Справа № 203/5167/15-ц
Провадження № 2/0203/1474/2015
08.12.2015 року Кіровський районний суд м. Дніпропетровська у складі:
головуючого судді Єдаменко С.В.,
при секретарі Заярній А.Ю.,
за участю представника позивача ОСОБА_1
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Дніпропетровську цивільну справу за позовом ПАТ «АКТАБАНК» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором,
03 вересня 2015 року до Кіровського районного суду міста Дніпропетровська звернувся представник за довіреністю ОСОБА_3 в інтересах Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» з позовом до ОСОБА_2, про стягнення заборгованості за договором.
В обґрунтування позовної заяви зазначено, що 13 червня 2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «ФІРМА «МУШКЕТЕР» була укладена Генеральна угода факторингу №01-1757/Ф/Н з наступними змінами та доповненнями, відповідно до умов якої ПАТ «АКТАБАНК» здійснив фінансування ТОВ «ФІРМА «МУШКЕТЕР» під відступленням права вимоги третіх осіб. З метою забезпечення виконання зобовязань ТОВ «Фірма «Мушкетер» перед ПАТ «АКТАБАНК» за Угодою факторингу між ТОВ «Фірма «Мушкетер», ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_2 13 червня 2014 року укладено договір поруки №01-1757/Ф/Т/1, відповідно до умов якого поручитель поручається перед ПАТ «АКТАБАНК» за виконання ТОВ «Фірма «Мушкетер» свого обовязку за Генеральною угодою факторингу №01-1757/Ф/Н від 13 червня 2014 року. ПАТ «АКТАБАНК» свої зобовязання за угодою виконало, здійснило фінансування ТОВ «ФІРМА «МУШКЕТЕР» під відступлення права вимоги до третіх осіб, в свою чергу ТОВ «ФІРМА «МУШКЕТЕР» свої зобовязання за угодою не виконує, не здійснює своєчасного погашення заборгованості за факторинговим фінансуванням та сплати процентів за користування факторинговим фінансуванням в обумовлені угодою строки, що призвело до виникнення у ТОВ «ФІРМА «МУШКЕТЕР» заборгованості та яку позивач просить стягнути з поручителя, яка в загальному розмірі становить 2 139 421,38 грн., яка складається з: 1 671 486,95 грн. заборгованість з факторингового фінансування, 270 376, 31 грн. прострочена заборгованість за відсотками,10 468,67 грн. комісія за обслуговування факторингу та зворотне відступлення базових документів, 175 990,52 грн. пеня за прострочення повернення кредиту,10 204,53 грн. пеня за прострочення відсотків за кредитом, 894,40 грн. пеня за прострочення комісії.
Представник позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримав в повному обсязі, позов просив задовольнити, проти розгляду справи в заочному порядку не заперечував. (а.с.66-67)
Відповідач у судові засідання не з'явився, про час, дату та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, про причини неявки суд не повідомив. За таких обставин суд вважає за можливим розглянути дану цивільну справу у заочному порядку відповідно до вимог Глави 8 Розділу ІІІ ЦПК України (а.с.а.с.31, 35-38, 43, 46-49, 66-67).
Дослідивши матеріали даної цивільної справи, вислухавши пояснення представника позивача, суд приходить до висновку, що позов підлягає задоволенню, з наступних підстав.
13 червня 2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕТНИМ ТОВАРИСТВОМ «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю Фірма «Мушкетер» була укладена Генеральна угода факторингу №01-1757/Ф/Н (надалі генеральна угода). (а.с.7-13)
Предметом генеральної угоди є надання фактором послуг з факторингу дебіторської заборгованості клієнта, тобто майнового права клієнта вимагати оплату грошовими коштами заборгованості з боку боржника за такими цивільно-правовими угодами з постачання товарів, послуг на умовах відстрочення платежу: договору поставки №60 від 01 березня 2014 року, що укладений з ТОВ «ОМЕГА», договір поставки №58 від 01 березня 2014 року, що укладений з ТОВ «РТЦ». Загальний ліміт заборгованості з факторного фінансування клієнта за цією угодою складає 4 000 000,00 грн., з кінцевим терміном повернення 12 червня 2015 року включно. (а.с.7)
Відповідно до ч.1 ст.1077 Цивільного кодексу України (надалі ЦК України) за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.
Згідно зі ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. За ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Згідно ст. 536 ЦК України, передбачено, що за користування чужими грошовими коштами боржник зобов'язаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами, а розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.
Відповідно до ч. 2 ст. 628 ЦК України сторони мають право укласти договір, в якому містяться елементи різних договорів (змішаний договір). До відносин сторін у змішаному договорі застосовуються у відповідних частинах положення актів цивільного законодавства про договори, елементи яких містяться у змішаному договорі, якщо інше не встановлено договором або не випливає із суті змішаного договору.
Згідно п. 1.2. генеральної угоди під факторингом за цією угодою розуміється надання фактором клієнту кредиту (надалі «факторингове фінансування»), який погашається за рахунок надходження фактору коштів від юридичної чи фізичної особи (надалі «дебітор»), яким має грошову заборгованість клієнту з погашення дебіторської заборгованості та інших зобовязань дебітора перед клієнтом, що витікають з угод про поставку. При цьому права вимоги щодо виконання вказаних зобовязань дебітора перед клієнтом відступаються на користь фактора.
За умовами генеральної угоди клієнт сплачує відсоток за прострочену заборгованість з факторингового фінансування за ставкою 40% річних. Нарахування яких на прострочену заборгованість за користування факторинговим фінансуванням здійснюється не рідше одного разу на календарний місяць, на суму відповідної непогашеної заборгованості за факторинговим фінансуванням.
Відповідно до ст. 1054 ЦК України, за Кредитним договором банк зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові, у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. Принцип повернення, строковості та платності означає, що кредит має бути поверненим позичальником банку визначений у кредитному договорі строк з відповідною сплатою за його користування.
Надання клієнту грошових коштів за факторингом здійснюється фактором на поточний рахунок клієнта в ПАТ «АКТАБАНК» (п.2.10 генеральної угоди)
Згідно з наявних в матеріалах справи документів вбачається, що фактором свої зобовязання за угодою виконано, здійснено фінансування клієнта під відступлення права вимоги до третіх осіб. (а.с.21-26)
Частиною 1 ст. 527 ЦК України передбачено, що боржник зобов'язаний виконати свій обов'язок, а кредитор прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобов'язання.
Згідно наявного в матеріалах справи розрахунку суми боргу вбачається, що клієнтом ТОВ Фірма «Мушкетер» порушено свої зобовязання за генеральною угодою, внаслідок чого, станом на 26 серпня 2015 року він має заборгованість у розмірі 1 952 331,93 грн., з яких 1 671 486,95 грн. заборгованість з факторингового фінансування, 270 376, 31 грн. прострочена заборгованість за відсотками,10 468,67 грн. комісія за обслуговування факторингу та зворотне відступлення базових документів. (а.с.21-26)
Згідно ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Відповідно до ст. 57 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
В матеріалах справи відсутні докази виконання ТОВ Фірма «Мушкетер» своїх зобовязань за генеральною угодою.
Відповідно до ст. 599 ЦК України зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.
За змістом ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
Згідно ч.ч. 1, 3 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Згідно ч. 1 ст. 550 Цивільного кодексу України право на неустойку виникає незалежно від наявності у кредитора збитків, завданих невиконанням або неналежним виконанням зобов'язання. Згідно ч. 1 ст. 552 Цивільного кодексу України сплата неустойки не звільняє боржника від виконання свого обов'язку в натурі.
Відповідно до умов генеральної угоди, у разі прострочення клієнтом виконання зобовязань перед фактором за цією угодою щодо здійснення платежу для сплати (погашення) відступлених прав вимог та інших платежів, передбачених цією угодою, клієнт сплачує фактору пеню, обчислену в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла на час виникнення заборгованості, від суми невиконаного або неналежно виконаного зобовязання щодо платежу за кожен день прострочення. (а.с.12)
За порушення клієнтом ТОВ Фірма «Мушкетер» умов генеральної угоди, до нього була застосована неустойка у вигляді пені: у загальному розмірі 187 089,45 грн., з яких 175 990,52 грн. пеня за прострочення повернення кредиту,10 204,53 грн. пеня за прострочення відсотків за кредитом, 894,40 грн. пеня за прострочення комісії. (а.с.21-26)
Статтею 546 ЦК України закріплено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.
13 червня 2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «АКТАБАНК», ОСОБА_2, Товариством з обмеженою відповідальністю Фірма «Мушкетер», укладено договір поруки № 01-1757/Ф/Т/1 (надалі договір поруки). (а.с.18-20)
Згідно умов договору поруки поручитель (ОСОБА_2Г.) зобовязується перед фактором (ПАТ «АКТАБАНК») відповідати за належне виконання клієнтом (ТОВ Фірма «Мушкетер») зобовязань, що виникають з Генеральної угоди факторингу №01-1757/Ф/Т/1 від 13 червня 2014 року, укладеного між фактором та клієнтом, а також всіх додатків та додаткових угод, що будуть укладені до неї, в тому числі щодо суми зобовязань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших платежів та умов, в тому числі зобовязань щодо повернення факторингового фінансування в розмірі 4 000 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення 12 червня 2015 року у порядку та у строки, передбачені угодою факторингу, сплати процентів у розмірі 30% річних за використання грошових коштів наданих фактором клієнту, а також будь-які інші підвищені розмірі процентів, можливість застосування яких передбачена угодою факторингу у порядку та у строки, передбачені угодою факторингу, сплати комісій у розмірі та в порядку зазначеному в угоді факторингу, відшкодування фактору будь-яких витрат та збитків фактора, повязаних з неналежним виконанням клієнтом умов угоди факторингу (в тому числі сплати пені, штрафів, відшкодування збитків). (а.с.18)
Відповідно ст. 543 Цивільного кодексу України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо. Солідарні боржники залишаються зобов'язаними доти, доки їхній обов'язок не буде виконаний у повному обсязі.
Відповідно ст. 553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.
У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки, (ст. 554 Цивільного кодексу України).
Відповідно до п.1.4 договору поруки у разі невиконання клієнтом умов основного зобовязання в строк, визначений угодою факторингу, поручитель погашає суму заборгованості за угодою факторингу, нараховані проценти, комісії, штрафні санкції за несвоєчасне повернення клієнтом грошових коштів, наданих в межах угоди факторингу, та інші платежі, передбачені угодою факторингу, а також відшкодовує фактору збитки за неналежне виконання умов основного зобовязання за першою вимогою фактора протягом 10 календарних днів з моменту направлення фактором за адресою, зазначено у реквізитах поручителя в цьому договорі, письмової заяви про невиконання клієнтом своїх зобовязань по угоді факторингу.
Фактором (ПАТ «АКТАБАНК») на адресу поручителя (ОСОБА_2Г.) 18 листопада 2014 року направлялась претензія щодо невиконання зобовязань за генеральною угодою факторингу №01-1757/Ф/Н від 13 червня 2014 року, в якій фактор вимагав від поручителя в строк до 25 листопада 2014 року здійснити повне погашення заборгованості за генеральною угодою факторингу, шляхом повного погашення заборгованості. (а.с.64) Вказана претензія 25 листопада 2014 року була отримана ОСОБА_2, що підтверджується фотокопією рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення (а.с.65)
Згідно п.1.5 договору поруки поручитель здійснює повне погашення заборгованості за основним зобовязанням у валюті наданого фінансування. (а.с.18)
Згідно ст. 60 ЦПК України кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Відповідно до ст. 57 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
В матеріалах справи відсутні докази погашення поручителем грошового зобовязання за генеральною угодою факторингу №01-1757/Ф/Н від 13 червня 2014 року, у звязку з чим, суд вважає за можливе стягнути заборгованість по генеральній угоді з поручителя ОСОБА_2 у судового порядку.
Враховуючи вище викладене та приймаючи до уваги факт невиконання клієнтом (ТОВ Фірма «Мушкетер») зобов'язань за генеральною угодою, суд вважає за можливе стягнути з відповідача ОСОБА_2 на користь позивача заборгованість за генеральною угодою факторингу №01-1757/Ф/Н від 13 червня 2014 року в розмірі 2 139 421,38 грн., яка складається з: 1 671 486,95 грн. заборгованість з факторингового фінансування, 270 376, 31 грн. прострочена заборгованість за відсотками,10 468,67 грн. комісія за обслуговування факторингу та зворотне відступлення базових документів, 175 990,52 грн. пеня за прострочення повернення кредиту,10 204,53 грн. пеня за прострочення відсотків за кредитом, 894,40 грн. пеня за прострочення комісії.
Згідно ч. 3 ст. 88 ЦПК України якщо позивача, на користь якого ухвалено рішення, звільнено від сплати судового збору, він стягується з відповідача в дохід держави пропорційно до задоволеної чи відхиленої частини. Враховуючи, що позивач на момент подачі позову до суду, був звільнений від сплати судового збору на підставі п.22 ч.1 ст.5 Закону України «Про судовий збір», суд вважає за необхідне судові витрати по справі стягнути з відповідача в повному обсязі, враховуючи повне задоволення позову, на користь держави.
Керуючись ст. ст. 525, 526, 530, 553, 554, 1050, 610, 625, 628, 1046, 1048, 1054, 1077 ЦК України, ст.ст. 212 215 ЦПК України, суд,
Позов Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором задовольнити.
1 671 486 грн. 95 коп. заборгованість з факторингового фінансування;
270 376 грн. 31 коп. прострочена заборгованість за відсотками;
10 468 грн. 67 коп. комісія за обслуговування факторингу та зворотне відступлення базових документів;
175 990 грн. 52 коп. пеня за прострочення повернення кредиту;
10 204 грн. 53 коп. пеня за прострочення відсотків за кредитом;
894 грн. 40 коп. пеня за прострочення комісії.
Стягнути з ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, зареєстрований: ІНФОРМАЦІЯ_2 (вул. Ленінградська) 16, кв. 11 на користь держави судовий збір в розмірі 3 654 (три тисячі шістсот пятдесят чотири) грн. 00 коп.
Заочне рішення набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. ст. 223, 233 ЦПК України.
Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, поданою протягом 10 днів з дня отримання його копії.
Заочне рішення суду може бути оскаржено позивачем до Апеляційного суду Дніпропетровської області через Кіровський районний суд м. Дніпропетровська шляхом подання апеляційної скарги протягом 10 днів з дня його ухвалення. У разі, якщо рішення було ухвалене без участі особи, яка його оскаржує, апеляційна скарга подається протягом 10 днів з дня отримання копії рішення.
У разі залишення заяви про перегляд заочного рішення без задоволення, заочне рішення також може бути оскаржене відповідачем в апеляційному порядку.
Повний текст рішення складено 11.12.2015 року.
Суддя С.В. Єдаменко