Номер провадження 2/754/5656/15
РІШЕННЯ

Іменем України

23 жовтня 2015 року Деснянський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді : Галась І.А.

при секретарі Фацул М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за заявою ОСОБА_1, заінтересовані особи : ОСОБА_2, ПАТ «Райффайзен банк Аваль» про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

Заявник звернулась до суду із вищевказаною заявою, в якій просила суд зобов'язати ПАТ «Райффайзен банк Аваль» надати інформацію, що містить банківську таємницю а саме, інформацію про рух коштів на рахунках ОСОБА_2, відкритих у Відділенні № 0260: на ощадному рахунку НОМЕР_1 та поточному НОМЕР_2 з часу відкриття по теперішній час.

В обґрунтування вимог зазначила, що в провадженні Деснянського районного суду м. Києва знаходиться цивільна справа за позовною заявою ОСОБА_2 до ОСОБА_1 про розірвання шлюбу та за зустрічним позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_4 про поділ спільного майна подружжя, стягнення аліментів. Нею був зроблений запит у ПАТ «Райффайзен банк Аваль», з вимогою надати відповідну інформацію щодо вищевказаних рахунків та грошових коштів, які на них знаходились з моменту їх відкриття по теперішній час. Однак банком було відмовлено у надані даної інформації. Посилаючись на ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» просила заяву задовольнити.

В судовому засіданні представники заявника вимоги заяви підтримали, просили суд про їх задоволення.

Заінтересована особа ОСОБА_2 та його представник в судовому засіданні щодо задоволення заяви заперечували в повному обсязі, посилаючись на її безпідставність та необґрунтованість.

Представник заінтересованої особи - ПАТ «Райффайзен банк Аваль» в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, у встановленому законом порядку, про поважність причин неявки суд не повідомляв.

Відповідно до ч.2 ст. 289 ЦПК України неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов'язковою.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за можливе розглядати заяву за відсутності представника ПАТ «Райффайзен банк Аваль».

Всебічно проаналізувавши обставини справи в їх сукупності, оцінивши за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному і об'єктивному розгляді справи, зібрані по справі докази, керуючись законом, суд дійшов висновку, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.

В провадженні Деснянського районного суду м. Києва знаходиться цивільна справа № 754/5219/15-ц (провадження по справі №2/754/2904/15) за позовною заявою ОСОБА_2 до ОСОБА_1 про розірвання шлюбу та за зустрічним позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_4 про поділ спільного майна подружжя ( в тому числі поділ грошових коштів, які знаходяться на рахунках, відкритих в ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» відносно ОСОБА_2.).

Як вбачається з виписки по вкладному (депозитному) рахунку, на ім'я ОСОБА_2 у ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» 07.04.2014р. відкритий особовий рахунок НОМЕР_1. Дата закінчення: 09.04.2015 року.

Також згідно виписки по рахунку ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» за 01.01.2014 - 31.12.2014 на ім'я ОСОБА_2 відкрито особовий рахунок НОМЕР_2.

Згідно положень статті 1076 Цивільного кодексу України та статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

У відповідності до пункту 1 статті 1076 Цивільного кодексу України , відомості, що складають банківську таємницю, можуть бути надані банком органам державної влади та їх посадовим особам виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Стаття 62 (Порядок розкриття банківської таємниці) Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачає декілька випадків розкриття банками інформації, що становить банківську таємницю, у повному обсязі, а саме: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; 2) за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Національному антикорупційному бюро України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику та ін. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації. Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів). Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта. Банк має право надавати інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам та Національному банку України в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій. Банк має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, особі (в тому числі яка уповноважена діяти від імені держави), на користь якої відчужуються активи та зобов'язання банку при виконанні заходів, передбачених програмою фінансового оздоровлення банку, або під час здійснення процедури ліквідації. Національний банк України має право надавати центральному органу виконавчої влади, який забезпечує формування державної фінансової політики, інформацію, яка містить банківську таємницю щодо банків, участь у капіталізації яких бере держава. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.

З урахування наведеного, суд приходить до висновку, що вимоги заяви є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Згідно ч. 3 ст. 290 ЦПК України ухвалене судом рішення підлягає негайному виконанню.

На підставі викладеного вище, керуючись ст.ст. 3, 10, 11, 15, 30, 62, 179, 209, 212, 218, 289, 290 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Райффайзен банк Аваль» надати інформацію, що містить банківську таємницю, а саме, інформацію про рух коштів на рахунках ОСОБА_2, відкритих у Відділенні № 0260: ощадному НОМЕР_1 та поточному НОМЕР_2 з часу відкриття по теперішній час.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п'ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до апеляційного суду в установленому порядку. Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Суддя: