Справа № 204/7487/15-ц
Провадження № 2-з/204/177/15
УХВАЛА

28 грудня 2015 року суддя Красногвардійського районного суду м. Дніпропетровська Черкез Д.Л., розглянувши клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів по справі за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, товариства з обмеженою відповідальністю «Проксима Плюс» про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

У грудні 2015 року до суду надійшло клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, товариства з обмеженою відповідальністю «Проксима Плюс» про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Згідно клопотання про витребування доказів відповідач просить витребувати наступні докази:

- ОСОБА_3 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців на 09 листопада 2007 року (підписання договорів);

- Довіреність від імені АКІБ «УкрСиббанк» на ім'я ОСОБА_3 від 19.04.2006 року на право підпису від імені АКІБ «УкрСиббанк»;

- Дозвіл на здійснення банківських операцій від імені Банку, погоджений з Дніпропетровським територіальним управлінням Національного банку України на 09 листопада 2007 року;

- Індивідуальну ліцензію філії АКІБ «УкрСиббанк» у м. Дніпропетровську на здійснення операцій в іноземній валюті;

- Положення про філію АКІБ «УкрСиббанк» на 09 листопада 2007 року;

- Форму щоденної статистичної звітності ТТ № 22ДФ АКІБ «УкрСиббанк» м. Дніпропетровська форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» від 09 листопада 2007 року які містять інформацію про всі банківські операції за названі дати;

- Щоденні оборотні відомості ТТ № 22ДФАКІБ «УкрСиббанк» в м. Дніпропетровську за 09 листопада 2007 року;

- Додатки №2 до договорів про надання споживчого кредиту №1 НОМЕР_1 від 09 листопада 2007 року, а саме «Графік платежів, визначення сукупної вартості кредиту» від 09 листопада 2007 року;

- Додатки №1 від 09 листопада 2007 року. «Графік погашення кредиту» від 09 листопада 2007 року. оригінал для залучення до матеріалів справи до завершення розгляду справи;

- Додаткова угода №1 до договору про надання споживчих кредиту №0 від 31 березня

2009 року. «Графік погашення кредиту» до додаткової угоди №1 від 31 березня 2009 року оригінал для

залучення до матеріалів справи до завершення розгляду справи;

- Документи первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 20 000,00 американських доларів на поточні рахунки позичальника № (невідомі) з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.4 кредитного договору;

- Заяви про відкриття поточних рахунків №№ (прошу уточнити) у національній валюті у оригіналі від 09 листопада 2007 року;

- Заяви про відкриття поточних рахунків у іноземній валюті у оригіналі від 09 листопада 2007 року.;

- Квитанції про сплату відкриття рахунків на ім'я ОСОБА_1 від 09 листопада 2007 року.

- Письмові повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_3 його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», тому що без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у Законі;

- Письмові попередження начальника ТТ № 22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_3 з його підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України;

- Письмові повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_3 з його

підписом, про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення

валютного курсу, строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту

зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним,

як того вимагає пункт 3.8 Інструкції № 168 Національного банку України, яке свідчить про його

обізнаність з витратами на здійснення операцій по поверненню кредиту;

- Письмове повідомлення начальника ТТ №22 ДФ АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_3 з його підписом, яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення АКІБ «УкрСиббанк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у іноземній валюті» з Додатком до нього та їх змістом.

- Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за №56/3349 на 07 червня 2007 року;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за № 474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ № 23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу;

- ОСОБА_3 з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_1) передбаченої

Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів,

що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням

строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24

грудня 2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління

Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515;

- Рух коштів по поточним рахункам №№ (прошу уточнити) відкритому банком, в національній

валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок

відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12

листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за

№ 1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- Рух коштів по поточним рахункам № № (прошу уточнити) відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року № 492. зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- Рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ «УкрСиббанк» по рахунках бухгалтерського обліку

380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56

«Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного

проведення розрахунків по Кредитним договорам № 0 від 09 листопада 2007 року;

- Рух коштів по рахункам № № (прошу уточнити) від 09 листопада 2007 року за з первинними

документами;

- Касові документи за 09 листопада 2007 року;

- Оборотную сальдову відомість за 09 листопада 2007 року;

- Відомість касових документів за 09 листопада 2007 року;

- Зведену довідку про касові обороти за 09 листопада 2007 року;

- Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 09 листопада 200 7року;

- Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 09 листопада 2007 року;

- Документи по інкасації 09 листопада 2007 року;

- ОСОБА_3 з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 09 листопада 2007 року;

- ОСОБА_3 з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 09 листопада 2007року;

- Дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 09 листопада 2007року;

- Курси валют Банку станом на 09 листопада 2007 року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 року. за № 21/7342;

- Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подасться до Національного банку України» від 19 березня 2003 року № 124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 року за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 07 червня 2007 року. Звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 09 листопада 2007 року;

- Звернення (вимоги) Банку - ПАТ «Укрсиббанк» до мене та інших поручителів щодо заборгованості за кредитним договором - з підтвердженням про відправлення та отримання цих вимог;

- Заява Позичальника про ознайомлення із сукупною вартість кредиту та умови кредитування (відповідно до Правил надання банками України інформації споживачу про умови кредитування та сукупну вартість кредиту, затверджених постановою НБУ N 168 від 10.05.2007 року);

- Всі зміни та/або доповнення до кредитного договору; довідку про наявність (або відсутність) збільшення процентної ставки за кредитним договором;

- Первинні документи Позивача про нарахування процентів, комісії, пені, заяву на видачу кредиту відповідно до умов кредитного договору;

- Регістри бухгалтерського обліку Позивача, в яких відображено видачу та погашення грошових коштів по кредитному договору, а також нарахування пені, штрафів, неустойки за кредитним договором;

- Первинні документи, що відображають операції руху кредитних коштів за кредитним договором, відповідно до проведених операцій банку;

- Довідку про точну дату виникнення будь-якої заборгованості за кредитним договором.

Копію Кредитної справи по кредитному договору та оригінали.

Дослідивши подане клопотання суд вважає, що воно не відповідає вимогам ст. 134 ЦПК України з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 133 ЦПК України, особи які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. До клопотання про забезпечення доказів додається документ про сплату судового збору.

Відповідно до ч. 2 ст. 133 ЦПК України, способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням.

Отже, витребування доказів є одним зі способів забезпечення доказів, та подане позивачем клопотання повинно відповідати вимогам ст. ст.133-134 ЦПК України.

Відповідно до ч. 1 ст.134 ЦПК України у заяві про забезпечення доказів повинні бути зазначені:

-докази, які необхідно забезпечити;

-обставини, що можуть бути підтверджені цими доказами;

-обставини, які свідчать про те, що подання потрібних доказів може стати неможливим або ускладненим;

-справа, для якої потрібні ці докази або з якою метою потрібно їх забезпечити.

З поданого клопотання вбачається, що відповідачем в порушення вимог ч. 1 ст. 134 ЦПК України не зазначено щодо кожного окремо доказу, який він просить витребувати, обставини, які можуть бути підтверджені цим доказом.

Крім того, відповідачем в переліку доказів, які він просить витребувати, у окремих випадках щодо витребування певного доказу чітко не визначено, який саме доказ він просить витребувати, його назву, дату, інші ідентифікаційні ознаки зазначених доказів, що є порушенням ч. 1 ст. 134 ЦПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Відповідачем в порушення положень ч. 1 ст. 137 ЦПК України до клопотання про витребування доказів не долучено відомостей про неможливість отримання витребуваних доказів ним особисто або іншою особою, яка бере участь у справі.

Згідно положень ч. 2 ст.134 ЦПК України, до заяви про забезпечення доказів, яка не відповідає вимогам цієї статті, застосовують наслідки, встановлені статтею 121 цього Кодексу.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 121 ЦПК України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 119 і 120 цього Кодексу, або не сплачено судовий збір, постановляє ухвалу, в якій зазначаються підстави залишення заяви без руху, про що повідомляє позивача і надає йому строк для усунення недоліків, який не може перевищувати п'яти днів з дня отримання позивачем ухвали.

Заяви та клопотання, які подаються учасниками судового провадження під час розгляду справи, мають відповідати загальним вимогам щодо форми та змісту позовної заяви, передбаченим положеннями ЦПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 120 ЦПК України позивач повинен додати до позовної заяви її копії та копії всіх документів, що додаються до неї, відповідно до кількості відповідачів і третіх осіб.

Як вбачається з поданого клопотання відповідачем його подано не у відповідності до кількості сторін та третіх осіб, які приймають участь у справі.

За таких обставин, суд вважає за необхідне надати заявнику строк для усунення вказаних недоліків, а саме: привести клопотання про витребування доказів у відповідність до вимог ст. 134 ЦПК України, зазначивши щодо кожного доказу, який він просить витребувати, обставини, які можуть бути підтверджені цим доказом; чітко зазначити кожний доказ, який він просить витребувати, вказавши його назву, дату та інші ідентифікаційні ознаки; долучити відомості про неможливість отримання витребуваних ним доказів самостійно; надати копії заяви, відповідно до кількості сторін і третіх осіб, які беруть участь у справі.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 120, 121, 133, 134, 137 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання ОСОБА_1 про витребування доказів по справі за позовом публічного акціонерного товариства «УкрСиббанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, товариства з обмеженою відповідальністю «Проксима Плюс» про стягнення заборгованості за кредитним договором залишити без руху.

Надати заявнику строк для усунення недоліків пять днів з моменту отримання копії ухвали.

У випадку не усунення недоліків у встановлений строк заява про витребування доказів буде вважатися неподаною та повернута.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Д.Л. Черкез