Справа № 750/8413/14
Провадження № 2/750/43/15
У Х В А Л А

11 березня 2015 року м. Чернігів

Деснянський районний суд міста Чернігова в складі:

головуючого судді Литвиненко І.В.,

при секретарі Кравченко І. В.,

за участю представників позивача ОСОБА_1, ОСОБА_2 представника відповідача ОСОБА_3,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Чернігові клопотання експерта про надання додаткових документів для проведення експертизи по справі за позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_4 банк "Аваль" до ОСОБА_5, товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Чернігівська ініціатива", товариства з обмеженою відповідальністю "Сапсан-К" про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и в :

позивач звернувся до суду з позовом до ОСОБА_5, товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Чернігівська ініціатива", товариства з обмеженою відповідальністю "Сапсан-К" про стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 202907,24 доларів США.

Ухвалою від 20.11.2014 року по справі було призначено судову експертизу, провадження якої доручено експертам Чернігівського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

16.01.2015 року на адресу суду надійшло клопотання експерта про надання позивачем та ТОВ Сапсан К матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Представниками позивача та ТОВ Сапсан К було надано для проведення експертизи додаткові копії документів.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 143, 144, 202 ЦПК України, суд,

у х в а л и в:

клопотання задовольнити частково.

Надіслати експерту Чернігівського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз надані сторонами та приєднані до матеріалів справи копії документів: пояснення ТОВ Сапсан К, постанови ВСУ від 02.07.2014 року, копії фінансових звітів ТОВ Сапсан-К, аналізу рахунку за 2008 2013 роки, оборотів по рахунку за 2008 - 2013 роки та з 01.01.2014 року по 31.07.2014 року,додаткових угод з додатками, копія виписку по рахунку ТОВ Сапсан-К, копія кредитного договору від 25.06.2008 року, копія генеральної угоди № 012/13/085 від 25.06.2008 року, копія акту звірки заборгованості від 28.08.2012 року, копії оборотів по рахунку, аналізу рахунку, копії виписок по рахунку, копії довідок про придбання іноземної валюти, копії заяв на купівлю іноземної валюти, копії платіжних доручень в іноземній валюті, анкети-заяви ТОВ Сапсан-К на отримання кредиту від 1 8.06.2008, бізнес-плану ТОВ Сапсан-К від 10.06.2007, фінансового звіту суб'єкта малого підприємництва ТОВ Сапсан-К на 31.12.2007, фінансового звіту суб'єкта малого підприємництва ТОВ Сапсан-К (форма №1 м.№2м) на 31.03.2008, довідки Банку Демарк про рух коштів по рахунках ТОВ Сапсан-К від 05 06.08, розшифровки ТОВ Сапсан-К статей форми №2 звіту про фін результати від 06.06.2008, розшифровки ТОВ Сапсан-К основних дебіторів від 09.06.2008, розшифровки ТОВ Сапсан-К основних кредиторів від 09.06.2008, фінансового звіту суб'єкта малого підприємництва ТОВ ТД Чернігівська ініціатива (форма №1м, №2м) на 31.12.2007, розшифровки ТОВ ТД Чернігівська ініціатива кредиторів від 09.06.2008, розшифровки ТОВ ТД Чернігівська ініціатива основних покупців та дебіторів від 09 06.2008, розшифровки ТОВ ТД Чернігівська ініціатива статей форми №2 звіту про фінрезультати від 09.06.2008, фінансового звіту суб'єкта малого підприємництва ТОВ ТД Чернігівська ініціатива (форма № 1, №2) на 31.03.2008, розшифровки ТОВ ТД Чернігівська ініціатива основних покупців та дебіторів/кредиторів від 09.06.2008, довідки Укрсиббанку про рух коштів по рахунку ТОВ ТД Чернігівська ініціатива від 04.06.2008, витягу з реєстру прав власності на нерухоме майно від 11.06.2008, договору купівлі-продажу нерухомого майна від 04.04.2006, витягу з державного реєстру правочинів від 04.04.2006 №243904, витягу ЧМБТІ про реєстрацію права власності від 02.06.2006 №10832642, договору оренди земельної ділянки №2169 від 18.06.2008, акту перевірки стану та наявності застави від 22.05.2008, звіту Банку з експертної оцінки предмету іпотеки від 10.06.2008, протоколу делегування повноважень кредитного комітету ОСОБА_4 ОСОБА_3 з питань МСБ від 25.06.2008 №1475, положення про кредитний комітет Банку з кредитування малого бізнесу, затвердженого постановою Правління № П-15/40 від 02.04.2001, положення про тарифну політку Банку, затв. постановою Правління № П-59/2 від 08.08.2005, положення про управління активами та пасивами, затв постановою Правління № П - 124/11 від 17.11.2006, положення про тарифні комітети Банку, затв. постановою Правління № П-74/10 від 28.09.2005, генеральної кредитної угоди від 25.06.2008 №012/13/085, кредитного договору від 25.06.2008 №012/13/085-1 із додатковими угодами №1 від 30.08.2012, №2 від 30.08.2013, договору поруки від 25.06.2008 №012/13/085/1, договору поруки від 25.06.2008 №012/13/085/2, договору іпотеки від 25.06.2008 №3181 з договором№1 про внесення змін від 30.08.2012, договору добровільного страхування права власності (титул) від 25.06.2008 між ТОВ Сапсан-К та ЗАТ СК Кредо-класик, договору добровільного страхування заставного майна від 25 06.2008 між ТОВ Сапсан-К та ЗАТ СК Кредо-класик, положення про внутрішній план рахунків Банку, затв. постановою Правління №П- 31/1 від 16.05.2005, технологічної карти №265/1 від 12.05.2008 про порядок відкриття, закриття поточних рахунків в національній та іноземних валютах юридичним особам та ФОП в АТ ОСОБА_4 ОСОБА_3, відомостей відкритих і закритих рахунків позичальника за період з 25.06.2008 по 06.08.2014, виписки з позабалансових рахунків про облік договорів забезпечення, заяви ТОВ Сапсан-К від 26.06.2008 на перерахування кредитних коштів, заяви Банку від 26.06.2008 на продаж іноземної валюти, ордеру-розпорядження від 26.06.2008, копії меморіальних валютних ордерів від 26.06.2008, заяви ТОВ Сапсан-К від 29.07.2008 на перерахування кредитних коштів, заяви Банку від 29.07.2008 на продаж іноземної валюти, ордерів-розпорядження від 29.07.2008, меморіальних валютних ордерів від 29.07.2008, меморіальних ордерів від 26.06.08 №56, від 29.07.08 №1, звітів щоденний НБУ про суми і вартість кредитів за 26.06.2008 та за 29.07.2008, акту перевірки цільового використання кредитних коштів від 15.08.2008, положення про управління валютною позицією затв. постановою Правління № П - 103/1 від 03.10.2007, положення про облікову політику Банку на 2008 рік, порядку ведення аналітичного обліку установами ОСОБА_4 ОСОБА_3, затв постановою Правління № П-122/6 від 14.11.2006, положення про кредитування юридичних осіб, затв. постановою Правління № П-33/2 від 10.04.2007, кредитної політики малого та мікро бізнесу на 2008 рік, затв. постановою Правління №11-10/4 від 28.01.2008, порядку розгляду та прийняття рішень по кредитних заявках клієнтів малого та мікробізнесу, затв. постановою Правління № П-65/1 від 19.06.2006, кредитної історії позичальника від 01.07.2008, технологічної карти №269 від 20.09.2007 з адміністрування операцій кредитування корпоративних клієнтів, клієнтів МСБ, стандарту продукту Комерційна іпотека на розвиток бізнесу для клієнтів МСБ, затв постановою Правління № П-59/16 від 31.05.2006, типової форми кредитного договору, затв розпор. Голови Правління №619Р від 21.06.2007, типової форми договору поруки з фізичною особою, затв постановою Правління №П- 29/9 від 28.03.2007, типової форми договору поруки з юр. особою, затв постановою Правління №11-29/9 від 28.03.2007, положення про організацію операційної діяльності в Банку, затв постановою Правління №П-108/28 від 27.12.2003 (редакція на дату видачі кредиту), положення про організацію операційної діяльності в Банку, затв. постановою Правління №П-108/28 від 27.12.2003 (редакція на 05.03.15), розрахунку заборгованості від 06.08.2014, виписка з позичкового рахунку №20631174 за період з 26.06.08 по 06.02.2015, виписка з процентного рахунку №206821792 (нараховані відсотки) за період з 26.06.08 по 06.02.2015, виписка з процентного рахунку №20692618 за період з 26.06.08 по 06.02.2015, виписка з процентного рахунку №20693640 за період з 26.06.08 по 06.02.2015, виписка з процентного рахунку №20693695 за період з 26.06.08 по 06.02.2015, положення про порядок бух обліку доходів та витрат Банку, затв постановою Правління №П-47/16 від 26.04.2006 (редакція чинна до 14.07.2009), положення про порядок бух обліку доходів та витрат Банку, затв. постановою Правління №П-47/16 від 26.04.2006 із змінами від 29.03.12, регламентів робіт Банку по закриттю місяця за період листопад 2013 липень 2014, положення про облікову політику Банку на 2012 рік, затв постановою Правління №П245/1 від 21.12.11, кредитна політика для клієнтів малого бізнесу на 2012 рік затв постановою Правління № П-50/2 від 20.03.12, положення про кредитування юридичних осіб та ФОІІ від 20.08.2009. № П-134, Порядку розгляду та прийняття рішень по кредитних заявках клієнтів малого та мікробізнесу, затв. постановою Правління №11-65/1 від 19.06.2006, технологічної карти №269/2 від 23.02.2011 з адміністрування операцій кредитування корпоративних клієнтів, клієнтів МСБ (чинна на дату д/у №1), положення про порядок присвоєння ризик-статусів клієнтам корп. та малого бізнесу, затв. розпор. Правління №П-168/5-РП від 15.10.2010 (редакція чинна на дату д/у), положення про порядок ведення аналітичного обліку установами ОСОБА_4 ОСОБА_3, затв постановою Правління №П-122/6 від 14.11.2006, Положення про порядок бух обліку доходів та витрат Банку, затв. розпорядженням Правління 7-РП від 14.07.2009 (редакція чинна на дату д/у №1 і №2), фінансової звітності ТОВ Сапсан-К і ТОВ ТД Чернігівська ініціатива (форма №1м, 2м) на 31.12.2011 та 31.03.2012 з розшифровками статей балансу, акту перевірки стану та наявності застави від 30.12.2011, положення про здійснення реструктуризації заборгованості клієнтів корп., малого та мікробізнесу за кредитними операціями, затв. розпорядженням правління №77-РП від 30.12.2009 (редакція чинна на дату д/у№1), протоколу прийняття рішення про реструктуризацію від 07.08.2012, положення про облікову політику Банку на 2013 рік, затв. постановою Правління 261/14 від 20.12.12, кредитної політики для клієнтів малого бізнесу на 2013 рік, затв. постановою правління №11-89/2 від 24.05.13, положення про кредитування юридичних осіб та ФОП від 20.08.2009 №П-134/1 (редакція чинна на дату д/у№2), технологічної карта №269/2 від 23.02.2011 з адміністрування операцій кредитування корпоративних клієнтів, клієнтів МСБ (чинна на дату д/у №2), положення про порядок присвоєння ризик-статусів клієнтам корп. та малого бізнесу, затв розпор. Правління №П-168/5-РП від 15.10.2010 (редакція чинна на дату д/у № 2), положення про порядок ведення аналітичного обліку установами ОСОБА_4 ОСОБА_3, затв постановою Правління №П-122/6 від 14.11.2006 (редакція чинна на дату д/у № 2), фінансової звітністі ТОВ Сапсан-К і ТОВ ТД Чернігівська ініціатива (форма № 1м, № 2м) на 31.12.2012 з розшифровками статей балансу, акту перевірки стану та наявності застави від 09.04.2013, положення про здійснення реструктуризації заборгованості клієнтів корп. малого та мікробізнесу за кредитними операціями, затв. розпор. правління №77-РП від 30.12.2009 (редакція чинна на дату д/у№1), протоколу прийняття рішення групою КПК про реструктуризацію від 13.08.2013, копію рішення Комітету з управління активами та пасивами банку від 03.06.2008 року про визначення відсоткової ставки та стандартними продуктів, копії наказів про встановлення режиму роботи дирекції та відділень від 05.10.2007, 28.02.2008, 06.11.2008, 24.06.2009, 03.09.2010, 07.12.2009, 15.08.2011, 25.05.2012,копію розпорядження ЧОД від 18.02.2008, заяви ТОВ Сапсан-К від 13.06.2008 про відкриття поточного рахунку, договору № 03/15/502 від 13.06.2008 банківського рахунку з ТОВ Сапсан-К, додаткової угоди №03/15/503 від 13.06.2008 до договору банківського рахунку на дистанційне обслуговування по каналах звязку.

Надати експерту для проведення експертизи матеріали цивільної справи №750/8413/14, провадження № 2/750/43/15.

Дозволити сторонам та представникам сторін, відповідно до ч. 4 ст. 143 ЦПК України, надавати пояснення експерту при проведенні експертизи.

Зобовязати експерта провести експертизу в розумні строки, але не більше, ніж передбачено п. 1.13 Інструкції про призначення та проведення експертиз та експертних досліджень, затвердженої Наказом Міністерства юстиції України від 08.01.1998 № 53/5 (у редакції наказу Міністерства юстиції України 26.12.2012 № 1950/5).

Провадження у справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала в частині зупинення провадження може бути оскаржена до апеляційного суду Чернігівської області.

Апеляційну скаргу на ухвалу суду першої інстанції може бути подано протягом п'яти днів з дня проголошення ухвали.

Суддя