Справа № 314/1119/15-ц
Провадження № 2/314/523/2015
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 вересня 2015 року м. Вільнянськ

Вільнянський районний суд Запорізької області у складі:

головуючого судді Галянчук Н.М.,

при секретарі Денисовій Ю.О.,

за участю представника відповідача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Вільнянськ цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_2, ОСОБА_3 про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Вільнянського районного суду Запорізької області перебуває вказана цивільна справа.

У судовому засіданні 02 вересня 2015 року представник відповідача

ОСОБА_2 адвокат ОСОБА_1, заперечуючи проти позову, зазначив на недобросовісність дій ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг Україна», у звязку з чим для повного, всебічного та обєктивного розгляду справи та проведення у подальшому судової економічної (бухгалтерсько/фінансово-кредитної) експертизи заявив клопотання про витребування у позивача оригіналів документів, які стосуються кредитного договору № CL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року, укладеного між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» та ОСОБА_2.

Заслухавши думку учасників процесу, вивчивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що клопотання обґрунтоване та підлягає задоволенню, оскільки погоджується з доводами відповідача про наявність складнощів у поданні цих доказів, а також їх необхідності для повного, всестороннього та обєктивного вирішення справи.

На підставі викладеного, керуючись ст. 137 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (03680, м. Київ, вул. Фізкультури, буд. 28 Д) оригінали документів, які стосуються кредитного договору № CL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року, укладеного між Закритим акціонерним товариством «ОТП Банк» та ОСОБА_2, а саме:

1. Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі (меморіальний ордер) у сумі 30778,22 доларів США на поточний рахунок позичальника, як доказ виконання пункту 1.7, 2.1 кредитного договору № СL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року;

2. Документ первинної бухгалтерської документації, що підтверджує факт видачі кредитних коштів у сумі 30778,22 доларів США готівкою через касу (заява на видачу готівки), згідно кредитного договору № СL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року;

3. Оригінал кредитної справи (кредитного досьє) на імя ОСОБА_2, так як позивач зобовязаний вести кредитне досьє, сформоване відповідно до вимог пункту 9.4 Положення, затвердженого постановою Правління Національного банку України № 279 від 06 липня 2000 року;

4. Генеральну ліцензію ПАТ «ОТП Банк» з додатком на здійснення валютних операцій;

5. Витяг з книги обліку іноземної валюти каси Філії ЗАТ «ОТП Банк» у

м. Запоріжжі за 26 жовтня 2007 року;

6. Форму щоденної статистичної звітності Філії ЗАТ «ОТП Банк» у м. Запоріжжі, форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 26 жовтня 2007 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

7. Щоденну оборотну відомість Філії ЗАТ «ОТП Банк» у м. Запоріжжі за 26 жовтня 2007 року;

8. Оригінал заяви про відкриття поточного рахунку № 7227 від 26 жовтня 2007 року у національній валюті;

9. Оригінал заяви про відкриття поточного рахунку № 7227 від 26 жовтня 2007 року у іноземній валюті (Долар США);

10. Оригінал квитанції про сплату комісії за відкриття рахунків на імя ОСОБА_2 від 26 жовтня 2007 року;

11. Оригінал договору на відкриття поточного рахунку імя ОСОБА_2;

12. Довідку про наявність відкритих поточних рахунків на імя ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1), із зазначенням дати їх відкриття та суми залишку;

13. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахункам, що належать ОСОБА_2), передбаченої постановою Правління Національного банку України № 601 від 08 грудня 2004 року «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання»;

14. Опис загальної вартості кредиту для споживача, згідно з п. 4 ч. 2 ст. 11 Закону України «Про захист прав споживачів», за формою, затвердженою постановою Правління Національного банку України № 168 від 10 травня 2007 року, та ознайомлення ОСОБА_2 з нею;

15. Письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» ОСОБА_2 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу, відповідно до ст. 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у цьому Законі. А також про письмове підтвердження ОСОБА_2, як споживача, про ознайомлення його з письмовою інформацією про умови кредитування, а також про орієнтовну сукупну вартість кредиту;

16. Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_2, яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом;

17. Рух коштів по поточному рахунку № 6043, відкритому банком у національній валюті, відповідно до постанови Правління Національного банку України

№ 492 від 12 листопада 2003 року «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» та інших діючих нормативних актів;

18. Рух коштів по поточному рахунку № 7227, відкритому банком в іноземній валюті (Доларах США), що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 постанови Правління Національного банку України № 337 від 14 серпня 2003 року «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» та постановою Правління Національного банку України № 492 від 12 листопада 2003 року «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах»;

19. Положення про облікову політику ЗАТ «ОТП Банк», а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку в іноземній валюті (Доларах США), що цю політику регламентують, відповідно до постанови Правління Національного банку України № 566 від 30 грудня 1998 року «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України», на 26 жовтня 2007 року;

20. Положення ЗАТ «ОТП Банк» щодо розроблених та затверджених у банку схем і механізмів видачі готівкових кредитів у іноземній валюті, відповідно до Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України № 254 від 18 червня 2003 року, дійсній на момент підписання кредитного договору № СL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року;

21. Прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору № СL-200/1367/2007 від 26 жовтня 2007 року, з моменту підписання договору та по сьогоднішній день, у встановленій відповідності до Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 337 від 14 жовтня 2003 року.

Копію ухвали направити до ТОВ «ОТП Факторинг Україна» для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Н.М. Галянчук

02.09.2015