважених сторонами цього договору / а.с. 153,158,159,160 /, а акти прийому передачі документації між ФК "Вектор Плюс" та ПАТ "Кредитні ініциативи" від 18.12.2014р., враховуючи їх дату не є належними доказами виконання договору факторінгу від 28.11.2012р./ а.с.180, 185, 186, 187 /.

Також відсутні свідчення того, що ФК „Вектор Плюс надано НБУ індивідуальні або генеарльні ліцензій на здійснення валютних операцій, а за довідкою НБУ від 20.10.2014 року № 28-115/ 6099 зазначено, що НБУ не надавав ТОВ „Кредитні ініціативи індивідуальних та генеральних лізенцій на здійснення валютних операцій/ а.с. 87 /.

Отже, оскільки до обох договорів факторингу, укладених в один день - 28.11.2012 року, не надано документації, передбаченої умовами цих договорів, зокрема у п.п.2.3, 2.6, 2.6.2, 2.6.5, 4.4, а саме: - щодо сплати першим та наступним фактором повної ціни продажу прав вимоги заборгованості до боржників; - щодо отримання першим фактором дозволу або листа на підтвердження цього від ПАТ "Сведбанк" на наступне відступлення права грошової вимоги на користь ПАТ "Кредитні ініціативи"; - щодо укладення актів прийому-передачі документації між ФК "Вектор Плюс" та ПАТ "Кредитні ініциативи" від 28.11.2012 року як невід"ємної частини данного договору, - щодо наявності у факторів індивідуальних та генеральних лізенцій на здійснення валютних операцій, а тому неможливо визнати те, що до ТОВ "Кредитні іниціативи" перейшли права первісного кредитора( ПАТ "Сведбанк") відносно кредитного зобов"язання до відповідачів, а тому і у останніх не виникло обов"язку виконання кредитного зобов"язання перед позивачем.

За таких обставин справи, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про недоведеність позивачем набуття ним права грошової вимоги за кредитним договором, укладеним між Банком та відповідачами. Доводи апелянта не спростовують висновку суду про недоведеність переходу до позивача прав кредитора у кредитному договірі № 0711/0408/45-009, укладеним 23.04.2008р. мїж ПАТ "Сведбанк" і ОСОБА_2.

Керуючись ст., ст. 307, 308, 313, 317 ЦПК України, колегія суддів

УХВАЛИЛА:

Апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» відхилити.

Рішення Вільнянського районного суду Запорізької області від 15 січня 2015 року у цій справі залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення, проте може бути оскаржена до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів.

Головуючий:

Судді: