Провадження № 2/522/26/15
У Х В А Л А

Іменем УКРАЇНИ

21 квітня 2015 року

Приморський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого судді Погрібного С.О.

за секретаря судового засідання Солодкої А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Одесі клопотання експерта про забезпечення доказів у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до ОСОБА_1, Державної реєстраційної служби України про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом передачі у власність та усунення перешкод у здійсненні права власності у звязку із заборгованістю за кредитним договором, за участі третьої особи ОСОБА_2,

в с т а н о в и в :

ПАТ «Дельта Банк» звернулось до суду із заявою до відповідача про звернення стягнення на предмет іпотеки в рахунок погашення заборгованості у розмірі 328870,38 швейцарських франків у звязку із невиконанням відповідачами обовязку з повернення кредитних коштів.

Ухвалою Приморського районного суду м. Одеси від 26 листопада 2014 року у цій цивільній справі за призначено судову економічну експертизу, виконання якої доручено ліцензованим фахівцям Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Експерт Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_3 звернулася до суду із клопотанням, у якому просить витребувати у Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» та Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» докази, що являють собою банківську таємницю та необхідні для проведення, призначеної ухвалою суду у цій справі від 26 листопада 2014 року, судової економічної експертизи.

Клопотання підлягає задоволенню, оскільки відомості, які просить експерт стосуються предмету позову та необхідні для всебічного повного зясування обставин справи під час проведення експертного дослідження.

Правові та фактичні підстави вказаного позову пов'язані з невиконанням відповідачем умов кредитного договору № 000 від 30 листопада 2006 року.

За ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

За ч. 3 ст. 290 ЦПК України ухвалене судом рішення підлягає негайному виконанню. Копії рішення суд надсилає банку, що обслуговує юридичну або фізичну особу, заявнику та особі, щодо якої надається інформація.

Суд звертає увагу на те, що за ст. 14 ЦПК України судові рішення, що набрали законної сили, обовязкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України; невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом. При цьому за змістом правила ст. 208 ЦПК України ухвала суду про забезпечення доказів є тим судовим рішенням, що підлягає негайному виконанню у порядку, встановленому Законом для виконання судових рішень.

Керуючись ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність, ст. ст. 134, 137, 290 Цивільного процесуального кодексу України, СУД

У Х В А Л И В :

Клопотання експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_3 про забезпечення доказів задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» (65014, м. Одеса, вул. Юрія Олеші, 6, ):

1. Копії внутрішніх нормативних документів ПАТ «УкрСиббанк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (швейцарських франках) (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №000 від 30.11.2006 року, та протягом періоду з 30.11.2006 року до 08.12.2011 року, у тому числі стосовно документального оформлення надання кредитних коштів, встановлення та застосування за вказаним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені та штрафів) із почерговим розписом розрахунку та бухгалтерського обліку (вказується назви та номери рахунків аналітичного обліку заборгованості).

2. Копії внутрішнього плану рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів АКІБ «УкрСиббанк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року.

3. Належним чином завірену копію рішення уповноважених органів АКІБ «УкрСиббанк» про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно договору про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року, оформлені належним чином (протоколи).

4. Копії банківської ліцензії АКІБ «УкрСиббанк», дозволу та додатку до нього, на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 30.11.2006 року до 08.12.2011 року.

5. Розшифровки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій АКІБ «УкрСиббанк» за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 08.12.2011 року, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (балансовий рахунок №2233), обліку нарахування та сплати відсотків (балансовий рахунок №2238), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованим відсоткам (балансові рахунки №2239, №2237), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій (пені).

6. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року ПАТ «Дельта Банк» (до 08.12.2011 АКІБ «УкрСиббанк»), за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, у випадку використання рахунків управлінського обліку.

7. Первинні бухгалтерські (меморіальні) та касові документи АКІБ «УкрСиббанк» за період з 30.11.2006 року до 08.12.2011 року за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року, щодо оформлення операцій банком з: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та сплати штрафних санкцій (пені); здійснення валюто-обмінних (конвертаційних) операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту, оформлені та засвідчені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на продаж/купівлю іноземної валюти тощо).

8. Первинні касові та інші розрахункові документи ОСОБА_1 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, здійснення валюто-обмінних (конвертаційних) операцій за поточними рахунками у зв'язку з наданням та погашенням кредиту за кредитним договором №000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення, заяви на продаж/купівлю іноземної валюти тощо)

9. Листування між ПАТ «УкрСиббанк» та ОСОБА_1 за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

10. Договори про відкриття поточних рахунків № 201 (гривня), № 2000 (швейцар, франк), у тому числі додатки до них стосовно встановлення порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заяви на користь банку від позичальника/клієнта на відкриття поточних рахунків № 201 (гривня), № 2000 (швейцар, франк).

11. Виписки за поточними рахунками позичальника №201 (гривня), №2000 (швейцар, франк), щодо отримання та повернення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_4:

1. Копії внутрішніх нормативних документів ПАТ «Дельта Банк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (швейцарських франках) (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли протягом періоду з 08.12.2011 року до 27.12.2013 року, у тому числі стосовно документального оформлення надання кредитних коштів, встановлення та застосування за вказаним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій (пені та штрафів) із почерговим розписом розрахунку та бухгалтерського обліку (вказується назви та номери рахунків аналітичного обліку заборгованості).

2. Копії внутрішнього плану рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Дельта Банк» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за договором про надання споживчого кредиту № 000 від 30.11.2006 року.

3. Належним чином завірену копію рішення уповноважених органів ПАТ «Дельта Банк» про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно договору про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року, оформлені належним чином (протоколи).

4. Розшифровки за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій ПАТ «Дельта Банк» за договором про надання споживчого кредиту № 000 від 30.11.2006 року за період з 08.12.2011 року до 27.12.2013 року, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (балансовий рахунок №2233), обліку нарахування та сплати відсотків (балансовий рахунок №2238), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованим відсоткам (балансові рахунки №2239, №2237), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій (пені).

5. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій за договором про надання споживчого кредиту № 000 від 30.11.2006 року ПАТ «Дельта Банк» (до 08.12.2011 року АКІБ «УкрСиббанк»), за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, у випадку використання рахунків управлінського обліку.

6. Первинні бухгалтерські (меморіальні) та касові документи ПАТ «Дельта Банк» за період з 08.12.2011 року до 27.12.2013 року за договором про надання споживчого кредиту № 000 від 30.11.2006 року, щодо оформлення операцій банком з: погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та сплати штрафних санкцій (пені); здійснення валюто-обмінних (конвертаційних) операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту, оформлені та засвідчені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на продаж/купівлю іноземної валюти тощо).

7. Первинні касові та інші розрахункові документи ОСОБА_1 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, здійснення валюто-обмінних (конвертаційних) операцій за поточними рахунками у зв'язку з наданням та погашенням кредиту за кредитним договором № 000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення, заяви на продаж/купівлю іноземної валюти тощо).

8. Листування між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 за договором про надання споживчого кредиту №000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

9. Договори про відкриття поточних рахунків № 201 (гривня), № 2000 (швейцар, франк), у тому числі додатки до них стосовно встановлення порядку та тарифів за обслуговування поточних рахунків, та заяви на користь банку від позичальника/клієнта на відкриття поточних рахунків № 201 (гривня), № 2000 (швейцар, франк).

10. Виписки за поточними рахунками позичальника №2 01 (гривня), №2000 (швейцар, франк), щодо отримання та повернення грошових коштів за договором про надання споживчого кредиту № 000 від 30.11.2006 року за період з 30.11.2006 року до 27.12.2013 року, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

Ця ухвала зобовязаною організацією підлягає виконанню у порядку, визначеному Законом для розкриття банківської таємниці.

На випадок невиконання у добровільному порядку цього судового рішення примусове виконання цієї ухвали покласти на відповідний відділ державної виконавчої служби.

Ухвала підлягає негайному виконанню у порядку, встановленому Законом для виконання судових рішень. Оскарження ухвали не зупиняє її виконання.

Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції подається протягом п'яти днів з дня її проголошення. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п'яти днів з дня отримання копії ухвали.

СУДДЯ С.О. Погрібний

21.04.2015