Справа №333/7941/15-ц
№2/333/3480/15
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 грудня 2015 року м. Запоріжжя

Комунарський районний суд м. Запоріжжя у складі:

головуючого судді Варнавської Л.О.,

при секретарі Некрашевич Є.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Комунарського районного суду м. Запоріжжя позовну заяву ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів від нечесної підприємницької практики банка та про визнання права не виконувати неіснуючі зобовязання за неукладеним кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до Комунарського районного суду м. Запоріжжя з позовом до Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» про захист прав споживачів від нечесної підприємницької практики банка та про визнання права не виконувати неіснуючі зобовязання за неукладеним кредитним договором.

Ухвалою судді 02.11.2015 року провадження по справі відкрито.

В судовому засіданні представник позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2 заявив клопотання про витребування доказів для можливості призначення судово-економічної (бухгалтерсько/фінансово-кредитної) експертизи, а саме з Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк»: документ первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 145 000 доларів США на поточний рахунок позичальника як доказ виконання пункту 1.7, 2.1 кредитного Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року; документ первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 145 000 доларів США готівкою через касу, згідно кредитного Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року; прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року, з моменту підписання договору та по сьогоднішній день, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року; витяг з книги обліку іноземною валюти каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року; витяг з щоденної оборотної відомості касових документів Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року; зведену довідку про касові обороти Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року; кредитну справу (кредитне досьє) на імя Позивача, так як Відповідач зобовязаний вести кредитне досьє Позивача, відповідно до вимог пункту 9.4 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000р.; витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належать ОСОБА_1В.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601; оригінал договору на відкриття поточного рахунку імя Позивача; опис загальної вартості кредиту для споживача згідно з ч. 2 та ч. 4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», за формою затвердженою Постановою Правління НБУ № 168 від 10.05.2007г. та ознайомлення Позивача з нею; письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у цьому Законі; письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1, яке свідчить про її обізнаність з існуванням Наказу або Положення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом; Положення ЗАТ «ОТП банк» щодо розроблених та затверджених в банку схем і механізмів видачі готівкових кредитів у іноземній валюті у відповідності з «Положенням про організацію операційної діяльності в банках України», затвердженого Постановою Правління НБУ № №254 від 18.06.2003 року, дійсній на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року; Положення про порядок проведення кредитних операцій в ЗАТ «ОТП банк», в редакції дійсній на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року. (Відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій); Положення про облікову політику касових операцій ЗАТ «ОТП Банк», відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від З0 грудня 1998 року №566, на 19.02.2008 року;належним чином завірену копії Генеральної ліцензії Банку з додатком, на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року.

Представник відповідача ОСОБА_3 заперечував проти задоволення клопотання, так як деякі документи: меморіальний ордер, кредитну справу та належним чином завірену копії Генеральної ліцензії банку з додатками, він може надати особисто, інші документи вважає витребувати недоцільно, тому що вони не містять інформації, яка буде належним доказом по справі.

Згідно ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, ж складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

Вивчивши матеріали справи, суд вважає за необхідне витребувати зазначені документи, так як їх огляд та вивчення має значення для повного та обєктивного вирішення справи

Керуючись ст.ст. 135,137, 168, 210 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2 про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», яке знаходиться за адресою: 01601 м. Київ, вул. Жилянська, 43 інформацію:

-документ первинної бухгалтерської документації (меморіальний ордер) перерахунку кредиту в безготівковій формі в сумі 145 000 доларів США на поточний рахунок позичальника як доказ виконання пункту 1.7, 2.1 кредитного Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року;

-документ первинної бухгалтерської документації (заява на видачу готівки), що підтверджує факт видачі кредитних коштів в сумі 145 000 доларів США готівкою через касу, згідно кредитного Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року;

-прибуткові та видаткові касові документи, що підтверджують проведені операції по кредитному Договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року, з моменту підписання договору та по сьогоднішній день, у встановленій відповідності до «Інструкції про касові операції в банках України», затверджених Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року;

- витяг з книги обліку іноземною валюти каси Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року;

-витяг з щоденної оборотної відомості касових документів Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року;

-зведену довідку про касові обороти Олександрівського відділення ЗАТ «ОТП Банк» за 19.02.2008 року;

-кредитну справу (кредитне досьє) на імя Позивача, так як Відповідач зобовязаний вести кредитне досьє Позивача, відповідно до вимог пункту 9.4 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000р.;

-витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належать ОСОБА_1В.) передбаченої Постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601;

-оригінал договору на відкриття поточного рахунку імя Позивача;

-опис загальної вартості кредиту для споживача згідно з ч. 2 та ч. 4 ст. 11 ЗУ «Про захист прав споживачів», за формою затвердженою Постановою Правління НБУ № 168 від 10.05.2007г. та ознайомлення Позивача з нею;

-письмове повідомлення ЗАТ «ОТП Банк» ОСОБА_1 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у цьому Законі;

-письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1, яке свідчить про її обізнаність з існуванням Наказу або Положення ЗАТ «ОТП Банк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у доларах США» з Додатком до нього та їх змістом;

-Положення ЗАТ «ОТП банк» щодо розроблених та затверджених в банку схем і механізмів видачі готівкових кредитів у іноземній валюті у відповідності з «Положенням про організацію операційної діяльності в банках України», затвердженого Постановою Правління НБУ № №254 від 18.06.2003 року, дійсній на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року;

-Положення про порядок проведення кредитних операцій в ЗАТ «ОТП банк», в редакції дійсній на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року. (Відповідно до вимог пункту 1.11 Положення затвердженого Постановою Правління НБУ № 279 від 06.07.2000р. банки зобов'язані розробити та затвердити рішенням відповідного органу банку внутрішньобанківське положення про порядок проведення кредитних операцій);

-Положення про облікову політику касових операцій ЗАТ «ОТП Банк», відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від З0 грудня 1998 року №566, на 19.02.2008 року;

-належним чином завірену копії Генеральної ліцензії Банку з додатком, на момент підписання кредитного договору № МL-201/404/2008 від 19.02.2008 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом пяти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвалу про витребування доказів виконати в строк до 15.01.2016 року.

Апеляційна скарга на ухвала суду першої інстанції подається протягом пяти днів з дня її проголошення. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пяти днів з дня отримання ухвали.

Суддя: Л.О. Варнавська